緒論：在尋找寫作靈感嗎？愛發(fā)表網(wǎng)為您精選了8篇銀行會(huì)計(jì)主管履職報(bào)告，愿這些內(nèi)容能夠啟迪您的思維，激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，歡迎您的閱讀與分享！

篇1

一、會(huì)計(jì)綜合柜員的基本情況及履職現(xiàn)狀

（一）會(huì)計(jì)綜合柜員的基本情況

目前，市建行共有會(huì)計(jì)綜合柜員人（個(gè)別大型營業(yè)機(jī)構(gòu)配備2－3人），按會(huì)計(jì)綜合柜員人員身份劃分：助理經(jīng)濟(jì)師％、經(jīng)濟(jì)員％、會(huì)計(jì)員％、助理會(huì)計(jì)師％；按年齡結(jié)構(gòu)劃分：25歲以下人、25歲－35歲人、35－45歲人、45歲以上人，占比分別為％、％、％、％；按文化層次分：高中及中專學(xué)歷人員人、大專及以上學(xué)歷人員人，占比分別為％、％。

（二）建行會(huì)計(jì)綜合柜員履職現(xiàn)狀

1、建行會(huì)計(jì)部完成了會(huì)計(jì)綜合柜員工作職責(zé)、員工崗位職責(zé)和崗位標(biāo)準(zhǔn)作業(yè)流程的制定，建立了一套分工明確，責(zé)任清楚，科學(xué)實(shí)用的會(huì)計(jì)工作分級管理體系，不僅使所有的會(huì)計(jì)事務(wù)均有對應(yīng)的崗位來處理或管理，還促使會(huì)計(jì)綜合柜員崗位的業(yè)務(wù)處理和管理日趨標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化。

2、按照《會(huì)計(jì)檢查制度》的要求，結(jié)合我行實(shí)際，認(rèn)真開展各種業(yè)務(wù)檢查，并根據(jù)檢查結(jié)果進(jìn)行分析，制定切合實(shí)際并具有操作性的業(yè)務(wù)規(guī)范，作為會(huì)計(jì)制度的補(bǔ)充，以有效規(guī)范后續(xù)會(huì)計(jì)行為。

3、認(rèn)真執(zhí)行崗位風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度，對報(bào)告現(xiàn)實(shí)重大風(fēng)險(xiǎn)并提出有效防范建議的員工進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)，以激勵(lì)大家共同思考、共同防范；同時(shí)對各崗位報(bào)告的風(fēng)險(xiǎn)問題進(jìn)行認(rèn)真分析研究，力爭有報(bào)告即有有效解決，使風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)越來越少.

4、不定期的組織開展業(yè)務(wù)、思想交流，逐步改變過去生硬說教的方式，將制度要求、操作規(guī)定、主導(dǎo)思想等方面需貫徹落實(shí)的內(nèi)容通過交流的方式傳遞下去，并將員工的真實(shí)想法收集上來，使員工愿意說、樂于聽、見于行，變“要我做”為“我要做”。

5、加大對風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的控制力度，切實(shí)提高業(yè)務(wù)營運(yùn)的安全性。結(jié)合上級行及本行各次排查活動(dòng)，認(rèn)真開展各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、流程的查改排查；加強(qiáng)現(xiàn)金管理，壓縮無效資金占用，防范和化解現(xiàn)金結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)；做好會(huì)計(jì)憑證、賬簿的保管、分發(fā)，出納機(jī)具維護(hù)等支持保障工作；嚴(yán)格大額、可疑支付交易的報(bào)備制度，積極開展人民幣反假防假宣傳，定期開展反洗錢和反假知識(shí)培訓(xùn)，增強(qiáng)我行整體反假能力和反洗錢工作水平；加強(qiáng)龍卡自助設(shè)備的安全管理和持續(xù)維護(hù)，防止犯罪分子利用自助設(shè)備非法張貼公告，損害建行利益和形象的行為。

6、堅(jiān)持以人為本，加強(qiáng)對會(huì)計(jì)人員的動(dòng)態(tài)管理，提高會(huì)計(jì)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。制定并完善了《會(huì)計(jì)人員績效考核辦法》，基本形成了“約束有力、激勵(lì)有效”的考核機(jī)制；要求會(huì)計(jì)主管切實(shí)洞察會(huì)計(jì)人員的思想動(dòng)態(tài)，將員工的思想道德教育與日常業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)相結(jié)合，掌握第一手資料，做細(xì)致的宣導(dǎo)工作，從而充分調(diào)動(dòng)會(huì)計(jì)人員的工作積極性。

7、堅(jiān)持實(shí)行會(huì)計(jì)部工作周例會(huì)制度。每周五下午下班后，會(huì)計(jì)部經(jīng)理都召集會(huì)計(jì)綜合柜員召開會(huì)計(jì)工作周例會(huì)，總結(jié)本周工作情況，解決本周工作中遇到的新問題，擬定下周主要工作計(jì)劃并提出具體工作要求。周例會(huì)的實(shí)行一方面大大加強(qiáng)了會(huì)計(jì)人員間的業(yè)務(wù)交流，另一方面又增強(qiáng)了會(huì)計(jì)部對會(huì)計(jì)工作實(shí)際情況的了解和掌握程度、一定程度上提高了會(huì)計(jì)部的工作效率。

