時(shí)間：2023-06-08 09:14:16
緒論：在尋找寫作靈感嗎？愛發(fā)表網(wǎng)為您精選了8篇市場經(jīng)濟(jì)研究，愿這些內(nèi)容能夠啟迪您的思維，激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，歡迎您的閱讀與分享！
一、國有經(jīng)濟(jì)是市場經(jīng)濟(jì)中重要的市場主體
在現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)中，國有經(jīng)濟(jì)為整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)的正常運(yùn)行和發(fā)展提供與創(chuàng)造了多方面的條件，其許多功能和作用是非國有經(jīng)濟(jì)所無法取代的。第一，國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基礎(chǔ)設(shè)施、公用設(shè)施的建設(shè)和經(jīng)營領(lǐng)域，如郵電、鐵路、港口、供水、供電部門等，其本身的特點(diǎn)決定了大都由國家投資和國有企業(yè)經(jīng)營，以滿足國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和發(fā)展的需要。在這里，國有經(jīng)濟(jì)承擔(dān)著為整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)服務(wù)、并為其它經(jīng)濟(jì)部門和企業(yè)取得效率與收益創(chuàng)造條件的職能。第二，國民經(jīng)濟(jì)的一些基礎(chǔ)工業(yè)部門如重要資源和能源的開發(fā)生產(chǎn)等，由于投資規(guī)模大、收益回收周期長，同時(shí)，由于這些部門在國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展中具有重要地位，因而許多也是由國家投資、由國有企業(yè)經(jīng)營的。國有經(jīng)濟(jì)發(fā)揮著促進(jìn)國家的工業(yè)化進(jìn)程、創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)增長和市場正常運(yùn)行基礎(chǔ)的功能。第三，在其他的許多經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，國有經(jīng)濟(jì)承擔(dān)著提高國家的經(jīng)濟(jì)競爭能力以促進(jìn)本國市場經(jīng)濟(jì)的開放和走向國際市場的職能，承擔(dān)著創(chuàng)建新興工業(yè)和產(chǎn)業(yè)、進(jìn)行重大科學(xué)技術(shù)研究和開發(fā)的職能，承擔(dān)著一定的經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)的職能。同時(shí)，在創(chuàng)造和擴(kuò)大就業(yè)機(jī)會(huì)、開發(fā)和援助落后地區(qū)、接管某些發(fā)生危機(jī)或破產(chǎn)的重要民間企業(yè)以保持社會(huì)穩(wěn)定等方面，都起著非常重要的作用。正是國有經(jīng)濟(jì)的這些功能，彌補(bǔ)了市場經(jīng)濟(jì)中市場機(jī)制在一定領(lǐng)域、一定方面的失效，保障了市場的正常運(yùn)行，促進(jìn)了國民經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，表明了國有經(jīng)濟(jì)在市場經(jīng)濟(jì)中的必要性。國有經(jīng)濟(jì)履行這些職能并有效發(fā)揮作用，都是以其自身的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)來體現(xiàn)的，這就使國有經(jīng)濟(jì)作為市場經(jīng)濟(jì)中的一定經(jīng)濟(jì)形式成為市場主體具備了基礎(chǔ)性條件。
隨著市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，國有經(jīng)濟(jì)的基本單元即國有企業(yè)成為符合市場經(jīng)濟(jì)要求的市場主體的可能性也日益突現(xiàn)。就國有經(jīng)濟(jì)而論，國家擁有所有權(quán)并不排斥國家所有權(quán)與國有企業(yè)的控制權(quán)、經(jīng)營權(quán)的分離，也不排斥對(duì)所有權(quán)、控制權(quán)、經(jīng)營權(quán)等都集中于國家的產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)重新安排。國有經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)權(quán)制度本身具有權(quán)利行使性的特征，即國有經(jīng)濟(jì)的資產(chǎn)運(yùn)營總是在國家或政府的授權(quán)下由一定的組織或個(gè)人來進(jìn)行的，這就為國有企業(yè)成為獨(dú)立的市場主體提供了前提和可能性。在一定意義上，這是和市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展中由于生產(chǎn)的社會(huì)化、分工的專門化、經(jīng)濟(jì)的信用化對(duì)市場主體所提出的要求相符合的。國有經(jīng)濟(jì)在資本國家所有的基礎(chǔ)上，通過在國有企業(yè)建立現(xiàn)代企業(yè)制度，使國有企業(yè)真正成為企業(yè)法人，國有企業(yè)也就有可能成為有活力、有生機(jī)并適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)的市場主體。
現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，還創(chuàng)造和提供了國有經(jīng)濟(jì)的基本單元即國有企業(yè)成為市場主體的條件。在現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)中，作為市場客體的資產(chǎn)已經(jīng)價(jià)值化、貨幣化和信用化，這就使國有經(jīng)濟(jì)的具體實(shí)現(xiàn)形式、委托—關(guān)系、激勵(lì)和約束機(jī)制等的多樣化、有效化獲得了廣闊的空間，從而為在國有經(jīng)濟(jì)中調(diào)整、改革和重構(gòu)企業(yè)制度，建立與完善適應(yīng)現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)要求的現(xiàn)代企業(yè)制度，創(chuàng)造了市場客體條件。同時(shí)，現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展逐步形成完善有效的市場體系，競爭的商品市場和要素市場的存在與完善，有助于克服所有權(quán)和控制權(quán)分離情況下國家作為所有者同國有企業(yè)經(jīng)營者信息不對(duì)稱的難題；競爭的經(jīng)理市場的完善與發(fā)展，有助于形成國有企業(yè)經(jīng)營者的有效的激勵(lì)約束機(jī)制；而競爭的資本市場的完善與發(fā)展，也可能使國有企業(yè)的經(jīng)營績效得以基本反映。這些，提供了在國有經(jīng)濟(jì)中建立現(xiàn)代企業(yè)制度并使其有效運(yùn)行的充分競爭的市場條件，從而使國有企業(yè)建立與發(fā)展現(xiàn)代企業(yè)制度、作為市場主體參與競爭成為現(xiàn)實(shí)，促進(jìn)國有企業(yè)煥發(fā)活力與生機(jī)。
二、市場經(jīng)濟(jì)中國有經(jīng)濟(jì)的效率
認(rèn)識(shí)國有經(jīng)濟(jì)與市場經(jīng)濟(jì)關(guān)系的又一個(gè)重要問題，是市場經(jīng)濟(jì)中國有經(jīng)濟(jì)的效率問題。在一定意義上，市場經(jīng)濟(jì)是一種效率經(jīng)濟(jì)，講效率是市場經(jīng)濟(jì)的一個(gè)重要要求。有的人對(duì)國有經(jīng)濟(jì)成為市場主體持懷疑態(tài)度，就是以國有經(jīng)濟(jì)的國家所有必然造成國有企業(yè)在市場經(jīng)濟(jì)中的低效率為論據(jù)的。因此，考察市場經(jīng)濟(jì)中國有經(jīng)濟(jì)的效率問題，不能不涉及資產(chǎn)所有狀況與企業(yè)效率高低的關(guān)系問題。
在國有經(jīng)濟(jì)中，資產(chǎn)所有權(quán)不屬于任何個(gè)人所有，而屬于全體公民作為一個(gè)整體（由國家來代表）所有。也就是說，沒有任何個(gè)人能以其個(gè)人身份和名義對(duì)國有資產(chǎn)提出剩余索取權(quán)要求，國有經(jīng)濟(jì)的收益歸全民作為一個(gè)整體所享有。由國有經(jīng)濟(jì)的資產(chǎn)所有屬性所決定，其基本單元即國有企業(yè)的效率高低、盈利或虧損，并不對(duì)構(gòu)成國有資產(chǎn)最終所有者整體的個(gè)體產(chǎn)生直接的利益影響，因?yàn)槊恳粋€(gè)公民個(gè)體因國有企業(yè)的盈利所獲致的利益和因國有企業(yè)的虧損而承擔(dān)的損失是極其間接和微乎其微的。因此，作為國有經(jīng)濟(jì)最終所有者整體構(gòu)成部分的公民個(gè)體，缺乏直接地主動(dòng)監(jiān)督國有經(jīng)濟(jì)提高效率的激勵(lì)。而作為國有經(jīng)濟(jì)所有權(quán)直接代表的政府，一般而論應(yīng)該是有這種激勵(lì)的，因?yàn)閲薪?jīng)濟(jì)運(yùn)營效益的提高、利潤的增加，就意味著國有資產(chǎn)的擴(kuò)張和社會(huì)福利的提高，這對(duì)于作為國有資產(chǎn)所有者代表的政府應(yīng)該有足夠的激勵(lì)效應(yīng)。但問題在于，一方面，許多國有企業(yè)本身就承擔(dān)著實(shí)現(xiàn)一定社會(huì)目標(biāo)的職能，在一定的條件下，政府作為所有者正是要通過一定的管理手段要求這些國有企業(yè)去實(shí)現(xiàn)所承擔(dān)的社會(huì)目標(biāo)，其間有時(shí)不得不把利潤目標(biāo)、效率目標(biāo)放在次要位置；另一方面，在國有經(jīng)濟(jì)的運(yùn)營中，國家或政府代表全體人民行使所有者主體的職能，但這是在一個(gè)相當(dāng)大范圍中通過若干層次建立和形成一定委托關(guān)系，才能實(shí)現(xiàn)國有資產(chǎn)的管理與國有企業(yè)的經(jīng)營的，其間可能產(chǎn)生比較高的運(yùn)營成本，缺乏有效的監(jiān)督激勵(lì)手段，同時(shí)可能逐層弱化國有經(jīng)濟(jì)的所有權(quán)約束，從而導(dǎo)致國有企業(yè)的效率降低。因此，人們經(jīng)?？梢钥吹剑趪薪?jīng)濟(jì)的運(yùn)營中，一方面是大量否資產(chǎn)國家所有就必然造成經(jīng)濟(jì)的低效率，或者說國有經(jīng)濟(jì)中存在的低效率狀況就必然地、絕對(duì)地是由資產(chǎn)國家所有造成的？對(duì)此還應(yīng)作進(jìn)一步的深入分析。
有些人認(rèn)為，公有、國家所有必然造成企業(yè)的低效率，而私有制必然帶來私有企業(yè)的高效率。然而，大量的研究分析說明，私人所有權(quán)并不必然、絕對(duì)地產(chǎn)生私有企業(yè)的高效率。在現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)條件下，資產(chǎn)所有權(quán)和管理經(jīng)營權(quán)統(tǒng)一于私有者一身的方式，在以私有制為基礎(chǔ)的公司企業(yè)中已不復(fù)存在。一方面，現(xiàn)代公司所使用的先進(jìn)而又極端專業(yè)化的生產(chǎn)與管理技術(shù)使得往往只具備普通知識(shí)的股東即一個(gè)一個(gè)的私人所有者，即使有著強(qiáng)烈的謀求收益最大化的目標(biāo)，也很難對(duì)經(jīng)理人員的經(jīng)營進(jìn)行干預(yù)；另一方面，現(xiàn)代公司的巨大規(guī)模又使股權(quán)異常分散，單個(gè)或數(shù)個(gè)股東缺乏足夠的財(cái)力通過持股的數(shù)量來控制公司的生產(chǎn)經(jīng)營。因此，在私人業(yè)主制中能發(fā)揮其作用的私人所有者利潤最大化的動(dòng)機(jī)，在公司制企業(yè)中很難、甚至不大可能發(fā)揮出來，從而難以成為決定這些企業(yè)效率的唯一的因素。沒有充分的理由說明私有公司企業(yè)中的經(jīng)理人員就一定比國有企業(yè)中的經(jīng)理人員，基于所有權(quán)的原因而更加關(guān)心企業(yè)的利潤最大化和效率。私有制的運(yùn)行實(shí)踐也表明，市場經(jīng)濟(jì)中大量的私有企業(yè)的破產(chǎn)，既是優(yōu)勝劣汰的市場競爭機(jī)制的強(qiáng)制性作用，也是由于這些私有企業(yè)的低效率，資產(chǎn)的私有并沒有絕對(duì)、必然地保證私有企業(yè)的高效率。
顯然，市場經(jīng)濟(jì)中一定經(jīng)濟(jì)形式的企業(yè)效率的高低并非絕對(duì)的、唯一的和所有權(quán)關(guān)系相聯(lián)系。在市場經(jīng)濟(jì)中，企業(yè)的效率高低和成功與否的因素是多方面的。
1.就產(chǎn)權(quán)制度對(duì)于企業(yè)效率的影響而言，并不僅僅只是對(duì)所有權(quán)發(fā)生影響。所有權(quán)、控制權(quán)、經(jīng)營權(quán)、收益權(quán)等構(gòu)成的權(quán)能結(jié)構(gòu)以及在不同權(quán)能主體之間形成的相互制衡關(guān)系，還有協(xié)調(diào)權(quán)能結(jié)構(gòu)和權(quán)能主體之間關(guān)系的激勵(lì)、約束機(jī)制等，都對(duì)企業(yè)的效率產(chǎn)生著極大的影響。設(shè)定其它條件不變，在同一所有權(quán)的前提下，不同的企業(yè)或者同一企業(yè)采取不同的權(quán)能結(jié)構(gòu)、在不同的權(quán)能主體之間形成不同的制衡關(guān)系以及不同的激勵(lì)與約束機(jī)制，其經(jīng)營效率肯定是不同的，甚至有著極大的差別。因此，不能只是簡單地從所有權(quán)關(guān)系考察國有經(jīng)濟(jì)的效率，還應(yīng)該看到在所有權(quán)關(guān)系不變的條件下，對(duì)產(chǎn)權(quán)制度其他方面的調(diào)整、改革也會(huì)影響到國有經(jīng)濟(jì)的效率。
2.市場經(jīng)濟(jì)中企業(yè)具有效率和成功的必要條件是充分而公平的競爭環(huán)境。不論是國有經(jīng)濟(jì)，還是非國有經(jīng)濟(jì)，在委托——關(guān)系下形成所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離的狀況時(shí)，如果缺乏競爭的市場條件，都不可避免地產(chǎn)生經(jīng)營者或人侵犯所有者或委托人權(quán)益、預(yù)算約束軟化從而效率低下的問題。而在競爭的條件下，無論是國有企業(yè)還是非國有企業(yè)，都可以利用市場這個(gè)間接治理方式以及內(nèi)生的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)對(duì)經(jīng)營者或人的有效監(jiān)督，從而使企業(yè)經(jīng)營具有效率。
3.市場經(jīng)濟(jì)中影響企業(yè)效率的又一個(gè)重要因素是企業(yè)的治理結(jié)構(gòu)。就公司制企業(yè)而言，無論是什么樣的所有制形式，都不可能回避委托——問題，都要分層次地把資產(chǎn)經(jīng)營權(quán)委托出去，都有成本問題，關(guān)鍵在于成本和收益的對(duì)比，在于付出一定的成本以后，所取得的所有者收益的水平高低。多層次委托關(guān)系導(dǎo)致高成本、弱監(jiān)督激勵(lì)的問題，對(duì)于國有經(jīng)濟(jì)和私有經(jīng)濟(jì)都是存在的，關(guān)鍵在于建立和形成一個(gè)有效的企業(yè)治理結(jié)構(gòu)。在一個(gè)有效的治理結(jié)構(gòu)的框架中，所有者和經(jīng)營者、委托人和人的責(zé)權(quán)利是明確的，相互之間存在著有效的激勵(lì)與約束。在國有經(jīng)濟(jì)中，只要建立和形成了有效的治理結(jié)構(gòu)，政府作為國有資產(chǎn)的所有者，通過諸如任命董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)成員或經(jīng)理人員及監(jiān)督考核企業(yè)經(jīng)營績效等方式手段，以及企業(yè)治理結(jié)構(gòu)的有效運(yùn)作，就可能履行國有經(jīng)濟(jì)所有者代表的職能，促進(jìn)國有企業(yè)不斷提高生產(chǎn)經(jīng)營效率。
