時(shí)間：2023-09-08 09:28:59
緒論：在尋找寫作靈感嗎？愛發(fā)表網(wǎng)為您精選了8篇風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)急管理，愿這些內(nèi)容能夠啟迪您的思維，激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，歡迎您的閱讀與分享！
DOI：10.3969/j.issn.1674-7739.2015.05.008
城市是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會(huì)活動(dòng)中最集中、最活躍的核心地帶，是現(xiàn)代社會(huì)人們生活和生產(chǎn)的主要場(chǎng)所。隨著城市化步伐的加快，城市人口大幅度增加，城市規(guī)?？焖僭鲩L(zhǎng)，城市公共安全面臨空前的挑戰(zhàn)。城市公共安全問(wèn)題涉及范圍廣泛，從2001年“9?11”世貿(mào)中心恐怖事件、2003年全球“非典”肆虐、2008年中國(guó)四川省汶川縣發(fā)生8.0級(jí)大地震，到2014年“馬航370失聯(lián)事件”、2015年元旦前夕上?！巴鉃┎忍な录保舶踩珕?wèn)題不斷升級(jí)，造成了大量生命、財(cái)產(chǎn)損失以及嚴(yán)重的社會(huì)負(fù)面影響。各類事故的升級(jí)對(duì)城市預(yù)防公共安全事件及應(yīng)付突發(fā)事件的能力提出了新的要求，尤其是對(duì)于大型公共建筑，如城市的交通樞紐、商業(yè)中心、人群高度聚集的場(chǎng)所、特大型建筑物、建筑群等，在公共安全的內(nèi)涵、管理上所表現(xiàn)出來(lái)的復(fù)雜程度往往明顯高于城市的其他區(qū)域，城市復(fù)雜建筑物、復(fù)雜區(qū)域一旦出現(xiàn)公共安全問(wèn)題，后果和影響往往難以彌補(bǔ)。本文聚焦城市管理的熱門話題，談?wù)剬?duì)城市大型建筑安全運(yùn)營(yíng)問(wèn)題的幾點(diǎn)思考。
一、城市大型建筑的運(yùn)營(yíng)現(xiàn)狀
我國(guó)建筑業(yè)長(zhǎng)期存在重建設(shè)、輕運(yùn)營(yíng)維護(hù)的弊端，城市建筑物在長(zhǎng)期運(yùn)營(yíng)過(guò)程中累積了諸多安全隱患，致使其安全運(yùn)營(yíng)事故頻發(fā)，引起巨大的生命和財(cái)產(chǎn)損失，其中尤以受地下工程施工影響、圍護(hù)結(jié)構(gòu)高空墜落最為常見，已嚴(yán)重危害到廣大居民的生命和財(cái)產(chǎn)安全。
從“九五”期間，我國(guó)開始重視建設(shè)工程安全問(wèn)題，以城鄉(xiāng)居民住宅工程、特種工程、城鄉(xiāng)建設(shè)為重點(diǎn)，解決建筑設(shè)計(jì)、產(chǎn)品開發(fā)、工程施工和管理中的關(guān)鍵技術(shù)難題，研究超高、大跨度建筑、城市地下空間和水下工程、隧洞工程等特種工程的設(shè)計(jì)方法、結(jié)構(gòu)和施工技術(shù)。隨著各類城市公共安全事故的升級(jí)，國(guó)務(wù)院以及上海市政府都將城市公共安全作為重點(diǎn)發(fā)展領(lǐng)域予以關(guān)注，對(duì)城市預(yù)防公共安全事件及應(yīng)付突發(fā)事件的能力提出了新的要求?！笆晃濉逼陂g，國(guó)家科技支撐計(jì)劃不斷加大對(duì)公共安全領(lǐng)域的支持力度，重點(diǎn)開展重大工程活動(dòng)與自然環(huán)境相互作用及誘變?yōu)暮Φ臋C(jī)理、預(yù)測(cè)和防治研究?！笆晃濉笨茖W(xué)技術(shù)發(fā)展規(guī)劃中就公共安全領(lǐng)域確定“國(guó)家公共安全應(yīng)急技術(shù)保障工程”為重點(diǎn)項(xiàng)目，提出研究城市災(zāi)害和工程事故類別及其應(yīng)急救援措施和快速反應(yīng)的指揮與裝備，提高城市生命線工程和地下空間的抗災(zāi)能力?！笆濉逼陂g制訂了《國(guó)家中長(zhǎng)期科學(xué)和技術(shù)發(fā)展規(guī)劃綱要（2006-2020年）》和《國(guó)家“十二五”科學(xué)和技術(shù)發(fā)展規(guī)劃》，圍繞社會(huì)安全等多個(gè)領(lǐng)域的重大科技需求，加強(qiáng)基礎(chǔ)理論研究和技術(shù)攻關(guān)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)突發(fā)事件預(yù)防控制、監(jiān)測(cè)預(yù)警、應(yīng)急處置等關(guān)鍵技術(shù)的持續(xù)創(chuàng)新，形成公共安全核心技術(shù)與裝備的自主研發(fā)與工程技術(shù)能力，大幅度提升公共安全科技支撐突發(fā)事件的預(yù)防、準(zhǔn)備和應(yīng)對(duì)的能力。此外，《城鄉(xiāng)建設(shè)防災(zāi)減災(zāi)“十二五”規(guī)劃》提出了防災(zāi)減災(zāi)工作的主要任務(wù)和保障措施，是各級(jí)住房和城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門履行公共服務(wù)職能、制定防災(zāi)減災(zāi)政策、安排防災(zāi)減災(zāi)工作的依據(jù)，指導(dǎo)公共安全領(lǐng)域基礎(chǔ)研究、技術(shù)研發(fā)、集成示范、成果轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)培育，重點(diǎn)解決公共安全領(lǐng)域的共性關(guān)鍵科學(xué)技術(shù)問(wèn)題，形成公共安全綜合保障與應(yīng)急處置關(guān)鍵環(huán)節(jié)的核心技術(shù)，構(gòu)建多學(xué)科交叉的公共安全信息共享平臺(tái)。
綜上所述，“九五”期間國(guó)家將建設(shè)工程提到重點(diǎn)發(fā)展領(lǐng)域，“十五”以來(lái)逐步開展了工程安全的機(jī)理、預(yù)測(cè)、防治、應(yīng)急等各個(gè)方面的研究，工程安全首次作為戰(zhàn)略任務(wù)被列入發(fā)展規(guī)劃；“十一五”將公共安全提升到新的高度，建設(shè)行業(yè)針對(duì)城市生命線、地下空間等重點(diǎn)工程的安全防災(zāi)進(jìn)行了廣泛深入的研究?！笆濉备蔷劢构舶踩榷鄠€(gè)領(lǐng)域的關(guān)鍵問(wèn)題，強(qiáng)調(diào)突發(fā)事件預(yù)防控制、監(jiān)測(cè)預(yù)警、應(yīng)急處置等關(guān)鍵技術(shù)的持續(xù)創(chuàng)新，提升公共安全科技支撐突發(fā)事件的預(yù)防、準(zhǔn)備和應(yīng)對(duì)的能力。
雖然城市建筑運(yùn)營(yíng)階段的安全風(fēng)險(xiǎn)已逐漸成為關(guān)注的焦點(diǎn)，但重大安全運(yùn)營(yíng)事故仍頻繁發(fā)生，折射出我國(guó)城市建筑的安全運(yùn)營(yíng)保障技術(shù)落后、安全運(yùn)營(yíng)控制與預(yù)警響應(yīng)方法和手段欠缺，不利于現(xiàn)代化城市健康運(yùn)行和可持續(xù)發(fā)展的需要。城市大型建筑運(yùn)營(yíng)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與控制研究是十分困難和復(fù)雜的課題，與城市的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平直接相關(guān)，我國(guó)近幾年來(lái)的高速發(fā)展對(duì)城市大型建筑安全運(yùn)營(yíng)公共安全造成了很大的壓力。如何提升城市建筑安全運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估、監(jiān)測(cè)、預(yù)警、應(yīng)急響應(yīng)及安全保障水平顯得越來(lái)越重要，只有通過(guò)高效的信息化監(jiān)測(cè)、預(yù)警和應(yīng)急響應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，才能最大限度地降低大型建筑安全運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，減少經(jīng)濟(jì)損失、人員傷亡，切實(shí)降低社會(huì)負(fù)面影響。
二、城市大型建筑安全運(yùn)營(yíng)問(wèn)題原因分析
城市大型建筑運(yùn)營(yíng)安全問(wèn)題與人民社會(huì)生活息息相關(guān)，它以大型公共建筑為載體，涉及范圍之廣、影響程度之深、牽涉因素之多、突發(fā)能力之大，任何其它社會(huì)經(jīng)濟(jì)問(wèn)題均無(wú)法與之相比。
（一）城市大型建筑運(yùn)營(yíng)安全問(wèn)題的特點(diǎn)
第一、大型建筑安全運(yùn)營(yíng)事故往往損失巨大、修復(fù)難度高、恢復(fù)期長(zhǎng)，可能帶來(lái)嚴(yán)重的人員傷亡、財(cái)產(chǎn)損失、社會(huì)與經(jīng)濟(jì)次序的破壞以及生產(chǎn)系統(tǒng)紊亂等后果。大型建筑空間的集中性、人口密度的集中性和經(jīng)濟(jì)的密集性決定了運(yùn)營(yíng)突發(fā)事件損失巨大的特點(diǎn)。一般城市建筑發(fā)生突發(fā)事件時(shí)，影響范圍小，其功能的基本恢復(fù)需要一個(gè)月以上，而對(duì)于大型公共建筑，一次突發(fā)災(zāi)害可能影響整座城市的正常運(yùn)行，恢復(fù)難度高，代價(jià)巨大。
第二、大型建筑安全運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)種類多樣，原因復(fù)雜，包括建筑自身因素、外界環(huán)境干擾、人為因素等等。其中，由于城市災(zāi)害的多樣性，使得城市大型建筑所受災(zāi)害復(fù)雜，包括受地震、風(fēng)災(zāi)、海嘯、洪災(zāi)、地質(zhì)災(zāi)害的威脅等。多種原因共同作用導(dǎo)致的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)往往難以控制。
（二）完善城市監(jiān)測(cè)預(yù)警和應(yīng)急管理體制，明確風(fēng)險(xiǎn)主動(dòng)控制措施
應(yīng)急管理是指對(duì)于已經(jīng)發(fā)生的災(zāi)害或突發(fā)事件，根據(jù)事先制定的應(yīng)急預(yù)案，采取應(yīng)急行動(dòng)，控制或者消滅正在發(fā)生的災(zāi)害或突發(fā)事件，減輕災(zāi)害危害，保障系統(tǒng)的運(yùn)營(yíng)，保護(hù)人民生命和財(cái)產(chǎn)安全，一般包括災(zāi)前的減災(zāi)、防備、預(yù)報(bào)、預(yù)警和應(yīng)急，災(zāi)后的應(yīng)急、恢復(fù)與重建。應(yīng)急預(yù)案的具體組成包括準(zhǔn)備程序、基本應(yīng)急程序和特殊應(yīng)急程序等內(nèi)容，具體體現(xiàn)在如下若干方面：（1）對(duì)災(zāi)害或突發(fā)事件、事故的辨識(shí)與評(píng)價(jià)，確定響應(yīng)的應(yīng)急啟動(dòng)機(jī)制及應(yīng)急管理等級(jí)；（2）對(duì)人力、物質(zhì)和工具等資源的管理、確認(rèn)和準(zhǔn)備；（3）指導(dǎo)建立現(xiàn)場(chǎng)內(nèi)外合理、科學(xué)、高效的應(yīng)急組織實(shí)施體系；（4）涉及應(yīng)急行動(dòng)開展的程序及戰(zhàn)術(shù)；（5）制定訓(xùn)練及演習(xí)計(jì)劃；（6）針對(duì)特殊災(zāi)害制定的專項(xiàng)應(yīng)急計(jì)劃；（7）制定災(zāi)后的現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估、整理與恢復(fù)措施等。
以數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)預(yù)警為基礎(chǔ)的主動(dòng)控制措施是改善城市大型建筑運(yùn)營(yíng)安全問(wèn)題的關(guān)鍵技術(shù)之一。建立監(jiān)測(cè)預(yù)警和應(yīng)急管理體制需要考慮多災(zāi)種可能性及緊急事件的復(fù)雜性（風(fēng)災(zāi)、水災(zāi)、火災(zāi)、地震災(zāi)害、恐怖襲擊），以及報(bào)警層次多（緊急事件報(bào)警、災(zāi)害發(fā)生報(bào)警、小中大災(zāi)報(bào)警）等原因，須對(duì)各種報(bào)警信息進(jìn)行分類與分級(jí)，以便準(zhǔn)確地啟動(dòng)各種聯(lián)動(dòng)模式（火災(zāi)聯(lián)動(dòng)、區(qū)段聯(lián)動(dòng)、災(zāi)間聯(lián)動(dòng)等）與各級(jí)應(yīng)急預(yù)案。由于建筑通常有多個(gè)運(yùn)營(yíng)管理主體的客觀存在，預(yù)案啟動(dòng)須考慮到災(zāi)害的影響面，即集中救災(zāi)力量至災(zāi)害發(fā)生面，同時(shí)兼顧可能的蔓延面或影響面。
健全的應(yīng)急管理體制能夠最大程度弱化突發(fā)事件帶來(lái)的后果。一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警后，由監(jiān)控信息管理機(jī)構(gòu)首先接受報(bào)警信息，立即通知應(yīng)急管理中心和災(zāi)害現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)指揮機(jī)構(gòu)在最短事件內(nèi)確定災(zāi)情，并趕往災(zāi)害現(xiàn)場(chǎng)，應(yīng)急中心根據(jù)反饋信息啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，開展應(yīng)急指揮與調(diào)度，并保持與現(xiàn)場(chǎng)應(yīng)急救援聯(lián)系，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)實(shí)施必要的管制，同時(shí)將相關(guān)信息向上級(jí)主管部門和相關(guān)人員，從支持保障機(jī)構(gòu)調(diào)動(dòng)應(yīng)急所需的人員、技術(shù)支持和物質(zhì)投入到災(zāi)害現(xiàn)場(chǎng)救援工作，信息管理機(jī)構(gòu)則同步為其它各機(jī)構(gòu)提供信息服務(wù)，實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一管理，分工協(xié)作，確保應(yīng)急救援的快速、高效和有序。