二、會(huì)計(jì)綜合柜員在實(shí)際工作中存在的一些問題

銀行會(huì)計(jì)綜合柜員素質(zhì)的高低，直接影響到會(huì)計(jì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)處理的質(zhì)量，高素質(zhì)的人員不僅是會(huì)計(jì)內(nèi)部控制發(fā)揮作用的基礎(chǔ)，而且可以彌補(bǔ)會(huì)計(jì)內(nèi)部控制制度的不足。通過調(diào)查，目前建行會(huì)計(jì)綜合柜員在工作中普遍存在以下問題：

1、人員素質(zhì)偏低。隨著金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)不斷增多，服務(wù)領(lǐng)域不斷拓展，為了占領(lǐng)市場份額，實(shí)行外延式的擴(kuò)張，在員工的使用方面忽視了會(huì)計(jì)人員的素質(zhì)。有些基層行認(rèn)為會(huì)計(jì)綜合柜員僅僅是基礎(chǔ)工作，是簡單的操作部門，對會(huì)計(jì)人員的政治思想、業(yè)務(wù)素質(zhì)要求不高，將一些學(xué)歷低、素質(zhì)差的人員調(diào)到會(huì)計(jì)隊(duì)伍中來，而將一些熟悉業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)人員調(diào)配到了綜合柜面，從而影響了會(huì)計(jì)工作的連續(xù)性和會(huì)計(jì)人員的穩(wěn)定性，阻礙了內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。各基層機(jī)構(gòu)基本上都存在著人員少、新手多、學(xué)歷低、隊(duì)伍不穩(wěn)定等問題，從而為建行的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)埋下了隱患。

2、業(yè)務(wù)知識(shí)掌握不全面。會(huì)計(jì)部門培訓(xùn)的方式、方法相對落后，崗位培訓(xùn)流于形式。對于新增會(huì)計(jì)人員培訓(xùn)基本沿用過去那種“師傅帶徒弟”的傳統(tǒng)做法，接觸到什么教什么，而且不少傳授人自已會(huì)計(jì)處理經(jīng)驗(yàn)、技能尚不夠全面和準(zhǔn)確，缺乏系統(tǒng)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)；對會(huì)計(jì)人員培訓(xùn)只注重業(yè)務(wù)操作技能訓(xùn)練，忽視金融政策法規(guī)、制度和銀行業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)掌握，致使會(huì)計(jì)人員不能全面地熟悉、掌握會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)知識(shí)及各項(xiàng)制度辦法，會(huì)計(jì)內(nèi)控的有效性隨之下降。近幾年隨著建行業(yè)務(wù)的發(fā)展，科技含量的增加，采用了新的操作手段，但部分會(huì)計(jì)人員跟不上業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，目前會(huì)計(jì)綜合柜員中熟悉傳統(tǒng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的人員多，熟悉新業(yè)務(wù)的人員少；熟悉單項(xiàng)業(yè)務(wù)的人員多，熟悉全面業(yè)務(wù)的人員少；熟悉人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的人員多，熟悉外幣結(jié)算業(yè)務(wù)的人員少。這些已成為制約建行發(fā)展的桎梏。

3、工作主動(dòng)性欠缺。有些會(huì)計(jì)人員缺乏愛崗敬業(yè)意識(shí)，平時(shí)又不注重業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，應(yīng)知不知，應(yīng)會(huì)不會(huì)，工作中有章不循、違規(guī)操作，以致于記賬串戶、憑證審查不嚴(yán)等差錯(cuò)頻頻發(fā)生，有的甚至造成經(jīng)濟(jì)損失。還有個(gè)別銀行會(huì)計(jì)人員品質(zhì)惡劣，利用職務(wù)之便，或自己操作，或與他人勾結(jié)故意逃避監(jiān)督，挪用、貪污客戶和銀行結(jié)算資金，造成銀行資金的巨大損失，從而發(fā)生經(jīng)濟(jì)案件。

4、難以真正行使監(jiān)督職能。會(huì)計(jì)檢查輔導(dǎo)是銀行加強(qiáng)會(huì)計(jì)核算和經(jīng)營管理工作中不可缺少的重要內(nèi)容之一，會(huì)計(jì)檢查部門應(yīng)對會(huì)計(jì)綜合柜員處理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)性、正確性、及時(shí)性進(jìn)行監(jiān)督檢查。但在實(shí)際工作中卻存在專職的不專、兼職的更不兼的現(xiàn)象較為普遍，不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)存在的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，而且獎(jiǎng)罰手段軟化，檢查整改成效甚微；平時(shí)會(huì)計(jì)主管要履行其管理職責(zé)，接待稅務(wù)、審計(jì)、央行及上級行等多方面的檢查，加上還要不定期地外出開會(huì)、學(xué)習(xí)、調(diào)研、報(bào)表，有時(shí)因會(huì)計(jì)人員休假等原因，還需臨時(shí)代班，以至每月正常的檢查輔導(dǎo)不能按時(shí)到位，職責(zé)難以真正落到實(shí)處。總之在落實(shí)檢查輔導(dǎo)等會(huì)計(jì)監(jiān)督制度方面，存在心有余而力不足，無論在頻度、深度上，還是在覆蓋面上都尚需加強(qiáng)。

三、改善建行綜合柜員的現(xiàn)狀和發(fā)揮骨干的作用的建議

針對綜合柜員在實(shí)際工作中存在的問題和建行業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際需要，特提出如下建議：