還必須特別指出，企業(yè)的產(chǎn)品或產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、市場需求及其變化、對(duì)某一經(jīng)營事項(xiàng)所作的戰(zhàn)略決策是否正確以及企業(yè)整體管理水平的狀況等等，都對(duì)企業(yè)效率產(chǎn)生著影響，而且在一定的時(shí)空條件下有可能發(fā)生著極其重大的影響。
總而言之，國有經(jīng)濟(jì)的資產(chǎn)國家所有的屬性在一定條件下有著使國有企業(yè)產(chǎn)生低效率的可能性，但資產(chǎn)國家所有并非是低效率的充分必要條件或絕對(duì)唯一的原因。在市場經(jīng)濟(jì)中，國有經(jīng)濟(jì)同樣具有產(chǎn)生高效率的可能性與現(xiàn)實(shí)性。在國家所有的基礎(chǔ)上，只要建立適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)權(quán)制度，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)權(quán)明晰，建立有效的治理結(jié)構(gòu)，形成激勵(lì)和約束機(jī)制，提高企業(yè)管理水平，做出正確的經(jīng)營決策，加之充分而公平的市場競爭條件，國有經(jīng)濟(jì)同樣會(huì)有較高的經(jīng)濟(jì)效益。因此，就市場經(jīng)濟(jì)是效率經(jīng)濟(jì)而言，并不否定國有經(jīng)濟(jì)成為市場主體。
三、市場經(jīng)濟(jì)中國有經(jīng)濟(jì)的矛盾
說明市場經(jīng)濟(jì)中國有經(jīng)濟(jì)也是重要的市場主體，國有經(jīng)濟(jì)在市場經(jīng)濟(jì)中不絕對(duì)地是低效率，并不意味著就否定國有經(jīng)濟(jì)在市場經(jīng)濟(jì)中的矛盾。在我國社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)中，在從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制向市場經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌的進(jìn)程中，國有經(jīng)濟(jì)也存在著矛盾的方面，對(duì)此應(yīng)該區(qū)分不同的情況，具體問題具體分析。
1.布局性矛盾
市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展客觀上要求國有經(jīng)濟(jì)的存在并發(fā)揮一定的功能，但國有經(jīng)濟(jì)的數(shù)量與分布顯然有一個(gè)相對(duì)合理的區(qū)間，越過這一區(qū)間，就會(huì)發(fā)生所謂布局性矛盾，即國有經(jīng)濟(jì)數(shù)量過多、分布過泛所產(chǎn)生的矛盾。長期以來，由于我國的國有經(jīng)濟(jì)布局不合理，國有企業(yè)數(shù)量過多，在國民經(jīng)濟(jì)各行業(yè)中分布過泛，國有企業(yè)技術(shù)水平低、設(shè)備和產(chǎn)品老化的問題難以從根本上解決，難以形成有國際競爭力的大型企業(yè)，對(duì)國有企業(yè)建立現(xiàn)代企業(yè)制度的改革造成許多障礙，市場經(jīng)濟(jì)條件下國有經(jīng)濟(jì)的功能難以充分發(fā)揮，也隱含著出現(xiàn)金融危機(jī)的可能性。布局性矛盾是我國發(fā)展社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)中國有企業(yè)存在諸多問題的極其重要的原因，解決這一矛盾的根本途徑，是對(duì)國有經(jīng)濟(jì)布局進(jìn)行戰(zhàn)略調(diào)整和對(duì)國有企業(yè)進(jìn)行戰(zhàn)略改組。
2.體制性矛盾
經(jīng)過20多年的經(jīng)濟(jì)體制改革，我國已初步建立了社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)體制的基本框架，國有經(jīng)濟(jì)的面貌也發(fā)生了深刻的變化。但是，我國國有經(jīng)濟(jì)的形成和在改革開放前的發(fā)展與計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制密切相連，舊體制對(duì)國有經(jīng)濟(jì)的影響仍然在許多方面存在，有的國有企業(yè)還沒有真正建立適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)要求的明晰的產(chǎn)權(quán)關(guān)系，有的國有企業(yè)仍然預(yù)算約束軟化、難以自負(fù)盈虧、不能適應(yīng)優(yōu)勝劣汰的市場競爭，許多國有企業(yè)還普遍存在著政企不分、機(jī)構(gòu)龐大、人員冗多、企業(yè)辦社會(huì)等問題。這就是由于傳統(tǒng)計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制的影響所產(chǎn)生的國有經(jīng)濟(jì)的體制性矛盾。這一矛盾的根源是傳統(tǒng)的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制，解決這一矛盾的根本途徑，是繼續(xù)深化國有企業(yè)改革，推進(jìn)國有企業(yè)的制度創(chuàng)新，建立比較完善的現(xiàn)代企業(yè)制度。
3.管理性矛盾
即由于國有企業(yè)管理水平低下而形成的矛盾。管理水平低下表現(xiàn)在企業(yè)經(jīng)營的各個(gè)方面、各個(gè)環(huán)節(jié)，比如，忽視對(duì)企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的研究，生產(chǎn)經(jīng)營不從市場需求、市場變化出發(fā)，決策隨意而出現(xiàn)重大失誤；規(guī)章制度不完善，在生產(chǎn)經(jīng)營中無章可循、有章不循、違章不究，缺乏嚴(yán)格的責(zé)任制度和考核監(jiān)督檢查；成本管理、資金管理、質(zhì)量管理存在漏洞，導(dǎo)致經(jīng)營成本提高、資金運(yùn)用低效、產(chǎn)品質(zhì)量下降；忽視現(xiàn)代管理技術(shù)、管理方法、管理手段的運(yùn)用，在管理上墨守陳規(guī)，不思創(chuàng)新，等等。管理水平低下必然降低國有企業(yè)的市場競爭能力、技術(shù)創(chuàng)新能力和抗御風(fēng)險(xiǎn)的能力，使國有經(jīng)濟(jì)參與市場經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行遇到困難。但是，必須指出，這種矛盾并不是國有經(jīng)濟(jì)、國有企業(yè)特有的，非國有經(jīng)濟(jì)、非國有企業(yè)也存在著這種矛盾。因此，這種矛盾在市場
馬克思的經(jīng)濟(jì)學(xué)研究立足于階級(jí)社會(huì)本有的特點(diǎn)，而不是將他的研究基礎(chǔ)直接劃歸在以往的政治經(jīng)濟(jì)學(xué)家的意識(shí)形態(tài)里。比起以往的經(jīng)濟(jì)學(xué)家，馬克思知道他想要的是什么，而不是像那些只在經(jīng)濟(jì)知識(shí)范疇中游走的經(jīng)濟(jì)學(xué)家們，因此，對(duì)于那些“自己也不知道他在為什么服務(wù)”的經(jīng)濟(jì)學(xué)家，他們又怎能將人性問題科學(xué)地在經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域中發(fā)揮出來，即使像斯密那樣對(duì)過去的經(jīng)濟(jì)學(xué)進(jìn)行了批判，使得“時(shí)代具有人道精神了，理性起作用了”。的確，這樣的進(jìn)步是有利人類社會(huì)的，商業(yè)中應(yīng)當(dāng)存有人道意識(shí)，這樣會(huì)緩解人們之間因?yàn)榧ち业母偁幎霈F(xiàn)的人性危機(jī)。但是斯密的理論仍然沒有真正意識(shí)到商業(yè)運(yùn)作本身的缺陷，也就是說，商人的目的最終是回歸私欲的貪婪之中，這是普遍的現(xiàn)象。另一方面，在資產(chǎn)階級(jí)社會(huì)關(guān)系中，經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的進(jìn)程比之過去其他階級(jí)社會(huì)時(shí)期都要進(jìn)步，這是社會(huì)生產(chǎn)力提高的一種結(jié)果。但是，“經(jīng)濟(jì)學(xué)家們都把分工、信用、貨幣等資產(chǎn)階級(jí)生產(chǎn)關(guān)系說成是固定的、不變的、永恒的范疇”，這樣就脫離了對(duì)社會(huì)生產(chǎn)力以及社會(huì)生產(chǎn)關(guān)系的正確理解，即“沒有說明產(chǎn)生這些關(guān)系的歷史運(yùn)動(dòng)”。因此，馬克思的經(jīng)濟(jì)學(xué)研究對(duì)于客觀事物的把握程度是全面的，并且把經(jīng)濟(jì)學(xué)的那些意識(shí)形態(tài)很好地做了一些轉(zhuǎn)化，至少超出了一些偽善的表象，還原了發(fā)生在階級(jí)社會(huì)，尤其是存在于資本主義經(jīng)濟(jì)中的那些真實(shí)意圖。馬克思經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的客觀性存在于一定的結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)上，這種結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)主要表現(xiàn)在他將一種人格性關(guān)照到了經(jīng)濟(jì)研究領(lǐng)域，而不只是將經(jīng)濟(jì)學(xué)視為純粹的知識(shí)體系或是一類意識(shí)形態(tài)。例如，人與自然界的關(guān)系在社會(huì)生產(chǎn)力的推動(dòng)下儼然會(huì)失去平衡狀態(tài)，這涉及到了生態(tài)環(huán)境、能量資源等問題。人類生產(chǎn)行為本身就是打破了自然界的生態(tài)和諧，特別是在工業(yè)生產(chǎn)大步邁進(jìn)的階段，這種對(duì)自然界的干涉甚是嚴(yán)重。因此，在對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)本身的基礎(chǔ)研究中，資源問題的出現(xiàn)就已經(jīng)涉及到了人與自然的和諧關(guān)系。面對(duì)這種本有的缺陷，人的生產(chǎn)行為本身應(yīng)當(dāng)有所注意，因此，關(guān)于資源的應(yīng)用問題就是一個(gè)與人密切相關(guān)的范疇，包括馬克思以后的人類對(duì)生態(tài)問題的反思都與資源的利用行為有著根本的聯(lián)系，最為突出的聯(lián)系就是人為因素。在人類社會(huì)生產(chǎn)最基本的環(huán)節(jié)中就涉及到了人與自然界存有的關(guān)系，那么，這樣的經(jīng)濟(jì)學(xué)自然而然的就要賦予人格化形式，證明經(jīng)濟(jì)學(xué)體系也是處于一個(gè)有機(jī)體中，而絕非是人的某種意識(shí)形態(tài)。另一方面，除了這樣的基礎(chǔ)外，異化勞動(dòng)本身的存在又成為了馬克思經(jīng)濟(jì)研究領(lǐng)域中的又一個(gè)事實(shí)，而且人也因?yàn)榻?jīng)濟(jì)行為進(jìn)入到了經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，使得經(jīng)濟(jì)學(xué)研究范圍就被賦予了人格化形式，即它的研究導(dǎo)向以及研究目的總是與人的社會(huì)生產(chǎn)關(guān)系相結(jié)合，同樣也始終沒有離開過對(duì)于人的利益的關(guān)注。這是馬克思研究經(jīng)濟(jì)問題的基礎(chǔ)模式，他選用這樣的基礎(chǔ)作為他研究的視角，自然要進(jìn)行全面的了解與分析，從這一層面上也證明了馬克思及其經(jīng)濟(jì)學(xué)研究有著必然的準(zhǔn)確度，即科學(xué)性。
二、市場經(jīng)濟(jì)意志的形成
我們首先要注意到的就是馬克思對(duì)于商品交換所涉及到的一些基本問題，這也是他的一個(gè)基礎(chǔ)性研究,即“政治經(jīng)濟(jì)學(xué)從商品開始,即從產(chǎn)品由個(gè)別人或原始公社相互交換的時(shí)刻開始。進(jìn)入交換的產(chǎn)品是商品。但是它成為商品，只是因?yàn)樵谶@個(gè)物中、在這個(gè)產(chǎn)品中結(jié)合著兩個(gè)人或兩個(gè)公社之間的關(guān)系，即生產(chǎn)者和消費(fèi)者之間的關(guān)系……經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的不是物，而是人和人之間的關(guān)系，歸根到底是階級(jí)和階級(jí)之間的關(guān)系；可是這些關(guān)系總是同物結(jié)合著，并且作為物出現(xiàn)”。另一方面，在對(duì)商品交換過程的闡述中，對(duì)于商品所有者的確立是說明了市場本身存有的倫理性，雖然是以人格化的形式表現(xiàn)，但是人們的經(jīng)濟(jì)行為卻實(shí)實(shí)在在地被歸結(jié)在這個(gè)市場范圍內(nèi)以及被制約著。另一方面，對(duì)于商品監(jiān)護(hù)人來說,由于商品自身的限制,商品需要監(jiān)護(hù)人,并且監(jiān)護(hù)人“必須以意志寄存在這種物內(nèi),并且以這種身份,發(fā)生相互的關(guān)系”，因此，商品交易的過程就是實(shí)現(xiàn)了交易者彼此的利益，“他們必須互相承認(rèn)私有者的權(quán)利……它總歸是在契約的形式上——是一種意志關(guān)系，并在其中，反映出一種經(jīng)濟(jì)關(guān)系來”。商品在交換過程中就被人們的經(jīng)濟(jì)意志所支配，這樣的經(jīng)濟(jì)意志致使人們之間的經(jīng)濟(jì)權(quán)利通過買賣關(guān)系實(shí)現(xiàn)，而且其本身也是一種契約的形成。人以各自的經(jīng)濟(jì)意志代表了商品實(shí)現(xiàn)其價(jià)值，以人的意志將自身與商品的關(guān)系確定為人是商品的所有者，并且人們之間通過各自的經(jīng)濟(jì)行為來完成交易過程，因此，市場本身的性質(zhì)就是具有人格化的，即“經(jīng)濟(jì)舞臺(tái)上的人物，一般是當(dāng)作存在于他們之間的經(jīng)濟(jì)關(guān)系的人格化”。商品自身沒有意志，表現(xiàn)出的是完全平等性，而人的意志卻致使商品之間出現(xiàn)了不平等，這也就是商品與商品所有者的一種差別。商品所有者的利益需求，或者是自身的經(jīng)濟(jì)意志，使得商品產(chǎn)生了外在化缺陷，即人自身的需求差異推動(dòng)了商品交易的形成，也就是商品才可能進(jìn)入市場被交易，從而人的經(jīng)濟(jì)意志也就是市場經(jīng)濟(jì)意志的體現(xiàn)。就商品的使用價(jià)值而言，是其實(shí)現(xiàn)自身價(jià)值的前提，即商品的有用性是人產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)意志的對(duì)象。每一個(gè)具體的交換行為又體現(xiàn)了買賣雙方對(duì)同一商品不同利益的所需，對(duì)商品的所有者來說，商品的價(jià)值并不體現(xiàn)在其使用價(jià)值上；對(duì)于非所有者來說，商品的價(jià)值是其使用價(jià)值。因此，商品的價(jià)值是促進(jìn)整個(gè)商品交易的基礎(chǔ)，這既是商品存在的價(jià)值體現(xiàn)，又是人的經(jīng)濟(jì)意志產(chǎn)生的條件。整個(gè)的商品交換基礎(chǔ)就是人對(duì)商品的需求以及人們彼此維系的買賣關(guān)系，這也是市場被人的經(jīng)濟(jì)行為所確立的基礎(chǔ)，人與商品之間的關(guān)系也就體現(xiàn)著人與人之間的關(guān)系在市場交易中達(dá)到了彼此利益所需。但是，市場經(jīng)濟(jì)意志不能只是在經(jīng)濟(jì)學(xué)意識(shí)形態(tài)下去繼續(xù)維持，即依靠表象的特征將市場本身視為一種機(jī)械化體系，一味追逐物質(zhì)利益的最大化，一般狀態(tài)下是將私人利益最大化，而忽視了商品交易本身的人道存在與需求。商品交易過程體現(xiàn)的人道需求的基礎(chǔ)是維持一種平衡性與合理性共存的狀態(tài)，其意圖是在合理的基礎(chǔ)上達(dá)到交易者彼此之間的利益最大化，或者是接近最大化，而不是單一地去實(shí)現(xiàn)某一方利益最大化，如果商品交易出現(xiàn)了只能實(shí)現(xiàn)某一方利益的最大化，那么這其中就顯示出違背公平正義的道德原則。盡管商品交易本身帶有一種契約形式，但是沒有市場倫理的要求也很難保證商品交易的公平性，即人們之間不可能存有合理的交易行為，更談不上公平性。私人利益的最大化也要在平衡性的導(dǎo)引下才可以稱得上合理性，否則只出現(xiàn)某一方獲取最大利益，那么這意味著買賣者之間出現(xiàn)了非正義行為。