時(shí)間：2023-08-24 09:28:02
緒論：在尋找寫作靈感嗎？愛發(fā)表網(wǎng)為您精選了8篇風(fēng)險(xiǎn)評估分析方法，愿這些內(nèi)容能夠啟迪您的思維，激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，歡迎您的閱讀與分享！
關(guān)鍵詞:網(wǎng)絡(luò)安全 風(fēng)險(xiǎn)評估 方法
1網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)概述
1.1網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)
網(wǎng)絡(luò)最大的特點(diǎn)便是自身的靈活性高、便利性強(qiáng),其能夠?yàn)閺V大網(wǎng)絡(luò)用戶提供傳輸以及網(wǎng)絡(luò)服務(wù)等功能,網(wǎng)絡(luò)安全主要包括無線網(wǎng)絡(luò)安全和有線網(wǎng)絡(luò)安全。從無線網(wǎng)絡(luò)安全方面來看,無線網(wǎng)絡(luò)安全主要是保證使用者進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)通話以及信息傳遞的安全性和保密性,其能否保證使用者的通話不被竊聽以及文件傳輸?shù)陌踩珕栴}都是當(dāng)前研究的重要課題,由于無線網(wǎng)絡(luò)在數(shù)據(jù)存儲和傳輸?shù)倪^程之中有著相當(dāng)嚴(yán)重的局限性,其在安全方面面臨著較大的風(fēng)險(xiǎn),如何對這些風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防直接關(guān)乎著使用者的切身利益。想要對無線網(wǎng)絡(luò)安全進(jìn)行全面正確的評估,單純的定量分析法已經(jīng)不能夠滿足當(dāng)前的需求,因此,本文更推薦將層次分析法和逼近思想法進(jìn)行雙重結(jié)合,進(jìn)一步對一些不確定因素進(jìn)行全面的評估,確保分析到每一個(gè)定量和變量,進(jìn)一步計(jì)算出當(dāng)前無線網(wǎng)絡(luò)的安全風(fēng)險(xiǎn)值。而對于有線網(wǎng)絡(luò),影響其安全風(fēng)險(xiǎn)的因素相對較少,但是依然要對其進(jìn)行全面分析,盡最大可能得到最準(zhǔn)確的數(shù)值。
1.2網(wǎng)絡(luò)安全的目標(biāo)
網(wǎng)絡(luò)安全系統(tǒng)最重要的核心目標(biāo)便是安全。在網(wǎng)絡(luò)漏洞日益增多的今天,如何對網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行全方位無死角的漏洞安全排查便顯得尤為重要。在網(wǎng)絡(luò)安全檢測的各個(gè)方面均有著不同的要求,而借助這些各方面各個(gè)層次的安全目標(biāo)最終匯集成為一個(gè)總的目標(biāo)方案,而采取這種大目標(biāo)和小目標(biāo)的分層形式主要是為了確保網(wǎng)絡(luò)安全評估的工作效率,盡最大可能減少每個(gè)環(huán)節(jié)所帶來的網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn),從而保證網(wǎng)絡(luò)的合理安全運(yùn)行。
1.3風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)
在本論文的分析過程之中,主要對風(fēng)險(xiǎn)評估劃分了三個(gè)系統(tǒng)化的指標(biāo),即網(wǎng)絡(luò)層指標(biāo)體系、網(wǎng)絡(luò)傳輸風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系以及物理安全風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系,在各個(gè)指標(biāo)體系之中,又分別包含了若干個(gè)指標(biāo)要素,最終形成了一個(gè)完整的風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)體系,進(jìn)而避免了資源的不必要浪費(fèi),最終達(dá)到網(wǎng)絡(luò)安全的評估標(biāo)準(zhǔn)。
2網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)評估的方法
如何對網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估是當(dāng)前備受關(guān)注的研究課題之一。筆者結(jié)合了近幾年一些學(xué)者在學(xué)術(shù)期刊和論文上的意見進(jìn)行了全面的分析,結(jié)合網(wǎng)絡(luò)動態(tài)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)以及難點(diǎn)問題,最終在確定風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)系統(tǒng)的基礎(chǔ)上總結(jié)出了以下幾種方法,最終能夠保證網(wǎng)絡(luò)信息安全。
2.1網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)分析
作為網(wǎng)絡(luò)安全第一個(gè)環(huán)節(jié)也是最為重要的一個(gè)環(huán)節(jié),網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)分析的成敗直接決定了網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)評估的成敗。對于網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析,不單單要涉及指標(biāo)性因素,還有將許多不穩(wěn)定的因素考慮在內(nèi),全面的徹底的分析網(wǎng)絡(luò)安全問題發(fā)生的可能性。在進(jìn)行分析的過程之中,要從宏觀和微觀兩個(gè)方面進(jìn)行入手分手,最大程度的保證將內(nèi)外部因素全部考慮在內(nèi),對網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)有一個(gè)大致的判斷,并借此展開深層次的分析和研究。
2.2風(fēng)險(xiǎn)評估
在網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)評估之中,可以說整個(gè)活動的核心便是風(fēng)險(xiǎn)評估了。網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)的突發(fā)性以及并發(fā)性相對其他風(fēng)險(xiǎn)較高,這便進(jìn)一步的體現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)評估工作的重要性。在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估的過程之中,我們主要通過對風(fēng)險(xiǎn)誘導(dǎo)因素進(jìn)行定量和定性分析,在此分析的基礎(chǔ)上再加以運(yùn)用逼近思想法進(jìn)行全面的驗(yàn)證,從而不斷的促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)評估工作的效率以及安全性。在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估的過程之中,要充分結(jié)合當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)所處的環(huán)境進(jìn)行分析,將工作思想放開,不能拘泥于理論知識,將實(shí)踐和理論相結(jié)合,最終完成整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)評估工作。
2.3安全風(fēng)險(xiǎn)決策與監(jiān)測
在進(jìn)行安全風(fēng)險(xiǎn)決策的過程之中,對信息安全依法進(jìn)行管理和監(jiān)測是保證網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)安全的前提。安全決策主要是根據(jù)系統(tǒng)實(shí)時(shí)所面對的具體狀況所進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)方案決策,其具有臨時(shí)性和靈活性的特點(diǎn)。借助安全決策可以在一定程度上確保當(dāng)前的網(wǎng)絡(luò)安全系統(tǒng)的穩(wěn)定,從而最終保證風(fēng)險(xiǎn)評估得以平穩(wěn)進(jìn)行。而對于安全監(jiān)測,網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)評估的任何一個(gè)過程都離不開安全檢測的運(yùn)行。網(wǎng)絡(luò)的不確定性直接決定了網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)測的必要性,在系統(tǒng)更新?lián)Q代中,倘若由于一些新的風(fēng)險(xiǎn)要素導(dǎo)致整個(gè)網(wǎng)絡(luò)的安全評估出現(xiàn)問題,那么之前的風(fēng)險(xiǎn)分析和決策對于后面的管理便已經(jīng)毫無作用,這時(shí)候網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測所起到的一個(gè)作用就是實(shí)時(shí)判斷網(wǎng)絡(luò)安全是否產(chǎn)生突發(fā)狀況,倘若產(chǎn)生了突發(fā)狀況,相關(guān)決策部門能夠第一時(shí)間的進(jìn)行策略調(diào)整。因此,網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測在整個(gè)工作之中起到一個(gè)至關(guān)重要的作用。
3結(jié)語