（一）切實(shí)提高會(huì)計(jì)綜合柜員整體素質(zhì)。提高會(huì)計(jì)人員整體素質(zhì)，是完善會(huì)計(jì)內(nèi)控體系的重要內(nèi)容。要樹立以人為本的思想，加強(qiáng)會(huì)計(jì)人員的隊(duì)伍建設(shè)，培養(yǎng)和造就嚴(yán)謹(jǐn)、規(guī)范的職業(yè)風(fēng)格。通過加強(qiáng)職業(yè)教育，完善激勵(lì)約束機(jī)制，努力建設(shè)一支適應(yīng)現(xiàn)代建行要求的高素質(zhì)會(huì)計(jì)隊(duì)伍，為銀行穩(wěn)健經(jīng)營提供基礎(chǔ)和保障。銀行各級領(lǐng)導(dǎo)和管理人員在思想上要統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，重視會(huì)計(jì)綜合柜員工作在防范銀行風(fēng)險(xiǎn)中的重要作用，從而在崗位設(shè)置、人員配置上給予支持，提高他們的履崗能力。

1、加強(qiáng)會(huì)計(jì)人員準(zhǔn)入管理。建行對會(huì)計(jì)人員的任用必須擇優(yōu)安排，做到不懂業(yè)務(wù)的不上崗、有劣跡的不上崗。對于不適合繼續(xù)在會(huì)計(jì)崗位工作的人員，會(huì)計(jì)部門有責(zé)任向主管領(lǐng)導(dǎo)提出調(diào)換人員的建議。各網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置的綜合員要相互配合，發(fā)揮最大效應(yīng)。選配政治素質(zhì)好、有較強(qiáng)組織能力、精通會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、敢于以身作則、敬業(yè)愛崗的會(huì)計(jì)主管，培養(yǎng)造就優(yōu)秀的會(huì)計(jì)主管人員。

2、加強(qiáng)對會(huì)計(jì)人員的政治思想、道德法制及有關(guān)案例教育。增強(qiáng)會(huì)計(jì)人員自我約束的意識(shí)和能力，自覺執(zhí)行法律法規(guī)，做到奉公守法、廉潔自律，以防范道德風(fēng)險(xiǎn)。

3．開展切實(shí)有效的培訓(xùn)。定期組織開展方式靈活、形式多樣、針對性強(qiáng)的崗位培訓(xùn)和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提升學(xué)歷職稱層次，使會(huì)計(jì)人員熟練掌握各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能，全面提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)新形勢下會(huì)計(jì)工作的需要。

（二）建立會(huì)計(jì)管理工作體系,夯實(shí)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理。一是建立執(zhí)行體系。一方面逐級建立工作臺(tái)賬：綜合柜員對柜員建立工作臺(tái)賬；會(huì)計(jì)主管對綜合柜員、柜員建立會(huì)計(jì)臺(tái)賬；會(huì)計(jì)督導(dǎo)員對會(huì)計(jì)主管建立工作臺(tái)賬，分擔(dān)會(huì)計(jì)主管的工作壓力；另一方面建立逐級上報(bào)機(jī)制：綜合柜員在登記柜員臺(tái)賬的同時(shí)，每天向會(huì)計(jì)主管上報(bào)柜員臺(tái)賬；會(huì)計(jì)主管向管理部門上報(bào)網(wǎng)點(diǎn)人員臺(tái)賬，管理部門匯總后定期向主管行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。二是建立監(jiān)督體系。包括監(jiān)控和督導(dǎo)兩大部分。監(jiān)控主要是由會(huì)計(jì)督導(dǎo)員抽取錄像對業(yè)務(wù)過程進(jìn)行監(jiān)督，綜合柜員對柜員操作過程進(jìn)行監(jiān)控，上級管理部門對網(wǎng)點(diǎn)人員臺(tái)賬進(jìn)行檢查，確保各級會(huì)計(jì)臺(tái)賬能如實(shí)、及時(shí)、全面、連續(xù)地登記。督導(dǎo)是針對會(huì)計(jì)人員臺(tái)賬記錄存在問題的責(zé)任人進(jìn)行監(jiān)督輔導(dǎo)，督促其落實(shí)整改，并實(shí)施會(huì)計(jì)主管督導(dǎo)、專職督導(dǎo)員（特派員）督導(dǎo)、市級分行督導(dǎo)小組督導(dǎo)等三個(gè)層面的業(yè)務(wù)輔導(dǎo)。三是建立考核體系。以會(huì)計(jì)人員工作臺(tái)賬為依據(jù)，以執(zhí)行履職情況為內(nèi)容，為對支行（網(wǎng)點(diǎn)）負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)主管和柜臺(tái)員工進(jìn)行全面的考核，提高他們的工作積極性，從而提高工作效率。

（三）創(chuàng)新督導(dǎo)方式，提高督改質(zhì)量。充分利用錄像監(jiān)控和預(yù)警系統(tǒng)資料進(jìn)行突擊檢查，力爭做到問題早發(fā)現(xiàn)、早檢查，早落實(shí)。同時(shí)將包行督導(dǎo)、蹲點(diǎn)幫扶、頂崗檢查、突擊檢查、非現(xiàn)場檢查、全面檢查、重點(diǎn)檢查、專項(xiàng)檢查、聯(lián)合檢查與問題整改追蹤驗(yàn)收有機(jī)結(jié)合，對照檢查內(nèi)容逐項(xiàng)落實(shí)，并對大額和可疑情況進(jìn)行內(nèi)外部延伸檢查、跟蹤檢查，在檢查過程中，從小處著眼，細(xì)微處入手，結(jié)合被查行實(shí)際情況，邊檢查邊輔導(dǎo)。對存在的問題及時(shí)與機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和委派主管進(jìn)行溝通，有效地遏制資金風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生。