商品所有者自身的經(jīng)濟(jì)意圖很明顯，就是利用自己所占有的商品以便換取可以滿足自身需求的其他商品，在這之間，每一個(gè)商品占有者都希望自身通過交易可以得到適合的商品，適合自身就足夠了，而不是為除過自身之外的人著想，只要他自己實(shí)現(xiàn)利益就可以了。這是人的經(jīng)濟(jì)意志的普遍體現(xiàn)，因此，在純粹個(gè)人利益的需求下人們之間更傾向于存在一種契約形式，而并非是屬于道德倫理關(guān)系的自然形成。即“每一個(gè)商品所有者，都只愿意為那有使用價(jià)值可以滿足本人欲望的他種商品，換去自己的商品。在這限度內(nèi)，對(duì)于他，交換只是個(gè)人的過程……但同一過程，不能同時(shí)對(duì)于一切商品所有者，是只為個(gè)人的，又是只為一般的社會(huì)的”。因此，“從一個(gè)商品所有者的觀點(diǎn)看，每一他種商品，對(duì)于自己所有的商品，都是特殊的等價(jià)，自己所有的商品，對(duì)于其他一切的商品，則是一般的等價(jià)。但一切商品所有者所處的地位都是一樣的”。這其中體現(xiàn)了人的經(jīng)濟(jì)意志與人的某種本能有直接關(guān)系,盡管市場作為一種實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)目的的媒介存在,但是也深受人的這種本能所支配。在經(jīng)濟(jì)利益的關(guān)系下，貨幣的出現(xiàn)也就成了一種現(xiàn)實(shí)需要，即“這種商品的自然形態(tài)，成了社會(huì)公認(rèn)的等價(jià)形態(tài)了。由這種社會(huì)過程而充作一般的等價(jià)，就成了這一種擱在一邊的商品之特殊的社會(huì)機(jī)能了。它成了貨幣”。貨幣的產(chǎn)生，“是交換過程的必然結(jié)果”，而且這也影響著商品的使用價(jià)值與價(jià)值出現(xiàn)了一種對(duì)立，因此，人的經(jīng)濟(jì)行為又逐漸的被外在因素所牽制，也就是在其本能的基礎(chǔ)上又增加了自身經(jīng)濟(jì)行為的復(fù)雜性，即“為商業(yè)的便利起見，這種對(duì)立，有在外部表現(xiàn)出來的需要。這個(gè)需要，引起一個(gè)獨(dú)立的商品價(jià)值形態(tài)，且不絕進(jìn)行，終于使商品分化為商品與貨幣。勞動(dòng)生產(chǎn)物越是轉(zhuǎn)化為商品，這一特殊商品，也就越是轉(zhuǎn)化為貨幣”。通過貨幣形式所連接起的私人利益又會(huì)擴(kuò)大到國家經(jīng)濟(jì)利益，而市場始終是持有這種經(jīng)濟(jì)利益的中介，貨幣的價(jià)值就根深蒂固地存在于商品的價(jià)值交換中，同樣也深入人的經(jīng)濟(jì)行為中，成為了經(jīng)濟(jì)意志的一種對(duì)象，同時(shí)也影響著人的經(jīng)濟(jì)意志。
三、貨幣與經(jīng)濟(jì)意志的形成
伴隨著中國市場經(jīng)濟(jì)的繁榮與發(fā)展，市場機(jī)制的成熟與完善，科技教育文化已經(jīng)完全融匯到經(jīng)濟(jì)一體化當(dāng)中，中國未來經(jīng)濟(jì)的發(fā)展方向，成為探討的話題。國內(nèi)藝術(shù)與設(shè)計(jì)專業(yè)的畢業(yè)生學(xué)生每年數(shù)以萬計(jì)，其中大中專畢業(yè)生，這主要是在廣告，包裝設(shè)計(jì)和室內(nèi)外裝飾設(shè)計(jì)等行業(yè)中。高職藝術(shù)設(shè)計(jì)專業(yè)的教育大多承擔(dān)著室內(nèi)外環(huán)境設(shè)計(jì)與施工，廣告行業(yè)的人才培養(yǎng)任務(wù)，但在職業(yè)教育中的藝術(shù)與設(shè)計(jì)專業(yè)的學(xué)生與生產(chǎn)能力的經(jīng)濟(jì)需要相缺乏，藝術(shù)設(shè)計(jì)教育的高職院校之間的差距市場經(jīng)濟(jì)之間的互動(dòng)。然而現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)需要的是知識(shí)面廣泛，能力強(qiáng)、適應(yīng)能力優(yōu)等各方面的素質(zhì)，而學(xué)生從學(xué)校到工作的角色轉(zhuǎn)換過慢，是實(shí)際操作中的問題無法操作，能力偏低，實(shí)踐操作非常薄弱，職業(yè)能力素養(yǎng)相對(duì)較低。因此，找到合適的科學(xué)的改革，藝術(shù)和設(shè)計(jì)人才的培養(yǎng)和合理的互動(dòng)方式。
關(guān)鍵詞：
高職教育；藝術(shù)設(shè)計(jì)；人才培養(yǎng)；市場經(jīng)濟(jì)、互動(dòng)
一、高等職業(yè)的的作用
高職教育的培訓(xùn)與其他教育不同。高等學(xué)校是國家創(chuàng)新的主體，高職教育在高等教育中扮演者特殊的角色，和培訓(xùn)機(jī)構(gòu)有著不同的地方。培訓(xùn)是由社會(huì)上的機(jī)構(gòu)有計(jì)劃和有組織的專門的訓(xùn)練。英文training也說明培訓(xùn)是一項(xiàng)社會(huì)性的實(shí)踐活動(dòng)。而教育是由教育機(jī)構(gòu)有計(jì)劃和有目的的培養(yǎng)活動(dòng)，是傳遞社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的手段，是培養(yǎng)人的一種現(xiàn)象。職業(yè)教育和職業(yè)培訓(xùn)的類型是不同的，職業(yè)教育是一種教育的類型的鮮明特點(diǎn)，然而職業(yè)培訓(xùn)是一種社會(huì)性的學(xué)習(xí)活動(dòng)。職業(yè)培訓(xùn)是按照不同的知識(shí)和技能，對(duì)需要培訓(xùn)的人員進(jìn)行訓(xùn)練，根據(jù)學(xué)員的身份進(jìn)行訓(xùn)練。
二、信陽職業(yè)技術(shù)學(xué)院藝術(shù)設(shè)計(jì)人才培養(yǎng)模式
1）人才培養(yǎng)模式改革。
幾年來，信陽職業(yè)技術(shù)學(xué)院藝術(shù)設(shè)計(jì)專業(yè)依據(jù)高職人才的培養(yǎng)要求，結(jié)合學(xué)院的“六雙”人才培養(yǎng)模式，并采取“123”人才培養(yǎng)運(yùn)行形式，即:“1”，是指緊緊圍繞以提高學(xué)生綜合職業(yè)能力為宗旨的“1條”主線。“2”，是指采取校內(nèi)、校外“2者”相結(jié)合的教育教學(xué)方式。“3”，是指“3個(gè)”階段層次，第一階段是在校內(nèi)的四個(gè)學(xué)期進(jìn)行理論和實(shí)踐的學(xué)習(xí)。把學(xué)生的理論知識(shí)打扎實(shí)，動(dòng)手的操作能力有穩(wěn)步的提升；第二階段是實(shí)訓(xùn)階段，參考真實(shí)項(xiàng)目案例，結(jié)合項(xiàng)目進(jìn)行教學(xué)，強(qiáng)化學(xué)生的動(dòng)手操作和實(shí)踐能力。第三階段是就業(yè)前的實(shí)習(xí)階段，通過到實(shí)習(xí)公司和企業(yè)進(jìn)行學(xué)習(xí)，獲得較為真切感受的經(jīng)驗(yàn)，讓學(xué)校和企業(yè)的“零距離”對(duì)接。
2）實(shí)行“一專業(yè)、多方向”培養(yǎng)。
根據(jù)專業(yè)職業(yè)崗位及崗位群的要求，實(shí)行“一專業(yè)、多方向”培養(yǎng)。即在前四學(xué)期進(jìn)行理實(shí)一體化教學(xué)內(nèi)容過程中，對(duì)于職業(yè)能力通用的專業(yè)及專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)，用公共課、專業(yè)基礎(chǔ)課、專業(yè)核心課、專業(yè)拓展課等知識(shí)模塊滿足不同學(xué)習(xí)者需要，構(gòu)筑專業(yè)基本能力平臺(tái)；第四學(xué)期末集中2個(gè)月實(shí)行“一專業(yè)，多方向”培養(yǎng)。
三、市場經(jīng)濟(jì)背景下高職藝術(shù)人才的互動(dòng)性
互動(dòng)模式是市場經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生后最經(jīng)常使用的詞語，大的范圍包括社會(huì)運(yùn)行的領(lǐng)域，如生產(chǎn)、物流和消費(fèi)。小的范圍指的是人民的日常生活起居等。
1）實(shí)現(xiàn)教的互動(dòng)。
教育目標(biāo)的培養(yǎng)是教育的基本問題，對(duì)于高職藝術(shù)設(shè)計(jì)專業(yè)如何實(shí)現(xiàn)國家教育總目標(biāo)需要進(jìn)行探索。目前而高職教育的人才培養(yǎng)目標(biāo)的定位要符合社會(huì)需要、服務(wù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展建設(shè)。1
2）實(shí)現(xiàn)學(xué)的互動(dòng)。
培養(yǎng)良好的創(chuàng)意思維是高職藝術(shù)設(shè)計(jì)的教育核心思想。在原有的教育理念限制了創(chuàng)造思維的培養(yǎng)。創(chuàng)新藝術(shù)設(shè)計(jì)具有一定批判性，靈敏度、流暢度和原創(chuàng)性是它的主要特點(diǎn)。“靈敏度”是指具有某種敏銳的觀察能力，洞察事物的分析能力，從專業(yè)的視角，去分析和把握事物的規(guī)律。“原創(chuàng)性”是指用創(chuàng)造性的思維進(jìn)行的創(chuàng)造活動(dòng)，沒有抄襲和模仿。
3）實(shí)現(xiàn)研的互動(dòng)。
高職教育是高等教育的重要組成部分，是培養(yǎng)生產(chǎn)、建設(shè)和管理的應(yīng)用人才。因此離不開社會(huì)和企業(yè)的需求。實(shí)現(xiàn)校企合作，充分合理利用社會(huì)力量辦學(xué)，創(chuàng)造出具有模范式的實(shí)習(xí)基地有校內(nèi)和校外兩種方式。校外實(shí)習(xí)基地是學(xué)生即將走向工作崗位的過門石，校外實(shí)習(xí)基地的有效建設(shè)，對(duì)于培養(yǎng)學(xué)生的動(dòng)手實(shí)踐能力和實(shí)踐教學(xué)有著強(qiáng)化的作用。
4）互動(dòng)的形式。
在當(dāng)下經(jīng)濟(jì)的全球化和信息的全面化中，高職教育要符合國際標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)發(fā)展的形式。糟糕的設(shè)計(jì)、抄襲和雷同的設(shè)計(jì)會(huì)對(duì)社會(huì)造成不良的影響，更會(huì)帶來對(duì)社會(huì)的負(fù)面影響。惡性循環(huán)的結(jié)果就使得設(shè)計(jì)水平下滑。高職藝術(shù)設(shè)計(jì)人才要加強(qiáng)危機(jī)意識(shí)，建立起良性循環(huán)模式。只有這樣，發(fā)展高職藝術(shù)設(shè)計(jì)教育才符合國際教育的發(fā)展潮流，走出具有中國特色高職教育道路。2①加強(qiáng)“雙師型”教師的培養(yǎng)。雙師型教師的培養(yǎng)，不是簡單的雙證重復(fù)性的疊加，在《高職高專院校人才培養(yǎng)工作水平評(píng)估方案》中對(duì)“雙師型”教師的標(biāo)準(zhǔn)界定為：具有講師（或以上）職稱，又具備下列條件之一的專任教師：一是有本專業(yè)實(shí)際工作的中級(jí)（或以上）技術(shù)職稱（含行業(yè)特許的資格證書）；二是近五年中有兩年以上在企業(yè)一線本專業(yè)實(shí)際工作經(jīng)歷，或參加教育部組織的專業(yè)技能培訓(xùn)并獲得合格證書，能全面指導(dǎo)學(xué)生的專業(yè)實(shí)踐實(shí)訓(xùn)活動(dòng)。所以只有教師具有教學(xué)能力和實(shí)踐能力相結(jié)合的提升，才能名副其實(shí)的建設(shè)雙師隊(duì)伍，對(duì)于學(xué)院的發(fā)展起到真正的幫助。②產(chǎn)、學(xué)、研一體化。產(chǎn)、學(xué)、研深入整合。目前高職設(shè)計(jì)教育忽視高職教育的社會(huì)屬性，忽視了專業(yè)領(lǐng)域的研究，忽視了新科技的方面。在科研成果轉(zhuǎn)化成生產(chǎn)力方面顯得尤為不足。高職設(shè)計(jì)教育的培養(yǎng)教育不能直接服務(wù)于市場經(jīng)濟(jì)。要加強(qiáng)之間的有效鏈接，建立于經(jīng)濟(jì)密切的橫向關(guān)系。建立合作辦學(xué)機(jī)制，使得學(xué)生在學(xué)習(xí)時(shí)就能實(shí)踐操作。讓學(xué)生的作品和成果帶來直接的經(jīng)濟(jì)效益。
四、總結(jié)
著眼于市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，有利于中國的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，是向著“中國制造”到“中國創(chuàng)造”的必然選擇。隨著信陽經(jīng)濟(jì)的快速崛起和教育事業(yè)的蒸蒸日上，藝術(shù)設(shè)計(jì)要與市場經(jīng)濟(jì)緊密聯(lián)系形成互動(dòng)。信陽高職藝術(shù)設(shè)計(jì)專業(yè)人才培養(yǎng)應(yīng)著眼于實(shí)際，并關(guān)注社會(huì)的需求和發(fā)展趨勢，探索符合學(xué)校和社會(huì)的各面的需求，調(diào)整出符合實(shí)際的教學(xué)模式和結(jié)構(gòu)，適應(yīng)新的學(xué)生的教學(xué)內(nèi)容，優(yōu)化教學(xué)體系，創(chuàng)新教學(xué)手法，打造一個(gè)適合市場經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)、學(xué)、研的實(shí)踐教學(xué)體系。培養(yǎng)出具有學(xué)校型和社會(huì)型的綜合素質(zhì)團(tuán)隊(duì)，通過教學(xué)的改革和創(chuàng)新思維的發(fā)展，探索多樣化的管理方式，解決高職與市場的互動(dòng)關(guān)系，在教學(xué)中更加有針對(duì)性，為市場經(jīng)濟(jì)的快速騰飛注入新鮮的活力。
作者：翟翌輝 單位：信陽職業(yè)技術(shù)學(xué)院
參考文獻(xiàn)
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【關(guān)鍵詞】市場化用工；薪酬；激勵(lì)機(jī)制
一、引言
隨著我國市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的不斷深入，傳統(tǒng)的勞動(dòng)用工機(jī)制遠(yuǎn)遠(yuǎn)適應(yīng)不了企業(yè)競爭的需要，市場化用工已成為當(dāng)代國有企業(yè)最常見的用工方式，這種靈活的用工方式迎合了現(xiàn)代企業(yè)對(duì)人力資源多變的需求，但隨之引發(fā)的較為落后的管理體制的不適應(yīng)也逐漸突顯出來。如今，各企業(yè)已將人力資源的管理上升到戰(zhàn)略性的重要地位，把員工的激勵(lì)工作更是當(dāng)作重中之重。但很多國有企業(yè)的員工激勵(lì)方式還深受計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制的影響，在薪酬福利、職位晉升、民主活動(dòng)等方面還是以原有的編制內(nèi)員工的利益為主，這在很大程度上對(duì)市場化用工帶來了負(fù)面的影響。對(duì)于實(shí)施多元化用工的企業(yè)來說，如何平衡好各種用工之間的利益關(guān)系，建立適合現(xiàn)代企業(yè)的實(shí)際發(fā)展的激勵(lì)機(jī)制是亟待解決的問題。
二、市場化用工的現(xiàn)狀
（一）普遍性
據(jù)有關(guān)數(shù)據(jù)顯示，很多大型組織的市場化員工已占到其人力資源的80%。市場經(jīng)濟(jì)決定了企業(yè)的競爭環(huán)境是市場，任何生產(chǎn)活動(dòng)是圍繞著市場進(jìn)行的。企業(yè)都認(rèn)識(shí)到，在這種形式下，市場化用工的成本明顯低于編制用工。為了實(shí)現(xiàn)人力資源配置科學(xué)，最大限度地降低人工成本，獲取更多利益，越來越多的企業(yè)選擇市場化用工這樣一種靈活用工方式。
（二）多層次性
市場化用工的來源最初主要為為社會(huì)招聘人員和少量大學(xué)畢業(yè)生，他們一般處在生產(chǎn)一線和操作崗位上。隨著市場化用工越來越普遍以及管理模式的不斷改進(jìn)，該類員工逐漸成為企業(yè)的主力軍，高學(xué)歷員工占其比例也逐漸擴(kuò)大，并且任職一些重要的管理崗位。其薪酬福利從政治待遇、薪酬待遇、福利待遇、各項(xiàng)保險(xiǎn)以及培訓(xùn)休假等方面的要求也不斷提高。對(duì)于企業(yè)如何留住人才來說又是一項(xiàng)挑戰(zhàn)。
（三）青年主導(dǎo)性