網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)評估是一個(gè)復(fù)雜且完整的系統(tǒng)工程,其本質(zhì)性質(zhì)決定了風(fēng)險(xiǎn)評估的難度。在進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)評估的過程之中,要有層次的選擇合適的評估方法進(jìn)行評估,確保風(fēng)險(xiǎn)分析和評估工作的有序進(jìn)行,同時(shí)又要保證安全決策和安全檢測的完整運(yùn)行,與此同時(shí),要保證所有的突發(fā)狀況都能夠及時(shí)的反映和對付,最終確保整個(gè)網(wǎng)絡(luò)安全的平穩(wěn)運(yùn)行。
參考文獻(xiàn)
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隨著我國社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，大眾對游樂設(shè)施的需求也日趨明顯，大型游樂設(shè)施這一滿足人們感官與心靈的娛樂工具，在最近幾年得以飛速發(fā)展，并體現(xiàn)出更高、更快、更大型的發(fā)展勢頭。這些游樂設(shè)施通常具有高空、高速以及大幅度擺動等特點(diǎn)，給予人們身體和心靈以強(qiáng)烈的刺激。然而在滿足大眾娛樂需求的同時(shí)，我們也應(yīng)該看到這些設(shè)備本身具有的安全隱患。
我國大型游樂設(shè)施概況及危險(xiǎn)因素分析
a我國大型游樂設(shè)施概況
我國的大型游樂設(shè)施多是由鋼架結(jié)構(gòu)、機(jī)械運(yùn)動部件、自動控制與電氣等設(shè)備結(jié)合在一起的機(jī)電設(shè)備，它的實(shí)質(zhì)就是利用加速度的梯級變化，給予游樂者身體感官刺激的機(jī)電平臺。
我國的游樂場所建設(shè)相比于國外起步較晚，20世紀(jì)八十年代初，我國才開始興建各類大型游樂場所，受益于改革開放帶來的經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，我國的游樂事業(yè)前進(jìn)勢頭較猛。到21世紀(jì)初，我國游樂設(shè)施無論是在設(shè)計(jì)、制造水平上，還是產(chǎn)品質(zhì)量、安全性上，距世界先進(jìn)水平已經(jīng)相差不遠(yuǎn)了。根據(jù)2014年的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)可知，我國中型以上游樂場所已超過650家。
按照大眾游樂設(shè)施的結(jié)構(gòu)和運(yùn)動特征，我國的游樂設(shè)施可以被分為十三個(gè)大類，包括了從單一型到綜合型、從室內(nèi)到室外、從地面到空中等等。根據(jù)我國相關(guān)法律法規(guī)要求，這些游樂設(shè)施歸屬于我國相應(yīng)質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督部門監(jiān)管，國家質(zhì)檢總局根據(jù)這些設(shè)備的危險(xiǎn)指數(shù)和相關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，將這些游樂設(shè)施分為A、B、C三級。
我國大型游樂設(shè)施危險(xiǎn)因素分析
a設(shè)備固有風(fēng)險(xiǎn)
游樂設(shè)施的固有風(fēng)險(xiǎn)指的是這些游樂設(shè)施在工廠設(shè)計(jì)制造過程中，未能滿足國家相關(guān)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，并且在現(xiàn)場組裝、調(diào)試過程中因操作不規(guī)范而帶來的風(fēng)險(xiǎn)。
b安全管理風(fēng)險(xiǎn)
大型游樂設(shè)施安全管理風(fēng)險(xiǎn)指的是，這些大型游樂設(shè)施在具體使用過程中，由于管理上的疏忽大意帶來的隱患，其具體表現(xiàn)在管理機(jī)構(gòu)混亂、沒有相應(yīng)的事故應(yīng)急措施和救援預(yù)案；缺乏相關(guān)安全技術(shù)備案、規(guī)范的管理制度、安全操作守則以及難以界定相關(guān)人員的責(zé)任等。
c運(yùn)營過程風(fēng)險(xiǎn)
大型游樂設(shè)施運(yùn)營過程風(fēng)險(xiǎn)指的是由于人員操作不規(guī)范，或者未及時(shí)地保養(yǎng)，以及沒有按時(shí)到相關(guān)部門進(jìn)行檢驗(yàn)，或者違規(guī)使用不合格設(shè)備所造成的風(fēng)險(xiǎn)。
d作業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)
大型游樂設(shè)施作業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)指的是設(shè)備負(fù)責(zé)人或者操作人員在對這些設(shè)備進(jìn)行管理或者操作的過程中麻痹大意，進(jìn)而造成事故的風(fēng)險(xiǎn)。
大型游樂設(shè)施設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)評估及控制技術(shù)
a大型游樂設(shè)施設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)評估方法
在實(shí)際生產(chǎn)過程中，我們可以將風(fēng)險(xiǎn)評估方法分為兩大類：定量分析和定性分析，能夠應(yīng)用于游樂設(shè)施的風(fēng)險(xiǎn)分析方法主要有以下幾種：模糊分析法、安全檢查表法、失效模式和后果分析法、預(yù)先危險(xiǎn)性分析法等，我們一般采用的是定性分析與定量分析相互結(jié)合的方式來進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。由于我國游樂設(shè)施建設(shè)起步較晚，相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)分析與評價(jià)方法的研究并不完善，因此國內(nèi)在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)分析時(shí)，常常將模糊分析與層次分析交叉使用。林偉明等研究者在這方面的研究上取得了一定成果，即在層次分析和模糊分析的基礎(chǔ)上，建立了大型游樂設(shè)施的評價(jià)指標(biāo)體系和評價(jià)層次等綜合評價(jià)模型，并在游樂園中的觀覽車上得以大規(guī)模使用。
b大型游樂設(shè)施設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)
有限元分析技術(shù)，高常青等研究者結(jié)合COSMO SWorks 的有限元分析技術(shù)，對海盜船上的安全杠組件的安全系數(shù)進(jìn)行了量化，通過對其在運(yùn)動過程中的極端應(yīng)力分布進(jìn)行分析的方式，評估出其性能指數(shù)和安全指標(biāo)，這有助于優(yōu)化該類游樂設(shè)施的安全性能。
虛擬樣機(jī)技術(shù)，在虛擬機(jī)方向做出較大貢獻(xiàn)的學(xué)者朱海榮等人，在建立較為精準(zhǔn)的設(shè)備模型的前提下，通過動態(tài)模擬設(shè)備運(yùn)行過程，并記錄其運(yùn)動過程中的狀態(tài)參數(shù)，對各關(guān)鍵部件進(jìn)行強(qiáng)度分析，在游樂設(shè)備的安全評價(jià)、事故分析再現(xiàn)以及驗(yàn)證產(chǎn)品設(shè)計(jì)性能等方面發(fā)揮出作用。
在線檢測技術(shù)，在這一方面的研究者以王業(yè)等人為代表，他們結(jié)合MAPX、VB等技術(shù)，開發(fā)了一套基于GIS可視化的設(shè)施再現(xiàn)評估和監(jiān)測系統(tǒng)。系統(tǒng)具有人性化的操作界面，并且能在線實(shí)時(shí)采集、分析游樂設(shè)施的動態(tài)數(shù)據(jù)，得出游樂設(shè)施的安全裕度。
c遠(yuǎn)程安全監(jiān)控預(yù)警技術(shù)
李果等學(xué)者在研究大型游樂設(shè)施故障和事故起因后，在現(xiàn)代智能測控技術(shù)和人工智能技術(shù)的基礎(chǔ)上，建立了基于 multi-agent 系統(tǒng)的大型游樂設(shè)施遠(yuǎn)程安全監(jiān)控預(yù)警系統(tǒng)，通過多個(gè)Agent模塊協(xié)同工作，實(shí)現(xiàn)安全監(jiān)控和預(yù)警功能。
結(jié)語
本文針對我國在大型游樂設(shè)施安全評價(jià)方面的不足，在分析了我國大型游樂設(shè)施概況及危險(xiǎn)因素的前提下，指出我國大型游樂設(shè)施風(fēng)險(xiǎn)評估方法，并進(jìn)一步探討了其風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)，為我國在未來大型游樂設(shè)施安全監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)控制方面提供了一種新的思路。
關(guān)鍵詞：風(fēng)險(xiǎn)評估；威脅分析；信息安全
中圖分類號：TP309 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A文章編號：1007-9599 (2011) 15-0000-01
Threat Analysis of Information Security Risk Assessment Methods Study
Huang Yue
(Naval Command College,Information Warfare Study Institute,Nanjing211800,China)
Abstract:A threat-based analysis of quantitative risk assessment methods,the use of multi-attribute decision theory,with examples,the security of information systems for quantitative risk analysis for the establishment of information systems security system to provide a scientific basis.