（三）探索BIM技術(shù)和數(shù)字化管控技術(shù)應(yīng)用，構(gòu)建公共安全信息平臺(tái)
BIM技術(shù)應(yīng)用的意義是使建筑信息在規(guī)劃、設(shè)計(jì)、建造和運(yùn)營(yíng)、維護(hù)各階段各參與方中充分共享和無(wú)損傳遞，為建筑全壽命周期的管理決策提供可靠依據(jù)。借助BIM技術(shù)和數(shù)字化管控技術(shù)構(gòu)建基于數(shù)字技術(shù)的公共建筑安全運(yùn)營(yíng)管理系統(tǒng)，與大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)相結(jié)合，形成公共安全信息平臺(tái)，從而實(shí)現(xiàn)對(duì)大型公共建筑的智慧運(yùn)維和管理，包括設(shè)施空間實(shí)時(shí)狀態(tài)管理、實(shí)時(shí)構(gòu)件健康監(jiān)測(cè)信息反饋以及智能化運(yùn)維預(yù)警。目前，有效的公共安全信息平臺(tái)應(yīng)包括以下幾點(diǎn)功能：
1.公共安全信息平臺(tái)必須實(shí)現(xiàn)各類災(zāi)害報(bào)警事件集中處理，歷史事件管理及查詢；預(yù)先設(shè)定各類事件聯(lián)動(dòng)接口，并記錄所有樞紐運(yùn)行緊急事件及處理過(guò)程。
2.通過(guò)公共安全信息平臺(tái)實(shí)現(xiàn)對(duì)事件進(jìn)行聯(lián)動(dòng)處理，用戶可定義報(bào)警事件的級(jí)別、報(bào)警聯(lián)動(dòng)流程、報(bào)警事件處理流程、報(bào)警顯示與提示信息等；當(dāng)重要報(bào)警發(fā)生時(shí)，實(shí)現(xiàn)集中顯示、報(bào)警定位、報(bào)警統(tǒng)一處理。
關(guān)鍵詞：公眾聚集；大型群眾性活動(dòng)；突發(fā)事件；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；應(yīng)急管理對(duì)策
0 引言
在公眾聚集的大型群眾性活動(dòng)中，所謂的公共安全主要是指參與者的安全，這是核心問(wèn)題與主要矛盾。大型群眾性活動(dòng)（以下簡(jiǎn)稱大型群眾性活動(dòng)）是法人或者其他組織面向社會(huì)公眾舉辦的每場(chǎng)次預(yù)計(jì)參加人數(shù)達(dá)到1000人以上的活動(dòng)，包括比賽、演唱會(huì)、展覽展銷、游園、招聘會(huì)等活動(dòng)。據(jù)公安部統(tǒng)計(jì)資料顯示，2006年全國(guó)共舉辦大型群眾性活動(dòng)3.5萬(wàn)場(chǎng)，參與群眾3.2億人次。根據(jù)北京市十二屆人大常委會(huì)公報(bào)第22號(hào)資料表明，從公安機(jī)關(guān)對(duì)大型群眾性活動(dòng)舉行前進(jìn)行的安全檢查情況看，有62％的活動(dòng)存在各種安全問(wèn)題。2005年11月1日，北京市率先出臺(tái)了《大型社會(huì)活動(dòng)安全管理?xiàng)l例》，該條例首次要求主辦方在活動(dòng)舉辦前進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提交風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。隨后，杭州、南寧等地也出臺(tái)了大型群眾性活動(dòng)安全管理規(guī)定。2007年9月14日，國(guó)務(wù)院公布《大型群眾性活動(dòng)安全管理?xiàng)l例》，并于2007年10月1日施行。該條例對(duì)大型群眾性活動(dòng)的范圍，承辦者、場(chǎng)所管理者的安全責(zé)任和公安機(jī)關(guān)的職責(zé)，安全許可的條件、程序、時(shí)限，安全管理措施以及法律責(zé)任等作了明確規(guī)定，有利于保證大型群眾性活動(dòng)安全順利進(jìn)行。目前，大型群眾性活動(dòng)安全工作逐漸受到全社會(huì)的廣泛重視，但仍然需要采用科學(xué)的方法，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估加強(qiáng)大型群眾性活動(dòng)的日常安全管理，將危險(xiǎn)降到最低，通過(guò)應(yīng)急管理加強(qiáng)突發(fā)事件防范和應(yīng)急處置能力，真正的保障大型群眾性活動(dòng)的安全成功舉行。
1 公眾聚集的大型群眾性活動(dòng)特征及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
公眾聚集的大型群眾性活動(dòng)的組織運(yùn)營(yíng)管理是一個(gè)龐大的人、機(jī)、環(huán)境系統(tǒng)工程，各部分緊密聯(lián)系相互影響。對(duì)大型群眾性活動(dòng)的日常安全防范周密，有章可循，才能大大降低發(fā)生突發(fā)事件的可能性，這就需要開展大型群眾性活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。要從系統(tǒng)的每個(gè)層面識(shí)別和分析大型群眾性活動(dòng)可能發(fā)生的突發(fā)事件，建立預(yù)測(cè)預(yù)警系統(tǒng)，有針對(duì)性地制定風(fēng)險(xiǎn)處置措施。
1.1 大型群眾性活動(dòng)特征
大型群眾性活動(dòng)至少具備以下三個(gè)特征：
（1）規(guī)模大。至于何謂“規(guī)模大”，大多都是從參加的人數(shù)、所占場(chǎng)所的面積、持續(xù)時(shí)間的長(zhǎng)短等方面作出大致的判斷，在司法實(shí)踐中往往缺乏統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。2007年8月29日，國(guó)務(wù)院第190次常務(wù)會(huì)議通過(guò)了《大型群眾性活動(dòng)安全管理?xiàng)l例》，其中規(guī)定：“本條例所稱大型群眾性活動(dòng)，是指法人或者其他組織面向社會(huì)公眾舉辦的每場(chǎng)次預(yù)計(jì)參加人數(shù)達(dá)到1000人以上的下列活動(dòng)?”由此看來(lái)，“每場(chǎng)次預(yù)計(jì)參加人數(shù)達(dá)到1000人以上”是判斷規(guī)模大小的標(biāo)準(zhǔn)。值得一提的是，這里的1000人并非實(shí)際參加的人數(shù)，而是在舉辦活動(dòng)之前預(yù)測(cè)的可能參加的人數(shù)。如果根據(jù)經(jīng)驗(yàn)和常識(shí)判斷，可能會(huì)有超過(guò)1000人參與，但由于意外原因?qū)嶋H參加人數(shù)沒(méi)有那么多，仍然不失為“大規(guī)模”。另外，該人數(shù)也不是整個(gè)活動(dòng)的所有人數(shù)，而是“每場(chǎng)次”可能參加的人數(shù)。
（2）群眾性。“群眾性”是指參加的人員范圍非常廣泛，不具有特定性，是面向社會(huì)公眾舉辦的。雖然某一種活動(dòng)可能是針對(duì)某些社會(huì)群體而舉辦的，比如籃球賽事的觀眾大都是籃球愛好者，人才招聘會(huì)的參加者大都是應(yīng)聘人員，音樂(lè)會(huì)的參與者大都是音樂(lè)愛好者，但他們來(lái)自何方、年齡大小、民族種族、文化水平等都不具有確定性，也不排除其他人員的參加。特別是象焰火晚會(huì)這樣的活動(dòng)，沒(méi)有任何的資格限制，無(wú)需任何入場(chǎng)票證，人員更為龐雜，更具有“群眾性”的特點(diǎn)。
（3）隨機(jī)性。大型群眾性活動(dòng)的組織往往具有隨機(jī)性特點(diǎn)，在何時(shí)舉行、何地舉行、以何種方式舉行都是不確定的，或簡(jiǎn)單地說(shuō)不具有職業(yè)性的特點(diǎn)。在車站、碼頭、民用航空站，每天都會(huì)有成千上萬(wàn)的人聚集在那里，這是一種常態(tài)，而且已經(jīng)形成了較為固定的公共秩序和管理模式，因此，不屬于大型群眾性活動(dòng)。一所大學(xué)里往往有一兩萬(wàn)學(xué)生在同時(shí)上課，但上課的時(shí)間、場(chǎng)所、方式、參加人員等都是較為固定的，因而也不屬于大型群眾性活動(dòng)。
1.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)源的識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)水平的評(píng)估，確定現(xiàn)有預(yù)防措施是否充分，根據(jù)評(píng)估結(jié)果進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，通過(guò)持續(xù)反饋和更新來(lái)不斷降低風(fēng)險(xiǎn)，這就是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要內(nèi)容。
從目前農(nóng)業(yè)銀行實(shí)際情況看，影響農(nóng)行聲譽(yù)的誘因主要有以下幾個(gè)方面：一是理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際收益與預(yù)期落差引起的客戶投訴。二是金融服務(wù)問(wèn)題引起的投訴。主要是銀行網(wǎng)點(diǎn)減少、排長(zhǎng)隊(duì)、理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)提示不夠等方面引發(fā)的問(wèn)題。三是金融收費(fèi)問(wèn)題爭(zhēng)議。銀行單方面調(diào)整業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)或宣傳對(duì)某種服務(wù)開始收費(fèi)，往往被視為銀行的“霸王條款”，由此引起的爭(zhēng)議近年來(lái)多有發(fā)生，如儲(chǔ)戶狀告銀行跨行查詢收費(fèi)、小額賬戶收費(fèi)侵權(quán)、在按揭貸款業(yè)務(wù)中讓客戶負(fù)擔(dān)律師費(fèi)等。這些事件在傳播渠道更加豐富的全媒體時(shí)代如處理不當(dāng)，極可能對(duì)商業(yè)銀行聲譽(yù)帶來(lái)很強(qiáng)的負(fù)面效應(yīng)。
可是，目前商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)大多局限于信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等傳統(tǒng)領(lǐng)域，對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的重視程度略顯不足，決策、管理及具體執(zhí)行層面均缺乏聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，缺少清晰的工作思路和有效的處置方案，也未能給聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理相應(yīng)的資源傾斜，內(nèi)部培訓(xùn)和激勵(lì)機(jī)制不到位，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理文化氛圍薄弱。比如在農(nóng)行，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理在有的行歸屬于辦公室，有的行則將其歸口于個(gè)人金融部，但不管在哪個(gè)部門，均由部門安排人員兼職，開展輿情監(jiān)測(cè)的時(shí)間、精力均不能滿足聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的要求。
大到違規(guī)案件，小到服務(wù)投訴、自助設(shè)備故障等，都有可能成為引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的“導(dǎo)火線”。這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分布在所有崗位，僅僅依靠單個(gè)部門或事后“圍追堵截”很難控制住。而且，在發(fā)生危機(jī)時(shí)，面對(duì)強(qiáng)大的社會(huì)輿論及業(yè)務(wù)發(fā)展壓力，銀行常常會(huì)被動(dòng)地選擇“息事寧人”的方式來(lái)平息輿情。相當(dāng)多的案例甚至還會(huì)在銀行內(nèi)部以所謂“變通處理”或“制度讓步”方式作出暫時(shí)妥協(xié)，這無(wú)疑對(duì)銀行制度的剛性執(zhí)行力構(gòu)成了嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，也為今后處理類似事件埋下禍根。
關(guān)鍵詞：供應(yīng)鏈管理 食品安全 預(yù)警系統(tǒng) 保障機(jī)制
中圖分類號(hào)：D923.8 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A
文章編號(hào)：1004-4914（2012）07-035-03
一、引言