市場化用工往往伴隨著人口的流動(dòng)，因而其主體往往是以20―40歲的青年群體為主，存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。一方面，青年群體具有先天的創(chuàng)新性和責(zé)任感，為組織發(fā)展奠定了基礎(chǔ)，另一方面，青年群體由于自身的因素，往往以家庭為出發(fā)點(diǎn)，因而求穩(wěn)定性是其工作的主要目標(biāo)。
三、市場化用工的激勵(lì)困境分析
（一）激勵(lì)政策的嚴(yán)重差異化
雖然企業(yè)已經(jīng)意識(shí)到市場化員工的群體越來越大、地位越來越重要，在管理體制方面也不斷地進(jìn)行改革和調(diào)整，但企業(yè)對(duì)市場化員工的激勵(lì)問題研究還不夠深入，很多問題尚未明確。與編制內(nèi)員工相比，市場化員工的激勵(lì)方式還不夠完善，企業(yè)往往更注重編制內(nèi)員工的薪酬激勵(lì)及職業(yè)生涯發(fā)展；績效考核的方式和要求常常也有所區(qū)別，忽視了市場化員工的主觀需求。
（二）激勵(lì)方式的普遍單一化
激勵(lì)體制當(dāng)中，薪酬激勵(lì)是最常運(yùn)用的激勵(lì)方法，它對(duì)激勵(lì)員工的責(zé)任心和工作積極性是直接有效的。但若僅僅是從薪酬方面單一地去激勵(lì)，而忽略其工作滿意度、工作內(nèi)容的豐富性和挑戰(zhàn)性，那么其效果到達(dá)一定高度后將不會(huì)再上升，甚至?xí)陆?。而企業(yè)對(duì)市場化員工的激勵(lì)方式就缺乏多樣性。由于市場化員工并不是無固定期限、長期的員工，其穩(wěn)定性和忠誠度都有待考查，所以企業(yè)常常不重視該類員工職業(yè)發(fā)展方面的激勵(lì)。
（三）激勵(lì)層次的需求矛盾化
著名的馬斯洛需求層次理論認(rèn)為，人的各種需要可歸納為五大類，按照其重要性和發(fā)生的先后次序可排列成一個(gè)需要層次，由低到高分別為生理需要、安全需要、社交和愛的需要、自尊與受人尊重的需要、自我實(shí)現(xiàn)的需要，人的行為過程就是需要由低層次到高層次逐步滿足的過程，當(dāng)?shù)蛯哟蔚男枨蟮玫交緷M足時(shí)，高一層次的需求才會(huì)出現(xiàn)。該理論告訴我們企業(yè)在構(gòu)建激勵(lì)體系時(shí)，要基于員工需要分析的基礎(chǔ)上來設(shè)計(jì)。設(shè)計(jì)時(shí)應(yīng)注意薪酬只是滿足員工需要的一種有效因素，其余的還需要通過其他激勵(lì)因素加以補(bǔ)充。現(xiàn)階段，企業(yè)對(duì)市場化員工的激勵(lì)還是偏重滿足低層次的需求，沒有重視市場化員工日趨渴望的較高層次的需要。
四、市場化用工的激勵(lì)政策研究
（一）變機(jī)會(huì)激勵(lì)為歸屬感激勵(lì)
市場化用工是指與企業(yè)（用人單位）簽訂的有固定期限的合同化用工，所以市場化員工的工作安全感較低，其穩(wěn)定性也較差。雖然企業(yè)已經(jīng)開始關(guān)注市場化員工對(duì)職業(yè)素養(yǎng)和能力提高的需求，會(huì)給員工提供培訓(xùn)或技能學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，起到一定的激勵(lì)作用，但是無法消除員工的不安定因素。只有堅(jiān)持以人為本，實(shí)現(xiàn)員工與企業(yè)的共同發(fā)展，讓各類員工都產(chǎn)生一種歸屬感。企業(yè)與所有員工在利益上的目標(biāo)是一致的，員工與企業(yè)共同努力，企業(yè)才能得到持續(xù)發(fā)展。因此，企業(yè)應(yīng)建立一種和諧的企業(yè)文化氛圍，實(shí)現(xiàn)好、維護(hù)好員工的切身利益，讓各類員工自覺地將個(gè)人目標(biāo)與組織目標(biāo)整合一致，形成與企業(yè)共進(jìn)退的職業(yè)責(zé)任感。
（二）優(yōu)化薪酬結(jié)構(gòu)，提升薪酬激勵(lì)的水平
合理的薪酬制度首先必須體現(xiàn)員工報(bào)酬的公平性和對(duì)員工行為的激勵(lì)性這兩個(gè)方面，薪酬激勵(lì)就是企業(yè)運(yùn)用薪酬水平政策、結(jié)構(gòu)政策、差別政策、增長政策對(duì)員工進(jìn)行有效的激勵(lì)，合理、靈活的薪酬結(jié)構(gòu)對(duì)企業(yè)激發(fā)員工的積極性、實(shí)現(xiàn)自己的競爭優(yōu)勢和戰(zhàn)略目標(biāo)的過程中具有十分關(guān)鍵的作用。企業(yè)在薪酬政策設(shè)計(jì)過程中，應(yīng)以工作的內(nèi)容或者以工作所需要技能的復(fù)雜程度為基礎(chǔ)，而不是員工的種類，明確企業(yè)中各種工作的相似性和差別性以及這些工作對(duì)企業(yè)的整體目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的相對(duì)貢獻(xiàn)的大小，制定合理公平具有激勵(lì)性的薪酬制度。
（三）增加權(quán)力賦予層次
馬斯洛需要層次結(jié)構(gòu)中最高級(jí)――自我實(shí)現(xiàn)的需要，它是指人類對(duì)于最大限度發(fā)揮自己的潛能，達(dá)成自己追求的目標(biāo)，獲得成就感的一種需要。這種需要是最難滿足的，但也是能發(fā)揮最大激勵(lì)功效的。它不僅能激勵(lì)員工熱情上進(jìn)的工作態(tài)度，更能帶給員工工作上的成就感，使其實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值，從而產(chǎn)生歸屬感，這樣更利于企業(yè)的長期發(fā)展。企業(yè)可以通過適當(dāng)?shù)氖跈?quán)，如提供發(fā)揮才能的機(jī)會(huì)、參與決策、提案制度等方式去滿足市場化員工的這類需要。
（四）鼓勵(lì)職工之間的合作與團(tuán)隊(duì)競爭
競爭是進(jìn)步的催化劑，是另一個(gè)有效的激勵(lì)方法。建立合理公平的競爭機(jī)制，開展團(tuán)隊(duì)競爭，一方面促進(jìn)企業(yè)實(shí)力的增強(qiáng)，強(qiáng)化吸納人才資本，企業(yè)用工可以優(yōu)中選優(yōu)，大量引進(jìn)和留住人才，逐步實(shí)現(xiàn)人力資源的合理配置，滿足企業(yè)吸納人才和生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)展的需要；另一方面可以消除編制內(nèi)員工“吃大鍋飯”的消極工作態(tài)度，促進(jìn)各員工之間的合作，共同實(shí)現(xiàn)企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)。
五、結(jié)論
簡而言之，隨著市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，市場化員工已經(jīng)成為企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的主力軍，對(duì)其的有效管理也是企業(yè)管理的核心。只有建立一種與之相適應(yīng)的、公平有效的激勵(lì)模式，才能為企業(yè)的穩(wěn)步上升的發(fā)展、和諧積極的內(nèi)部環(huán)境提供堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
參考文獻(xiàn)：
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關(guān)于自然經(jīng)濟(jì)與商品經(jīng)濟(jì)
馬列主義經(jīng)典作家指出自然經(jīng)濟(jì)是封建經(jīng)濟(jì)的主要特征之一，這一理論原則一直為中國經(jīng)濟(jì)史研究者所尊奉。人們對(duì)什么是自然經(jīng)濟(jì)什么是商品經(jīng)濟(jì)似乎也沒有深究。但中國戰(zhàn)國以后商業(yè)較發(fā)達(dá)，各類市場較活躍，是明顯的事實(shí)。這豈非與上述理論原則相左？新時(shí)期經(jīng)濟(jì)史研究者對(duì)這一問題進(jìn)行了較多的探討，提出各種各樣不同的看法，依其解決問題的不同思路大體可以分為三類。
第一種是試圖對(duì)原來的理論原則進(jìn)行修正，認(rèn)為封建經(jīng)濟(jì)不一定都是自然經(jīng)濟(jì)。代表人是經(jīng)君健。他把自然經(jīng)濟(jì)解釋為使用價(jià)值的自給自足，并根據(jù)馬克思對(duì)西歐中世紀(jì)莊園的論述，提出“自然經(jīng)濟(jì)平衡律”，即一個(gè)單位內(nèi)生產(chǎn)品和消費(fèi)品品種和數(shù)量的一致，是為自然經(jīng)濟(jì)的前提。中國地主制經(jīng)濟(jì)下無論地主經(jīng)濟(jì)或農(nóng)民經(jīng)濟(jì)，都存在使用價(jià)值形態(tài)收入的單一性和需求的多樣性的矛盾，不能滿足“自然經(jīng)濟(jì)平衡律”的要求，而必須與外單位進(jìn)行商品交換。他的結(jié)論是中國地主制經(jīng)濟(jì)與商品經(jīng)濟(jì)有本質(zhì)的聯(lián)系，實(shí)際上是把地主制經(jīng)濟(jì)納入商品經(jīng)濟(jì)的范疇。[1]
這與上述趙岡關(guān)于中國戰(zhàn)國以后已有市場經(jīng)濟(jì)的觀點(diǎn)有某種相似之處，但前者認(rèn)為當(dāng)時(shí)的商品經(jīng)濟(jì)尚處于簡單商品經(jīng)濟(jì)階段，是為地主制經(jīng)濟(jì)服務(wù)的；后者否認(rèn)戰(zhàn)國以后社會(huì)封建地主制的性質(zhì)。在三十年代關(guān)于中國社會(huì)性質(zhì)的論戰(zhàn)中，有人主張戰(zhàn)國以后是商業(yè)資本主義社會(huì)。七十年代末傅筑夫提出“變態(tài)封建制”說，認(rèn)為戰(zhàn)國西漢商品貨幣經(jīng)濟(jì)的突出發(fā)展已產(chǎn)生了資本主義經(jīng)濟(jì)成分，把各地區(qū)聯(lián)結(jié)成一個(gè)整體，形成“國民經(jīng)濟(jì)體系”。這樣看來，傅氏實(shí)際上把封建地主制經(jīng)濟(jì)看作商品經(jīng)濟(jì)或市場經(jīng)濟(jì)，故有人認(rèn)為從中可以看到商業(yè)資本主義說的影子。但傅氏自己撰文否定這種說法，認(rèn)為中國封建地主制經(jīng)濟(jì)仍屬自然經(jīng)濟(jì)?！?/p>
第二種，是對(duì)自然經(jīng)濟(jì)作比較寬泛的理解，承認(rèn)地主制經(jīng)濟(jì)仍屬自然經(jīng)濟(jì)范疇，但可包容較多的商品經(jīng)濟(jì)成分。其中又有各種不同的側(cè)重和表述。吳承明對(duì)“自然經(jīng)濟(jì)”作了“引申”，把農(nóng)民家庭的自給性生產(chǎn)、為剝削者直接消費(fèi)的生產(chǎn)、在地方小市場上的余缺調(diào)劑性的交換，廣而言之，凡以使用價(jià)值為目的的生產(chǎn)和交換，都包括在自然經(jīng)濟(jì)的范疇中。在此思路指導(dǎo)下，他算出前糧食商品率為10%上下，未脫離自然經(jīng)濟(jì)范疇。他又指出，馬克思和西方經(jīng)濟(jì)學(xué)都談到歷史上市場體制轉(zhuǎn)變的時(shí)期，只有這個(gè)轉(zhuǎn)變完成了，才能稱之為市場經(jīng)濟(jì)。中國十六世紀(jì)已有市場轉(zhuǎn)變的端倪，但起伏跌宕，至民國尚未完成轉(zhuǎn)變，或不能把中國歷史上的商業(yè)繁榮等同于市場經(jīng)濟(jì)。[2] 李根蟠指出自然經(jīng)濟(jì)有不同的歷史類型，并非西歐莊園經(jīng)濟(jì)的單一模式。中國地主制經(jīng)濟(jì)是一種“不完全的自然經(jīng)濟(jì)”，其中包含了商品生產(chǎn)的成分，流通已成為物質(zhì)資料再生產(chǎn)和生產(chǎn)關(guān)系再生產(chǎn)的必要環(huán)節(jié)，但仍未控制整個(gè)流通過程，價(jià)值規(guī)律作用有限，商品生產(chǎn)仍以自給生產(chǎn)為基礎(chǔ)和依托，仍受制于自然經(jīng)濟(jì)的原則和機(jī)制。這是自然經(jīng)濟(jì)中的一種類型，而不是意味著自然經(jīng)濟(jì)的解體[3] 。林甘泉認(rèn)為自然經(jīng)濟(jì)的本質(zhì)特征是自給性生產(chǎn)，而不是“自給自足”。中國封建地主制經(jīng)濟(jì)雖包含一些商品經(jīng)濟(jì)成分但對(duì)各類經(jīng)濟(jì)單位的分析表明，它在總體上仍屬自然經(jīng)濟(jì)范疇。[4] 方行認(rèn)為我國封建經(jīng)濟(jì)是自然經(jīng)濟(jì)與商品經(jīng)濟(jì)的結(jié)合，從總體看自然經(jīng)濟(jì)仍占主要地位[5] 。信從這種觀點(diǎn)的學(xué)者不乏其人。持這類主張的學(xué)者，都認(rèn)為封建地主制的形成發(fā)展以商品經(jīng)濟(jì)的一定發(fā)展為前提，都重視對(duì)封建社會(huì)商品經(jīng)濟(jì)的研究。如李埏把地主階級(jí)和地主制的形成看作商品經(jīng)濟(jì)沖毀了古老村社制的結(jié)果他認(rèn)為封建地主制時(shí)代商品經(jīng)濟(jì)經(jīng)歷了戰(zhàn)國漢初和宋這兩個(gè)高峰而?i?i高漲，是推動(dòng)社會(huì)進(jìn)步的因素[6] 。
第三種，認(rèn)為中國封建社會(huì)的商品經(jīng)濟(jì)屬“偽商品經(jīng)濟(jì)”，自然經(jīng)濟(jì)其實(shí)很強(qiáng)固。這以秦暉為代表。在他看來，自然經(jīng)濟(jì)與其說是“自給自足”經(jīng)濟(jì)，勿寧說是不自由的“自然人”經(jīng)濟(jì)，就運(yùn)行機(jī)制而言，則是“命令經(jīng)濟(jì)”。中國封建時(shí)代的“商品經(jīng)濟(jì)”，實(shí)際上不受或很少受價(jià)值規(guī)律的支配和調(diào)節(jié)，而只受或主要受人身依附關(guān)系中權(quán)力意志的支配與調(diào)節(jié)，這就是“偽商品經(jīng)濟(jì)”?？偟恼f，我國封建社會(huì)決不是商品經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)早于或興盛于西歐，而是相反，自然經(jīng)濟(jì)、包括“命令經(jīng)濟(jì)”及披著商業(yè)外衣的變種比西歐中世紀(jì)典型時(shí)期頑固得多[7] 。
秦氏的觀點(diǎn)未必能為學(xué)界所普遍接受，但中國封建時(shí)代的商品經(jīng)濟(jì)中，價(jià)值規(guī)律并未能充分發(fā)揮作用，政治權(quán)力嚴(yán)重地干預(yù)以至遏制商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，則是不容否認(rèn)的事實(shí)。不少學(xué)者從不同角度對(duì)此有所分析。例如郭正忠通過對(duì)唐宋茶葉商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和專賣對(duì)茶商資本的遏制的分析指出，在我國傳統(tǒng)社會(huì)中，類似“市場經(jīng)濟(jì)”的某些因素只是在自由通商政策下出現(xiàn)，但這是局部的、短期的、表象的、偶然的。而基于專制政體強(qiáng)大和民間私有權(quán)發(fā)展不充分的專賣政策的推行則是全局的、本質(zhì)的、絕對(duì)的。它構(gòu)成中國傳統(tǒng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的主要特色，而使市場經(jīng)濟(jì)體系不可能有真正的發(fā)展[8] 。
關(guān)于傳統(tǒng)市場
與對(duì)封建社會(huì)商品經(jīng)濟(jì)、自然經(jīng)濟(jì)的不同認(rèn)識(shí)相聯(lián)系，人們對(duì)中國傳統(tǒng)市場性質(zhì)、特點(diǎn)和發(fā)展程度也有不同的估計(jì)。