Keywords:Risk assessment;Threat analysis;Information security
隨著信息技術(shù)的迅速發(fā)展和廣泛應(yīng)用，信息安全問題已備受人們矚目，風(fēng)險(xiǎn)評估是安全建設(shè)的出發(fā)點(diǎn)，在信息安全中占有舉足輕重的地位。信息安全風(fēng)險(xiǎn)評估，是指依據(jù)國家有關(guān)信息安全技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，對信息系統(tǒng)及由其處理、傳輸和存儲的信息的保密性、完整性和可用性等安全屬性進(jìn)行科學(xué)評價(jià)的過程[1]。信息安全風(fēng)險(xiǎn)評估方法主要有定性評估和定量評估。定性評估主要依賴專家的知識和經(jīng)驗(yàn)，主觀性較強(qiáng)，對評估者本身的要求很高；定量評估使用數(shù)學(xué)和統(tǒng)計(jì)學(xué)工具來描述風(fēng)險(xiǎn)，采用合理的定量分析方法可以使評估結(jié)果更科學(xué)。本文提出一種基于威脅分析的多屬性定量風(fēng)險(xiǎn)評估方法，建立以威脅為核心的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算模型，通過威脅識別、威脅后果屬性計(jì)算及威脅指數(shù)計(jì)算等步驟對信息系統(tǒng)的安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量分析和評估。
一、風(fēng)險(xiǎn)評估要素分析
信息系統(tǒng)安全風(fēng)險(xiǎn)評估的基本要素包括資產(chǎn)、脆弱性和威脅，存在以下關(guān)系：a資產(chǎn)是信息系統(tǒng)中需要保護(hù)的對象，資產(chǎn)擁有價(jià)值。資產(chǎn)的價(jià)值越大則風(fēng)險(xiǎn)越大b風(fēng)險(xiǎn)是由威脅引起的，威脅越大則風(fēng)險(xiǎn)越大c脆弱性使資產(chǎn)暴露，是未被滿足的安全需求，威脅通過利用脆弱性來危害資產(chǎn)，從而形成風(fēng)險(xiǎn)，脆弱性越大則風(fēng)險(xiǎn)越大[2]。
二、風(fēng)險(xiǎn)評估模型
威脅是風(fēng)險(xiǎn)評估模型關(guān)注的核心問題，威脅利用脆弱性對信息系統(tǒng)產(chǎn)生的危害稱為威脅后果。威脅發(fā)生的概率以及威脅后果的值是經(jīng)過量化的。風(fēng)險(xiǎn)按式計(jì)算R=f（A，V，T）=f（I，L（V，T）），R風(fēng)險(xiǎn)；A資產(chǎn)；V資產(chǎn)的脆弱性；T威脅；I威脅后果；L安全事件發(fā)生的可能性。風(fēng)險(xiǎn)評估模型通過計(jì)算威脅利用脆弱性而發(fā)生安全事件的概率及其對信息系統(tǒng)造成損害的程度來度量安全風(fēng)險(xiǎn)，從而確定安全風(fēng)險(xiǎn)大小及決策控制。評估過程主要包括威脅識別、威脅后果屬性及威脅指數(shù)計(jì)算。（一）威脅識別。識別信息系統(tǒng)威脅主要有德爾菲法、故障樹分析法、層次分析法等[3]。通過德爾菲法，結(jié)合對系統(tǒng)歷史數(shù)據(jù)的分析，以及系統(tǒng)漏洞掃描等手段來確定信息系統(tǒng)中存在的威脅。其中，歷史數(shù)據(jù)分析包括對信息系統(tǒng)中資產(chǎn)遭受威脅攻擊的事件發(fā)生的概率等進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和計(jì)算。例如：近幾年來全球范圍內(nèi)的計(jì)算機(jī)犯罪，病毒泛濫，黑客入侵等幾大問題，使企業(yè)信息系統(tǒng)安全技術(shù)受到嚴(yán)重的威脅，企業(yè)對信息系統(tǒng)安全的依賴性達(dá)到了空前的程度，一旦遭到攻擊遭遇癱瘓，整個(gè)企業(yè)就會陷入危機(jī)。某企業(yè)信息系統(tǒng)，面臨的主要威脅有：1黑客蓄意攻擊：出于不同目的對企業(yè)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行破壞與盜竊；網(wǎng)絡(luò)敲詐2病毒木馬破壞：病毒或木馬傳播復(fù)制迅猛3員工誤操作：安全配置不當(dāng)，安全意識薄弱4軟硬件技術(shù)缺陷：硬件軟件設(shè)計(jì)缺陷，網(wǎng)絡(luò)軟硬件等多數(shù)依靠進(jìn)口5物理環(huán)境：斷電、靜電、電磁干擾、火災(zāi)等環(huán)境問題和自然災(zāi)害。（二）確定威脅后果屬性。在評估威脅對信息系統(tǒng)的危害程度時(shí)，要充分考慮不同后果屬性的權(quán)重，才能真正得到符合被評估對象實(shí)際情況的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)結(jié)果。最終確定的風(fēng)險(xiǎn)后果屬性類型可表示為X{xj|j=1，2，…m}：其中，xj為第j種后果屬性，權(quán)重W：{wj|j=1，2，…m}.列出企業(yè)信息系統(tǒng)的威脅后果屬性及權(quán)重：收入損失RL，生產(chǎn)力損失PL，信譽(yù)損害PR。權(quán)重為0.3，0.5，0.2。（三）確定后果屬性值。通過收集歷史上發(fā)生的有關(guān)該類威脅事件的資料數(shù)據(jù)為風(fēng)險(xiǎn)評估提高可靠依據(jù)。最終確定威脅發(fā)生概率P：{pi|i=1，2，…n}及相應(yīng)后果屬性值集合V：{vij|i=1，2，…n；j=1，2，…m}，pi是第i種威脅ti的發(fā)生概率，vij為威脅ti在后果屬性xj上可能造成的影響值。由于多種后果屬性類型有不同的量綱，為度量方便，消除了不同量綱，得到后果影響的相對值V*：{vij*|i=1，2，…n；j=1，2，…m}，vij*表示威脅在后果屬性方面造成的相對后果影響值。Vij*=vij/max{vkj}本例中，最終確定的結(jié)果見表1。
表1：風(fēng)險(xiǎn)概率與后果屬性值
編號 概率 后果屬性值
RL w=0.3 PL w=0.5 PR w=0.2
V1/萬元 V1* V2/h V2* V3/級 V3*
1 0.45 1000 1 4 0.4 5 1
2 0.35 1000 1 10 1 4 0.8
3 0.1 500 0.5 4 0.4 2 0.4
4 0.08 250 0.25 6 0.6 2 0.4
5 0.02 100 0.1 2 0.2 1 0.2
（四）計(jì)算威脅指數(shù)。使用威脅指數(shù)來表示風(fēng)險(xiǎn)的大小和嚴(yán)重程度。對于威脅ti，定義相應(yīng)的威脅指數(shù)：TIi=pi*∑（wjvij），pi-威脅ti發(fā)生的概率，∑（wjvij）-威脅ti可能造成的總的后果影響，wj-后果屬性xj的權(quán)重，vij-威脅ti在后果屬性xj上可能造成的影響值。如前所述，安全風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的主要目標(biāo)是為了度量出各個(gè)威脅的相對嚴(yán)重程度，并對其進(jìn)行排序，以利于進(jìn)行安全決策。因此，為使評估結(jié)果更加清晰和便于比較，這里用相對威脅指數(shù)RTI來表示威脅的相對嚴(yán)重程度。歸一化，得到各威脅的相對指數(shù)。RTIi=（TIi/max{TIk}）*100經(jīng)計(jì)算，黑客蓄意攻擊93，病毒木馬破壞100，員工誤操作13，軟硬件缺陷11，物理環(huán)境1
三、結(jié)論及展望
結(jié)合企業(yè)信息系統(tǒng)實(shí)例，得出信息系統(tǒng)的相對威脅程度，使風(fēng)險(xiǎn)評估更易量化，使評估結(jié)果更加科學(xué)和客觀。下一步工作是繼續(xù)完善該評估模型，設(shè)計(jì)實(shí)現(xiàn)基于該方法的信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評估輔助系統(tǒng)，更好地促進(jìn)信息系統(tǒng)安全管理的實(shí)施。
參考文獻(xiàn)：
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（二）藥品問題廣告主要表現(xiàn)
在該段時(shí)間內(nèi)，三大網(wǎng)站中存在問題的4個(gè)藥品廣告中，均為一個(gè)廣告《打呼嚕――當(dāng)晚止鼾》在不同時(shí)段在不同的網(wǎng)站中投放。該廣告存在諸多問題。首先，該廣告含有不科學(xué)地表示功效的斷言和保證，在廣告中提到“當(dāng)晚止鼾，一個(gè)月呼吸順暢，二個(gè)月睡眠質(zhì)量提高，三個(gè)月告別打呼嚕”；電子生物『止鼾器治療打呼嚕，不手術(shù)、不吃藥，不用電，純物理療法，安全可靠，被譽(yù)為“綠色療法”；“安全無毒，對身體沒有任何影響；舒適耐用”等等。其次，利用他人名義、形象作證明?！八恕本唧w是指：醫(yī)藥科研、學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)，專家、醫(yī)生、患者或者用戶。在該廣告中，有利用具體的患者照片以及一些具體患者做廣告宣傳，“上海的劉芳32歲，是一個(gè)患者的妻子……江蘇的老人陳老板自述……”這些都是利用具體的患者或者用戶的名義做廣告宣傳。再次，含有“最新技術(shù)”、“最先進(jìn)制法”等絕對化用語和表示。在該廣告中，多次提到“采用國際醫(yī)學(xué)界推崇的綠色物理療法”、“為國際第一個(gè)戴在手腕上的止鼾產(chǎn)品，美國原裝產(chǎn)品，暢銷歐美20年，2010年由北京盛大電子科技有限公司引進(jìn)中國大陸”等等。
三、解決網(wǎng)絡(luò)廣告問題的對策