食品安全是關(guān)系到人民生命健康的大事。近年來(lái)，關(guān)于食品安全的負(fù)面報(bào)道層出不窮，從“三鹿奶粉”到“毒餃子”，再到“染色饅頭”、“地溝油”，由于在我國(guó)很多企業(yè)家的道德意識(shí)并不是很強(qiáng)，企業(yè)為了追求短期利益往往會(huì)鋌而走險(xiǎn)，導(dǎo)致一系列食品安全事故的出現(xiàn)。尤其是在我國(guó)，食品安全監(jiān)管機(jī)構(gòu)存在漏洞、監(jiān)管體系不完善，食物安全性相關(guān)法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)不完善且不統(tǒng)一，食品安全技術(shù)不成熟等等，這種情況下對(duì)食品安全的研究具有尤為重大的實(shí)際意義，我國(guó)迫切需要通過(guò)建立相應(yīng)的監(jiān)管體系，以及管理機(jī)制來(lái)遏制食品安全事故的發(fā)生。食品質(zhì)量安全預(yù)警系統(tǒng)可以有效預(yù)測(cè)、防范、控制食品安全風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，從而提高我國(guó)食品企業(yè)的信譽(yù)，優(yōu)化我國(guó)食品產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，提高我國(guó)食品產(chǎn)業(yè)的綜合競(jìng)爭(zhēng)力。因?yàn)槭称焚|(zhì)量涉及到食品原料采購(gòu)、食品生產(chǎn)、食品加工、食品流通等各個(gè)環(huán)節(jié)，食品質(zhì)量安全預(yù)警系統(tǒng)的建立需要食品供應(yīng)鏈上下游企業(yè)的協(xié)同運(yùn)作，因此運(yùn)用供應(yīng)鏈管理的思想構(gòu)建食品質(zhì)量安全預(yù)警系統(tǒng)顯得非常必要。
二、食品質(zhì)量安全的產(chǎn)生機(jī)理
食品質(zhì)量安全問(wèn)題可能產(chǎn)生于食品供應(yīng)鏈中的任何一個(gè)環(huán)節(jié)，而在食品供應(yīng)鏈的生產(chǎn)、加工、流通等各個(gè)環(huán)節(jié)的銜接上也可能會(huì)出現(xiàn)食品安全問(wèn)題。
1.食品生產(chǎn)環(huán)節(jié)的食品安全問(wèn)題。由于我國(guó)食品龍頭企業(yè)與農(nóng)戶之間的關(guān)系大多并不密切，所以很難控制住由于食品生產(chǎn)所產(chǎn)生的食品安全問(wèn)題。在我國(guó)大多采用的是農(nóng)戶分散生產(chǎn)，龍頭企業(yè)統(tǒng)一采購(gòu)的模式，農(nóng)戶與龍頭企業(yè)之間的關(guān)系并不穩(wěn)定，而農(nóng)戶對(duì)食品生產(chǎn)過(guò)程中的質(zhì)量安全意識(shí)并不強(qiáng)，會(huì)出現(xiàn)農(nóng)藥使用不規(guī)范、違規(guī)使用激素等問(wèn)題，這就導(dǎo)致了很多情況下龍頭企業(yè)采購(gòu)的原料產(chǎn)品的質(zhì)量問(wèn)題不能得到保證。如江蘇就出現(xiàn)過(guò)由于農(nóng)戶為了追求產(chǎn)量，過(guò)度使用膨脹劑等激素造成西瓜爆炸的現(xiàn)象。
2.食品加工環(huán)節(jié)的食品安全問(wèn)題。在食品加工環(huán)節(jié)中同樣存在食品安全的隱患，這主要體現(xiàn)在企業(yè)為了延長(zhǎng)食品的保質(zhì)期或改善食品的色澤、形狀等外觀而超量使用食品添加劑。例如，上海就出現(xiàn)過(guò)有食品公司將白面染色制成饅頭在華聯(lián)等多家超市銷售的現(xiàn)象。另外，我國(guó)很多食品加工企業(yè)規(guī)模較小，設(shè)備使用時(shí)間長(zhǎng)，又不定期對(duì)加工設(shè)備進(jìn)行清洗、管理不嚴(yán)，使得食品在加工過(guò)程中容易受到微生物污染，出現(xiàn)食品安全事故。此外，人為因素的影響也是食品安全問(wèn)題產(chǎn)生的重要原因，比如操作不當(dāng)，管理失誤等，并且有些企業(yè)可能使用惡性競(jìng)爭(zhēng)手段，有意制造食品安全事故，進(jìn)而打擊競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的聲譽(yù)，贏得市場(chǎng)地位。例如，甘肅就發(fā)生過(guò)同行為了削弱競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的實(shí)力，在散裝牛奶中投毒的食品安全事件。
3.食品流通環(huán)節(jié)的食品安全問(wèn)題。在食品流通環(huán)節(jié)中也存在著食品安全問(wèn)題，如在食品包裝過(guò)程中由于包裝不當(dāng)引起食品變質(zhì)，如包裝物破損、包裝物中含有添加劑并在長(zhǎng)時(shí)間后向食品內(nèi)部遷移，同時(shí)包裝物上的油墨也可能溶出導(dǎo)致食品污染；在食品運(yùn)輸或儲(chǔ)存過(guò)程中由于沒(méi)有恰當(dāng)使用冷藏車或冷藏庫(kù)，冷藏車或冷藏庫(kù)的溫度沒(méi)有達(dá)到規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)也會(huì)引起食品安全事故，特別是肉類和蛋類食品，往往需要中轉(zhuǎn)很多次才能到達(dá)消費(fèi)者的手中，而中間每一次銜接的操作不當(dāng)都可能導(dǎo)致食品安全問(wèn)題。另外，庫(kù)存管理不當(dāng)也是造成食品質(zhì)量變壞的重要原因，很多企業(yè)沒(méi)有先進(jìn)的物流管理思想，當(dāng)庫(kù)存貨物較多時(shí)，不能做到先進(jìn)先出使得食品超過(guò)保質(zhì)期，而為了節(jié)省成本，這些企業(yè)又將過(guò)期的食品繼續(xù)銷售從而導(dǎo)致食品安全問(wèn)題。
三、食品安全的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)
食品安全問(wèn)題急需建立一套風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，食品安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)包括四個(gè)子系統(tǒng)，分別是食品質(zhì)量信息監(jiān)測(cè)子系統(tǒng)、食品安全質(zhì)量追溯子系統(tǒng)、食品安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)子系統(tǒng)和食品安全應(yīng)急反應(yīng)子系統(tǒng)。先通過(guò)信息監(jiān)測(cè)子系統(tǒng)對(duì)食品質(zhì)量信息進(jìn)行實(shí)時(shí)采集，上傳到食品信息共享平臺(tái)進(jìn)行屬性分析，若出現(xiàn)食品質(zhì)量問(wèn)題則啟用食品安全追溯子系統(tǒng)，追究相應(yīng)責(zé)任并責(zé)令改善；若食品質(zhì)量合格則進(jìn)入流通領(lǐng)域并啟用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)子系統(tǒng)，進(jìn)行食品安全警度分析；若超過(guò)警戒線，同時(shí)啟用食品安全質(zhì)量追溯子系統(tǒng)和食品安全應(yīng)急反應(yīng)子系統(tǒng)，否則進(jìn)入銷售。食品安全的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警流程如圖1所示。
1.食品質(zhì)量信息監(jiān)測(cè)子系統(tǒng)。食品質(zhì)量信息監(jiān)測(cè)子系統(tǒng)是指在食品供應(yīng)鏈的生產(chǎn)、加工、流通等各個(gè)環(huán)節(jié)對(duì)食品質(zhì)量進(jìn)行全方位監(jiān)測(cè)的系統(tǒng)。完善的食品安全信息監(jiān)測(cè)子系統(tǒng)應(yīng)該包括安裝在固定檢測(cè)站或流動(dòng)檢測(cè)車上的食品質(zhì)量工作站系統(tǒng)，主要負(fù)責(zé)與各種檢測(cè)設(shè)備相連并實(shí)時(shí)傳輸檢測(cè)數(shù)據(jù)，對(duì)檢測(cè)數(shù)據(jù)進(jìn)行預(yù)處理；安裝在農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)或基層工商所的食品質(zhì)量信息錄入系統(tǒng)，主要負(fù)責(zé)對(duì)進(jìn)貨臺(tái)賬、食品來(lái)源等信息進(jìn)行錄入；安裝在省級(jí)工商所的食品質(zhì)量信息監(jiān)管系統(tǒng)，主要負(fù)責(zé)對(duì)食品質(zhì)量信息進(jìn)行分析、預(yù)測(cè)、評(píng)估等，為食品安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警做準(zhǔn)備。
云南省文山州中醫(yī)醫(yī)院，云南文山 663000
[摘要] 目的 探究腎臟內(nèi)科疾病護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)因素分析與應(yīng)用護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理的效果。方法 系統(tǒng)分析腎臟內(nèi)科疾病易出現(xiàn)的各種護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)事件，確定護(hù)理中的各種風(fēng)險(xiǎn)因素，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)，采取系統(tǒng)的護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理措施。實(shí)施護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理后，對(duì)比實(shí)施前后基礎(chǔ)護(hù)理質(zhì)量、病房管理水平、消毒隔離質(zhì)量、患者滿意度和不良事件發(fā)生率。結(jié)果 實(shí)施護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理后，基礎(chǔ)護(hù)理質(zhì)量、病房管理水平、消毒隔離質(zhì)量評(píng)分及患者滿意度均顯著提升，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理后，患者的護(hù)理滿意度為97%，與實(shí)施前的89%相比，差異有統(tǒng)計(jì)學(xué)意義（P＜0.05）。不良事件發(fā)生率顯著降低，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理后，不良事件發(fā)生率為0.25%，與實(shí)施前的2.23%相比，差異有統(tǒng)計(jì)學(xué)意義（P＜0.05）。結(jié)論 加強(qiáng)腎臟內(nèi)科疾病護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理，可預(yù)防及減少護(hù)理不良事件，提高患者的護(hù)理滿意度，值得臨床應(yīng)用及推廣。
關(guān)鍵詞 腎臟內(nèi)科疾病；護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)管理；效果評(píng)價(jià)
[中圖分類號(hào)] R47[文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼] A[文章編號(hào)] 1674-0742（2014）11（c）－0172-03
在護(hù)理過(guò)程中，護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)是指那些不可測(cè)、不確定的因素，可直接或間接導(dǎo)致患者傷殘或死亡[1]。護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)與一般風(fēng)險(xiǎn)相比有其特殊性，具有水平高、不確定和后果嚴(yán)重等特征。在護(hù)理工作中，由于護(hù)理人員與患者接觸頻繁，在各個(gè)環(huán)節(jié)均存在護(hù)理危險(xiǎn)因素[2]。在腎臟內(nèi)科疾病護(hù)理中，存在諸多護(hù)理危險(xiǎn)因素，護(hù)理人員須強(qiáng)化護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急能力。該研究在2012年10月—2013年10月探討腎臟內(nèi)科疾病護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)因素及護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理，現(xiàn)報(bào)道如下。
1資料與方法
1.1一般資料
隨機(jī)選取在該院接受治療的腎臟內(nèi)科患者100例，其中，男性54例，女性46例，年齡29～78歲，平均年齡（54.3±2.5）歲，病程在7個(gè)月~8年不等，平均病程（4.5±2.3）年，病種包括系統(tǒng)性紅斑狼瘡、尿毒癥、糖尿病、急性中毒、高血壓腎損害及慢性腎臟病等。
1.2方法
綜合分析該研究納入的100例腎臟內(nèi)科疾病患者護(hù)理過(guò)程中易發(fā)生的各種護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)事件，確定各種風(fēng)險(xiǎn)因素，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)類型及影響程度，制定完善護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理策略，開展系統(tǒng)護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理。