吳承明考察了中國封建社會(huì)各級(jí)市場的基礎(chǔ)和內(nèi)涵，提出了自己的市場史理論。他指出，經(jīng)典作家以分工為市場的前提，質(zhì)之歷史，卻不盡然。如地方小市場，即?村集市，是小生產(chǎn)者之間的品種調(diào)劑和余缺調(diào)劑，屬自然經(jīng)濟(jì)范疇的交換；城市市場是貴族地主以其剝削收入換取消費(fèi)品，是農(nóng)村農(nóng)副產(chǎn)品流入城市的“單向貿(mào)易”；區(qū)域市場則可視為自然經(jīng)濟(jì)的延伸，真正有意義的是跨地區(qū)的長途販運(yùn)，但宋以前主要是土特產(chǎn)品和奢侈品的貿(mào)易，仍然不是基于社會(huì)分工之上的市場。他認(rèn)為馬克思所說的作為市場基礎(chǔ)的分工，實(shí)際上是指“表現(xiàn)為交換價(jià)值的分工”。從這個(gè)意義上講，無論有多大市場，只要沒有專業(yè)戶，即沒有生產(chǎn)交換價(jià)值的分工，就不算本來意義上的商品經(jīng)濟(jì)。他又指出，總的來說是生產(chǎn)決定經(jīng)濟(jì)，但不能低估交換的作用，交換的積累也能引起分工和專業(yè)化，市場理論應(yīng)建立在生產(chǎn)和交換這兩極上。根據(jù)這一理論，吳承明指出中國明中葉以后長途販運(yùn)貿(mào)易才轉(zhuǎn)以民生日用品為主，即在一定程度上建立在地區(qū)生產(chǎn)分工基礎(chǔ)上。但直到前，我國國內(nèi)市場仍然是一種以糧食為基礎(chǔ)以布和鹽為主要對(duì)象的小生產(chǎn)者之間交換的市場結(jié)構(gòu)[9] 。關(guān)于中國國內(nèi)統(tǒng)一市場何時(shí)形成，學(xué)術(shù)界有西漢說、唐宋說、明清說等不同認(rèn)識(shí)，有的學(xué)者甚至認(rèn)為這種市場直到近代尚未形成。論者多著重商品流通自身規(guī)模，而吳承明則從生產(chǎn)的社會(huì)分工和與此相聯(lián)系的長途販運(yùn)的內(nèi)容進(jìn)行考察，提供了一個(gè)嶄新的思路。吳氏這一理論頗有影響，如包偉民即以這一理論分析宋代的糧食貿(mào)易和區(qū)域市場。方行在這基礎(chǔ)上以明清為例分析了中國傳統(tǒng)市場的基本特征，指出傳統(tǒng)市場是商品經(jīng)濟(jì)與自然經(jīng)濟(jì)相互制約、相互補(bǔ)充的市場；封建社會(huì)發(fā)達(dá)的商品市場是一種以民生日用品為主要對(duì)象的小生產(chǎn)者之間交換的市場模式；要素市場，包括土地市場、勞動(dòng)力市場和資金市場，也有某種程度的發(fā)育；農(nóng)業(yè)中的土地勞力等資源的配置并不取決于市場，但市場對(duì)資源的配置仍有一定作用，其作用大小視不同地區(qū)商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展程度而異[10] 。
有些學(xué)者對(duì)此持不同看法，如經(jīng)君健不同意把地方小市場的交換歸入自然經(jīng)濟(jì)范疇。他認(rèn)為地方小市場是中國封建社會(huì)基本經(jīng)濟(jì)細(xì)胞（地主經(jīng)濟(jì)、佃農(nóng)經(jīng)濟(jì)、自耕農(nóng)經(jīng)濟(jì)）的生存需要（解決小生產(chǎn)產(chǎn)品單一性和需求多樣性矛盾）所產(chǎn)生的，個(gè)體小農(nóng)在市場上以小商品生產(chǎn)者身份出現(xiàn)，生產(chǎn)關(guān)系性質(zhì)、生產(chǎn)目的性以及購買者目的性均不能改變商品交換的性質(zhì)。地方小市場及在其基礎(chǔ)上形成的區(qū)域市場、區(qū)域間經(jīng)濟(jì)聯(lián)系及城鎮(zhèn)商業(yè)形成不可分割的體系，這是以自然經(jīng)濟(jì)為基本經(jīng)濟(jì)單位的西歐看不到的現(xiàn)象[11] 。
對(duì)中國傳統(tǒng)市場發(fā)展的一些具體問題，認(rèn)識(shí)也有歧異。如農(nóng)村集市，許多學(xué)者追溯到唐宋或南朝的“草市”，也有學(xué)者提出，戰(zhàn)國時(shí)代已存在農(nóng)村集市[12] 。明清時(shí)期農(nóng)村集市的發(fā)育程度，有的認(rèn)為它雖有從地方小市場向初級(jí)市場轉(zhuǎn)化的趨勢，但基本上仍是在狹小范圍內(nèi)彼此獨(dú)立的一種市場；另一些人則認(rèn)為它已經(jīng)轉(zhuǎn)化為初級(jí)市場，成為整個(gè)市場網(wǎng)絡(luò)的一部分。還有的學(xué)者把以市鎮(zhèn)貿(mào)易和墟集貿(mào)易為主體的農(nóng)村市場劃分為保障供給市場、商品集散市場和多功能全面發(fā)展市場等不同層次（類型）[13] 。
對(duì)宋以后特別是明清興起的市鎮(zhèn)，學(xué)者多強(qiáng)調(diào)它在促進(jìn)城鄉(xiāng)、工農(nóng)業(yè)交流、鄉(xiāng)村城市化和培育資本主義萌芽的作用。趙岡則認(rèn)為是人口快速增加、人地比例變化、人均占有糧食數(shù)和余糧率下降所導(dǎo)致的城市人口向農(nóng)村靠攏的?果是城市化的非正常道路[14] 。
注釋
[1] 經(jīng)君健：試論地主制經(jīng)濟(jì)與商品經(jīng)濟(jì)的本質(zhì)的聯(lián)系，中國經(jīng)濟(jì)史研究1987年第2期。
[2] 吳承明：《中國資本主義與國內(nèi)市場》，中國社會(huì)科學(xué)出版社1985年；《市場·近代化·經(jīng)濟(jì)史理論》，云南大學(xué)出版社1996年
[3] 李根蟠：《自然經(jīng)濟(jì)、商品經(jīng)濟(jì)與封建地主制》，中國經(jīng)濟(jì)史研究1988年第3期。
[4] 林甘泉：《秦漢自然經(jīng)濟(jì)與商品經(jīng)濟(jì)》，中國經(jīng)濟(jì)史研究1997年第1期。
[5] 方行：《封建社會(huì)的自然經(jīng)濟(jì)與商品經(jīng)濟(jì)》，中國經(jīng)濟(jì)史研究1988年第1期。
[6] 李埏：《經(jīng)濟(jì)史研究中的商品經(jīng)濟(jì)問題》，經(jīng)濟(jì)問題探索1988年第3期。
[7] 秦暉：《田園詩與狂想曲》，中央編譯出版社1996年。
[8] 郭正忠：《從飛錢預(yù)購到納榷請引》，中國經(jīng)濟(jì)史研究1995年第2期。
[9] 吳承明：《中國資本主義與國內(nèi)市場》，中國社會(huì)科學(xué)出版社1985年；《市場·近代化·經(jīng)濟(jì)史理論》，云南大學(xué)出版社1996年。
[10] 方行：《中國傳統(tǒng)市場的特點(diǎn)》，中國經(jīng)濟(jì)史研究1995年第2期。
[11] 經(jīng)君?。涸囌摰刂髦平?jīng)濟(jì)與商品經(jīng)濟(jì)的本質(zhì)的聯(lián)系，中國經(jīng)濟(jì)史研究1987年第2期。
[12] 李根蟠：從《管子》看小農(nóng)經(jīng)濟(jì)與傳統(tǒng)市場，中國經(jīng)濟(jì)史研究1995年第三世界國家期。
關(guān)鍵詞:信用/交易/市場經(jīng)濟(jì)
市場經(jīng)濟(jì)的特征在于資源配置主要通過市場機(jī)制的作用實(shí)現(xiàn)，基于市場機(jī)制的自發(fā)性和交易性，任何一個(gè)經(jīng)濟(jì)主體都必須依靠信用與其他經(jīng)濟(jì)主體發(fā)生聯(lián)系。市場是由一個(gè)個(gè)交易構(gòu)建起來的，市場交易的順利進(jìn)行和市場經(jīng)濟(jì)正常秩序的維護(hù)都離不開信用的建設(shè)性作用。貿(mào)易的繁榮需要兩個(gè)條件，即貿(mào)易自由和合同可靠性，這只會(huì)存在于信任和公正占主導(dǎo)地位的社會(huì)。[1]信用是交易的前提，交易是市場經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)，于是信用便構(gòu)成了市場經(jīng)濟(jì)的前提與基礎(chǔ)。隨著交易的復(fù)雜化、普遍化，以信用為基礎(chǔ)構(gòu)成了日益拓展的市場秩序?！靶庞弥贫瘸蔀槭袌鼋?jīng)濟(jì)現(xiàn)代模式的最核心的一項(xiàng)制度，并足以支撐人類合作秩序的不斷擴(kuò)展”。[2]
一、信用概念的厘清
信用一詞源于拉丁語Credere，意為信任。它在羅馬法中的對(duì)應(yīng)概念是拉丁語Fides及Bonafides。Fides有信任、信義、誠實(shí)的含義，與英語中Faith、Confidence、Trust、Honesty等詞的意思基本一致或相近。[3]信用與信任密切相關(guān)。信任（trust）是人類的一種情感(passion)，也是人類的一種風(fēng)險(xiǎn)性行動(dòng)。[4]它總與預(yù)期、風(fēng)險(xiǎn)、理性與感性、相互關(guān)系等概念相連，戴維·J·弗里切認(rèn)為，信任由可預(yù)見性、可依靠性和信賴這三個(gè)基本要素構(gòu)成：可預(yù)見性指人們可以預(yù)料到將來發(fā)生的各種情況，避免意料之外的事情發(fā)生；可依靠性提供保證，確定可以相信一個(gè)人，他（她）將按所期望的去做；信賴是相信一個(gè)人會(huì)一直是可預(yù)見和可依靠的。[5]近代西方學(xué)者把信任關(guān)系視為人類社會(huì)最基本的因素。社會(huì)學(xué)家們，如齊美爾(Simmel)、涂爾干(Drkheim)、韋伯(Weber)等認(rèn)為，信任是社會(huì)組織的粘合劑，是一個(gè)社會(huì)凝聚力的基礎(chǔ)。盧曼把信任視為對(duì)付經(jīng)濟(jì)或社會(huì)復(fù)雜系統(tǒng)中不確定性的重要手段，認(rèn)為信任將使社會(huì)應(yīng)對(duì)復(fù)雜性的潛力得以發(fā)展。
“信用”一詞在《辭?！防镉卸嘀睾x：一為“以誠信任用人；信任使用”；二為“遵守諾言，實(shí)踐成約，從而取得別人對(duì)他的信任”；三為“價(jià)值運(yùn)動(dòng)的特殊形式”。信用概念的多義性使之往往在多種意義上被各學(xué)科使用，主要可以被區(qū)分為經(jīng)濟(jì)上的“信用”概念、倫理上的“信用”概念以及法律上的“信用”概念。
經(jīng)濟(jì)上的信用，也稱為交易信用，是指投下貨幣后，到底是否生出利潤暫且不論，其貨幣在一定期間后用等價(jià)交換關(guān)系可以被取回的關(guān)系。本來應(yīng)該同時(shí)等價(jià)交換的關(guān)系的東西，用前期貸款的形式被轉(zhuǎn)化為不同時(shí)的等價(jià)交換關(guān)系。[6]香港饒余慶先生認(rèn)為，信用包含債權(quán)和債務(wù)關(guān)系，其根據(jù)是授信人對(duì)受信人償還之信心。從經(jīng)濟(jì)的角度考察，信用是市場經(jīng)濟(jì)和商品貨幣關(guān)系的共生物，與商品交換、貨幣經(jīng)濟(jì)不可分割，正如馬克思所言，信用是價(jià)值運(yùn)動(dòng)的一種特殊形式。隨著交易關(guān)系的發(fā)展，現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)的信用形式更為復(fù)雜多樣，根據(jù)用途的不同，可分為三種：一是商業(yè)信用，指在流通過程中，為了節(jié)約或限制流通時(shí)間、手續(xù)、費(fèi)用等，在賒賬形式的情況下，商品和對(duì)價(jià)形成不同時(shí)交換的關(guān)系；二是生產(chǎn)信用，指在生產(chǎn)過程中，把閑置資本集中于自己的銀行，為了產(chǎn)業(yè)資本的生產(chǎn)過程而投入貨幣的錢其貸款；三是消費(fèi)信用，指在投下資本生不出利潤的消費(fèi)過程中，讓消費(fèi)者用貸款或賒賬的形式，形成不同時(shí)交換的關(guān)系。[7]根據(jù)主體不同，可分為四種：一是政府信用，即以政府為授信主體而產(chǎn)生的信用關(guān)系；二是銀行信用，指以銀行等金融機(jī)構(gòu)為授信主體，以貨幣為經(jīng)營對(duì)象而發(fā)生的信用關(guān)系；三是企業(yè)信用，包括商品賒銷、發(fā)行債券或其他融資手段；四是個(gè)人信用。
倫理上的信用，是指一種誠實(shí)無欺、言行一致的德性以及道德義務(wù)，如“信近于義，言可覆也”。當(dāng)然，倫理信用與交易信用也不是截然分開的，交易信用的關(guān)系建構(gòu)了市場經(jīng)濟(jì)秩序的主體，倫理信用作為市場經(jīng)濟(jì)的道德基礎(chǔ)，其不僅僅是一種道德標(biāo)準(zhǔn)，而且是市場經(jīng)濟(jì)的一種支持性資源。交易信用僅僅單純依靠法律保障是不足的，法律與契約都存在著執(zhí)行成本和不確定性的缺陷，倫理信用發(fā)揮著不可或缺的功能。菲蘭格利甚至將信用看作“第二種貨幣”。弗蘭西斯·福山從信任與經(jīng)濟(jì)繁榮著眼，認(rèn)為建立在宗教、傳統(tǒng)等文化機(jī)制之上的信任構(gòu)成一個(gè)國家的社會(huì)資本，信任度高低直接影響企業(yè)的規(guī)模及國家競爭力?！氨M管契約與私利是人們結(jié)合在一起的重要因素，但是最有效的組織都是建立在擁有共同的道德價(jià)值觀的群體之上的。這些群體不需要具體周密的契約和規(guī)范其關(guān)系的立法制度，因?yàn)榈赖律系哪鯙槿后w成員的相互信任打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)?！盵8]
法律上的信用，也在不同意義上被使用，大致有如下含義：
其一，作為道德倫理意義上的信用。民法基本原則之一的誠實(shí)信用原則（Bonafides），被現(xiàn)代民法尊為“帝王條款”，即是道德準(zhǔn)則在法律中的體現(xiàn)，“誠信原則以‘善意及衡平’為內(nèi)容。對(duì)于私法，可給予以道德的要素，是法律漸次近于倫理觀念”[9]。
其二，作為一種人格利益的信用，即民法上的信用權(quán)。信用是指對(duì)一個(gè)人（自然人和法人）履行義務(wù)的能力、尤其是償債能力的一種社會(huì)評(píng)價(jià)?！恫既R克法律辭典》將其定義為“企業(yè)或個(gè)人及時(shí)借款或獲得商品的能力，是特定出借人等債權(quán)人或其他權(quán)利人一方對(duì)于對(duì)方有關(guān)償債力和可靠性所持肯定性意見的結(jié)果”。[10]如德國民法典第824條將信用權(quán)規(guī)定為人格權(quán)予以保護(hù)。信用權(quán)是一種人格信用，該信用作為一種對(duì)于當(dāng)事人資質(zhì)的社會(huì)評(píng)價(jià)，通過信用評(píng)級(jí)制度已經(jīng)信息化、制度化。此外，與信用聯(lián)系密切的信賴等觀念在法律也多有涉及，如信賴?yán)娴谋Ｗo(hù)、締約過失責(zé)任、附隨義務(wù)以及英美法上的允諾不得反悔原則（estoppel）等等，但此種信賴保護(hù)的法律原理與信用的本義有所不同。
其三，作為經(jīng)濟(jì)上的交易信用而使用。信用是一種不同時(shí)的交換關(guān)系，在法律上只能表現(xiàn)為“債權(quán)”、“債務(wù)”關(guān)系，[11]債權(quán)本質(zhì)上即為“法律上可期待的信用”。信用通常與Credit為同義語，信用（Credit）的原始意思即為：我給與信任（IPlaceTrust）。[12]債權(quán)人即為授信人，是信用的供給方；債務(wù)人則為受信人，是信用的需求方。當(dāng)然，債與信用畢竟并非內(nèi)涵完全一致的概念，債權(quán)包括意定之債與法定之債，意定之債，主要為合同債權(quán)，是交易信用的法律化，具有“法律上可期待的信用”的功能；而法定之債中的侵權(quán)損害賠償之債、不當(dāng)?shù)美颠€之債等，旨在補(bǔ)償損害和恢復(fù)原狀，而非創(chuàng)設(shè)交易上的信用，不具有信用的功能。因此，作為一種經(jīng)濟(jì)上的交易信用，信用只是與意定之債具有同義關(guān)系。特別是金融領(lǐng)域的金錢債權(quán)中，信用一語得到廣泛應(yīng)用。
二、市場經(jīng)濟(jì)是信用經(jīng)濟(jì)
所謂“市場經(jīng)濟(jì)是信用經(jīng)濟(jì)”的命題，此處所指的信用并非泛泛的廣義上的信用，而是主要指經(jīng)濟(jì)上的交易信用，表現(xiàn)在法律上則為債權(quán)債務(wù)關(guān)系，即“以協(xié)議或契約為保障的不同時(shí)間間隔下的經(jīng)濟(jì)交易行為”。信用的構(gòu)成有權(quán)利義務(wù)、流通工具、交易對(duì)象、時(shí)間間隔四個(gè)因素。信用形式的轉(zhuǎn)化就是債權(quán)債務(wù)關(guān)系的轉(zhuǎn)化和消長。信用具有代替貨幣流通、節(jié)約流通費(fèi)用、提供金融資產(chǎn)等效應(yīng)。[13]當(dāng)然，經(jīng)濟(jì)信用作為一種法權(quán)關(guān)系和制度安排必須以倫理信用為道德基礎(chǔ)才得以普遍確立。
事實(shí)上，現(xiàn)代意義上的信用是在人格獨(dú)立、地位平等、交易自由的市場經(jīng)濟(jì)上形成的，信用與市場經(jīng)濟(jì)是密不可分的一對(duì)孿生兄弟，兩者是一個(gè)共生的過程。西方商品經(jīng)濟(jì)的等價(jià)交換其自身就是一個(gè)倫理的過程，是對(duì)他人平等人格的承認(rèn)與尊重，其倫理世界是以此為存在前提的。[14]市場經(jīng)濟(jì)與信用息息相關(guān)，其內(nèi)在的契合關(guān)系可從以下幾方面考察：
第一，市場經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在需要。
市場經(jīng)濟(jì)承認(rèn)市場主體利益訴求和獨(dú)立財(cái)產(chǎn)的合法性，不得侵害他人利益和財(cái)產(chǎn)。生產(chǎn)的社會(huì)化和專業(yè)化分工。社會(huì)分工使得市場主體根據(jù)其“比較優(yōu)勢”決定其生產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)效率的最大化。其生產(chǎn)的產(chǎn)品不適以自己使用、消費(fèi)為目的，而是旨在交換實(shí)現(xiàn)其貨幣價(jià)值。休謨認(rèn)為，物品的交換以及服務(wù)和行為的交換，對(duì)我們雙方都有利益，但為別人服務(wù)大都并非出自真正的好意，而是出自他將會(huì)報(bào)答我的服務(wù)，因此，凡涉及一切物品、服務(wù)和行為的交往，若要達(dá)到互利的結(jié)果，就需相互信任和信托。[15]市場經(jīng)濟(jì)體制下財(cái)產(chǎn)的分立和社會(huì)分工的復(fù)雜和細(xì)致性，決定了法律無法通過指令性的計(jì)劃調(diào)整資源配置，因此必須以契約的方式確定市場主體之間的交換關(guān)系，由此產(chǎn)生了交易各方相互提供信用的活動(dòng)，反映在法律上即為“契約自由”和“契約必須信守”的原則。