一般來說，只要是廣告，就要遵守《廣告法》，但有關(guān)在網(wǎng)絡(luò)媒體上廣告，《廣告法》中未提及。對于管理部門而言，出來規(guī)定網(wǎng)絡(luò)公司承接廣告業(yè)務(wù)必須對其經(jīng)營范圍進(jìn)行變更登記外，如何界定網(wǎng)絡(luò)廣告經(jīng)營資格，檢測和打擊虛假違法廣告，取證違法事實(shí)，規(guī)范通過電子郵件發(fā)送的商業(yè)信息，對域外網(wǎng)絡(luò)廣告行使管轄權(quán)等一系列新的課題，都尚待探討。因此，針對以上網(wǎng)絡(luò)中的特殊商品廣告違法行為，筆者認(rèn)為應(yīng)該采取以下對策：（1）網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營者，網(wǎng)絡(luò)廣告者要牢固樹立為人民服務(wù)、為社會主義事業(yè)服務(wù)的宣傳宗旨，加強(qiáng)行業(yè)自律和職業(yè)道德修養(yǎng)，在思想上筑起防范不良廣告的“大堤”。網(wǎng)絡(luò)廣告相關(guān)從業(yè)人員需要認(rèn)真學(xué)習(xí)廣告法規(guī)，特別是特殊商品、服務(wù)廣告標(biāo)準(zhǔn)，對于違反廣告法規(guī)的廣告應(yīng)該予以拒絕，凈化傳播廣告的空間，給消費(fèi)者提供一個(gè)良好的信息平臺。（2）對于違反廣告法規(guī)的廣告，在追尋廣告商責(zé)任的同時(shí)，應(yīng)對該網(wǎng)站實(shí)施一定的懲罰。網(wǎng)站特別是大型的有一定影響力的網(wǎng)站作為廣告的載體，有責(zé)任正規(guī)廣告，為消費(fèi)者提供真實(shí)、準(zhǔn)確的信息。對于違法廣告的網(wǎng)站，相關(guān)部門應(yīng)該追究其責(zé)任，并進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰。（3）普通消費(fèi)者應(yīng)該了解基本的廣告法規(guī)內(nèi)容，從而判斷簡單的廣告信息真?zhèn)危私庠搹V告是否合法。普通消費(fèi)者學(xué)習(xí)廣告法規(guī)，能夠提高他們的基本素質(zhì)，幫助消費(fèi)者辨別廣告的真?zhèn)危瑤椭x擇信息，從而保護(hù)自己的合法權(quán)利。
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關(guān)鍵詞 安防系統(tǒng)；風(fēng)險(xiǎn)；效能；評估
中圖分類號：x924.3 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：a 文章編號：1671-7597（2014）04-0129-02
安全防范系統(tǒng)，即為了有效維護(hù)社會安全穩(wěn)定，通過人力、技術(shù)以及實(shí)體防范措施等相結(jié)合，分析探測、延遲、反應(yīng)功能要素，同時(shí)每一個(gè)要素密切結(jié)合、彼此依存，具有防范作用的一個(gè)系統(tǒng)，其屬于社會治安防控體系的有機(jī)內(nèi)容，其核心是技術(shù)防范，在各種安全事件以及違法犯罪活動的預(yù)防以及應(yīng)對方面，發(fā)揮著非常重要的作用。
然而，因現(xiàn)階段我國安防系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與防護(hù)效能評估一味的關(guān)注經(jīng)驗(yàn)與管理等方面，只是出于初級的定性時(shí)期，還沒有形成合理定量評估的技術(shù)與理論，無法為構(gòu)建系統(tǒng)全面的綜合防控體系提供堅(jiān)實(shí)的保障。所以，探討構(gòu)建系統(tǒng)防護(hù)效能和風(fēng)險(xiǎn)客觀評價(jià)體系，客觀、科學(xué)的度量安全防范系統(tǒng)的防護(hù)效能與風(fēng)險(xiǎn)，已經(jīng)發(fā)展成為現(xiàn)階段我國的一個(gè)戰(zhàn)略問題。鑒于這個(gè)原因，筆者細(xì)致深入的探討了我國安全防范系統(tǒng)相關(guān)問題，指出其中存在的主要問題，以期為安全防范理論研究與實(shí)踐探討提供借鑒。
1 國內(nèi)安全防范系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與效能評估
現(xiàn)階段，在我國安全防范體系的研究相比發(fā)達(dá)國家來說，仍然存在很大差距，停留在定型階段。近年來，包括中國安防協(xié)會等諸多安全相關(guān)組織機(jī)構(gòu)以及信息技術(shù)院所在內(nèi)的單位，探討了安全防范系統(tǒng)的效能評估有關(guān)問題，同時(shí)有了很大的進(jìn)展。
2003年，“公安部信息安全等級保護(hù)評估中心”建成，屬于國家公安部第三研究所的下設(shè)單位，這個(gè)單位主要是負(fù)責(zé)研究信息系統(tǒng)安全保護(hù)等級的測試評估、以及全球先進(jìn)安保系統(tǒng)等方面，及時(shí)把握該領(lǐng)域的全球最新動向，屬于國家信息安全?？仃?duì)伍的其中一員，該單位主動配合上級主管單位的信息安全檢查工作，同時(shí)還專門評估一些重要的信息系統(tǒng)的安全性能，并對其進(jìn)行等級測試等業(yè)務(wù)，目前，該單位已經(jīng)完成的重要系統(tǒng)的信息安全等級測評工作數(shù)目超過100個(gè)。
陳志華教授（2006）在研究過程中，主要針對安全防范系統(tǒng)的效能評估問題展開了細(xì)致深入的探討，提出了相應(yīng)的評價(jià)方法與指標(biāo)體系。其在研究中提出的方法具有一定的局限性，只是從管理科學(xué)的視角入手做出的定性評估。這個(gè)方法在確定評估指標(biāo)于獲取指標(biāo)值等方面依舊具有或多或少的主觀性。
魏蓮芳（2007）在研究過程中，主要針對其風(fēng)險(xiǎn)評估過程展開細(xì)致深入的探討，其主要是把評估的過程進(jìn)行了進(jìn)一步的細(xì)分，將其劃分成以下七個(gè)流程，也就是確定評估對象和預(yù)期目標(biāo)、概述對象的主要特征、確定初級評估指標(biāo)及其權(quán)重、對系統(tǒng)打分、評估結(jié)果等。在研究過程中，以某系統(tǒng)為案例進(jìn)行探討，為我們闡明了評估過程。
武漢大學(xué)國家多媒體軟件技術(shù)工程研究中心的“安防應(yīng)急信息技術(shù)”的博士學(xué)科點(diǎn)于2008年獲得批準(zhǔn)，同時(shí)其自2003年開始就已經(jīng)在該方面建立起本校的學(xué)科特色。利用技術(shù)合作與自主創(chuàng)新，現(xiàn)階段已經(jīng)在安防應(yīng)急風(fēng)險(xiǎn)與效能評估方面取得了很大的進(jìn)展。對以往的安防工程相關(guān)理論取得了突破性的進(jìn)展，把監(jiān)控和應(yīng)進(jìn)行有機(jī)結(jié)合，最終構(gòu)建起一個(gè)大安防系統(tǒng)架構(gòu)。另一方面，其還承擔(dān)研制國家與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)工作，以標(biāo)準(zhǔn)化引領(lǐng)產(chǎn)業(yè)技術(shù)不斷優(yōu)化升級，推動其不斷向前發(fā)展。最終，利用研發(fā)引導(dǎo)性產(chǎn)品，主持重大項(xiàng)目，推動整個(gè)領(lǐng)域不斷發(fā)展。
孫亞華（2009）等在研究過程中，通過形態(tài)學(xué)分析的手段進(jìn)行建模，構(gòu)建起核電站入侵路徑風(fēng)險(xiǎn)分析模型，同時(shí)設(shè)計(jì)出風(fēng)險(xiǎn)分析評估安全防范系統(tǒng)路徑型模型軟件。在研究中還進(jìn)行了實(shí)證分析，通過定量法探討了安全防范系統(tǒng)的探測、延遲等方面的問題。通過研究發(fā)現(xiàn)，路徑型及時(shí)探測分析方法能夠非常便捷的發(fā)現(xiàn)核電站安防系統(tǒng)之中存在的不足之處，并且還能夠獲得系統(tǒng)費(fèi)-效比偏大的優(yōu)化策略，能夠科學(xué)合理的對系統(tǒng)的性能進(jìn)行評估。
吳穹和閆黎黎（2010）在研究過程中，主要探討了安全防范
統(tǒng)的性能與管理工作者方面存在的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，通過研究構(gòu)建起一個(gè)基于“空間風(fēng)險(xiǎn)和時(shí)間風(fēng)險(xiǎn)”的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)指標(biāo)體系，另一方面，他們根據(jù)權(quán)重，利用層次模糊評價(jià)法對其中涉及到的各個(gè)指標(biāo)參數(shù)的重要性進(jìn)行評價(jià)，最終獲得其安全級別。
通過廣泛搜索并分析相關(guān)文獻(xiàn)資料發(fā)現(xiàn)，現(xiàn)階段，我國在安全防范系統(tǒng)的效能評估方面缺乏足夠的理論支撐。大體上通過管理科學(xué)的模擬仿真試驗(yàn)與許多評估法，對系統(tǒng)進(jìn)行評估，發(fā)現(xiàn)其中存在的不足之處，而并未構(gòu)建起一套系統(tǒng)全面的效能評估體系，此外，還無法客觀、合理的通過定量的方法分析這一個(gè)系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)與效能。
2 安全防范系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與效能評估面臨的問題
近年來，盡管中國相關(guān)領(lǐng)域的專家學(xué)者已對安全防范風(fēng)險(xiǎn)與效能評估等問題作了大量的積極探討，然而，其中依舊存在一些弊端，許多問題需要加以解決。下面筆者將主要從理論問題與技術(shù)問題兩個(gè)方面進(jìn)行闡明。
【關(guān)鍵詞】洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級 劃分標(biāo)準(zhǔn) 評估方法 風(fēng)控措施
一、問題的提出