（四）強(qiáng)化會(huì)計(jì)柜面管理，有效提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力。一是要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提高自我保護(hù)意識(shí)，牢記會(huì)計(jì)、個(gè)銀、電子銀行等各種禁止性規(guī)定。二是要努力減少會(huì)計(jì)差錯(cuò)發(fā)生。對發(fā)生的差錯(cuò)要從主觀上查找原因，分析差錯(cuò)產(chǎn)生的根源，正確對待出現(xiàn)的會(huì)計(jì)差錯(cuò)，變壓力為動(dòng)力。三是要、要強(qiáng)化會(huì)計(jì)制度傳導(dǎo)工作，上級行的制度和操作規(guī)定，會(huì)計(jì)主管必須及時(shí)、準(zhǔn)確傳達(dá)到每個(gè)柜員，杜絕因制度傳導(dǎo)不到位出現(xiàn)的會(huì)計(jì)差錯(cuò)。五是要加強(qiáng)會(huì)計(jì)檢查和問題整改工作。市分行會(huì)計(jì)部組織的各種檢查，檢查結(jié)束后，檢查組必須對存在的問題進(jìn)行講解，現(xiàn)場幫助被檢查行人員理解操作要求，提高經(jīng)辦能力。

（五）建立員約束激勵(lì)機(jī)制，發(fā)揮柜員的主觀能動(dòng)作用。有章不循、違規(guī)操作是建行業(yè)務(wù)部位發(fā)生案件的最直接原因。要解決這個(gè)問題，最根本的途徑就是要建立健全約束、激勵(lì)機(jī)制，充分調(diào)動(dòng)柜臺(tái)人員的積極性。

篇2

【關(guān)鍵詞】中央銀行 ERP 會(huì)計(jì)管理

中央銀行是國家制定和執(zhí)行貨幣政策，實(shí)施宏觀金融管理、提供公共金融服務(wù)的重要部門，而中央銀行會(huì)計(jì)管理工作在上述職能中處于基礎(chǔ)核心的地位，為此《中國人民銀行會(huì)計(jì)基本制度》賦予人民銀行分支行會(huì)計(jì)部門對本單位會(huì)計(jì)工作實(shí)行統(tǒng)一管理的職責(zé)，確立了大會(huì)計(jì)管理的模式。但是中央銀行會(huì)計(jì)管理的基礎(chǔ)核心作用尚未全面發(fā)揮，借鑒ERP管理思想，引入ERP管理系統(tǒng)，對于完善中央銀行會(huì)計(jì)管理，提高中央銀行會(huì)計(jì)管理水平具有積極的現(xiàn)實(shí)意義。

一、目前中央銀行會(huì)計(jì)管理引入ERP管理模式可行性分析

（一）目前中央銀行大會(huì)計(jì)管理與ERP管理的內(nèi)在一致性

1.管理思想的一致性。ERP管理系統(tǒng)是將企業(yè)內(nèi)部的所有部門職能信息集成到一個(gè)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)中，便于優(yōu)化資源利用，進(jìn)行決策、控制和預(yù)測，并在整個(gè)ERP管理系統(tǒng)處于控制管理的核心位置，也是要突出會(huì)計(jì)在全行會(huì)計(jì)事務(wù)中的管理職能。

2.管理機(jī)制的一致性。ERP管理系統(tǒng)在企業(yè)的戰(zhàn)略計(jì)劃層、管理控制層和業(yè)務(wù)操作層提供支持和流線化業(yè)務(wù)流程。中央銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)流程也是按照具體操作、會(huì)計(jì)管理、重大會(huì)計(jì)事項(xiàng)決策流線進(jìn)行分層管理。

3.管理目標(biāo)的一致性。ERP管理系統(tǒng)的目標(biāo)是要實(shí)現(xiàn)對整個(gè)企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行會(huì)計(jì)控制。而中央銀行大會(huì)計(jì)管理的目標(biāo)是發(fā)揮會(huì)計(jì)管理在央行履行職能中的基礎(chǔ)核心作用。

（二）管理方式的一致性

中央銀行大會(huì)計(jì)管理方式符合引入ERP管理系統(tǒng)。目前中央銀行分支行會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部門在全行的會(huì)計(jì)管理職能突顯，在全行會(huì)計(jì)事務(wù)處理中的核心地位已經(jīng)形成，逐步加強(qiáng)了對本級其他會(huì)計(jì)核算部門的監(jiān)督管理，與ERP管理系統(tǒng)的會(huì)計(jì)管理模式高度一致。

（三）技術(shù)條件符合ERP管理系統(tǒng)運(yùn)行環(huán)境要求

目前，人民銀行基于局域網(wǎng)環(huán)境的辦公自動(dòng)化，各職能部門的業(yè)務(wù)系統(tǒng)的相繼開發(fā)與運(yùn)行等，具備了引入ERP管理系統(tǒng)的技術(shù)環(huán)境。

（四）人員素質(zhì)具備網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)處理能力

中央銀行分支行工作人員素質(zhì)具備引入ERP管理系統(tǒng)。經(jīng)過多年來的實(shí)踐，中央銀行工作人員完全具有通過計(jì)算機(jī)處理業(yè)務(wù)的能力。