1.2.1護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)因素評(píng)估①患者因素?；颊咭蛩匕ㄒ韵聨追N：一是患者疾病及心理因素：由于腎臟內(nèi)科疾病病程較長(zhǎng)，治療花費(fèi)比較高，如果患者經(jīng)濟(jì)拮據(jù)，易產(chǎn)生悲觀厭世的情緒，心理疾病嚴(yán)重者，甚至?xí)霈F(xiàn)自殘、自殺等各種極端行為；二是各種高危因素：由于腎臟疾病常伴有高血壓、貧血等，以及高齡、活動(dòng)不便和利尿劑的應(yīng)用，可能出現(xiàn)跌倒、摔傷等意外；由于鈉水潴留伴發(fā)高度水腫、營(yíng)養(yǎng)差，可能出現(xiàn)壓瘡，而行血液透析患者，需建立各種血管通路，存在管道堵塞、滑脫或者感染風(fēng)險(xiǎn)；慢性腎臟疾病患者，由于免疫功能低下、營(yíng)養(yǎng)不足，為感染的高發(fā)人群，狼瘡性腎炎、腎病綜合征、糖尿病腎病及腎功能不全感染率分別為41.8%、18.7%、17.8%及10.1%；三是腎臟疾病由于多臟器損害常合并較嚴(yán)重并發(fā)癥，風(fēng)險(xiǎn)大，病情發(fā)展迅速，比如CAD便是CKD的危險(xiǎn)因素之一，導(dǎo)致血液透析心血管疾病死亡率大幅上升，增加50～500倍，常見的合并癥包括心臟驟停、心律失常、電解質(zhì)紊亂及心衰等[3]；腦卒中、多功能衰竭均為CKD較為嚴(yán)重的合并癥及患者致死原因。②醫(yī)源性因素。醫(yī)源性因素包括以下幾個(gè)方面：一是病房安全防護(hù)措施不完善，比如患者病房及衛(wèi)生間，沒(méi)有安裝扶手，地面有積水；二是護(hù)理人員數(shù)量不足，導(dǎo)致均攤到每個(gè)護(hù)理人員身上的工作量較大，護(hù)理工作壓力大；三是未完善護(hù)理分層管理制度、資格準(zhǔn)入制度及?？婆嘤?xùn)管理，護(hù)理人員專業(yè)素質(zhì)、職業(yè)素質(zhì)參差不齊，培訓(xùn)考核不到位；四是護(hù)理人員責(zé)任心不強(qiáng)，不仔細(xì)觀測(cè)患者病情，也沒(méi)有嚴(yán)格執(zhí)行常規(guī)護(hù)理制度；五是不注重細(xì)節(jié)護(hù)理管理，比如未嚴(yán)格管理急救藥品、醫(yī)療器械，護(hù)理人員對(duì)?？苾x器，比如呼吸機(jī)等，無(wú)法熟練操作或者操作時(shí)常出現(xiàn)錯(cuò)誤；六是溝通告知及與法律相關(guān)潛在因素，對(duì)于重要管道，比如氣管插管、胸腹腔引流管等，應(yīng)對(duì)患者告知防止滑脫，而對(duì)于重癥多臟器衰竭患者，均行連續(xù)血液凈化治療費(fèi)用告知[4]。同時(shí)，患者的自我保護(hù)意識(shí)不強(qiáng)，缺乏判斷力和經(jīng)驗(yàn)不足等，均是潛在的危險(xiǎn)因素。
1.2.2護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策①患者因素管理對(duì)策?；颊呷朐汉?，對(duì)患者護(hù)理中的各種風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行綜合性、系統(tǒng)性評(píng)估，一是患者心理因素、營(yíng)養(yǎng)支持和各種高危因素等，且需要有針對(duì)性告知患者防范措施，使患者及其家屬積極配合預(yù)防各種并發(fā)癥；二是制定完善的護(hù)理制度，并嚴(yán)格執(zhí)行，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)護(hù)理措施及配備相應(yīng)的安全設(shè)施，比如病房的衛(wèi)生間地面，必須增設(shè)防滑墊，防止患者滑倒等。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)患者病情的觀察，系統(tǒng)評(píng)估患者的病情程度、風(fēng)險(xiǎn)的危害程度，并積極應(yīng)對(duì)；三是強(qiáng)化醫(yī)院感染及多重耐藥菌的管理, 嚴(yán)格控制病房的溫濕度，確保病房整潔、空氣流通,嚴(yán)格執(zhí)行手衛(wèi)生及各項(xiàng)消毒、隔離防范措施，并積極做好終末消毒工作。②醫(yī)源性因素管理對(duì)策。醫(yī)源性因素管理對(duì)策包括以下幾點(diǎn)：一是合理優(yōu)化護(hù)理人力資源，在護(hù)理管理中，可采用彈性排班制度,并制定嚴(yán)格的準(zhǔn)入制度，對(duì)各級(jí)護(hù)理人員，可實(shí)行分層級(jí)管理,合理劃分護(hù)理人員工作范圍、護(hù)理病人數(shù)量，確保護(hù)理服務(wù)的質(zhì)量及護(hù)理安全；二是分層級(jí)管理培訓(xùn)護(hù)理人員, 制定完善的護(hù)理人員?？婆嘤?xùn)計(jì)劃, 通過(guò)培訓(xùn)，使護(hù)理人員掌握危急重癥應(yīng)急預(yù)案及護(hù)理流程, 同時(shí)加強(qiáng)基礎(chǔ)理論知識(shí)及操作技能培訓(xùn)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)考核，切實(shí)提高護(hù)理人員的綜合素質(zhì)；三是規(guī)范護(hù)理工作的程序及流程,提高護(hù)理人員的責(zé)任心，同時(shí)注重并加強(qiáng)細(xì)節(jié)管理,在工作中，可成立質(zhì)量控制及風(fēng)險(xiǎn)管理小組,及時(shí)分析及討論管理中的問(wèn)題及安全隱患, 制定有針對(duì)性的護(hù)理措施,保證后續(xù)管理的水平，持續(xù)改進(jìn)質(zhì)量管理；四是加強(qiáng)與患者的溝通及護(hù)理人員之間的溝通, 收集并整理治療、預(yù)后及費(fèi)用等方面的信息,履行告知義務(wù)[5]。此外還需要加強(qiáng)對(duì)法律的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)防范的意識(shí)。
1.3觀察指標(biāo)
護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理中的觀察指標(biāo)主要包括基礎(chǔ)護(hù)理質(zhì)量、病房管理水平、消毒隔離質(zhì)量、患者的護(hù)理滿意度和護(hù)理不良事件的發(fā)生率。通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查法對(duì)該研究納入的100例患者進(jìn)行調(diào)查。調(diào)查問(wèn)卷的回收率為100%。
1.4統(tǒng)計(jì)方法
該研究的所有數(shù)據(jù)資料均采用spss13.0統(tǒng)計(jì)學(xué)軟件處理，計(jì)量資料均采用標(biāo)準(zhǔn)差 (x±s) 形式進(jìn)行標(biāo)識(shí)，數(shù)據(jù)正態(tài)分布采用t檢驗(yàn)，計(jì)數(shù)資料采用χ2檢驗(yàn)。
2結(jié)果
該研究實(shí)施護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理前后的服務(wù)質(zhì)量詳見表1、表2。
通過(guò)表1、表2可以看出，實(shí)施護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理后，在基礎(chǔ)護(hù)理質(zhì)量、病房管理水平、消毒隔離質(zhì)量、患者護(hù)理服務(wù)滿意度等指標(biāo)上，均優(yōu)于實(shí)施前，差異有統(tǒng)計(jì)學(xué)意義（P＜0.05）。實(shí)施后，護(hù)理不良事件發(fā)生率較實(shí)施前顯著降低（P＜0.05），差異具有統(tǒng)計(jì)學(xué)意義。
3討論
腎臟內(nèi)科疾病在臨床工作中比較常見，加強(qiáng)護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)因素識(shí)別、評(píng)價(jià)及處理，加強(qiáng)護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理，可減少護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生率及護(hù)理不良事件所造成的危害。該研究顯示，加強(qiáng)腎臟內(nèi)科疾病護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)的管理，可預(yù)防及減少護(hù)理不良事件的發(fā)生率，提高護(hù)理服務(wù)的質(zhì)量及患者對(duì)護(hù)理的滿意度[6]。
護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)是指護(hù)理人員在護(hù)理工作中，對(duì)于可能發(fā)生的不安全事件。這些不安全事件具有損害性、不確定性和客觀性的特點(diǎn)，但同時(shí)又是可防范的。從對(duì)病人的實(shí)際損害來(lái)看，護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際上是指護(hù)理意外、醫(yī)療事故、護(hù)理糾紛和并發(fā)癥等。但是它的危害，不僅局限于病人的病情，同時(shí)還可影響醫(yī)院的聲譽(yù)與經(jīng)營(yíng)效益。由于護(hù)理中的人為因素較多，且成因復(fù)雜，所以護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)的管理具有一定的難度。在護(hù)理工作中，始終伴隨著護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)，在護(hù)理操作、處置和配合搶救的各個(gè)環(huán)節(jié)，稍有不慎就可能造成護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)。在臨床上，不少的檢查和治療，本身就具有一定的危險(xiǎn)性，而在救治及后期護(hù)理中，也無(wú)法避免風(fēng)險(xiǎn)的才能在，因此其也具有直接性、動(dòng)態(tài)性和具體性的特點(diǎn)，與由于護(hù)理人員與病人接觸多，出錯(cuò)率相對(duì)來(lái)說(shuō)也較高。
3.1合理配置護(hù)理人力資源
為了更好地預(yù)防腎臟內(nèi)科疾病中的護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)合理配置護(hù)理人力資源，實(shí)行彈性排班制度，加強(qiáng)12:00～14:00、18:00～20:00這兩個(gè)時(shí)間段的護(hù)理值班人員，防止出現(xiàn)忙亂局面，消除不必要護(hù)理隱患，確保護(hù)理服務(wù)質(zhì)量。加強(qiáng)對(duì)護(hù)理人員基礎(chǔ)知識(shí)及技術(shù)培訓(xùn)，使其掌握各種儀器設(shè)備的規(guī)范操作流程，保證護(hù)理工作井井有條開展，降低護(hù)理不良事故發(fā)生率。
3.2強(qiáng)化對(duì)患者的管理及宣教
在護(hù)理工作中，需要加強(qiáng)對(duì)患者的管理及宣教，使患者對(duì)自身的病情有一個(gè)較全面、清楚的了解，告知患者住院期間應(yīng)遵守的規(guī)定、規(guī)章制度，加強(qiáng)對(duì)患者病歷的管理。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)病房的巡視，了解患者最新病情，做好患者出院時(shí)間記錄，便于后續(xù)管理。
3.3加強(qiáng)護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)教育
風(fēng)險(xiǎn)教育是提高風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)量的基礎(chǔ)，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)教育，提高護(hù)理人員的防風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，明確在護(hù)理的各個(gè)環(huán)節(jié)，均存在風(fēng)險(xiǎn)。護(hù)理人員通過(guò)護(hù)理，應(yīng)了解與掌握護(hù)理的四要素：一是同情（Compassion）:對(duì)病人要有同情心；二是交流（Communication）：與病人及其家屬積極開展有效交流，并與其同時(shí)交流護(hù)理心得及體會(huì)；三是能力（Competence）：護(hù)理人員應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)技能及能力；四是表格化（Charting）：隨時(shí)書寫，規(guī)范記錄，并確保記錄清楚、連續(xù)和完整。
3.4完善護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制
加強(qiáng)管理是做好風(fēng)險(xiǎn)管理的重要保證，由于護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理屬于全新的理念，通過(guò)有效控制不安全事件，降低事故的發(fā)生率。在風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中，護(hù)理人員應(yīng)積極轉(zhuǎn)變觀念，將對(duì)問(wèn)題發(fā)生后的處理轉(zhuǎn)變?yōu)閷?duì)護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)的提前控制，在護(hù)理工作中，加強(qiáng)人性化護(hù)理，并嚴(yán)格遵守各項(xiàng)護(hù)理規(guī)范及制度，確保護(hù)理工作取得實(shí)效。
3.5加強(qiáng)與患者的有效溝通
護(hù)理糾紛很大一部分是因?yàn)闆](méi)有與患者建立良好的關(guān)系。因此，在日常的護(hù)理工作中，護(hù)理人員應(yīng)給予患者人文關(guān)懷，秉著耐心、細(xì)心和認(rèn)真的工作態(tài)度，解答患者的疑問(wèn)，履行告知義務(wù)，確?；颊叩闹闄?quán)，正確、及時(shí)處理患者及其家屬的意見和建議。
該研究顯示，腎臟內(nèi)科護(hù)理中實(shí)施護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理后，在基礎(chǔ)護(hù)理質(zhì)量、病房管理、消毒隔離質(zhì)量、患者護(hù)理服務(wù)滿意度等指標(biāo)上，均優(yōu)于實(shí)施前，差異有統(tǒng)計(jì)學(xué)意義（P＜0.05）。實(shí)施護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理后，護(hù)理不良事件發(fā)生率較實(shí)施前顯著降低（P＜0.05），同樣具有統(tǒng)計(jì)學(xué)意義。與其他研究文獻(xiàn)數(shù)據(jù)相比，存在一致性。因此，該研究認(rèn)為，實(shí)施護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理，可大大提高基礎(chǔ)護(hù)理質(zhì)量、病房管理水平、消毒隔離質(zhì)量以及患者對(duì)護(hù)理質(zhì)量的滿意度，大幅降低護(hù)理不良事件發(fā)生率，臨床護(hù)理效果顯著，值得應(yīng)用及推廣。