金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分制度是金融機(jī)構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢或恐怖融資活動的特征，通過識別、分析、判斷、評估等方式，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級，并針對不同風(fēng)險(xiǎn)等級采取相應(yīng)風(fēng)控措施的制度。作為反洗錢風(fēng)險(xiǎn)為本管理理念的具體實(shí)踐，金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分對有效監(jiān)測防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有重要作用。從微觀實(shí)踐層面看：金融機(jī)構(gòu)客戶數(shù)量眾多，反洗錢資源卻十分有限，不可能真正做到對所有客戶實(shí)時(shí)跟蹤監(jiān)測，客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級的劃分有利于金融機(jī)構(gòu)實(shí)行差異化監(jiān)控，對一般交易客戶常規(guī)管理，對重點(diǎn)可疑對象強(qiáng)化管理。從宏觀實(shí)踐層面看：反洗錢監(jiān)管部門出于控制監(jiān)管成本的考慮，不可能將金融機(jī)構(gòu)所有客戶都納入關(guān)注視野，客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級的劃分有利于反洗錢監(jiān)管部門研究分析洗錢高風(fēng)險(xiǎn)客戶的數(shù)目總量、風(fēng)險(xiǎn)特性、結(jié)構(gòu)分布和關(guān)聯(lián)程度，全視角的及早發(fā)現(xiàn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)苗頭，提示洗錢風(fēng)險(xiǎn)，部署反洗錢調(diào)查。然而，由于受各種制度層面和執(zhí)行層面主客觀因素的制約，與金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分制度重要性形成鮮明對比的是金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)缺乏代表性，評估方法缺乏科學(xué)性，風(fēng)控措施缺乏操作性，這直接影響到劃分制度的有效性，為此嘗試構(gòu)建差異性的劃分標(biāo)準(zhǔn)、科學(xué)化的評估方法、可操作的風(fēng)控措施將成為反映金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分制度有效性的關(guān)鍵因素。
二、金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分的國際經(jīng)驗(yàn)
無論是專門的國際反洗錢組織或是在反洗錢領(lǐng)域發(fā)揮重要作用的其他國際組織，無論是發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體或是新興經(jīng)濟(jì)體均對金融機(jī)構(gòu)實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)的客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分、評判和管理有著綱領(lǐng)性和具體性的要求。
（一）國際經(jīng)濟(jì)金融組織客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分主要經(jīng)驗(yàn)
金融行動特別工作組（FATF）通過的《打擊洗錢、恐怖融資和擴(kuò)散融資國際標(biāo)準(zhǔn)》（新40條建議）建議各國適用風(fēng)險(xiǎn)為本的方法，洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高時(shí)確保反洗錢與反恐怖融資體系能充分化解風(fēng)險(xiǎn)，洗錢風(fēng)險(xiǎn)較低時(shí)在特定情況下可采取簡化措施，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)識別、評估并采取有效措施降低客戶洗錢與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，在高風(fēng)險(xiǎn)國家、政治公眾人物、行、資金或價(jià)值轉(zhuǎn)移服務(wù)、新技術(shù)、電匯、跨境交易等洗錢高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域采取強(qiáng)化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。沃爾夫斯堡集團(tuán)（Wolfs-berg Group）提供給成員銀行的《反洗錢原則：全球私人銀行指南》強(qiáng)調(diào)了對不同風(fēng)險(xiǎn)客戶區(qū)別對待的原則，并將洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分為地域風(fēng)險(xiǎn)、客戶風(fēng)險(xiǎn)和服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)三類，提出判斷洗錢風(fēng)險(xiǎn)增減的五個(gè)因素：客戶交易規(guī)模、客戶受反洗錢監(jiān)控的程度、客戶交易往來歷史、客戶對反洗錢規(guī)則的熟悉程度以及客戶交易媒介的透明度。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會（BCBS）公布的《防止為洗錢目的而非法利用銀行系統(tǒng)的規(guī)定》要求銀行必須基于風(fēng)險(xiǎn)考慮是否與客戶建立關(guān)系或持續(xù)交易，對客戶身份背景、所在國家、交易賬戶、經(jīng)營行為和其他任何與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的因素都應(yīng)列在盡職調(diào)查范圍之內(nèi)，對高風(fēng)險(xiǎn)客戶必須實(shí)施增強(qiáng)的審慎措施。
（二）主要國家和地區(qū)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分主要經(jīng)驗(yàn)
美國《愛國者法案》規(guī)定判定客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)的方法首先是業(yè)務(wù)品種，其次是客戶和交易種類以及地域范圍，高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)一般包括私人銀行業(yè)務(wù)、現(xiàn)金存取款、行賬戶、貿(mào)易結(jié)算和國際匯款，高風(fēng)險(xiǎn)客戶一般包括特定國家和地區(qū)的自然人、法人和金融機(jī)構(gòu)、現(xiàn)金匯款者和兌換商、珠寶和貴金屬銷售商、車船飛機(jī)經(jīng)銷商、地產(chǎn)商及房屋買賣業(yè)主、進(jìn)出口公司、律師和會計(jì)師。歐盟《反洗錢4號指令》指出客戶盡職調(diào)查程序應(yīng)建立在客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級評判基礎(chǔ)之上，判定的因素涵蓋客戶背景、出生及主要活動地、職業(yè)、關(guān)聯(lián)賬戶、商業(yè)行為和其他風(fēng)險(xiǎn)因素，客戶被核定為“高、中、低”三類風(fēng)險(xiǎn)等級，凡被列為洗錢高風(fēng)險(xiǎn)的客戶都將受到金融機(jī)構(gòu)更為頻繁的跟蹤監(jiān)測。中國香港金融監(jiān)管部門在銀行、證券期貨及保險(xiǎn)行業(yè)的反洗錢指引中均要求金融機(jī)構(gòu)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則判定客戶身份，保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)理處的《防止洗黑錢及籌資活動指引》中詳細(xì)規(guī)定保險(xiǎn)公司判定客戶風(fēng)險(xiǎn)時(shí)應(yīng)充分考慮保單性質(zhì)、交易頻密和規(guī)模、客戶來源地、社會背景及繳款方式。
三、金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分的國內(nèi)實(shí)踐
國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作任重而道遠(yuǎn)，從制度層面看雖有著立法規(guī)定，從執(zhí)行層面看雖有著業(yè)內(nèi)實(shí)踐，但在實(shí)際中無論是制度層面還是執(zhí)行層面都存在著不少的問題與不小的困境，在一定程度上嚴(yán)重影響著國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分制度的有效性。
（一）劃分標(biāo)準(zhǔn)機(jī)構(gòu)各自為政，缺乏權(quán)威性、全面性和規(guī)范性
金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作是立法完善、行業(yè)治理、義務(wù)主體自覺履行的系統(tǒng)性工作，但目前我國反洗錢法律法規(guī)對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分規(guī)定較為簡單，不利于金融機(jī)構(gòu)在實(shí)踐中操作運(yùn)用。同時(shí)，除證券期貨業(yè)制定了本行業(yè)的客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作指引外，銀行和保險(xiǎn)業(yè)尚未制定統(tǒng)一規(guī)范的指引，呈現(xiàn)出各行業(yè)法人金融機(jī)構(gòu)自行制定客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分辦法的局面，劃分標(biāo)準(zhǔn)機(jī)構(gòu)各自為政，缺乏權(quán)威性與規(guī)范性。
（二）劃分標(biāo)準(zhǔn)反映行業(yè)特有屬性的少，缺乏針對性和區(qū)分度
金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)除應(yīng)囊括行業(yè)間共性特征的風(fēng)險(xiǎn)因素外，更應(yīng)立足本行業(yè)固有特征、機(jī)構(gòu)經(jīng)營特點(diǎn)和產(chǎn)品服務(wù)屬性，增加并考慮不同與其他行業(yè)的特殊風(fēng)險(xiǎn)因素，但實(shí)際中不同行業(yè)法人金融機(jī)構(gòu)自行制定的客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分辦法雷同較大，劃分標(biāo)準(zhǔn)反映行業(yè)間共性的多，行業(yè)特有屬性和機(jī)構(gòu)自身特點(diǎn)的少，缺乏應(yīng)有的行業(yè)針對性與區(qū)分度。
（三）劃分多采用定性評估方法，缺乏定量評估和數(shù)據(jù)實(shí)證