二、ERP環(huán)境下中央銀行會(huì)計(jì)管理模式的構(gòu)想

中國人民銀行是我國制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施宏觀金融管理、提供公共金融服務(wù)的部門，中國人民銀行的會(huì)計(jì)管理工作處于基礎(chǔ)的核心地位，借助ERP系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流與資金流的集成，全面提升中央銀行履職水平，確保中央銀行在形勢不斷變化和業(yè)務(wù)不斷迅速的發(fā)展過程中保持堅(jiān)實(shí)的管理基礎(chǔ)。

（一）ERP環(huán)境準(zhǔn)備

1.制定目標(biāo)。建立以會(huì)計(jì)管理系統(tǒng)為核心的中國人民銀行管理信息系統(tǒng)，通過對履職活動(dòng)全過程的控制，實(shí)現(xiàn)提高中央銀行履職效率和效益的目標(biāo)。

2.制定規(guī)劃。在全行范圍內(nèi)，對信息系統(tǒng)相關(guān)的部門進(jìn)行一次全面的業(yè)務(wù)流程、管理方法和制度執(zhí)行情況的調(diào)研。采用集中控制模式，構(gòu)建最佳財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)一體化流程，利用信息對執(zhí)法檢查、調(diào)研、培訓(xùn)、出差、工資、采購等履職形成的業(yè)務(wù)流、資金流等進(jìn)行控制，協(xié)同各個(gè)部門有序、高效的運(yùn)作。

（二）ERP資源配置

1.ERP應(yīng)用架構(gòu)配置。中國人民銀行辦公自動(dòng)化系統(tǒng)支持實(shí)時(shí)集中應(yīng)用結(jié)構(gòu)，根據(jù)中央銀行分支行管理和規(guī)模的需要配置客戶端，通過網(wǎng)絡(luò)將各個(gè)部門連接在一起，實(shí)現(xiàn)信息集成和信息共享。

2.軟件功能配置。中國人民銀行會(huì)計(jì)信息自動(dòng)化管理系統(tǒng)，作為中國人民銀行辦公自動(dòng)化系統(tǒng)的子系統(tǒng)。在子系統(tǒng)中建立兩大模塊，貨幣計(jì)量類會(huì)計(jì)信息和非貨幣計(jì)量類會(huì)計(jì)信息，有效實(shí)現(xiàn)財(cái)事分離，根據(jù)權(quán)限級別設(shè)置會(huì)計(jì)事務(wù)申請、審批、辦理、查詢等功能菜單。

（三）ERP環(huán)境下的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)流程

中央銀行原有的會(huì)計(jì)管理模式和會(huì)計(jì)事務(wù)處理只由會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部門“獨(dú)攬”的格局已經(jīng)成為制約中央銀行大會(huì)計(jì)管理制度深化的主要因素。因此，必須站在ERP環(huán)境下，利用信息技術(shù)不斷改變和完善業(yè)務(wù)流程，努力實(shí)現(xiàn)“信息集成，集中管理”，充分發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)和信息技術(shù)的優(yōu)勢，支持事前報(bào)告、事中控制、事后分析。

（四）ERP環(huán)境下中央銀行會(huì)計(jì)管理的設(shè)計(jì)與方式

為充分發(fā)揮中央銀行會(huì)計(jì)部門對全行的會(huì)計(jì)事務(wù)管理職能，我們將會(huì)計(jì)信息分為兩類，一類為貨幣計(jì)量信息，另一類為非貨幣計(jì)量信息。其中非貨幣計(jì)量信息細(xì)分為與貨幣計(jì)量信息存在對應(yīng)關(guān)系的非貨幣計(jì)量信息和不存在對應(yīng)關(guān)系的非貨幣計(jì)量信息，不存在對應(yīng)關(guān)系的非貨幣計(jì)量信息主要用于會(huì)計(jì)管理，存在對應(yīng)關(guān)系的非貨幣計(jì)量信息主要用于財(cái)務(wù)管理。

1.會(huì)計(jì)管理。（1）在線業(yè)務(wù)處理監(jiān)視。將會(huì)計(jì)、營業(yè)、事后、國庫、貨幣金銀等會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)核算部門的核算系統(tǒng)與擬建ERP環(huán)境下的管理系統(tǒng)連接，只開通在線業(yè)務(wù)處理監(jiān)視功能，實(shí)行操作員在擬建ERP環(huán)境下的管理系統(tǒng)備案。有效管理操作員崗位變動(dòng)、及其職責(zé)履行情況。（2）重大會(huì)計(jì)事項(xiàng)管理。將會(huì)計(jì)、營業(yè)、事后、國庫、貨幣金銀等會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)核算部門的會(huì)計(jì)主管坐班日志納入ERP環(huán)境下的管理系統(tǒng)。此外將會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)部門的重大會(huì)計(jì)事項(xiàng)全部納入擬建成的會(huì)計(jì)信息自動(dòng)化管理系統(tǒng)，重大會(huì)計(jì)事項(xiàng)（非貨幣計(jì)量信息）應(yīng)包括：內(nèi)外部對賬、會(huì)計(jì)人員崗位變動(dòng)、重要物品、憑證、印、押等管理、錯(cuò)賬沖正、內(nèi)外部監(jiān)督檢查情況等，以有效實(shí)現(xiàn)重要會(huì)計(jì)信息的共享。