第二，交易信用的出現(xiàn)與債權(quán)的形成。
早期的商品交易，往往以物易物，或?yàn)楝F(xiàn)貨交易，即時(shí)清結(jié)，交易的發(fā)生與完成結(jié)合為一體，交易的締結(jié)和履行瞬時(shí)完成，時(shí)空因素不會(huì)對(duì)交易產(chǎn)生影響，故不存在信用問題，信用沒有用武之地。但隨著市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，原始的易物交易逐漸萎縮，物物相易必須交易雙方對(duì)方提供的貨物同時(shí)需求，這使得交易很難順利達(dá)成。依照主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的觀點(diǎn)，物物交易中的需求雙重耦合困難是貨幣產(chǎn)生的重要條件。易物交易的衰落使得商品的一般等價(jià)物——貨幣橫空出世。貨幣的出現(xiàn)使買賣過程分離，商品于是有了價(jià)格，使千差萬別、性質(zhì)各異、不具有可比性的商品具有了交易的基礎(chǔ)，商品交易突破了狹隘的地域限制，在任何不特定的主體之間得以普遍化，從而形成一個(gè)統(tǒng)一市場及維護(hù)市場運(yùn)行的法律制度。在交易中締約與履行的時(shí)空分離，也導(dǎo)致債的觀念出現(xiàn)，成為一種“法律上可期待的信用”。例如古羅馬早期，市場交易尚不發(fā)達(dá)，交易觀念尚未開化，財(cái)產(chǎn)秩序以歸屬秩序?yàn)橹鳎⒅乇Ｗo(hù)財(cái)產(chǎn)靜的安全。原始的契約與契約的履行緊密結(jié)合，并伴隨著嚴(yán)格的程序要件，債和諾成契約并未獨(dú)立、分化出來。在這基礎(chǔ)上形成了古代要式買賣和交付（Traditio）制度，例如，古羅馬的要式買賣中的曼兮帕蓄（mancipatio）、擬棄訴權(quán)（CessioinJure）、耐克遜（nexum）等方式，要式買賣雖具有早期契約的特征，將契約合意與嚴(yán)苛的形式、標(biāo)的物的轉(zhuǎn)移占有相結(jié)合，在外形上形成統(tǒng)一的要式交易行為。[16]在市民法上，要式買賣被看作所有權(quán)的取得方法。曼兮帕蓄以特定套語，擬棄訴權(quán)以佯為訴訟，耐克遜以神前宣誓、履行銅塊和稱的方式來完成其合意過程。當(dāng)然也正是由此，古代交易并未區(qū)分當(dāng)事人合意、債務(wù)約束和轉(zhuǎn)移占有的事實(shí)行為。債權(quán)合意還未與履行行為相分離，即時(shí)清結(jié)的交易還不足以發(fā)生債和信用的問題。其后，由于市場交易發(fā)達(dá)，財(cái)產(chǎn)流通迅速，諾成契約作為真正的契約日益凸顯其重要性，交易觀念上，“信用”成為一種交易倫理的要求，為大多數(shù)人所普遍接受，“契約必須信守”成為自然法的公理，債作為“法律上可期待的信用”也得以制度化、法律化。[17]與之相應(yīng)，旨在維持信用、創(chuàng)造信用的擔(dān)保制度作為債權(quán)的保障手段，也就應(yīng)運(yùn)而生了。
第三，債權(quán)在近代社會(huì)中逐漸壓倒所有權(quán)而占據(jù)優(yōu)勢地位。
債權(quán)（信用）在近代具有重要地位，這可由所有權(quán)與債權(quán)的在近代社會(huì)作用的轉(zhuǎn)變而表現(xiàn)出來。近代中的所有權(quán)不再表現(xiàn)為中世紀(jì)以利用為中心的財(cái)產(chǎn)權(quán)體系，實(shí)現(xiàn)了所謂“土地的解放”，確立了羅馬法以歸屬為中心的個(gè)人主義的所有權(quán)理念。在這種組織之下，所有權(quán)的作用不再是對(duì)物的使用，而是通過對(duì)物的支配，實(shí)現(xiàn)對(duì)人的支配，亦既將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)化為資本（所謂勞動(dòng)從屬于資本）。要想把所有權(quán)資本化并以此支配他人，就必須與各種債權(quán)契約相結(jié)合。在兩者結(jié)合過程中，債權(quán)色彩日益濃厚，逐漸凌駕于所有權(quán)而成為經(jīng)濟(jì)的命脈。[18]正如拉德布魯赫所言：“只要所有權(quán)是對(duì)人的力量，只要所有權(quán)是借貸債務(wù)關(guān)系的經(jīng)濟(jì)重心，那么它就是資本，無論是勞動(dòng)契約中的要獲取勞動(dòng)的資本，還是借貸契約中的要用諸勞動(dòng)的資本。債權(quán)的權(quán)利和利益的享益如今是所有經(jīng)濟(jì)的目的，債權(quán)不復(fù)是旨在物權(quán)或物之享益的手段，而本身就是法律生活的目的。”[19]
第四，倫理信用的發(fā)展——信用的普遍化和功利化。
與市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展相適應(yīng)，作為倫理的信用觀念脫離了傳統(tǒng)社會(huì)的“尊尊，親親”的“差序格局”，演變?yōu)橐环N符合自然法的普適性的道德標(biāo)準(zhǔn)，成為與市場經(jīng)濟(jì)大規(guī)模展開相匹配的交易倫理。啟蒙思想家們認(rèn)為，訂立的契約必須履行，不履行契約就是不正義，是對(duì)自然法的違背。格勞秀斯認(rèn)為，“遵守契約也是自然法的組成部分。因?yàn)樵谌巳褐虚g必然相互限制來建立社會(huì)關(guān)系，除此而外更無其他方法可以想象得出，因此相互定立契約，從而產(chǎn)生民法。凡人加入一社團(tuán)，或者舍身為他人服務(wù)，無論是明言允諾，還是理所當(dāng)然”，“有約必踐，有害必償，有罪必罰等，都是自然法”。[20]
信用倫理不僅僅普遍化，而且必須能為大多數(shù)人所自愿遵守。在市場經(jīng)濟(jì)下，信用也超越了傳統(tǒng)禮俗社會(huì)中個(gè)人心性修養(yǎng)的窠臼，具有了某種功利性價(jià)值，而成為市場經(jīng)濟(jì)中的一種工具理性。經(jīng)濟(jì)學(xué)家約翰·穆勒認(rèn)為，“信用以信任心為根據(jù)，信任心推廣，每個(gè)人藏在身邊以備萬一的最小額資本亦將有種工具，可以用在生產(chǎn)的用途上”?！叭绻麤]有信用，換言之，如果因?yàn)橐话悴话踩?，因?yàn)槿狈π湃涡模怀Ｓ行庞?，則有資本但無職業(yè)或無必要知識(shí)技能而不能親自營業(yè)的人，將不能從資本獲得任何利益：他們所有的資產(chǎn)或?qū)⑿挥?，或?qū)⒗速M(fèi)消減在不熟練的謀利的嘗試上”。所以，“設(shè)社會(huì)則由較良的法律及較良的人的品性，使人互相信任，只自己的品性就可以擔(dān)保自己不會(huì)侵占或瞎用別人的資本，這種利益的收獲還會(huì)更大得多”。[21]第五，交易信用的法制化。
市場經(jīng)濟(jì)與信用、債權(quán)、法律和國家息息相關(guān)，具有內(nèi)在的同構(gòu)關(guān)系，市場經(jīng)濟(jì)體制在歷史上的形成，亦即交易信用的展開，在上層建筑上表現(xiàn)為法律上的債權(quán)關(guān)系，背后伴隨著相應(yīng)的一個(gè)近代的國家和法制的建構(gòu)過程。黃仁宇先生認(rèn)為，近代資本主義是一種組織和一種運(yùn)動(dòng)，需要三個(gè)因素：資金廣泛融通，經(jīng)理人才不分畛域的使用，技術(shù)上的支持因素如交通通訊。（wideextensionofcredit，impersonalmanagement，andpoolingofservicefacilities）這三個(gè)因素能夠繼續(xù)展開，全靠信用，而信用則不可能沒有法律支持。其展開則各種經(jīng)濟(jì)因素都能公平而自由的交換，即所謂該國家可以“在數(shù)目字上管理”。[22]此即所謂“農(nóng)業(yè)社會(huì)管制的方式為新型商業(yè)管制方式所取代”，“全國進(jìn)入以數(shù)目字管理的階段，自此內(nèi)部各種因素大體受金融操縱”。[23]
三、我國文化傳統(tǒng)中的信用障礙及其改造
我國古代，信用被推崇為一項(xiàng)重要德性。據(jù)統(tǒng)計(jì)，“信”字在我國古代儒家典籍《論語》中出現(xiàn)了38次之多，僅次于“仁”和“禮”。在孔子的“文、行、忠、信”四教以及儒家的“仁、義、禮、智、信”五常中，信占有重要地位。孔子指出，“人而無信，不知其可也，大車無輗，小車無軏，其何以行之哉”，甚至上升到以德治國的高度，“民無信不立”，“人以致去兵，去食，寧死必信”。但我國傳統(tǒng)文化上對(duì)信用的強(qiáng)調(diào)，主要著眼于私人品德的修養(yǎng)，宗族鄉(xiāng)里風(fēng)俗的醇化和以德治國的禮治要求。其不過是一種農(nóng)業(yè)社會(huì)、鄉(xiāng)土社會(huì)、宗法社會(huì)的道德形態(tài)，與在平等、自由基礎(chǔ)上的市場經(jīng)濟(jì)所要求的普遍交易倫理的信用不同。這種信用并沒有建構(gòu)成市場交易的一種法權(quán)關(guān)系，在倫理上也沒有被抽象為一種普遍的基本道德義務(wù)，而往往必須屈從于“尊尊，親親”的規(guī)范和鄉(xiāng)土社會(huì)“差序格局”的安排。嚴(yán)復(fù)先生比較東西風(fēng)俗，指出兩種“信”的不同，“西之教平等，故以公治眾而貴自由。自由，故貴信果。東之教立綱，故以孝治天下而首尊親。尊親，故薄信果”[24]。先生也認(rèn)為：“鄉(xiāng)土社會(huì)的信用并不是對(duì)契約的重視，而是發(fā)生于對(duì)一種行為的規(guī)矩熟悉到不加思索時(shí)的可靠性?！盵25]有學(xué)者認(rèn)為，誠信不能上升為普遍道德義務(wù)是傳統(tǒng)儒家道義論的一個(gè)薄弱環(huán)節(jié)，是一個(gè)它的阿基里斯之踵。[26]
基于我國文化傳統(tǒng)中的信用觀的個(gè)人化和封閉性，其本身不足以支撐普遍化的市場經(jīng)濟(jì)。這是因?yàn)槿烁窕男庞帽旧砭哂袃?nèi)在的限制，無法突破熟人社會(huì)的限制。按照韋伯在《儒教與道德》中的觀點(diǎn)，“在中國，由于儒家理論的作用，政治與經(jīng)濟(jì)組織形式的性質(zhì)完全依賴于個(gè)人的關(guān)系，…中國所有的共同行為都受到純粹個(gè)人的關(guān)系、尤其是親緣關(guān)系的包圍與制約。從經(jīng)濟(jì)觀點(diǎn)看，這種人格主義無疑是對(duì)客觀化的一種限制，同時(shí)也是對(duì)客觀理性化的一種限制。一種主要在特殊主義的關(guān)系結(jié)構(gòu)運(yùn)作的法律有礙于客觀化、普遍化和理性化法律的發(fā)展，而這意味著難以產(chǎn)生基于普遍化的法律而非個(gè)人關(guān)系的信用，也無法脫離個(gè)人關(guān)系去建筑各種經(jīng)濟(jì)合作組織?！盵27]我國目前的信用匱乏的現(xiàn)狀即源于傳統(tǒng)的斷裂，社會(huì)的急劇轉(zhuǎn)型。在我國原來的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，雖然打破傳統(tǒng)鄉(xiāng)土社會(huì)的結(jié)構(gòu)，但由于指令性計(jì)劃和行政命令代替的市場的交換關(guān)系，交易信用無從展開，并且在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，社會(huì)的構(gòu)成實(shí)行單位制度，個(gè)人被組織在相對(duì)封閉的單位中，其交往范圍、社會(huì)流動(dòng)與傳統(tǒng)的熟人社會(huì)頗有類似之處，因此信用失去了產(chǎn)生的土壤。在這種情況下，市場經(jīng)濟(jì)體制改革所導(dǎo)致的社會(huì)轉(zhuǎn)型對(duì)傳統(tǒng)熟人社會(huì)之下的個(gè)人化的人格信用又是一次毀滅性的打擊。由于中國傳統(tǒng)熟人社會(huì)的“差序格局”，缺乏普適性的道德標(biāo)準(zhǔn)，不承認(rèn)平等的主體人格，導(dǎo)致主體在轉(zhuǎn)型的社會(huì)中容易成為“利己主義者，卻不能成為個(gè)人主義者”。[28]以至于轉(zhuǎn)型時(shí)期的道德失范已使中國成為一個(gè)信用資源嚴(yán)重匱乏的國家，與信用不足相關(guān)的欺詐和犯罪幾乎遍布經(jīng)濟(jì)生活各個(gè)方面，諸如假冒偽劣商品橫行、股市“圈錢”、逃廢債務(wù)、偷稅漏稅等。
市場經(jīng)濟(jì)實(shí)質(zhì)上就是一個(gè)非人格化的結(jié)構(gòu)，它的基礎(chǔ)不是人格，而是國家和法律。近代市場經(jīng)濟(jì)中，信用的基礎(chǔ)是財(cái)產(chǎn)，當(dāng)事人通過對(duì)財(cái)產(chǎn)權(quán)利的安排實(shí)現(xiàn)債的擔(dān)保，而信用的維持、財(cái)產(chǎn)的擔(dān)保都必須國家和法律的相應(yīng)配套建設(shè)和支持，英國經(jīng)濟(jì)學(xué)家約翰·希克斯在其名著《經(jīng)濟(jì)史理論》里認(rèn)為，從習(xí)俗經(jīng)濟(jì)和指令經(jīng)濟(jì)演進(jìn)為商業(yè)經(jīng)濟(jì)或“重商主義”，是一個(gè)商業(yè)的專門化過程的開始，商業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展要有更加非傳統(tǒng)和非人格化的結(jié)構(gòu)，市場經(jīng)濟(jì)的突出特點(diǎn)就在于制度性的“非人格化”，即貨幣、法律和信用。要成功實(shí)現(xiàn)這種過渡必須至少要有兩個(gè)條件：第一，保護(hù)產(chǎn)權(quán)；第二，維護(hù)契約。
契約和信用是市場經(jīng)濟(jì)的要素，也是法理文明的基礎(chǔ)。西方國家的契約文明可以追溯至古羅馬時(shí)期，隨社會(huì)生產(chǎn)力的發(fā)展和對(duì)外貿(mào)易的擴(kuò)張而出現(xiàn)的廣泛的商品交換，使人們擺脫了血緣關(guān)系這根“天然的臍帶”，轉(zhuǎn)而通過契約關(guān)系這根紐帶維護(hù)和建立一種新型的經(jīng)濟(jì)關(guān)系，形成西方的契約文明和契約型社會(huì)。這種契約文化反過來又推動(dòng)了以契約信用為主要形式的信用經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。以往那種借助于血緣關(guān)系而形成的特殊信任心理、權(quán)利義務(wù)關(guān)系，均被利益調(diào)整下的契約關(guān)系所取代，由法律調(diào)整的“信用”，完成了其從人倫信用到契約信用、從特殊主義信用到普遍主義信用的過渡。[29]
我國傳統(tǒng)文化中的信用資源必須要和現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)對(duì)接，將其改造為一種以契約為基礎(chǔ)，以國家和法律為保障的普遍化的信用。在市場經(jīng)濟(jì)的條件下，社會(huì)形態(tài)由農(nóng)業(yè)社會(huì)轉(zhuǎn)向商業(yè)社會(huì)，由鄉(xiāng)土社會(huì)轉(zhuǎn)向市民社會(huì)，由封閉社會(huì)轉(zhuǎn)向開放社會(huì)，從熟人社會(huì)轉(zhuǎn)向陌生人社會(huì)，債權(quán)債務(wù)在陌生人之間擴(kuò)展，熟人社會(huì)的人際信用不足以維持，只能依靠制度化、系統(tǒng)化的財(cái)產(chǎn)擔(dān)保和法律強(qiáng)制保障交易信用，從而由禮俗社會(huì)向法理社會(huì)的轉(zhuǎn)變。
注釋:
[1][英]安東尼·帕格頓：“信任毀滅及其經(jīng)濟(jì)后果”，載《國外社會(huì)學(xué)》2000年第3期。
[2]汪丁丁：“回顧金融革命”，載《經(jīng)濟(jì)研究》1997年第12期。
[3]參見江平、程合紅：“論信用——從古羅馬法到現(xiàn)代社會(huì)”，載《東吳法學(xué)》2000年第1期。
[4][美]詹姆斯·S·科爾曼：《社會(huì)理論的基礎(chǔ)》，鄧方譯，社科文獻(xiàn)出版社1999年版，第99頁。
[5]轉(zhuǎn)引自李心合：“信任問題的財(cái)務(wù)學(xué)思考”，載《財(cái)貿(mào)問題研究》2001年第3期。
[6][日]近江幸治：《擔(dān)保物權(quán)法》，祝婭、王衛(wèi)軍、房兆融譯，法律出版社2000年版，第57頁。
[7]參見[日]近江幸治：《擔(dān)保物權(quán)法》，祝婭、王衛(wèi)軍、房兆融譯，法律出版社2000年版，第57頁。
[8][美]福山：《信任——社會(huì)美德與創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)繁榮》，彭志華譯，海南出版社2001年版，第30—31頁。
[9]蔡章麟：“私法上誠實(shí)信用原則及其運(yùn)用”，載鄭玉波主編：《民法總則論文選輯》，臺(tái)灣五南圖書出版公司1984年版，第889頁。
[10]參見江平、程合紅：“論信用——從古羅馬法到現(xiàn)代社會(huì)”，載《東吳法學(xué)》2000年第1期。