金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分方法的準(zhǔn)確性直接決定著客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級評定的準(zhǔn)確性，因此選擇操作性強(qiáng)的客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級定量方法來充分利用有限的客戶信息資源，解決客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分的人為不確定性就具有重要的意義，但現(xiàn)實(shí)情況是金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級評估多采用定性描述和分析的方法，缺乏相應(yīng)的數(shù)據(jù)實(shí)證和定量分析，判斷的隨意性、分析的主觀性和結(jié)論的不確定性較大。
（四）劃分結(jié)果風(fēng)控措施原則性強(qiáng)，缺乏可操作的具體措施
風(fēng)險(xiǎn)為本的控制措施是金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作的終點(diǎn)，但在實(shí)際操作中，金融機(jī)構(gòu)對不同洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級客戶適用不同程度的風(fēng)控措施僅做了原則性要求，針對低風(fēng)險(xiǎn)客戶沒有制定簡化的客戶盡職調(diào)查措施和異常交易快速判斷機(jī)制，不能有效降低反洗錢管理成本；針對高風(fēng)險(xiǎn)客戶即使制定措施也僅是善意勸告，沒有實(shí)質(zhì)性措施防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)控措施效果大打折扣。
四、金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級指標(biāo)方法與風(fēng)控措施探索
（一）劃分標(biāo)準(zhǔn)
金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)的構(gòu)建應(yīng)立足行業(yè)間的共性風(fēng)險(xiǎn)因素，結(jié)合各行業(yè)的特殊風(fēng)險(xiǎn)因素，考慮直接判定的例外情形，按禁止類、高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)等級，分行業(yè)適度和客觀地衡量客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度。
表1 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)
表2 證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)
表3 保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)
接判定為禁止類客戶的情形：
1.被列合國安理會及反洗錢國際組織的反洗錢監(jiān)控名單及類似名單的客戶；
2.被列入我國的反洗錢監(jiān)控名單及類似名單的客戶；
3.涉嫌或已立案法律調(diào)查和反洗錢調(diào)查的客戶；
4.被上海證券交易所、深圳證券交易所、中國證券登記結(jié)算公司采取監(jiān)管措施的賬戶；
5.被保險(xiǎn)行業(yè)核保核賠聯(lián)席會議認(rèn)定的騙保騙賠名單。
（二）評估方法
金融機(jī)構(gòu)受內(nèi)外部經(jīng)營環(huán)境制約，獲取客戶信息成本相對較高，再加之缺乏行之有效的定量評估方法，增加了客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級判斷的隨意性、分析的主觀性和結(jié)論的不確定性。熵權(quán)法作為一種客觀賦權(quán)法相對專家判斷法等主觀賦值法，客觀性強(qiáng)，精確度高，在使用過程中根據(jù)指標(biāo)的變異程度利用信息熵計(jì)算出各指標(biāo)的熵權(quán)，并通過定義加權(quán)廣義距離表征劃分的差異性，得出隸屬度矩陣測算出較為客觀的客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評級結(jié)果。以保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)為例：
客戶群由4個(gè)客戶組成，C=（c1，c2，c3，c4）
風(fēng)險(xiǎn)分低、中、高3個(gè)等級，G=（g1，g2，g3）
評價(jià)指標(biāo)體系由7項(xiàng)組成，V=（v1，v2，v3，v4，v5，v6，v7）
V1國別地域：國內(nèi)一般地區(qū)，國內(nèi)敏感地區(qū)，其他國家和地區(qū)，反洗錢薄弱國家和地區(qū)，分別取值0，1，2，3。
V2行業(yè)職業(yè)：國家機(jī)關(guān)、黨群組織及事業(yè)單位，農(nóng)業(yè)和生產(chǎn)運(yùn)輸企業(yè)，商業(yè)技術(shù)及服務(wù)行業(yè)，F(xiàn)ATF規(guī)定的特定行業(yè)，分別取值0，1，2，3。
V3業(yè)務(wù)類型：保障型保險(xiǎn)產(chǎn)品，儲蓄型保險(xiǎn)產(chǎn)品，投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品，分別取值0，1，2。
V4業(yè)務(wù)渠道：機(jī)構(gòu)直銷渠道，兼業(yè)渠道，網(wǎng)銷電銷渠道，專業(yè)渠道、個(gè)人渠道，分別取值0，1，2，3，4。
V5保費(fèi)金額：20萬元人民幣或2萬美元以下，20～50萬元人民幣或2～5萬美元，50萬元人民幣或5萬美元以上，分別取值0，1，2。
V6退保金額：1萬元人民幣或1千美元以下，1萬元人民幣或1千美元以上，分別取值0，1。
V7繳費(fèi)年限：5年以上期繳，1～5年期繳，1年以下躉繳，分別取值0，1，2。
客戶相對于風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)指標(biāo)的特征值矩陣為：
X■=■
指標(biāo)體系標(biāo)準(zhǔn)矩陣為：
Ω■=■
廣義距離取歐氏距離，使用MATLAB對相關(guān)矩陣規(guī)范處理得出指標(biāo)權(quán)重為Wj=（0.18、0.13、0.18、0.25、0.05、0.16、0.05）；客戶群C對于風(fēng)險(xiǎn)等級G的隸屬度矩陣U為：
低 中 高
客戶1 0.332 0.320 0.348
客戶2 0.362 0.302 0.336
客戶3 0.296 0.398 0.306
客戶4 0.237 0.396 0.367
即1為高風(fēng)險(xiǎn)客戶，2為低風(fēng)險(xiǎn)客戶，3和4為中風(fēng)險(xiǎn)客戶。
（三）風(fēng)控措施（見表4）
1 風(fēng)險(xiǎn)管理理論與方法
近年來，靜態(tài)與動態(tài)相結(jié)合的風(fēng)險(xiǎn)管理方法得到促進(jìn)和發(fā)展，李忠等}6]考慮多種風(fēng)險(xiǎn)分析方法，把靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理和動態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理有效結(jié)合，提出更為全面、合理并貼近大斷面城市隧道工程實(shí)際的風(fēng)險(xiǎn)界定、辨識、估計(jì)、評價(jià)和控制的靜動態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理過程架構(gòu);周宗青等}7]針對隧道塌方風(fēng)險(xiǎn)，利用模糊層次評價(jià)方法開展基于孕險(xiǎn)環(huán)境的靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)評估，汲取大氣降水、開挖支護(hù)措施及監(jiān)控量測等施工信息，進(jìn)行隧道施工過程中的動態(tài)風(fēng)險(xiǎn)評估，基于動態(tài)評估結(jié)果提出了風(fēng)險(xiǎn)動態(tài)規(guī)避方法;蘇潔等針對地鐵隧道穿越既有橋梁安全開展風(fēng)險(xiǎn)評估及控制研究，建立包含工前檢測、工前評估、工中動態(tài)控制、工后評估及恢復(fù)等四個(gè)方面的既有橋梁安全風(fēng)險(xiǎn)評估及控制體系，即識別可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，提出地鐵施工過程中既有橋梁施工中的控制指標(biāo)及控制標(biāo)準(zhǔn)，利用信息化手段實(shí)現(xiàn)既有橋梁在全過程中的安全性幾通過對施工結(jié)束后施工數(shù)據(jù)的分析，對既有橋梁結(jié)構(gòu)進(jìn)行必要性評估及恢復(fù)。上述文獻(xiàn)通過動態(tài)更新地質(zhì)、環(huán)境等評價(jià)指標(biāo)、增加施工監(jiān)控量測等施工信息實(shí)現(xiàn)動態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理，但是對于施工行為的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方法涉及不多，需要開展進(jìn)一步的研究。
定性評估方法中主觀因素影響太大，由于相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)有限，定量評估方法發(fā)展基礎(chǔ)明顯不足，定性定量相結(jié)合的方法成為目前采用的主要風(fēng)險(xiǎn)評估方法。杜修力等將網(wǎng)絡(luò)分析法應(yīng)用到地下工程風(fēng)險(xiǎn)評估中，利用專家調(diào)查法對地下工程中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行識別，運(yùn)用MATLAB對各風(fēng)險(xiǎn)因素的比較判斷矩陣及加權(quán)超矩陣進(jìn)行分析和運(yùn)算;劉保國等通過建立集德爾菲法、模糊綜合評判和網(wǎng)絡(luò)分析法于一體的模糊網(wǎng)絡(luò)分析法，將其應(yīng)用于公路山嶺隧道施工風(fēng)險(xiǎn)分析，在公路山嶺隧道施工全過程分析基礎(chǔ)上，建立公路山嶺隧道施工風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)指標(biāo)體系。汪濤等}川采用貝葉斯網(wǎng)絡(luò)方法建立風(fēng)險(xiǎn)事件、風(fēng)險(xiǎn)因素之間的關(guān)系模型，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)貝葉斯網(wǎng)絡(luò)評估風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生概率。