參考文獻(xiàn)
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【關(guān)鍵詞】護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理；護(hù)理人員；燒傷
風(fēng)險(xiǎn)管理指在一個(gè)肯定有風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)境中盡可能的把風(fēng)險(xiǎn)減至最低的管理過(guò)程。它包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、衡量、選擇管理方法以及管理效果評(píng)價(jià)等5個(gè)階段，這5個(gè)階段構(gòu)成了一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理的周期循環(huán)過(guò)程[1]。護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理指在護(hù)理過(guò)程中對(duì)已經(jīng)出現(xiàn)的和潛在的醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估以及采取正確對(duì)策，以減少護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生和風(fēng)險(xiǎn)事件帶來(lái)危害的過(guò)程[2]。燒傷科是一個(gè)高技術(shù)、高風(fēng)險(xiǎn)學(xué)科，患者病情復(fù)雜多變，使得護(hù)理人員工作量較大，工作責(zé)任重，燒傷護(hù)理人員擔(dān)當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)也較高。隨著社會(huì)的發(fā)展，人們健康意識(shí)的不斷提高，人們對(duì)護(hù)理的要求也越來(lái)越高，如何加強(qiáng)護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理，確保護(hù)理安全，保證護(hù)理質(zhì)量，是護(hù)理管理者和護(hù)理人員面臨的一個(gè)挑戰(zhàn)。我科于2010年4月在燒傷患者的臨床護(hù)理管理中應(yīng)用了護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理，取得滿意效果，現(xiàn)報(bào)道如下。
1采取的措施
1.1樹立護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理理念
隨著社會(huì)發(fā)展，人們的健康和法律意識(shí)不斷提高，在護(hù)理工作中對(duì)護(hù)理人員工作質(zhì)量的要求也越來(lái)越高，從而護(hù)理人員擔(dān)當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)也在不斷加大，作為管理者，我們既要重視對(duì)護(hù)理人員的監(jiān)督管理，同時(shí)也應(yīng)該加強(qiáng)提高他們的護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)。護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)貫穿在護(hù)理工作的各個(gè)環(huán)節(jié)中，即使是在極其簡(jiǎn)單或最最普通的臨床護(hù)理工作中都帶著難以預(yù)料的風(fēng)險(xiǎn)[3]，日常繁重的工作和較大的工作壓力，使得護(hù)理人員對(duì)護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)常常掉以輕心，這就要求護(hù)理管理者要樹立良好的護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理理念，建立健全的護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理制度，以減少和避免護(hù)理人員和患者之間的糾紛，同時(shí)也確保護(hù)理人員輕松愉悅的投入工作中。
1.2提高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)見、識(shí)別能力和專業(yè)操作技能
護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理中最關(guān)鍵的問(wèn)題是提高護(hù)士的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)見和識(shí)別能力，護(hù)理管理者要經(jīng)常組織護(hù)理人員學(xué)習(xí)《醫(yī)療事故處理?xiàng)l例》，重視急救和專業(yè)知識(shí)的培訓(xùn)，也可不定時(shí)的進(jìn)行情景模擬演練，使每個(gè)護(hù)理人員都能夠熟練地掌握搶救程序和技能。護(hù)理管理者還可根據(jù)多年的臨床實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，分析和預(yù)見風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生環(huán)節(jié)，使護(hù)理人員吸取經(jīng)驗(yàn)、做到防患于未然，同時(shí)管理者可制定詳細(xì)周密的護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理制度，對(duì)護(hù)理工作進(jìn)行質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)控制。燒傷護(hù)理人員是一個(gè)特殊的行業(yè)，對(duì)護(hù)理人員的專業(yè)知識(shí)和實(shí)際操作能力要求很高，燒傷患者多為突發(fā)性、偶然性，家屬一般情緒急躁，相對(duì)來(lái)說(shuō)容易產(chǎn)生醫(yī)患糾紛，同時(shí)也隨著“舉證倒置”的實(shí)施，這就要求護(hù)理人員必須具有較強(qiáng)的防范意識(shí)。護(hù)理工作中，護(hù)理記錄是醫(yī)患糾紛處理的重要法律依據(jù)，由于燒傷患者的特殊性，燒傷護(hù)理人員的護(hù)理記錄就顯得尤為重要，要求護(hù)理記錄要做到準(zhǔn)確、詳細(xì)、無(wú)缺、無(wú)漏，護(hù)理管理者要定期檢查，實(shí)行一定的懲罰制度，這就間接的提高了護(hù)理人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，也避免了日后隱患。
1.3制定和完善護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案
護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案是在護(hù)理燒傷患者工作中必不可少的重要環(huán)節(jié)，燒傷患者多為突發(fā)性，時(shí)間緊迫，短時(shí)間內(nèi)患者家屬難以接受，因此，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案工作不僅直接關(guān)系到對(duì)患者的治療護(hù)理上，也關(guān)系到醫(yī)護(hù)人員和患者及其家屬之間的關(guān)系。護(hù)理管理者需要組成專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理小組，制定嚴(yán)格規(guī)范的護(hù)理工作流程和在護(hù)理工作中可能遇到的各種應(yīng)急預(yù)案，對(duì)護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)前瞻性和全程動(dòng)態(tài)性管理。此外，在預(yù)案操作前把預(yù)案操作的目的，可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，要如實(shí)的告知患者及其家屬，以免以后引起不必要的醫(yī)患糾紛。
1.4做好與病患的溝通工作
燒傷患者一般病情較為復(fù)雜，尤其是重度燒傷和大面積燒傷患者，病情嚴(yán)重，病程較長(zhǎng)，病人和家屬的情緒不穩(wěn)定，這就要求護(hù)理人員除了要具備過(guò)硬的燒傷護(hù)理知識(shí)外，還應(yīng)該具有耐心、細(xì)致與病患溝通的能力。護(hù)理人員要認(rèn)真觀察患者病情，了解病情的發(fā)展，預(yù)見可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)因素，將出現(xiàn)的或潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素如實(shí)告知家屬，護(hù)理人員與患者之間的溝通情況直接影響著醫(yī)患關(guān)系、患者的滿意度和治療效果。我科要求護(hù)理人員在護(hù)理期間要做好與患者以及家屬之間的溝通，經(jīng)常主動(dòng)的給予鼓勵(lì)、引導(dǎo)，減少其恐懼心理 穩(wěn)定其情緒使其積極的配合治療，防范不必要的事后風(fēng)險(xiǎn)。
2效果及與意義
應(yīng)用護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理以來(lái)，完善了風(fēng)險(xiǎn)管理制度，樹立了良好的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，使護(hù)理人員的工作流程更加規(guī)范，護(hù)理人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)見以及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力都有了明顯的提高，在一定程度上豐富了護(hù)理人員的專業(yè)知識(shí)，提升了實(shí)際操作能力，從而提高了護(hù)理工作質(zhì)量和效率。通過(guò)加強(qiáng)護(hù)理人員與病患之間的溝通，提升了患者及其家屬對(duì)我科護(hù)理工作的滿意度，從根本上降低和避免了醫(yī)患糾紛。
3體會(huì)與討論
3.1風(fēng)險(xiǎn)管理理念是基礎(chǔ)
實(shí)施護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理首先要樹立風(fēng)險(xiǎn)管理理念。護(hù)理工作中護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)無(wú)時(shí)不在、無(wú)時(shí)不有，這在一定程度上給護(hù)理人員帶來(lái)了較大的工作壓力。作為護(hù)理管理者，為了減少護(hù)理人員的后顧之憂，提升護(hù)理工作質(zhì)量，要樹立良好的護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理理念。秉承這一理念，就要建立完善的護(hù)理制度，規(guī)范護(hù)理人員的工作流程，同時(shí)進(jìn)一步增強(qiáng)他們的護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)。進(jìn)行護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理能夠使患者和護(hù)理人員受到的傷害降低到最小，從而減少和避免護(hù)理糾紛事件的發(fā)生。因此，護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理是十分必要的，而護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理理念是基礎(chǔ)。
3.2風(fēng)險(xiǎn)預(yù)見和識(shí)別是關(guān)鍵
護(hù)理工作是個(gè)特殊的行業(yè)，尤其是燒傷護(hù)理工作者，燒傷患者病情多變，風(fēng)險(xiǎn)因素較多，風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)見和識(shí)別就顯得尤為重要。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)見可以將某些潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素扼殺在萌芽狀態(tài)，避免對(duì)患者和醫(yī)護(hù)人員本身造成重大傷害。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別就是對(duì)已經(jīng)存在和潛在的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)確的認(rèn)知和辨別歸類，分析發(fā)生護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)事件原因的過(guò)程，它是護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步[4]。因此，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)見和識(shí)別是護(hù)理人員應(yīng)該具備的基本素質(zhì)之一，在護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理中要不斷提高護(hù)理人員的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)見和識(shí)別能力，它是護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵。
3.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案必不可少