[11]參見[日]近江幸治：《擔(dān)保物權(quán)法》，祝婭、王衛(wèi)軍、房兆融譯，法律出版社2000年版，第58頁。
[12]林鈞躍編著：《企業(yè)賒銷與信用管理》（上冊），中國經(jīng)濟(jì)出版社1999年版，第1頁。
[13]參見曾康霖、王長庚：《信用論》，中國金融出版社1993年版。
[14]參見[日]川島武宜：《現(xiàn)代化與法》，王志安、梁濤、申政武、李旺譯，中國政法大學(xué)出版社1994年，第36頁。
[15][英]大衛(wèi)·休謨：《人性論》（下冊），關(guān)文運(yùn)譯，商務(wù)印書館1980年版，第561頁。
[16]董安生：《民事法律行為》，中國人民大學(xué)出版社1994年版，第3頁。
[17]羅馬法上債的概念最早源起于對(duì)私犯的罰金責(zé)任，參見[意]彭梵得：《羅馬法教科書》，黃風(fēng)譯，中國政法大學(xué)出版社1992年版，第284頁。但只有演化為交易的信用并且由人身拘束醇化為財(cái)產(chǎn)責(zé)任后，才具有債的意義。
[18]參見[日]我妻榮：《債權(quán)在近代法中的優(yōu)越地位》，王書江、張雷譯，中國大百科全書出版社1999年版，第8—17頁。
[19][德]拉德布魯赫：《法學(xué)導(dǎo)論》，米健、朱林譯，中國大百科全書出版社1997年版，第64頁。
[20]《西方法律思想史資料選編》，北京大學(xué)出版社1983年版，第139頁。
[21][英]約翰×穆勒：《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》，臺(tái)灣三民書局1966年版，第477—478頁。
[22]參見[美]黃仁宇：《放寬歷史的視界》，中國社會(huì)科學(xué)出版社1998年版，第440頁。
[23][美]黃仁宇：《資本主義與二十一世紀(jì)》，三聯(lián)書店出版社1997年版，第201頁。
[24]嚴(yán)復(fù)：《嚴(yán)復(fù)集》第一冊，中華書局1986年版，第31頁。
[25]：《鄉(xiāng)土中國》，三聯(lián)書店1985年版，第6頁。
[26]參見何懷宏：《良心論》，上海三聯(lián)書店1994年版，第154頁。
[27][德]馬克斯·韋伯：《儒教與道教》，洪天富譯，江蘇人民出版社1993年版，第109頁。
關(guān)鍵詞：北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)；資本市場；發(fā)展；對(duì)策
資本市場是推動(dòng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要力量，不僅可以為經(jīng)濟(jì)增長融通資金，吸引投資；還可以通過調(diào)節(jié)資金資源，優(yōu)化經(jīng)濟(jì)社會(huì)資源配置，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級(jí)。作為國家戰(zhàn)略，北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)已成為國家對(duì)外開放合作的重要平臺(tái)，是中國―東盟擴(kuò)大區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作和推進(jìn)西部區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要載體。廣西第十次區(qū)黨代會(huì)報(bào)告明確提出，北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)開放開發(fā)必須堅(jiān)持優(yōu)先發(fā)展不動(dòng)搖。為此，如何推進(jìn)北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)資本市場發(fā)展？充分利用資本市場，來調(diào)節(jié)資金資源，吸引外來投資，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長，打造區(qū)域性國際金融中心，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)，實(shí)現(xiàn)廣西“富民強(qiáng)桂”新跨越，具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。
1 北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)資本市場的重要性
1.1 資本市場可以為北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)企業(yè)提供融資渠道
為企業(yè)提供融資渠道是資本市場最基本最首要的功能。而現(xiàn)階段，北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)企業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長面臨的一大難題就是資金不足凸現(xiàn)。對(duì)此，推進(jìn)資本市場發(fā)展，將為北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)解決這一大難題，提供融資平臺(tái)，從而為企業(yè)開辟直接融資的渠道和途徑，增加企業(yè)的資本金，降低企業(yè)的負(fù)債率，提升企業(yè)的盈利能力，使得企業(yè)的資本結(jié)構(gòu)科學(xué)化、合理化，推動(dòng)企業(yè)持續(xù)發(fā)展，并促進(jìn)北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的開放開發(fā)和經(jīng)濟(jì)增長。例如，2005年以來，北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的南寧糖業(yè)、南化股份、陽光股份、桂冠電力、五洲交通等企業(yè)利用資本市場，通過增發(fā)股票、發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券融資數(shù)十億元，為企業(yè)吸引了大量的投資資金，進(jìn)而促進(jìn)企業(yè)的發(fā)展壯大。
1.2 資本市場可以優(yōu)化北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)資源配置和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)
資本市場可以為高效益、高成長的企業(yè)配置資金資源流向，并優(yōu)化和促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整。當(dāng)前，北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)企業(yè)面臨著資金積累和建設(shè)基金不足的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)，而通過資本市場上市融資所需要的資金是解決企業(yè)資金短缺問題的重要手段。產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的方向是提升集約化水平，加快科技創(chuàng)新，提高科技含量，以先進(jìn)科學(xué)技術(shù)促進(jìn)產(chǎn)業(yè)不斷升級(jí)換代。北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)企業(yè)只有具備充足的資金，才能進(jìn)行科技創(chuàng)新，開發(fā)新產(chǎn)品，開拓新領(lǐng)域，促進(jìn)自身發(fā)展和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整。同時(shí)，作為上市公司，企業(yè)要接受股東和社會(huì)公眾的監(jiān)督，將會(huì)促使其進(jìn)軍高效益、高成長的產(chǎn)業(yè)，淘汰效益低、耗能大、污染重的產(chǎn)業(yè)，從而實(shí)現(xiàn)北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)資源配置和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。
2 北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)資本市場的現(xiàn)狀分析
2.1 北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的開放開發(fā)概況
2008年1月，北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的開放開發(fā)上升為國家戰(zhàn)略，區(qū)域主要包括南寧市、北海市、欽州市、防城港市，另外，還包括玉林市、崇左市的交通和物流。所轄區(qū)域土地面積為4.25萬平方公里，占廣西土地面積的17.9%；海岸線長1595公里；人口1240多萬，約占廣西總?cè)丝诘乃姆种?；地區(qū)GDP約占廣西GDP的30%。四年來，北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的經(jīng)濟(jì)總量規(guī)模、人均生產(chǎn)總值不斷增長，固定資產(chǎn)投資額、財(cái)政收入快速增加，如表1所示。這表明，北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的開放開發(fā)，呈現(xiàn)出跨越式的趕超發(fā)展，對(duì)投資資本的需求亦呈現(xiàn)出擴(kuò)大趨勢。
2.2 北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)資本市場的發(fā)展現(xiàn)狀
北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)資本市場的發(fā)展，一方面，通過構(gòu)建資本市場體系，推進(jìn)資本市場運(yùn)行，使得北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的企業(yè)可以通過股份轉(zhuǎn)讓和定向增資的方式進(jìn)行融資。例如，融資平臺(tái)方面，通過成立資產(chǎn)經(jīng)營公司，把國有資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)授權(quán)并變更其名下，由其代表地方政府擁有國有資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)，實(shí)行統(tǒng)一的管理和經(jīng)營，將國有非經(jīng)營性資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為經(jīng)營性資產(chǎn)，促進(jìn)國有資產(chǎn)的資本市場運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)國有資產(chǎn)的保值和增值；另一方面，推進(jìn)資本市場功能多元化，隨著股權(quán)分置的成功改革，為推動(dòng)資本市場發(fā)展掃除了制度障礙，使得股票市場、債券市場、期貨市場和投資基金快速發(fā)展，公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、可分離交易債券、股本權(quán)證、資產(chǎn)支持證券等金融衍生產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)，從而為北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)資本市場的發(fā)展增添源源不斷的動(dòng)力，資本市場功能也日趨多元化。
3 北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)資本市場的發(fā)展困境
3.1 資本市場不成熟，地方財(cái)政負(fù)擔(dān)過重
現(xiàn)階段，北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)還較薄弱，規(guī)?？偭坎淮?，財(cái)政收入不多。資本市場還不夠成熟，體系不夠健全，金融機(jī)構(gòu)不夠合理。加快北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的開放、開發(fā)，建設(shè)新的經(jīng)濟(jì)增長極，投資資金的需求遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了地方的可用財(cái)力。而現(xiàn)行的融資模式，主要是依靠財(cái)政直接投入或融資擔(dān)保來支持，明顯地過度依賴財(cái)政支撐，直接加重了財(cái)政負(fù)擔(dān)及其風(fēng)險(xiǎn)。
3.2 上市公司產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不合理，經(jīng)營機(jī)制需轉(zhuǎn)變
目前，北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的上市公司專業(yè)特征不足，行業(yè)優(yōu)勢缺失。北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)規(guī)劃中的重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)如石油化工 冶金 造紙等還未有一家上市公司?，F(xiàn)有的北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)上市公司，第一產(chǎn)業(yè)有3家，第三產(chǎn)業(yè)有4家，其余的集中于第二產(chǎn)業(yè)，占上市公司總數(shù)的46.15%。這不利于北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和升級(jí)。同時(shí)，部分上市公司還存在經(jīng)營機(jī)制滯后，未真正地建立起正規(guī)的現(xiàn)代企業(yè)制度，如信息披露不規(guī)范，制約了公司正常配股或增發(fā)新股；大股東操縱董事會(huì)，影響?yīng)毩⒍碌淖饔?；甚至一些控股股東濫用控制權(quán)，直接操縱上市公司等。
3.3 證機(jī)構(gòu)發(fā)展不充分，金融產(chǎn)品利用不足
北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)目前僅有一家國海證券公司和一家國海富蘭克林基金管理公司，期貨經(jīng)紀(jì)公司、證券和期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)還存在空白。這說明北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的證券機(jī)構(gòu)發(fā)展明顯不充分，數(shù)量極少，市場影響力缺失，大大削弱了資本市場的積極作用，使得北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的投資資金主要來源于國內(nèi)銀行貸款和土地出讓收入，而利用證券、債券、信托等市場化的金融產(chǎn)品不足。
4 推進(jìn)北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)資本市場發(fā)展的對(duì)策
4.1 大力加強(qiáng)政府的宏觀調(diào)控
加快北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的開發(fā)，需要資本市場來支撐。而以市場為基礎(chǔ)的資本運(yùn)作，并不能忽視政府的宏觀調(diào)控作用。國際經(jīng)驗(yàn)證明，在起步階段，政府的引導(dǎo)、支持和推動(dòng)經(jīng)濟(jì)趕超發(fā)展的作用是關(guān)鍵因素。現(xiàn)階段，北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的市場經(jīng)濟(jì)體制還未成熟，市場機(jī)制的基礎(chǔ)作用時(shí)有失靈，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)尚未平衡合理。因此，加快北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的開放開發(fā)，就要善于抓住機(jī)遇，充分利用資本市場，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)，還需要大力加強(qiáng)政府的宏觀調(diào)控。一是給予政策扶持；二是構(gòu)建約束機(jī)制。在政策扶持方面，政府可以制訂規(guī)劃，形成梯次，通過發(fā)現(xiàn)―培育―改制―輔導(dǎo)―上市的引導(dǎo)過程，給予企業(yè)在信貸、利率、稅收等方面的政策優(yōu)惠和支持。同時(shí)，鼓勵(lì)實(shí)力雄厚的企業(yè)采取重組或并購的手段借殼上市。在構(gòu)建約束機(jī)制上，政府可以通過法律、經(jīng)濟(jì)、行政等手段監(jiān)督和制約上市公司的不法行為。