2.財(cái)務(wù)管理。按照ERP環(huán)境下會(huì)計(jì)管理，很多會(huì)計(jì)控制方法是依據(jù)控制準(zhǔn)則進(jìn)行的，結(jié)構(gòu)化控制準(zhǔn)則越多，實(shí)施剛性控制的時(shí)機(jī)越多，控制效率和質(zhì)量就越高，根據(jù)ERP系統(tǒng)中的控制準(zhǔn)則實(shí)施剛性控制。

三、引入ERP管理系統(tǒng)的預(yù)期效果

（一）有效解決會(huì)計(jì)部門管理地位不明確，管理職能行使難的問題

通過會(huì)計(jì)信息管理自動(dòng)化系統(tǒng)將會(huì)計(jì)規(guī)則的技術(shù)化處理，有效解決中央銀行分支行會(huì)計(jì)部既負(fù)責(zé)日常核算又承擔(dān)會(huì)計(jì)管理職能，既當(dāng)運(yùn)動(dòng)員又為裁判員，監(jiān)督管理職能難以發(fā)揮的問題。

（二）解決會(huì)計(jì)核算的部門壁壘，管理難的問題

通過會(huì)計(jì)信息管理自動(dòng)化系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)在線管理，有效解決目前中央銀行分支行會(huì)計(jì)部門任務(wù)重、頭緒多、人員緊缺的現(xiàn)狀，實(shí)現(xiàn)對其他部門的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理信息化。

（三）為橫向會(huì)計(jì)管理提供技術(shù)工具

會(huì)計(jì)信息管理自動(dòng)化系統(tǒng)可以解決當(dāng)前人民銀行各核算部門因在日常工作部署、業(yè)務(wù)考核中以條條為主，而存在的業(yè)務(wù)壁壘問題。

（四）可以充分利用會(huì)計(jì)管理資源

通過會(huì)計(jì)信息管理自動(dòng)化系統(tǒng)的建設(shè)運(yùn)行，特別是非貨幣計(jì)量信息在有關(guān)部門的共享，可以實(shí)現(xiàn)使會(huì)計(jì)管理資源得到充分利用。

篇3

述職報(bào)告的主體要選擇幾項(xiàng)主要工作，細(xì)致地將過程、效果或失誤及認(rèn)識(shí)表述出來。這一部分要寫詳細(xì)，對一些重大問題的決策過程，對棘手事件的處理思路，對群眾迫切關(guān)心的問題的認(rèn)識(shí)和處理，都要交代清楚。小編為大家準(zhǔn)備了銀行干部個(gè)人述職報(bào)告范文參考，供大家閱讀。

銀行干部個(gè)人述職報(bào)告范文參考一

我是xx銀行會(huì)計(jì)xx年xx月從學(xué)校畢業(yè)分配到xx銀行工作，現(xiàn)任xx銀行出會(huì)計(jì)一職.下面我將任職一年以來的工作情況向各位領(lǐng)導(dǎo)和同志們述職，請予評議.

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，更新觀念，努力提高自身素質(zhì)。

優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)是金融行業(yè)永恒的話題，但如何落實(shí)行動(dòng)上，徹底改變我行社會(huì)形象，營業(yè)室全體人員確實(shí)動(dòng)了一番腦筋。一是擺正位置，靠服務(wù)贏得客戶，靠客戶吸收存款，靠存款保住飯碗。消除了思想上的松懈和不足，徹底更新了觀念，以客戶滿意為標(biāo)準(zhǔn)，自覺規(guī)范自己的行為，認(rèn)真落實(shí)我行各項(xiàng)服務(wù)措施。

二是把業(yè)務(wù)技術(shù)和熟練程度作為衡量服務(wù)水平尺度，苦練基本功，加快業(yè)務(wù)辦理的速度，避免失誤，把握質(zhì)量。雖然我們營業(yè)室盡心盡力的搞服務(wù)，但是，因各種因素，營業(yè)室的服務(wù)質(zhì)量仍是不盡人意。三是努力學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)知識(shí)大力拓展業(yè)務(wù)營業(yè)室的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，創(chuàng)造良好的發(fā)展環(huán)境。對于我本人來講，盡力做到了“三個(gè)服務(wù)”。

一是給客戶服好務(wù)，由于我主要任務(wù)是分管前臺(tái)，柜員幾乎每天都有不好處理的業(yè)務(wù)和客戶介紹給我，本著“客戶就是上帝”的意識(shí)，每次我都能圓滿的讓客戶滿意而歸，有一些較難處理的事情，我都是帶著禮物主動(dòng)上門，最終看到的都是客戶滿意的笑臉。

就這樣，有的客戶甚至已經(jīng)和我交上了朋友，也成為了建行的忠實(shí)客戶。二是給本營業(yè)室的柜員服好務(wù)，不論柜員業(yè)務(wù)、設(shè)備出現(xiàn)了問題，我都能主動(dòng)解決，柜員身體不適、家庭不順心，我都能主動(dòng)關(guān)心和幫助。三是給各網(wǎng)點(diǎn)服好務(wù)，因營業(yè)室是全行業(yè)務(wù)的中心樞紐，我和各網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)聯(lián)系也較為頻繁，工作中不論網(wǎng)點(diǎn)因設(shè)備問題或業(yè)務(wù)問題找到我，我都能積極為他們聯(lián)系或者親自上門想方設(shè)法的幫助他們解決。