風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案在任何行業(yè)都是必不可少的，同樣在燒傷護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理中，它更是一個(gè)重要的環(huán)節(jié)。例如，對(duì)于成批的燒傷患者，醫(yī)護(hù)管理者就應(yīng)該按照某應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行有效地組織管理，保證搶救工作的順利進(jìn)行，這種情況下，由專業(yè)的醫(yī)護(hù)人員組成的應(yīng)急小組及其重要。因此，在醫(yī)護(hù)這個(gè)特殊的崗位，在護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案是必不可少的。
3.4 醫(yī)患溝通的重要性
隨著醫(yī)患糾紛事件的增多，醫(yī)患關(guān)系日益緊張，護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理中要注重護(hù)理人員與患者及其的家屬間的溝通，人與人之間良好的溝通能夠減少和避免很多不必要的摩擦。護(hù)理人員工作的直接對(duì)象就是患者及其家屬，所以他們比醫(yī)生擔(dān)當(dāng)?shù)尼t(yī)患關(guān)系緊張的風(fēng)險(xiǎn)更大，這就對(duì)護(hù)理人員的溝通能力提出了更高的要求，即使在遇到醫(yī)患糾紛時(shí)護(hù)理人員也要沉著冷靜，積極與病患溝通，找到糾紛的真正原因，從而達(dá)到大事化了，小事化小，減少和避免醫(yī)療糾紛事件的發(fā)生。因此，醫(yī)患溝通在護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理中很重要。
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關(guān)鍵詞：供應(yīng)鏈 實(shí)物期權(quán) 風(fēng)險(xiǎn)管理 期權(quán)價(jià)值
一、引言
供應(yīng)鏈?zhǔn)菄@核心企業(yè)，通過(guò)對(duì)信息流、物流、資金流的控制，采購(gòu)原材料制成中間產(chǎn)品以及最終產(chǎn)品，最后由銷售網(wǎng)絡(luò)把產(chǎn)品送到消費(fèi)者手中，將供應(yīng)商、制造商、分銷商、零售商直到最終用戶連成一個(gè)鏈結(jié)構(gòu)。它不僅是一條連接供應(yīng)商到用戶的物流鏈、信息鏈、資金鏈，而且是一條增值鏈，物料在供應(yīng)鏈上因加工、包裝、運(yùn)輸?shù)冗^(guò)程而增加其價(jià)值，給相關(guān)企業(yè)帶來(lái)收益。Ross（1998）認(rèn)為供應(yīng)鏈可以被歸納為兩個(gè)相互呼應(yīng)的主要功能，一是供應(yīng)鏈將新制品開發(fā)方向與顧客的需求信息緊密的聯(lián)系在一起，供應(yīng)鏈的全體參與者可以共享新產(chǎn)品相關(guān)信息；二是供應(yīng)鏈的全體參與者可以進(jìn)行快速且低成本的價(jià)值轉(zhuǎn)移。因此可以認(rèn)為供應(yīng)鏈?zhǔn)巧a(chǎn)商把握顧客需求的新通道?？梢钥闯觯?yīng)鏈的功能只有在各個(gè)參與者積極的參與且獨(dú)自完成相應(yīng)義務(wù)的基礎(chǔ)上才能得到相應(yīng)的體現(xiàn)，也就是說(shuō)供應(yīng)鏈上的個(gè)別參與者如果不能完成自身的工作將會(huì)給其他參與者帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。如果一個(gè)參與者使其他參與者的風(fēng)險(xiǎn)增加，整個(gè)供應(yīng)鏈的效率將可能低于完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)的供應(yīng)關(guān)系。相反，如果一個(gè)參與者能夠通過(guò)合理的經(jīng)營(yíng)方法降低其應(yīng)負(fù)擔(dān)工作的風(fēng)險(xiǎn)水平，則整個(gè)供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)都會(huì)隨之降低。因此，我們可以認(rèn)為適當(dāng)?shù)慕?jīng)營(yíng)方法是保持供應(yīng)鏈高效率的關(guān)鍵。實(shí)物期權(quán)（real options），是一種把金融市場(chǎng)的規(guī)則引入企業(yè)內(nèi)部進(jìn)行戰(zhàn)略投資的決策方法，是現(xiàn)代企業(yè)用于規(guī)劃與管理戰(zhàn)略投資的重要參考依據(jù)，在公司面臨不確定性市場(chǎng)環(huán)境時(shí)，實(shí)物期權(quán)利用金融期權(quán)理論可以幫助企業(yè)將不確定性所帶來(lái)的超額收益轉(zhuǎn)化為公司的經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)。本文將以處于產(chǎn)品生命周期中的成長(zhǎng)期產(chǎn)品為研究對(duì)象，探討如何利用實(shí)物期權(quán)降低供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)，完善供應(yīng)鏈管理。
二、供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)及控制
馬士華（2003）根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的不同來(lái)源，將供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)歸納為內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)和外生風(fēng)險(xiǎn)，研究供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)防范的過(guò)程和理論模型；研究指出供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)因素通常來(lái)自于自然環(huán)境和社會(huì)環(huán)境兩個(gè)方面，利用模糊風(fēng)險(xiǎn)因素分析法來(lái)評(píng)估供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)水平是供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)控制的有效方法。Ernst、Young（2003）根據(jù)供應(yīng)鏈各節(jié)點(diǎn)存在的風(fēng)險(xiǎn)，將供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)劃分為八類：持續(xù)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)、數(shù)據(jù)完整性風(fēng)險(xiǎn)、供應(yīng)鏈管理技術(shù)應(yīng)用安全風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)治理風(fēng)險(xiǎn)、合作關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)、供應(yīng)鏈管理成本與投資風(fēng)險(xiǎn)、勞動(dòng)力風(fēng)險(xiǎn)和稅收風(fēng)險(xiǎn)，而通過(guò)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理可以節(jié)約成本，獲取戰(zhàn)略優(yōu)勢(shì)。
針對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)控制問(wèn)題，近年來(lái)也涌現(xiàn)出諸多研究。侯杰（2011）對(duì)我國(guó)煤炭行業(yè)的供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與控制進(jìn)行研究，指出煤炭企業(yè)對(duì)煤炭供應(yīng)鏈有強(qiáng)大的依賴性，使得煤炭供應(yīng)鏈容易受到外部環(huán)境和鏈上各個(gè)實(shí)體內(nèi)部不利因素的影響，從而形成煤炭供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)。晚春東、陳常君（2011）對(duì)水產(chǎn)品加工業(yè)的供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的研究表明，增強(qiáng)供應(yīng)鏈核心企業(yè)的影響力、建立供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)和供應(yīng)鏈系統(tǒng)協(xié)調(diào)、應(yīng)急機(jī)制、實(shí)施供應(yīng)鏈系統(tǒng)柔性管理等幾個(gè)方面是供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)控制的有效策略。
從國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀的分析可以看出，盡管國(guó)內(nèi)外已有許多專家學(xué)者對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理與控制作了大量的研究，并取得了豐碩的成果，但這些成果的可行性還有待于實(shí)踐的進(jìn)一步驗(yàn)證。
三、實(shí)物期權(quán)如何降低供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)
利用實(shí)物期權(quán)原理如何降低供應(yīng)鏈的投資風(fēng)險(xiǎn)，我們將以未來(lái)不確定性最高的處于產(chǎn)品生命周期中的成長(zhǎng)期產(chǎn)品為例加以說(shuō)明。
（一）成長(zhǎng)期產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)分析
成長(zhǎng)期產(chǎn)品的本質(zhì)是產(chǎn)品技術(shù)的流動(dòng)，其結(jié)果是產(chǎn)品在供應(yīng)鏈的每一個(gè)節(jié)點(diǎn)都可能獲得技術(shù)上的創(chuàng)新，最終會(huì)產(chǎn)生具有領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)的產(chǎn)品技術(shù)。在技術(shù)開發(fā)過(guò)程中，理論上供應(yīng)鏈的所有參與者都可以通過(guò)銷售自己所開發(fā)的技術(shù)獲得相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)附加價(jià)值。然而，實(shí)際上大部分的消費(fèi)者只能在供應(yīng)鏈最終端感受到新技術(shù)帶來(lái)的產(chǎn)品革新。也就是說(shuō)，未來(lái)產(chǎn)品是否能得到消費(fèi)者的認(rèn)可，是否可以維持一個(gè)較高的市場(chǎng)份額，與處于供應(yīng)鏈末端的生產(chǎn)商能否成功開發(fā)新技術(shù)有很大的關(guān)系（我們暫且稱之為支配技術(shù)）。如果支配技術(shù)開發(fā)失敗，將會(huì)給整個(gè)供應(yīng)鏈中的各環(huán)節(jié)帶來(lái)經(jīng)濟(jì)損失。理論上認(rèn)為，在成長(zhǎng)期產(chǎn)品的供應(yīng)鏈條中各參與者為了擴(kuò)大自己的市場(chǎng)份額都會(huì)不遺余力的進(jìn)行投資從而創(chuàng)造新的商機(jī)。Williamson（1991）認(rèn)為這種存在于供應(yīng)鏈中的技術(shù)投資可以被看成是為了獲得生產(chǎn)新產(chǎn)品權(quán)利而進(jìn)行的投資，將形成一種有關(guān)于權(quán)利的特殊資產(chǎn)。
可以看出提供成長(zhǎng)期產(chǎn)品的供應(yīng)鏈參與者將會(huì)遇到諸多不確定性，首先是新技術(shù)開發(fā)是否能夠成功，第二是新產(chǎn)品是否能夠被消費(fèi)者接受，第三也是最重要的即支配技術(shù)開發(fā)是否能夠成功。
（二）實(shí)物期權(quán)對(duì)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的貢獻(xiàn)
一個(gè)成長(zhǎng)期產(chǎn)品供應(yīng)鏈能夠獲得成功的主要原因是特殊資產(chǎn)的存在。雖然特殊資產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)很大，但供應(yīng)鏈的各參與者又都無(wú)法回避。因此，我們需要探討在支配技術(shù)失敗的情況下如何盡可能減少其他參與者的損失。為實(shí)現(xiàn)降低風(fēng)險(xiǎn)的目的，首先是要對(duì)特殊資產(chǎn)進(jìn)行階段性投資。階段性投資的最大優(yōu)勢(shì)是各階段可以進(jìn)行獨(dú)立核算，并且可以將下一期的市場(chǎng)展望及本期的實(shí)際情況相結(jié)合制定未來(lái)策略，如果進(jìn)行統(tǒng)一核算則各階段的彈性將大大降低，中途退出的損失會(huì)大大增加。如果利用傳統(tǒng)的投資分析方法，由于現(xiàn)金流量在期初即被設(shè)定，很難衡量投資計(jì)劃中途放棄的實(shí)際價(jià)值。而利用實(shí)物期權(quán)進(jìn)行階段性價(jià)值衡量，其優(yōu)勢(shì)顯而易見。也就是說(shuō)，利用實(shí)物期權(quán)的不確定性分析來(lái)評(píng)估階段性投資的實(shí)際價(jià)值，并且以本階段的實(shí)際情況為基礎(chǔ)分析下一階段的投資價(jià)值；當(dāng)下一階段期望現(xiàn)金流量現(xiàn)值大于下一階段期初投資時(shí)投資繼續(xù)進(jìn)行；反之，投資終止。這樣可以有效控制資金的不必要流出，大大降低投資風(fēng)險(xiǎn)。
（三）期權(quán)投資