2 深長隧道施工風(fēng)險(xiǎn)分析與評估
近年大量的高風(fēng)險(xiǎn)深長隧道工程正在或即將在地形地質(zhì)條件極端復(fù)雜的巖溶地區(qū)或西部山區(qū)修建，建設(shè)過程中極易遭遇突水突泥、巖爆等重大災(zāi)害，針對隧道突水、巖爆、大變形等單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)事件開展的研究日益增多。李術(shù)才、李利平等通過案例統(tǒng)計(jì)分析，遴選出突涌水的影響因子，分析了各影響因素與突涌水發(fā)生概率和發(fā)生次數(shù)之間的隸屬函數(shù)或表征關(guān)系，建立巖溶隧道突涌水風(fēng)險(xiǎn)模糊層次評價(jià)模型。郝以慶、盧浩等利用概率理論對突水評價(jià)指標(biāo)值的不確定性進(jìn)行了表征，引入了屬性測度擾動區(qū)間，推導(dǎo)了單指標(biāo)屬性測度的計(jì)算公式以及多指標(biāo)綜合屬性測度矩陣的計(jì)算方法。董鑫、盧浩等提出基于嫡的風(fēng)險(xiǎn)評估和決策模型，綜合考慮了危險(xiǎn)性和不確定性因素;并針對隧道突水，基于斷裂力學(xué)理論，推導(dǎo)出了裂隙壓剪破壞與裂隙拉剪破壞的臨界水壓力值，分析了各影響因素對臨界水壓力的影響。吳世勇等通過微震實(shí)時(shí)監(jiān)測和數(shù)值分析等手段，開展TBM施工速度、導(dǎo)洞施工等TBM開挖方案對巖爆風(fēng)險(xiǎn)的影響研究。肖亞勛，馮夏庭等在錦屏II水電站3#引水隧洞極強(qiáng)巖爆段實(shí)施了”先半導(dǎo)洞+TBM聯(lián)合掘進(jìn)”實(shí)驗(yàn)，結(jié)合微震實(shí)時(shí)監(jiān)測信息對TBM半導(dǎo)洞掘進(jìn)的巖爆風(fēng)險(xiǎn)開展了研究。溫森等針對洞室變形引起的雙護(hù)盾TBM施工事故開展風(fēng)險(xiǎn)分析，根據(jù)后果等級結(jié)合發(fā)生的概率提出TBM施工變形風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)矩陣。
深長隧道中地質(zhì)因素不確定性大，影響機(jī)理復(fù)雜，目前風(fēng)險(xiǎn)評估主要側(cè)重于研究地質(zhì)、施工等因素與風(fēng)險(xiǎn)事件的相關(guān)關(guān)系，建立初步的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)模型，對于多種因素綜合影響風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)理和綜合評估模型，還需要進(jìn)一步的研究。
3 城市地下空間施工風(fēng)險(xiǎn)分析與評估
隨著我國地鐵、城市地下空間建設(shè)蓬勃發(fā)展，圍繞深基坑、盾構(gòu)隧道、過江隧道、地鐵穿越建筑物等工程施工開展了風(fēng)險(xiǎn)分析。張馳針對基于模糊數(shù)學(xué)理論深基坑施工對周邊環(huán)境影響開展風(fēng)險(xiǎn)分析與評估，提出了風(fēng)險(xiǎn)損失評價(jià)指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)等級劃分以及風(fēng)險(xiǎn)損失計(jì)算公式。鄭剛等開展盾構(gòu)機(jī)掘進(jìn)參數(shù)對地表沉降影響敏感度的風(fēng)險(xiǎn)分析，分析盾構(gòu)掘進(jìn)參數(shù)與掘進(jìn)速度的關(guān)系，分析對周圍地層沉降的影響規(guī)律，以盾構(gòu)掘進(jìn)過程中的關(guān)鍵掘進(jìn)參數(shù)為底事件建立風(fēng)險(xiǎn)故障樹并進(jìn)行定量的風(fēng)險(xiǎn)評估。吳世明對泥水盾構(gòu)穿越堤防的風(fēng)險(xiǎn)源進(jìn)行系統(tǒng)分析，闡述風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因、造成的危害及規(guī)避和處理措施，并結(jié)合杭州慶春路過江隧道泥水盾構(gòu)穿越錢塘江南岸大堤的工程實(shí)例，驗(yàn)證所述風(fēng)險(xiǎn)控制措施的合理性及可行性。王浩開展淺埋大跨隧道下穿建筑物群的施工期安全風(fēng)險(xiǎn)管理，采用數(shù)值模擬方法，對施工開挖、支護(hù)進(jìn)行精細(xì)化模擬，得出關(guān)鍵施工步序的變形量幾結(jié)合類似工程經(jīng)驗(yàn)和規(guī)范，制定安全監(jiān)測的控制標(biāo)準(zhǔn)，以指導(dǎo)監(jiān)測和施工。石鈕鋒針對超淺覆大斷面暗挖隧道下穿富水河道施工開展風(fēng)險(xiǎn)分析及控制研究，在對可能采用的預(yù)加固手段及開挖方案進(jìn)行初步比選后，采用三維數(shù)值模擬手段進(jìn)一步量化比選。張永剛等針對渤海灣海底隧道工程開展施工風(fēng)險(xiǎn)評估與控制分析，考慮超前地質(zhì)預(yù)報(bào)風(fēng)險(xiǎn)、施工工序風(fēng)險(xiǎn)、支護(hù)施工風(fēng)險(xiǎn)、防排水風(fēng)險(xiǎn)、超欠挖風(fēng)險(xiǎn)、海域段隧道施工風(fēng)險(xiǎn)、施工對環(huán)境影響、洞內(nèi)環(huán)境對人員健康及施工影響8種類型。
相比深長隧道，城市地鐵、地下空間地質(zhì)環(huán)境信息更加完備，目前研究主要側(cè)重于施工因素對于風(fēng)險(xiǎn)事件的影響，為施工動態(tài)風(fēng)險(xiǎn)評估和控制提供了依據(jù)。
4 鹽巖地下儲備庫施工風(fēng)險(xiǎn)分析與評估
隨著我國對能源儲存庫的需求增大，鹽巖地下儲備庫風(fēng)險(xiǎn)分析也逐漸展開。井文君，楊春和}29-31 ]基于國外鹽巖地下油氣儲備庫曾發(fā)生過的重大事故的統(tǒng)計(jì)資料，采用風(fēng)險(xiǎn)矩陣法、故障樹、專家調(diào)查法對鹽巖儲備庫在建設(shè)和運(yùn)營過程中的存在的重大風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了評價(jià)，并利用可靠度分析法計(jì)算各參數(shù)為正態(tài)隨機(jī)分布時(shí)腔體收縮各級風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率，分析地應(yīng)力與腔體內(nèi)壓差值與各級風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率之間的變化規(guī)律。張寧建立地表沉降、鹽巖片幫風(fēng)險(xiǎn)功能函數(shù)表達(dá)式，最后采用基于隨機(jī)變量的蒙特卡洛方法、可靠度理論計(jì)算獲得鹽腔體積收縮引起的地表沉降風(fēng)險(xiǎn)、儲氣庫片幫風(fēng)險(xiǎn)失效概率。在力學(xué)機(jī)理分析和計(jì)算的基礎(chǔ)上建立風(fēng)險(xiǎn)功能函數(shù)，進(jìn)而利用可靠度理論可實(shí)現(xiàn)定量風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，然而風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)指標(biāo)概率分布的確定比較困難，需要相關(guān)的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)樣本的支撐。
關(guān)鍵詞：危險(xiǎn)化學(xué)品；企業(yè)；安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)；評估；分級
引言：危險(xiǎn)化學(xué)品由于自身的特征，使得在生產(chǎn)過程中有著巨大的風(fēng)險(xiǎn)及隱患，一旦發(fā)生泄漏后，不單單對經(jīng)濟(jì)有著一定的影響，對人身安全也有著巨大的危害。這就要求我國要對危險(xiǎn)化學(xué)品企業(yè)在安全生產(chǎn)中作出一定的風(fēng)險(xiǎn)評估，這不單單對企業(yè)生產(chǎn)更加安全有著主要的引導(dǎo)作用，這也可以促使我國經(jīng)濟(jì)可以更快發(fā)展。
一、危險(xiǎn)化學(xué)品企業(yè)安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的分析
危險(xiǎn)化學(xué)品行業(yè)是具有極大的危險(xiǎn)性，其危險(xiǎn)性的主要來源是由物品原料、生產(chǎn)工藝及方式所導(dǎo)致的。
（一）物品原料
在危險(xiǎn)化學(xué)品企業(yè)中，往往會存在具有易燃及易爆的特征，例如石油、汽油、H2、CO、CH4等。甚至在物品原料中都含有毒，甚至是劇毒，例如CO、Cl2、H2S、COCl2等。甚至有些原料還有一定的腐蝕性，例如HCl、H2SO4等。
（二）生產(chǎn)工藝
在危險(xiǎn)化學(xué)品企業(yè)中，有著非常復(fù)雜的生產(chǎn)工藝，并且生產(chǎn)條件也極為嚴(yán)苛，這使得在工藝中需要進(jìn)行高溫、高壓或深度制冷等等多種形式。
（三）生產(chǎn)方式
（1）在危險(xiǎn)化學(xué)品企業(yè)中，有著多樣化的生產(chǎn)方式。例如在進(jìn)行石油煉制及相關(guān)產(chǎn)業(yè)生產(chǎn)所選擇的生產(chǎn)方式是大型的、連續(xù)并且自動化的；在進(jìn)行化工染料及農(nóng)藥的生產(chǎn)方式是間歇的，但產(chǎn)量較少、品種較多；在進(jìn)行鉆井及采油工作時(shí)，由于是要進(jìn)行野外操作，這使得氣候條件無法得到保障。在進(jìn)行危險(xiǎn)化學(xué)品安全生產(chǎn)的核心及主要內(nèi)容就是，要對危險(xiǎn)化學(xué)品進(jìn)行一定的危險(xiǎn)辨識、危險(xiǎn)系數(shù)的評估及采取怎樣控制。依照危險(xiǎn)化學(xué)品企業(yè)安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的理論，可以將員工在生產(chǎn)中受到傷害的風(fēng)險(xiǎn)可以通過企業(yè)所處于的特性、企業(yè)所選用的危險(xiǎn)設(shè)備、及其企業(yè)所在的危險(xiǎn)的環(huán)境來將其反應(yīng)，風(fēng)險(xiǎn)模型如圖1所示。