二、勤奮務(wù)實(shí)，真抓實(shí)干，全力搞好銀行工作

今年，可以說是我行產(chǎn)品的營銷年，今年以來我行新的金融產(chǎn)品層出不窮，我本人也抓緊時(shí)間在最短的時(shí)間內(nèi)領(lǐng)會(huì)新業(yè)務(wù)，掌握新技能，把我行的產(chǎn)品營銷作為今年的重點(diǎn)，大力宣傳和營銷我行產(chǎn)品，同時(shí)指導(dǎo)、協(xié)助其他網(wǎng)點(diǎn)開展新業(yè)務(wù)的推銷活動(dòng)，努力發(fā)展中間業(yè)務(wù)。截止到年底，由我主持辦理的基金業(yè)務(wù)有十余種，金額近200余萬元，記帳式和電子國債200余萬元，在市行排名中名列前茅。我還在行里的安排下對全行柜員就網(wǎng)上銀行、CALLCENTER系統(tǒng)、貸記卡業(yè)務(wù)、VIP客戶等新業(yè)務(wù)進(jìn)行了多次授課。

三、身先士卒，發(fā)揮了黨員的先鋒模范作用

過去的一年是建設(shè)銀行重大改革的一年，在xx年中，我本人除認(rèn)真學(xué)習(xí)與改革相關(guān)的文件精神，作好心理準(zhǔn)備外，還積極主動(dòng)的和營業(yè)室的同志們談改革，探討改革的必要性，加強(qiáng)同志們對我行改革的信心，端正同志們對改革的態(tài)度。日常工作中，自己身先士卒，加班加點(diǎn)工作多干，主動(dòng)關(guān)心幫助他人，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)匯報(bào)，主動(dòng)解決。盡的努力體現(xiàn)出一個(gè)黨員、一個(gè)中層干部應(yīng)起到的帶頭作用。

四、存在的不足和下一步打算。

現(xiàn)在存在的問題主要是理論水平還有待提高，是應(yīng)急處理水平還不夠，只有不斷地加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，積極吸取先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，廣泛聽取意見，才能不斷地提高自己，完善自我，也才能更好地履行自身工作職責(zé)。本文來自一枝筆寫作網(wǎng)

下一步，我將在銀行的領(lǐng)導(dǎo)下，加強(qiáng)自己黨性修養(yǎng)，以更飽滿的熱忱，端正的工作姿態(tài)，以社會(huì)主義榮辱觀為準(zhǔn)繩，認(rèn)真鉆究業(yè)務(wù)知識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，努力工作，把我的工作提高到一個(gè)新的高度。

銀行干部個(gè)人述職報(bào)告范文參考二

20xx對我們國家來說是很不尋常、很不平凡的一年，祖國在冰雪中挺立，在震蕩中堅(jiān)強(qiáng)。20xx年也是經(jīng)濟(jì)金融形勢復(fù)雜多變，不穩(wěn)定不確定因素明顯增多的一年。我國經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的困難增加，經(jīng)濟(jì)下行壓力加大，企業(yè)經(jīng)營困難增多，金融領(lǐng)域潛在風(fēng)險(xiǎn)增加。

欣喜的是，中國xxx銀行股改方案獲得國務(wù)院的批準(zhǔn)，終于讓我們踏上了建設(shè)股份制商業(yè)銀行的新征程。

一年來，在分行黨委特別是分管行長的高度重視、正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，在省分行垂直業(yè)務(wù)部門的幫助下，在各位同事的配合下，我按照上級行及本行領(lǐng)導(dǎo)賦予會(huì)計(jì)結(jié)算部的工作職責(zé)，團(tuán)結(jié)和帶領(lǐng)我部員工恪盡職守，努力工作，圓滿完成了全年各項(xiàng)工作任務(wù)。現(xiàn)將一年來的主要工作情況匯報(bào)如下：

一、認(rèn)真貫徹落實(shí)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理工作會(huì)議精神，狠抓會(huì)計(jì)內(nèi)控建設(shè)。

為從根本上解決困繞我行的基礎(chǔ)管理差，內(nèi)部控制力弱的問題，我行于年初召開了高規(guī)格的會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作會(huì)議。會(huì)議認(rèn)真查找了我行會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理方面問題，深入分析了問題存在的原因，提出了提高我行會(huì)計(jì)內(nèi)控管理水平的具體措施。

會(huì)后不久，會(huì)計(jì)結(jié)算部正式單設(shè)。作為會(huì)計(jì)結(jié)算部的負(fù)責(zé)人，我把貫徹落實(shí)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理工作會(huì)議精神作為首要任務(wù)和工作切入點(diǎn)，并從以下幾個(gè)方面開展了工作：

1、以抓《xxxx銀行xxx省分行會(huì)計(jì)內(nèi)控管理盡職指引》和在會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理工作會(huì)議上簽訂的《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理及內(nèi)控建設(shè)責(zé)任書》的落實(shí)為契機(jī)，把各級行的行長、分管行長、會(huì)計(jì)部門（職能所在部門）負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)主管、監(jiān)管員以及人事、監(jiān)察等相關(guān)職能納入會(huì)計(jì)內(nèi)控管理組織體系，大家各司其職、齊抓共管、相互制約、相互監(jiān)督、一體考核，讓會(huì)計(jì)內(nèi)控管理關(guān)系更清晰，會(huì)計(jì)內(nèi)控管理層次得到提升。