看漲期權(quán)（call option，買權(quán)），是指期權(quán)的購(gòu)買者擁有在期權(quán)合約有效期內(nèi)按執(zhí)行價(jià)格買進(jìn)一定數(shù)量標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利。實(shí)質(zhì)是標(biāo)的資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格與執(zhí)行價(jià)格之間的比較。階段性投資的特點(diǎn)是將某個(gè)階段的期初投入與其未來(lái)現(xiàn)金流量的現(xiàn)值進(jìn)行比較，在這個(gè)過(guò)程中，未來(lái)現(xiàn)金流量的現(xiàn)值可以看成標(biāo)的資產(chǎn)的市價(jià)，而期初投入則相當(dāng)于期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格。由于購(gòu)入看漲期權(quán)實(shí)質(zhì)是獲得了購(gòu)買標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利而非義務(wù)，所以形成了風(fēng)險(xiǎn)控制效果。根據(jù)期權(quán)理論的定義，看漲期權(quán)的收益C=max（0，S-K）。
其中：S為標(biāo)的資產(chǎn)到期日的市價(jià)，K為合約執(zhí)行價(jià)格。max表示期權(quán)價(jià)值是在0或者S-K二者之間取最大值。當(dāng)S-K大于0時(shí)行使對(duì)標(biāo)的資產(chǎn)的購(gòu)買權(quán)，獲得S-K的收益；反之則放棄權(quán)利，收益為0。也就是說(shuō)，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下獲取最大收益成為可能。布萊克-斯科爾模型通過(guò)推導(dǎo)后得出：
其中：σ表示標(biāo)的資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)差。根據(jù)上式可以看出，決定看漲期權(quán)買入者收益的因素包括：在其他條件不變的前提下，行使價(jià)格越低則收益越高；期權(quán)到期的期限越長(zhǎng)或者標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格在單位時(shí)間內(nèi)變動(dòng)的幅度越大，收益越高。
如果我們利用布萊克-斯科爾模型來(lái)衡量階段性投資期權(quán)價(jià)值，那么未來(lái)現(xiàn)金流量的現(xiàn)值可以被看成標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)值，階段初期計(jì)劃投入資金可以被看成行使價(jià)格。對(duì)于實(shí)物期權(quán)來(lái)說(shuō)，最大的問(wèn)題是標(biāo)的資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)值變動(dòng)的估算問(wèn)題。在期權(quán)理論中，首先要假設(shè)一個(gè)與期權(quán)損益完全相同的投資組合，然后計(jì)算投資組合的價(jià)格作為期權(quán)的價(jià)格。其基本的原理是，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的套利機(jī)會(huì)能夠被完全填補(bǔ)，期權(quán)與投資組合的市場(chǎng)價(jià)格完全相同。同理可知，實(shí)物期權(quán)中相當(dāng)于標(biāo)的資產(chǎn)的未來(lái)現(xiàn)金流量的現(xiàn)值必須能夠被確定。如果未來(lái)現(xiàn)金流量現(xiàn)值無(wú)法通過(guò)市場(chǎng)價(jià)值進(jìn)行確定，則必須存在一個(gè)與該投資具有相同風(fēng)險(xiǎn)水平的“類似證券”才能衡量實(shí)物期權(quán)的價(jià)值（Tesiberg，1995）。
（四）利用實(shí)物期權(quán)理論理解供應(yīng)鏈價(jià)值
利用實(shí)物期權(quán)理論分析成長(zhǎng)期產(chǎn)品供應(yīng)鏈可以提高供應(yīng)鏈效率，我們將利用Das、Deng（1998）所描述的利用實(shí)物期權(quán)核算成長(zhǎng)期產(chǎn)品供應(yīng)鏈的方法進(jìn)行分析。
1.各參與者分別進(jìn)行投資的核算。階段性投資的經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)工作中，首先要對(duì)未來(lái)各階段現(xiàn)金流量進(jìn)行預(yù)測(cè)。預(yù)測(cè)未來(lái)現(xiàn)金流量，需要不斷的更新未來(lái)各階段信息，再根據(jù)已更新信息逐次預(yù)測(cè)各階段新進(jìn)流量。如果某個(gè)產(chǎn)品供應(yīng)鏈第一階段參與者準(zhǔn)備預(yù)測(cè)其經(jīng)濟(jì)價(jià)值，那么只要計(jì)算其未來(lái)本階段可獲現(xiàn)金流量的凈現(xiàn)值（NPV）即可。這里的關(guān)鍵是，根據(jù)第一階段的核算情況判斷第二階段是否繼續(xù)執(zhí)行，這就形成了一個(gè)期權(quán)的選擇。實(shí)物期權(quán)的價(jià)值來(lái)自于具有彈性的投資，當(dāng)一個(gè)階段的期望收益小于階段初期的投資額時(shí)，即使是進(jìn)入到了中間階段也應(yīng)該立即終止該投資。通過(guò)以上描述，我們可以推出，每一個(gè)供應(yīng)鏈參與者的戰(zhàn)略性NPV應(yīng)該等于第一階段投資的傳統(tǒng)NPV加上第二階段的期權(quán)價(jià)值（實(shí)行或放棄的價(jià)值）。當(dāng)戰(zhàn)略NPV大于0時(shí)，投資將繼續(xù)進(jìn)行。
如果第一階段投資的戰(zhàn)略NPV為正，則投資計(jì)劃開始實(shí)施，關(guān)于未來(lái)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)的信息收集工作也同時(shí)開始。信息收集工作會(huì)貫穿整個(gè)項(xiàng)目期間。經(jīng)過(guò)第一階段的投資和對(duì)未來(lái)信息的收集分析，即可以計(jì)算出第二階段的戰(zhàn)略NPV（參與者第二階段傳統(tǒng)NPV加上第三階段實(shí)物期權(quán)價(jià)值）。如果第二階段戰(zhàn)略NPV仍然大于0則投資繼續(xù)進(jìn)行，反之投資終止。以后階段依此類推，第二階段后的實(shí)物期權(quán)分析歸納為：信息收集到戰(zhàn)略NPV計(jì)算，最后到戰(zhàn)略NPV分析。
2.供應(yīng)鏈全體統(tǒng)一進(jìn)行核算。供應(yīng)鏈全體參與者進(jìn)行統(tǒng)一的價(jià)值核算是一種傳統(tǒng)的供應(yīng)鏈核算過(guò)程。其特點(diǎn)是將所有供應(yīng)鏈參與者的投資和投資收益進(jìn)行統(tǒng)合再進(jìn)行核算。在這種核算方法中，整個(gè)供應(yīng)鏈被視作一個(gè)整體，以整體為單位收集市場(chǎng)信息、分析市場(chǎng)變化并根據(jù)分析結(jié)果判斷投資計(jì)劃是否應(yīng)該被執(zhí)行。由于不存在投資中途停止的可能，因此整個(gè)供應(yīng)鏈的全體成員應(yīng)該被視作統(tǒng)一的利益共同體。如果投資開始執(zhí)行，一旦終止，將會(huì)造成后續(xù)的全部現(xiàn)金流量損失，對(duì)整個(gè)投資期間的期望收益造成巨大的影響。
四、結(jié)論
傳統(tǒng)的供應(yīng)鏈價(jià)值核算方法是將整個(gè)供應(yīng)鏈看成一個(gè)投資周期，投資決策分析在期初進(jìn)行，一旦進(jìn)入項(xiàng)目期間將不能停止，這樣供應(yīng)鏈投資風(fēng)險(xiǎn)的控制只能在期初進(jìn)行。在傳統(tǒng)供應(yīng)鏈價(jià)值核算體系中，供應(yīng)鏈參與者間的相互信任是供應(yīng)鏈取得成功的關(guān)鍵。只有各參與者形成利益的共同體，才有可能讓供應(yīng)鏈各階段參與者均能獲取期望收益。因此，不斷強(qiáng)化供應(yīng)鏈參與者之間的信任關(guān)系能夠有效地降低供應(yīng)鏈的內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)。然而，由于不同參與者所追求利益的不同，供應(yīng)鏈存在著巨大的風(fēng)險(xiǎn)。除強(qiáng)化供應(yīng)鏈參與者的友誼外，提高供應(yīng)鏈效率的另一個(gè)有效手段就是利用實(shí)物期權(quán)原理將供應(yīng)鏈的投資分階段進(jìn)行控制，即每個(gè)參與者均將自己所處階段視為獨(dú)立的投資階段，根據(jù)上一階段的情況與對(duì)未來(lái)的預(yù)測(cè)獨(dú)立進(jìn)行投資判斷。這樣將保證參與者在本階段獲取收益的最大，也可以保證即使在投資途中也可以及時(shí)終止投資，從而最大限度的減少損失、降低風(fēng)險(xiǎn)。X
（注：本文系遼寧省社科基金項(xiàng)目“遼寧省港口――鋼鐵企業(yè)供應(yīng)鏈協(xié)調(diào)機(jī)制研究”的部分研究成果；項(xiàng)目編號(hào)：L12CJY040）
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關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行；供應(yīng)鏈金融；風(fēng)險(xiǎn)管理
據(jù)國(guó)家信息中心和中國(guó)企業(yè)家調(diào)查系統(tǒng)等的調(diào)查顯示：我國(guó)中小企業(yè)要獲得融資十分困難。在參與調(diào)查的企業(yè)中，超過(guò)81%的企業(yè)認(rèn)為一年內(nèi)流動(dòng)資金部分或者全部不能滿足需要，超過(guò)60.5%的企業(yè)認(rèn)為自身得不到中長(zhǎng)期貸款，融資困難嚴(yán)重制約中小企業(yè)的長(zhǎng)期發(fā)展[1]。為解決中小企業(yè)融資難問(wèn)題，學(xué)術(shù)界及實(shí)業(yè)界進(jìn)行了大量的研究與探索，供應(yīng)鏈金融應(yīng)運(yùn)而生。
供應(yīng)鏈金融是指銀行對(duì)產(chǎn)業(yè)鏈中上下游企業(yè)提供全面金融服務(wù)，以促進(jìn)供應(yīng)鏈核心企業(yè)及上下游配套企業(yè)產(chǎn)、供、銷鏈條穩(wěn)固，并通過(guò)金融資本與實(shí)業(yè)經(jīng)濟(jì)的協(xié)作，構(gòu)筑商業(yè)銀行、企業(yè)和商品供應(yīng)鏈互利共存、持續(xù)發(fā)展的一種新型產(chǎn)業(yè)生態(tài)[2]。由于供應(yīng)鏈金融將核心企業(yè)的信用延長(zhǎng)至供應(yīng)鏈上中下游，一定程度上解決了上下游企業(yè)資金不平衡的問(wèn)題，而且淡化了企業(yè)因自身規(guī)模而帶來(lái)的融資瓶頸，加速企業(yè)財(cái)務(wù)周轉(zhuǎn)，為銀行提供了穩(wěn)定的客戶群體，經(jīng)濟(jì)效益與社會(huì)效益十分明顯。但供應(yīng)鏈金融作為銀行新型的盈利模式在實(shí)踐過(guò)程中仍存在不少問(wèn)題。本文基于商業(yè)銀行立場(chǎng)，對(duì)供應(yīng)鏈金融發(fā)展過(guò)程面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行研究，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策。
一、供應(yīng)鏈金融實(shí)踐模式
最早從事供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的是荷蘭一家開辦質(zhì)押融資的銀行。國(guó)外，馬士基、UPS都是供應(yīng)鏈金融活動(dòng)的參與者，供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)已經(jīng)成為其主營(yíng)業(yè)務(wù)。國(guó)內(nèi)，深發(fā)展銀行是供應(yīng)鏈金融的先驅(qū)，中信銀行以及工農(nóng)中建也相繼涉及供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)。
由于供應(yīng)鏈金融活動(dòng)參與者背景各異，這里筆者舉簡(jiǎn)化例子：假設(shè)存在原料供應(yīng)商R，制造商M，批發(fā)商W，M為核心企業(yè)。
出于生產(chǎn)需要，M向RMS購(gòu)買原料。由于M實(shí)力強(qiáng)大，遂要求RMS賒銷，即M暫不付款，形成RMS的應(yīng)收帳款。由于RMS在備貨過(guò)程中就需要墊付，財(cái)務(wù)很難周轉(zhuǎn)，遂尋求保理商幫助，讓其通過(guò)購(gòu)買債權(quán)對(duì)方式向RMS支付現(xiàn)金，解決RMS流動(dòng)性問(wèn)題。這一過(guò)程中最關(guān)鍵就在于M的信用，M守信與否都將直接關(guān)系到壞賬率。W向M購(gòu)買產(chǎn)成品，由于M實(shí)力強(qiáng)大遂不準(zhǔn)備向W賒銷。W只能通過(guò)直接付款、承兌匯票、向銀行貸款等方式。而除了直接付款方式，其他方式需要W有足夠都授信，而我們都知道對(duì)于中小企業(yè)來(lái)說(shuō)，授信是十分珍貴的。銀行此時(shí)的作用便被放大，對(duì)于M，銀行了解M作為是核心企業(yè)，信用充足。銀行便通過(guò)占用M的授信方式，向W發(fā)放買放融資用于支付M的貨款。
不難看出，M的存在，加速了M和W的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)速度。對(duì)于銀行而言，在保證核心企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)可承受的前提下，自身資金成本也得到降低。