4.2 加快構(gòu)建多層次的資本市場體系
加快構(gòu)建多層次的北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)資本市場體系，主要包括：
首先，提升金融服務(wù)。緊緊抓住北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)開發(fā)開放的重大機(jī)遇，充分發(fā)揮中國―東盟博覽會(huì)的平臺(tái)優(yōu)勢，積極引進(jìn)全國性股份制商業(yè)銀行和外資銀行在北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，統(tǒng)籌布局營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，不斷優(yōu)化本地金融市場，加快提升金融服務(wù)水平，提高分支機(jī)構(gòu)的融資效率和服務(wù)功能。
其次，拓展融資渠道。北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)應(yīng)轉(zhuǎn)變過去以貸款為主的債權(quán)融資渠道，積極拓展商業(yè)票據(jù)、企業(yè)債券等債權(quán)的融資渠道，以多元化的融資渠道優(yōu)化資金配置。例如，通過票據(jù)融資，可以加快資金流轉(zhuǎn)，減少資金占用，背書轉(zhuǎn)讓即完成結(jié)算，資金不足時(shí)，通過票據(jù)貼現(xiàn)而獲取資金。
再次，加大金融創(chuàng)新，主要表現(xiàn)在：一是要加大金融制度創(chuàng)新。金融機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化創(chuàng)新意識(shí)，創(chuàng)新管理體制、經(jīng)營機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)控制，圍繞北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)開放開發(fā)提供服務(wù)；二是要加大金融產(chǎn)品創(chuàng)新。金融機(jī)構(gòu)要積極創(chuàng)新產(chǎn)品，全方位地服務(wù)于北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)開放開發(fā)，改進(jìn)負(fù)債業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；三是要加大金融平臺(tái)創(chuàng)新。金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)平臺(tái)創(chuàng)新，通過運(yùn)用信息技術(shù)，完善業(yè)務(wù)處理和管理程序，延伸輻射半徑，為企業(yè)提供一站式的融資平臺(tái)。
最后，夯實(shí)證機(jī)構(gòu)。在資本市場上，證券機(jī)構(gòu)是非常重要的媒介，是連接籌資者和投資者的中介。目前，北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的證券機(jī)構(gòu)還很少，極大地削弱了資本市場的功能。因此，要緊緊抓住北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)開放開發(fā)的重大機(jī)遇，夯實(shí)證券機(jī)構(gòu)，大力發(fā)展期貨市場、基金市場及投資咨詢服務(wù)等中介機(jī)構(gòu)，發(fā)揮證券機(jī)構(gòu)的劑效用，推動(dòng)北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)資本市場發(fā)展。例如，利用廣西作為全國最大白糖生產(chǎn)基地的優(yōu)勢，做大做強(qiáng)白糖期貨市場，促進(jìn)北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的大宗商品交易。再如，產(chǎn)業(yè)投資基金作為一種有效的融資方式，加快構(gòu)建北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)產(chǎn)業(yè)投資基金，可以拓寬資金渠道，增加資金來源，有助于發(fā)展基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)。
4.3 注重優(yōu)化企業(yè)的資本結(jié)構(gòu)
在瞬息萬變的市場環(huán)境下，能否及時(shí)、靈敏地優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)是企業(yè)實(shí)現(xiàn)并保持財(cái)務(wù)競爭優(yōu)勢的關(guān)鍵。上市公司注重優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)，可以降低加權(quán)資本成本，增加股東財(cái)富。隨著北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)資本市場的發(fā)展，優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)又是一個(gè)動(dòng)態(tài)過程，企業(yè)首要的是規(guī)范上市公司的治理結(jié)構(gòu)，樹立良好的誠信形象，通過資本市場運(yùn)作，加快發(fā)展壯大，整合和重組資產(chǎn)，優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)上市公司實(shí)力。另外，要努力改善資本市場環(huán)境，通過構(gòu)建有效的資本市場平臺(tái)，加強(qiáng)地方政策制定與執(zhí)行過程的程序性；全面落實(shí)社會(huì)誠信體系建設(shè)，加大打擊惡意逃廢債務(wù)行為；創(chuàng)建企業(yè)資本結(jié)構(gòu)監(jiān)控體系，強(qiáng)化信息披露管理，健全信息傳遞機(jī)制。
4.4 積極開展區(qū)域金融合作
中國―東盟自由貿(mào)易區(qū)的建立，為北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)開展區(qū)域金融合作提供了極好的機(jī)遇和平臺(tái)。2008年的國際金融危機(jī)再次警示，開展區(qū)域金融合作是極其必要的，是大勢所趨。從當(dāng)前的發(fā)展來看，全面加強(qiáng)中國―東盟之間的區(qū)域性金融合作是促進(jìn)和推動(dòng)北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)開放開發(fā)的重要舉措，有助于推進(jìn)人民幣成為中國―東盟自由貿(mào)易區(qū)的結(jié)算貨幣，加快人民幣的區(qū)域國際化步伐，提升北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的區(qū)域性國際金融中心地位。正如，北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)發(fā)展規(guī)劃將南寧定位為區(qū)域性金融中心，即中國―東盟人民幣國際交易中心、中國―東盟人民幣國際清算中心、泛北部灣區(qū)域合作的投融資中心，使南寧成為金融機(jī)構(gòu)的資金集聚區(qū)和區(qū)域合作區(qū)。
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關(guān)鍵詞：市場經(jīng)濟(jì)；生態(tài)市場經(jīng)濟(jì)；蛻變；研究
中圖分類號(hào)：F27；F12 文獻(xiàn)識(shí)別碼：A 文章編號(hào)：1001-828X（2016）030-0000-01
一、前言
市場經(jīng)濟(jì)是從工業(yè)革命后興起的，隨著時(shí)代不斷的發(fā)展與進(jìn)步其中的觀念也得到了更新，例如當(dāng)前的市場經(jīng)濟(jì)中融入了較多有關(guān)于環(huán)境保護(hù)、人文關(guān)懷以及可持續(xù)發(fā)展等理念。因此市場經(jīng)濟(jì)當(dāng)前不斷的對(duì)于以上內(nèi)容進(jìn)行融入，也就實(shí)現(xiàn)了向生態(tài)市場經(jīng)濟(jì)躍進(jìn)的過程。我國對(duì)于市場經(jīng)濟(jì)進(jìn)行發(fā)展的時(shí)間大約有三十年，當(dāng)前國內(nèi)以及國際的環(huán)境不斷受到威脅因此結(jié)合著當(dāng)前的這些要求，我國市場經(jīng)濟(jì)得到了蛻變。
二、生態(tài)市場經(jīng)濟(jì)概述
生態(tài)一次本源于生物學(xué)，指的是自然界之間的能量轉(zhuǎn)換關(guān)系，即展現(xiàn)了物種之間相互制約的關(guān)系，而將生態(tài)運(yùn)用到社會(huì)科學(xué)之中后，就會(huì)使得和諧的含義得以體現(xiàn)。因此生態(tài)一詞主要應(yīng)包含兩方面的含義，其一是自然界之間人與人的和諧關(guān)系，彼此之間相互依存相互制約共同促進(jìn)；其二是人與自然之間的和諧共處關(guān)系。
當(dāng)前，人與自然的關(guān)系較為緊張，發(fā)展的過程之中存在著許多的矛盾，并且當(dāng)前的人口過多，生存斗爭愈發(fā)激烈。我們縱觀歷史，歷次世界大戰(zhàn)都是由于對(duì)于土地等資源的爭奪而引起的，都涉及到人與自然的關(guān)系，再引發(fā)人與人之間的戰(zhàn)爭。生態(tài)文明主要就是對(duì)于生態(tài)以及人文進(jìn)行關(guān)懷，從而通過對(duì)于人與環(huán)境之間的和諧相處來實(shí)現(xiàn)人與人之間的和諧共處，并且不斷將人與自然之間的關(guān)系進(jìn)行改善，從而使得人類自身的需求得到滿足。
當(dāng)前的生態(tài)市場經(jīng)濟(jì)則是指一種具有環(huán)保性的經(jīng)濟(jì)，更加的在市場經(jīng)濟(jì)中融入了節(jié)能、低耗、無公害等內(nèi)容，從而進(jìn)一步對(duì)于人們的健康以及經(jīng)濟(jì)的綜合效益進(jìn)行關(guān)注，生態(tài)市場經(jīng)濟(jì)不是一種局部的經(jīng)濟(jì)，而是今后發(fā)展的一種經(jīng)濟(jì)形勢。
生態(tài)市場經(jīng)濟(jì)這一概念是隨著社會(huì)不斷的發(fā)展所提出來的，在今后的發(fā)展過程中也會(huì)隨著社會(huì)的不斷進(jìn)步進(jìn)一步得到改善，這一經(jīng)濟(jì)形態(tài)主要體現(xiàn)了當(dāng)前人類與自然之間相處的模式，并不斷的對(duì)于可持續(xù)發(fā)展理念進(jìn)行融入，從而使得以生態(tài)市場經(jīng)濟(jì)作為基礎(chǔ)的經(jīng)濟(jì)運(yùn)營模式得以建立，市場經(jīng)濟(jì)進(jìn)一步得以完善。
三、生態(tài)市場經(jīng)濟(jì)改革是當(dāng)代世界變革的主要標(biāo)志
生態(tài)市場經(jīng)濟(jì)在不斷的發(fā)展過程中引發(fā)了全世界的注意，從而逐步成為了當(dāng)前發(fā)展過程中的一種顯著性標(biāo)志。
當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)運(yùn)營模式逐步向著生態(tài)化改變，其中以發(fā)達(dá)國家為首，對(duì)于資源進(jìn)行節(jié)約，并且保障勞工的合法權(quán)益。將生產(chǎn)者的意識(shí)以及行動(dòng)當(dāng)作市場準(zhǔn)入的標(biāo)準(zhǔn)，以使得在這一經(jīng)濟(jì)形勢應(yīng)用的過程中，仁愛的思想得以實(shí)現(xiàn)。
由此可見，生態(tài)市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中充滿了對(duì)于生態(tài)以及人文方面的關(guān)懷，這與傳統(tǒng)的市場經(jīng)濟(jì)相比有了極大的轉(zhuǎn)變，傳統(tǒng)的市場經(jīng)濟(jì)過于注重經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，而忽略了對(duì)于生態(tài)的保護(hù)，人與人之間的關(guān)系也十分冷漠，重點(diǎn)全都投入在社會(huì)的利益當(dāng)中。對(duì)比后可發(fā)現(xiàn)當(dāng)前的轉(zhuǎn)變是十分必要的，因此今后的發(fā)展就需要不嗟慕市場經(jīng)濟(jì)進(jìn)行轉(zhuǎn)變，從而使得資源進(jìn)一步得到合理的配置。
四、生態(tài)市場經(jīng)濟(jì)正在對(duì)世界進(jìn)行改變
生態(tài)市場經(jīng)濟(jì)是將從前的市場經(jīng)濟(jì)作為基礎(chǔ)，在其中不斷的融入相關(guān)環(huán)境保護(hù)措施以及倫理等內(nèi)容，從而使得市場經(jīng)濟(jì)中的倫理價(jià)值得到促進(jìn)，與此同時(shí)，生態(tài)市場經(jīng)濟(jì)也對(duì)于世界有所改變，其提出相應(yīng)的倫理價(jià)值，從而使得大眾的行為準(zhǔn)則在這一過程中得到凝固。市場經(jīng)濟(jì)中所融入的倫理價(jià)值雖然是由專人進(jìn)行提出的，但由于應(yīng)用的范圍管飯，因此也需要大多數(shù)人能夠?qū)ζ溥M(jìn)行接受和實(shí)施，在將其與經(jīng)濟(jì)利益相掛鉤，從而使其得到實(shí)現(xiàn)。在對(duì)于市場利益進(jìn)行確立的過程中，大眾需要對(duì)于原有的一些行為進(jìn)行改善和進(jìn)一步規(guī)范，由此可見市場經(jīng)濟(jì)邁向生態(tài)市場經(jīng)濟(jì)的過程中，會(huì)對(duì)于實(shí)際的發(fā)展都造成很大的影響。
這種蛻變主要是通過市場中的機(jī)制的變化來進(jìn)行實(shí)現(xiàn)的，蛻變后主要對(duì)于倫理價(jià)值進(jìn)行應(yīng)用，而傳統(tǒng)的市場經(jīng)濟(jì)中都是對(duì)于規(guī)范性的倫理進(jìn)行應(yīng)用的，這二者的區(qū)別就在于，規(guī)范性的理論更具備強(qiáng)制性，忽略了實(shí)施的人民對(duì)于相關(guān)理論的理解性，而倫理價(jià)值則是通過對(duì)于少數(shù)人提出的理論進(jìn)行講解和傳播，使得更多數(shù)的人對(duì)于這一理論進(jìn)行理解，并直至所有人對(duì)其接受，成為大眾所共同遵循的價(jià)值規(guī)范。從而實(shí)現(xiàn)對(duì)于資源的節(jié)約，環(huán)境的保護(hù)以及對(duì)于人們自身的要求進(jìn)一步得到重視和滿足。在蛻變后，人們更加對(duì)于人與自然以及人與人之間的關(guān)系進(jìn)行重視，這有助于在以上關(guān)系中建立雙方的良好交流，使得人與人之間以及人與自然之間加強(qiáng)相處的和諧性。
制度通常都具備強(qiáng)制性，在制度體制下，人們難以實(shí)現(xiàn)自身選擇的自由性，而生態(tài)市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展過程中就對(duì)于這一情況進(jìn)行了改變。生態(tài)市場經(jīng)濟(jì)中會(huì)對(duì)與相應(yīng)的價(jià)格有所調(diào)整，從而使得人們在今后的發(fā)展過程中受到價(jià)格的影響從而改變自身的行為，達(dá)到選擇的自由性。其中價(jià)格體系就涉及了對(duì)于生態(tài)觀念以及人文觀念的引導(dǎo)。例如在碳排放的方面來說，每個(gè)國家都有一定的限制數(shù)額，若是超過了制定的數(shù)額就會(huì)造成相關(guān)的懲罰，因此在這一情況下，不斷的將人文以及環(huán)境融入其中，對(duì)于人們的觀念進(jìn)行引導(dǎo)，從而就能夠使得二者之間的選擇以及利益得以更好的協(xié)調(diào)，進(jìn)一步加強(qiáng)倫理價(jià)值在社會(huì)中的主導(dǎo)地位。
五、結(jié)語
結(jié)合本文以上所述，生態(tài)市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展能夠?qū)τ谌藗兊纳鷳B(tài)理念以及人文理念進(jìn)行良好的樹立，因此不管當(dāng)前國家的實(shí)際情況如何，都應(yīng)將生態(tài)經(jīng)濟(jì)建設(shè)進(jìn)行推進(jìn)，從而實(shí)現(xiàn)今后的進(jìn)一步發(fā)展，并在發(fā)展過程中不斷的進(jìn)行研究和完善。
參考文獻(xiàn)：
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