二、危險(xiǎn)化學(xué)品企業(yè)綜合風(fēng)險(xiǎn)的評估分級模型
我國在進(jìn)行系統(tǒng)設(shè)計(jì)時(shí)，其完成標(biāo)準(zhǔn)預(yù)期及測試方法，都是依照系統(tǒng)性和科學(xué)性相融合發(fā)展的原則，將企業(yè)綜合風(fēng)險(xiǎn)一般分有固有風(fēng)險(xiǎn)及動態(tài)風(fēng)險(xiǎn)（如圖2所示），固有風(fēng)險(xiǎn)主要是指企業(yè)中最為基礎(chǔ)的風(fēng)險(xiǎn)，一般是由于危險(xiǎn)化學(xué)品殊含量所導(dǎo)致的；動態(tài)風(fēng)險(xiǎn)，主要是對企業(yè)進(jìn)行安全生產(chǎn)進(jìn)行管理和效益水平的一種反應(yīng)，這就使得由于標(biāo)準(zhǔn)的不同，企業(yè)類型的不同，導(dǎo)致評估動態(tài)風(fēng)險(xiǎn)的標(biāo)準(zhǔn)也有所不同。
圖2企業(yè)綜合風(fēng)險(xiǎn)
一般情況下，企業(yè)會將危險(xiǎn)化學(xué)品中的物理量、環(huán)境及安全措施作為固有風(fēng)險(xiǎn)，然后將評估的因素將其風(fēng)險(xiǎn)按照由低到高的進(jìn)行有序排列；另外，將基礎(chǔ)管理及現(xiàn)場管理作為動態(tài)風(fēng)險(xiǎn)，然后將評估的因素依照好壞進(jìn)行有序排列；使其得到一個(gè)評估矩陣，依照這個(gè)矩陣，可以將企業(yè)進(jìn)行一定的安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)評估分級。
三、評估分級標(biāo)準(zhǔn)的選取的分析
在進(jìn)行企業(yè)安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)評估分級標(biāo)準(zhǔn)的選取時(shí)，要遵循以下四種準(zhǔn)則：
（一）科學(xué)性準(zhǔn)則
要清楚的意識到，所選擇的標(biāo)準(zhǔn)要能夠正確的反應(yīng)危險(xiǎn)化學(xué)品企業(yè)安全生產(chǎn)的面貌及內(nèi)容，并且評估標(biāo)準(zhǔn)的有一定的層次感，既有表現(xiàn)出大體的標(biāo)準(zhǔn)，也要有細(xì)微的標(biāo)準(zhǔn)。
（二）系統(tǒng)性準(zhǔn)則
在進(jìn)行選取評估標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，要確保選擇到全面的及系統(tǒng)的，可以先從總體目標(biāo)著手，然后將其要點(diǎn)進(jìn)行一定的分解，使其可以建立一個(gè)健全的評估標(biāo)準(zhǔn)的體系，有效的防止過度著重一點(diǎn)，進(jìn)而會將其他忽視的問題。
（三）合理性準(zhǔn)則
要選擇一個(gè)合理的標(biāo)準(zhǔn)，首先要將影響巨大的因素選擇出來，使得保障了選擇標(biāo)準(zhǔn)具有一定的代表性，并且與危險(xiǎn)化學(xué)品企業(yè)安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)有較大的關(guān)聯(lián)性。
（四）可行性準(zhǔn)則
在進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)選取時(shí)，要切合實(shí)際的狀況，選擇數(shù)據(jù)來源較為穩(wěn)定的企業(yè)，使其在進(jìn)行對照評估時(shí)操作便捷。
關(guān)鍵詞：工程地質(zhì)；風(fēng)險(xiǎn)分析；風(fēng)險(xiǎn)評估；天津市文化中心周邊地區(qū)
1?引言
近年來，高層、超高層建筑的密集建設(shè)及地下空間的深層次開發(fā)使地質(zhì)環(huán)境條件，特別是工程地質(zhì)條件對城市規(guī)劃建設(shè)的影響日益凸顯。在深基坑開挖及地鐵隧道施工過程中工程問題偶有發(fā)生并造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失。因此，重大項(xiàng)目在規(guī)劃建設(shè)前充分考慮及預(yù)測可能面臨的工程地質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)，從而合理規(guī)避或有效控制風(fēng)險(xiǎn)具有重要意義。本文以天津市文化中心周邊地區(qū)項(xiàng)目建設(shè)工程地質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)評估為例對評估工作思路及方法做以探討。
2?評估工作思路及方法
2.1?項(xiàng)目規(guī)劃建設(shè)特點(diǎn)分析
天津市文化中心周邊地區(qū)規(guī)劃總用地面積約241公頃。規(guī)劃建設(shè)主要以高層、超高層為主，且地下空間高強(qiáng)度利用，近期考慮30m以上的開發(fā)。此外，5條軌道地下線規(guī)劃途經(jīng)文化中心周邊地區(qū)。
2.2?評估對象選擇
文化中心周邊地區(qū)工程建設(shè)大致分為民用建筑工程建設(shè)及地鐵工程建設(shè)。
民用建筑地下工程建設(shè)可細(xì)分為建筑物樁基礎(chǔ)施工建設(shè)和深基坑施工建設(shè)。目前樁基礎(chǔ)施工總體技術(shù)較為成熟，而對于深基坑工程，其建設(shè)影響因素多，且發(fā)生問題時(shí)產(chǎn)生的破壞發(fā)展快，造成的損失大。地鐵可分為車站及區(qū)間段兩個(gè)不同的構(gòu)筑物。根據(jù)規(guī)劃，地鐵車站將采用明挖法施工，地鐵區(qū)間段可采用明挖法或暗挖法進(jìn)行施工。地鐵車站及區(qū)間段采用明挖法施工時(shí)其地質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)與建筑物深基坑類似。因此，本次工作將深基坑工程建設(shè)及采用暗挖法進(jìn)行地鐵區(qū)間段建設(shè)時(shí)的地質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)作為評估重點(diǎn)。
2.3?評估方法
主要采用層次分析法進(jìn)行綜合分析評估，在指標(biāo)選擇、指標(biāo)賦值等方面將采用工程分析及工程類比進(jìn)行確定。
綜合分析評估風(fēng)險(xiǎn)值的計(jì)算公式如下：
3?評估區(qū)關(guān)鍵性土層及可能出現(xiàn)的巖土工程問題分析
可能對深基坑工程及地鐵隧道建設(shè)產(chǎn)生影響的關(guān)鍵性土層主要為：
（1）人工填土：一般厚度為1.3~5.2m，可分為雜填土、素填土及沖填土，對工程基坑開挖降水影響大，在維護(hù)結(jié)構(gòu)發(fā)生滲水時(shí)，往往很快反映為地表的變形沉降。此外，對地鐵隧道頂板埋深的選擇亦造成較大的影響。
（2）淤泥質(zhì)土：一般位于埋深12.5m以上，強(qiáng)度較低，壓縮性較大，對基坑工程側(cè)壁穩(wěn)定性影響大，對地鐵隧道變形影響大。
（3）粉（砂）土：透水性較大，分布于基坑側(cè)壁時(shí)往往導(dǎo)致基坑側(cè)壁滲水，在基坑底板以下時(shí)，可導(dǎo)致基坑突涌。對于地鐵隧道盾構(gòu)開挖，易造成隧道涌水、開挖困難等。
4?深基坑工程地質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)評估
4.1?風(fēng)險(xiǎn)因素分析
根據(jù)深基坑建設(shè)特點(diǎn)及評估區(qū)工程地質(zhì)條件，類似基坑事故的誘因分析等綜合確定風(fēng)險(xiǎn)因素主要包括基坑側(cè)壁失穩(wěn)，基坑流砂及基坑突涌。
4.2?風(fēng)險(xiǎn)評估
根據(jù)基坑開挖深度分為三個(gè)評估對象，即開挖深度分別為14m、20m基坑工程。
在逐一對風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行評估的基礎(chǔ)上，采用層次分析法開展深基坑工程地質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)綜合評估，將評估區(qū)劃分為建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)?。á駞^(qū)）、風(fēng)險(xiǎn)中等（Ⅱ區(qū)）、風(fēng)險(xiǎn)大（Ⅲ區(qū)）三個(gè)區(qū)分別予以風(fēng)險(xiǎn)提醒。評估結(jié)果表明隨著基坑開挖深度的增加，基坑建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)亦在增大。
5?地鐵隧道工程地質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)評估
5.1?風(fēng)險(xiǎn)因素分析
根據(jù)評估區(qū)地質(zhì)條件及地鐵隧道建設(shè)特點(diǎn)綜合分析，地鐵隧道盾構(gòu)施工建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)因素主要包括隧道頂板沉降變形、隧道開挖面涌水失穩(wěn)及隧道突涌。
5.2?風(fēng)險(xiǎn)評估
根據(jù)文化中心周邊地區(qū)現(xiàn)已規(guī)劃建設(shè)的地鐵隧道埋深及區(qū)域工程地質(zhì)、水文地質(zhì)條件進(jìn)行評估分析。在風(fēng)險(xiǎn)因素評估基礎(chǔ)上進(jìn)行綜合評估（圖3），將評估規(guī)劃區(qū)劃分為建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)?。á駞^(qū)）、風(fēng)險(xiǎn)中等（Ⅱ區(qū)）、風(fēng)險(xiǎn)大（Ⅲ區(qū)）三個(gè)區(qū)。
圖3?地鐵隧道綜合風(fēng)險(xiǎn)評估分區(qū)圖
6?結(jié)語
基于項(xiàng)目建設(shè)特點(diǎn)及地質(zhì)環(huán)境條件的復(fù)雜性，目前工程地質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)評估的評估方法仍未有統(tǒng)一認(rèn)識，且評估工作多以定性、半定量為主。因此，進(jìn)一步加強(qiáng)評估方法乃至評估工作標(biāo)準(zhǔn)的研究工作對于指導(dǎo)重大項(xiàng)目規(guī)劃建設(shè)具有實(shí)際意義。
參考文獻(xiàn)：