二、供應(yīng)鏈金融運(yùn)行中銀行承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)及產(chǎn)生原因
（一）供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)量化工具匱乏帶來(lái)的內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)。由于融資行為是單向的，因此銀行在供應(yīng)鏈金融實(shí)際操作上往往處于被動(dòng)局面。銀行作為特殊企業(yè)，需要控制風(fēng)險(xiǎn)，保證收益。出于計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制遺留，“貸長(zhǎng)不貸短，貸大不貸小”，“銀行追著大企業(yè)跑，中小企業(yè)追著銀行跑”等現(xiàn)象層出不窮。在這些現(xiàn)象背后，折射了我國(guó)銀行偏好短期利益的浮躁心態(tài)及借貸原則的扭曲。
而這都會(huì)造成供應(yīng)鏈金融的操作環(huán)節(jié)過(guò)于繁瑣復(fù)雜，讓有融資需求的企業(yè)墊付時(shí)間成本。因?yàn)樯婕暗焦?yīng)鏈各級(jí)企業(yè)，銀行需要正確度量企業(yè)授信額度以控制風(fēng)險(xiǎn)敞口。同時(shí)銀行還需根據(jù)供應(yīng)鏈自身特征，實(shí)時(shí)管控資金流量；此外對(duì)銀行自身來(lái)說(shuō)，還需要考慮到自身股權(quán)結(jié)構(gòu)以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力：對(duì)于國(guó)有控股的銀行而言，存在國(guó)家的隱形擔(dān)保，風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)；而對(duì)于股份制銀行，股東存在風(fēng)險(xiǎn)厭惡，會(huì)降低風(fēng)險(xiǎn)承受力。
雖然供應(yīng)鏈金融歷史十分悠久，但在我國(guó)仍不存在普適方法量化銀行的成本收益，也沒(méi)有精確的計(jì)量模型能讓銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與核查，一定程度上增加了銀行主觀方面決策帶來(lái)的不確定性，無(wú)法按部就班開展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)。雖然已有不少學(xué)者建立了模型用于供應(yīng)鏈金融信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，確定準(zhǔn)入條件等模型，但由于模型測(cè)度的數(shù)據(jù)多來(lái)自上市公司或知名企業(yè)，對(duì)以中小企業(yè)為服務(wù)主體的供應(yīng)鏈金融而言，缺乏代表性。
（二）法律體系不健全帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)與道德風(fēng)險(xiǎn)。由于我國(guó)尚不存在關(guān)于供應(yīng)鏈金融的法律，雖有《擔(dān)保法》、《合同法》、《公司法》和《動(dòng)產(chǎn)抵押登記辦法》等法律進(jìn)行規(guī)范，但就供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)而言，因?yàn)橹挥羞m用主體類似，無(wú)法覆蓋供應(yīng)鏈金融的方方面面，所以存在諸多法律漏洞，如《擔(dān)保法》未明確規(guī)定原材料、半成品和應(yīng)收賬款等可以質(zhì)押；《物權(quán)法》則規(guī)定質(zhì)權(quán)人不限于金融機(jī)構(gòu)等等。此外由于合同形式多樣，鑒別十分困難，甚至企業(yè)間沒(méi)有真實(shí)的貿(mào)易行為，但通過(guò)偽造合同或者偽造財(cái)務(wù)報(bào)表也能夠獲得銀行授信的現(xiàn)象。長(zhǎng)期以往，銀行壞賬會(huì)積累到直接危害到整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的地步。企業(yè)單方面違反與銀行簽訂的借貸合同，將所獲得的流動(dòng)性用于它用，嚴(yán)重影響企業(yè)的還貸；企業(yè)獲得貸款并取得收益后卻有意謊報(bào)虧本，并偽造財(cái)務(wù)報(bào)表，影響銀行的判斷；企業(yè)貸款后對(duì)資金利用不充分，造成資金使用效率低下，對(duì)銀行與企業(yè)均造成嚴(yán)重不良影響；等都是其可能的表現(xiàn)形式。
（三）不確定性引發(fā)的質(zhì)押物貶值風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)出現(xiàn)因利/匯率變動(dòng)等原因使企業(yè)無(wú)法順利銷售完存貨時(shí)，企業(yè)資金無(wú)法回籠，無(wú)法按時(shí)還貸，銀行可處置企業(yè)的質(zhì)押物。由于質(zhì)押物多樣，若質(zhì)押物變現(xiàn)成本很高或變現(xiàn)價(jià)值低于銀行授信敞口余額時(shí)，商業(yè)銀行便不會(huì)將其變現(xiàn)，因此持有此類質(zhì)押物對(duì)于銀行而言反而無(wú)法遏制風(fēng)險(xiǎn)敞口。
（四）企業(yè)協(xié)同發(fā)展弱化致使銀行開展供應(yīng)鏈金融失效風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)協(xié)同主要指企業(yè)間通過(guò)內(nèi)部協(xié)同作用，自發(fā)地出現(xiàn)空間與效率上的有序結(jié)構(gòu)。由于供應(yīng)鏈金融是銀行通過(guò)給核心企業(yè)資金支持，再使核心企業(yè)支持配套企業(yè)從而達(dá)到解決資金困難的問(wèn)題的方法，其高效運(yùn)作的前提是核心企業(yè)與供應(yīng)鏈上中下游企業(yè)必須存在協(xié)同關(guān)系。實(shí)際上，由于核心企業(yè)實(shí)力強(qiáng)大，在合作過(guò)程中擁有絕對(duì)話語(yǔ)權(quán)，對(duì)上游可以要求賒銷，對(duì)下游不允許其賒銷，給上下游企業(yè)帶來(lái)巨大壓力，供應(yīng)鏈金融無(wú)法抬升中小企業(yè)信用，名存實(shí)亡。
（五）企業(yè)間動(dòng)態(tài)投機(jī)導(dǎo)致銀行經(jīng)營(yíng)困難。在供應(yīng)鏈金融的具體實(shí)踐中，由于企業(yè)間合作關(guān)系是隨著合同的產(chǎn)生而產(chǎn)生，隨著業(yè)務(wù)的完成而結(jié)束。因此，中小企業(yè)與核心企業(yè)均可選擇下次合作或不合作。由于供應(yīng)鏈金融沒(méi)有強(qiáng)硬的控制機(jī)制，當(dāng)企業(yè)面臨多條供應(yīng)鏈時(shí)，會(huì)自主選擇利益可獲得性最大的；在供應(yīng)鏈條有限的條件下，會(huì)自動(dòng)退出盈利空間小的。這種動(dòng)態(tài)的投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)給銀行、企業(yè)間合作與供應(yīng)鏈融資都帶來(lái)了極大的不確定性，增大銀行供應(yīng)鏈金融的操作難度。
三、供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策
（一）實(shí)時(shí)監(jiān)控企業(yè)間資金流動(dòng)。由于供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)在整個(gè)供應(yīng)鏈條中傳遞需要一定時(shí)間，這就為遏制風(fēng)險(xiǎn)提供了有利條件。銀行可以通過(guò)成立獨(dú)立于自身以及核心企業(yè)的第三方監(jiān)控機(jī)構(gòu)，允許第三方機(jī)構(gòu)使用自身信息渠道，分享自身在企業(yè)間資金往來(lái)的實(shí)時(shí)信息優(yōu)勢(shì)。
銀行也可與核心企業(yè)，上下游企業(yè)制定好保密協(xié)議，允許第三方機(jī)構(gòu)獲取企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)以監(jiān)測(cè)可疑交易行為，提高應(yīng)急反應(yīng)能力和危機(jī)處理效率，更加穩(wěn)定的幫助商業(yè)銀行發(fā)展相關(guān)業(yè)務(wù)。銀行也需要對(duì)核心企業(yè)的經(jīng)營(yíng)績(jī)效進(jìn)行評(píng)估測(cè)量，一旦出險(xiǎn)或者風(fēng)險(xiǎn)有增大可能，立即告知相關(guān)企業(yè)進(jìn)行預(yù)防和改進(jìn)。
（二）建立健全征信與法律體系。征信當(dāng)局首先要能保證信用信息大體真實(shí)、完整，提供多樣化的信用信息使用渠道，并及時(shí)更新信用數(shù)據(jù)庫(kù)，輔助銀行做好客戶信息管理以及貸款后的動(dòng)態(tài)信息分析，使銀行能夠綜合使用信息，優(yōu)化自身操作方法，提高自身前期的風(fēng)險(xiǎn)鑒別能力，降低風(fēng)險(xiǎn)。但以上這些措施是針對(duì)客觀的外部企業(yè)信息而言，銀行只能根據(jù)信息來(lái)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，銀行出于被動(dòng)地位。下面介紹一種主動(dòng)性的風(fēng)險(xiǎn)控制方式。
為了改變銀行在供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)實(shí)施時(shí)所處的弱勢(shì)地位，銀行自身應(yīng)該建立企業(yè)動(dòng)態(tài)信用評(píng)價(jià)門檻，嚴(yán)格對(duì)核心企業(yè)與上下游企業(yè)進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，通過(guò)提高門檻來(lái)甄別出風(fēng)險(xiǎn)隱患大的企業(yè)。銀行還應(yīng)該加強(qiáng)供應(yīng)鏈中的信息流整合，幫助形成企業(yè)間良性互動(dòng)溝通機(jī)制，健全社會(huì)信用系統(tǒng)和企業(yè)、個(gè)人信用登記制度。
從監(jiān)管當(dāng)局的角度看，監(jiān)管當(dāng)局要對(duì)惡意規(guī)避商業(yè)銀行債務(wù)的企業(yè)實(shí)施聯(lián)合制裁， 維護(hù)商業(yè)銀行債權(quán)，建立公正法制化的商業(yè)環(huán)境， 盡可能讓商業(yè)銀行在維護(hù)自身權(quán)益上去行政化， 減少銀行風(fēng)險(xiǎn)損失。
（三）進(jìn)行抵押品的契約設(shè)計(jì)。黃金是資產(chǎn)保值的有效工具，能夠較好地規(guī)避通貨膨脹給資產(chǎn)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)供應(yīng)鏈金融過(guò)程中出現(xiàn)了質(zhì)押物品，銀行可黃金保有當(dāng)局建立合作并將質(zhì)押物按恒定的轉(zhuǎn)換價(jià)格轉(zhuǎn)為代表黃金的憑證，以黃金的保值性避開抵押物貶值的風(fēng)險(xiǎn)，到期再將黃金憑證轉(zhuǎn)為抵押物退還給企業(yè)。由于這一過(guò)程完全可以電子化，因而不會(huì)增添任何管理成本。銀行還需要時(shí)刻關(guān)注抵押品市場(chǎng)價(jià)格，一旦抵押品價(jià)格下降至警戒線，銀行需要通知融資企業(yè)補(bǔ)充保證金。
（四）企業(yè)協(xié)同發(fā)展弱化致使銀行開展供應(yīng)鏈金融失效風(fēng)險(xiǎn)解決。協(xié)同問(wèn)題的產(chǎn)生與否在于核心企業(yè)的配合程度。商業(yè)銀行理應(yīng)構(gòu)建一個(gè)交流平臺(tái)，定期與核心企業(yè)，中小企業(yè)溝通，主動(dòng)去發(fā)現(xiàn)企業(yè)的難處。銀行還應(yīng)該制定統(tǒng)一規(guī)范和完善的業(yè)務(wù)流程，使運(yùn)作條款與系統(tǒng)內(nèi)部協(xié)調(diào)步調(diào)一致。銀行要在融資過(guò)程中，和所有供應(yīng)鏈主體進(jìn)行緊密的合作，提升供應(yīng)鏈企業(yè)的運(yùn)作水平。規(guī)范準(zhǔn)入與退出機(jī)制，對(duì)違約違規(guī)企業(yè)要有經(jīng)濟(jì)與信用上的懲罰措施，經(jīng)濟(jì)上可以收取罰款或違約賠償金，信用上銀行可以提高違規(guī)企業(yè)的二次準(zhǔn)入門檻或降低授信額度。
（五）銀行進(jìn)行供應(yīng)鏈利益分配。追逐利益是企業(yè)天性，供應(yīng)鏈金融投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生實(shí)際上是企業(yè)天性和企業(yè)家精神匱乏的體現(xiàn)。在供應(yīng)鏈條上，企業(yè)想要實(shí)現(xiàn)利益最大化，都需要以整個(gè)供應(yīng)鏈的價(jià)值增值和企業(yè)間互利共贏為基礎(chǔ)。為此銀行要引入激勵(lì)機(jī)制，注重轉(zhuǎn)變企業(yè)理念和供應(yīng)鏈上不同節(jié)點(diǎn)企業(yè)合理分配既得利益，以公共人的身份進(jìn)行利益分配。
（六）引入供應(yīng)鏈金融專門人才。由于供應(yīng)鏈金融的復(fù)雜性，需要熟悉金融、國(guó)貿(mào)、法律、計(jì)算機(jī)編程和財(cái)務(wù)知識(shí)的復(fù)合性人才，而我國(guó)目前尚不存在對(duì)供應(yīng)鏈金融的普及教育，唯一與之相近的是物流管理，而目前物流管理人才顯然不能滿足供應(yīng)鏈金融的需要。
所以銀行應(yīng)當(dāng)引進(jìn)高水平高素質(zhì)的復(fù)合型專業(yè)人才，抓好全員經(jīng)營(yíng)理念，實(shí)際技能以及實(shí)際業(yè)務(wù)操作上的培訓(xùn)，尤其要盡快提高信貸人員的政策法律水平和業(yè)務(wù)操作技能，以順應(yīng)供應(yīng)鏈金融發(fā)展要求。
參考文獻(xiàn)：
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