2、堅(jiān)持按季組織開展監(jiān)管檢查工作，促進(jìn)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理水平逐步提高。會(huì)計(jì)監(jiān)管是內(nèi)控管理的重要組成部分和操作風(fēng)險(xiǎn)的重要防線。對這一塊工作的重視我一刻也沒有放松過，盡管面臨這樣或那樣的困難，我還是堅(jiān)持按計(jì)劃、按程序每季度對各縣支行各經(jīng)營機(jī)構(gòu)組織開展一次認(rèn)真細(xì)致的檢查。做到每次檢查都有方案、有通知、有記錄、有整改、對責(zé)任人有處理。監(jiān)管的內(nèi)容也嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)監(jiān)管制度的規(guī)定和案件專項(xiàng)治理的要求逐條細(xì)化，不敢有絲毫的馬虎。

從已經(jīng)結(jié)束的前三季度監(jiān)管來看，累計(jì)查出問題273個(gè)次，絕大部分問題已得到整改或改善，處理或建議處理責(zé)任人96人次，其中扣發(fā)考核性工資44人次，扣款金額7750元，向州分行員工違規(guī)行為積分管理辦法領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提請積分建議52人次。我把實(shí)質(zhì)重于形式作為監(jiān)管的重要原則，通過持續(xù)、認(rèn)真細(xì)致的監(jiān)管，我們的會(huì)計(jì)內(nèi)控管理水平有了明顯的進(jìn)步。

3、堅(jiān)持值班制度，提高預(yù)警信息核銷的及時(shí)性和真實(shí)性，充分發(fā)揮會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)的監(jiān)督作用。州分行會(huì)計(jì)結(jié)算部分設(shè)后，我對會(huì)計(jì)監(jiān)管系統(tǒng)的在線值班非常重視，明確責(zé)任到人并嚴(yán)格執(zhí)行值班員每日在線值班監(jiān)控預(yù)警信息，督促網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管按時(shí)核銷預(yù)警信息。對督辦信息及時(shí)分配給包片監(jiān)管員進(jìn)行核實(shí)回復(fù)。節(jié)假日輪流值班，值班員輪班或休假交接時(shí)，通過“值班交接”功能進(jìn)行交接。值班工作的加強(qiáng)，直接促進(jìn)了我行預(yù)警信息核銷效率的提高，更重要的是對會(huì)計(jì)人員產(chǎn)生了一種持續(xù)的強(qiáng)大的監(jiān)督和震懾作用。

4、注重提高會(huì)計(jì)主管的業(yè)務(wù)素質(zhì)與履職能力。會(huì)計(jì)主管履職到位與否，是會(huì)計(jì)內(nèi)控好壞的關(guān)鍵一環(huán)，20xx年，我認(rèn)真貫徹落實(shí)會(huì)計(jì)主管委派制，倡導(dǎo)提高會(huì)計(jì)主管待遇，加大考核力度，提高會(huì)計(jì)主管履職能力。20xx年，我督促對在同一機(jī)構(gòu)履職滿一年的會(huì)計(jì)主管進(jìn)行輪換調(diào)整，全州九個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)共輪換會(huì)計(jì)主管六名，新委派會(huì)計(jì)主管三名，增派會(huì)計(jì)副主管兩名。我按月組織召開由分管行領(lǐng)導(dǎo)、直管網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管、會(huì)計(jì)結(jié)算部人員、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等人員參加的會(huì)計(jì)主管例會(huì)，分析內(nèi)控形勢，學(xué)習(xí)新的文件精神，研究解決管理中存在的實(shí)際問題。以會(huì)代訓(xùn)，提高會(huì)計(jì)主管的業(yè)務(wù)素質(zhì)與履職能力。

二、深入學(xué)習(xí)實(shí)踐報(bào)告科學(xué)發(fā)展觀，認(rèn)真組織部門員工和業(yè)務(wù)條線參加《員工行為守則》教育檢查活動(dòng)。

1、深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀。深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)是適應(yīng)新形勢，完成新任務(wù)，實(shí)現(xiàn)新發(fā)展的需要，對于推動(dòng)我行業(yè)務(wù)經(jīng)營又好又快發(fā)展具有極其重要的歷史意義和現(xiàn)實(shí)意義。通過認(rèn)真的思考、學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我認(rèn)為我行會(huì)計(jì)工作要貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，讓會(huì)計(jì)工作上水平，為我行經(jīng)營改革發(fā)展大局做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)，著重應(yīng)做好以下幾點(diǎn)：

（1）、堅(jiān)持全面、協(xié)調(diào)發(fā)展，突出工作重點(diǎn)。會(huì)計(jì)工作落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，必須堅(jiān)持全面協(xié)調(diào)發(fā)展的方針。對我行會(huì)計(jì)結(jié)算工作來講，所謂“全面”，就是要全面履行會(huì)計(jì)核算和會(huì)計(jì)監(jiān)督職能，全面提高會(huì)計(jì)質(zhì)量和會(huì)計(jì)工作水平，將凡是有經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的地方都要納入會(huì)計(jì)的視野；所謂“協(xié)調(diào)”，就是要使會(huì)計(jì)工作。

全行整體利益和改革發(fā)展的大局相適應(yīng)，使會(huì)計(jì)核算和會(huì)計(jì)監(jiān)督兩方面相互促進(jìn)，協(xié)調(diào)發(fā)展。

（2）、堅(jiān)持可持續(xù)發(fā)展，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制。會(huì)計(jì)工作要實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制，必須堅(jiān)持精細(xì)化管理和執(zhí)行力建設(shè)。要堅(jiān)決貫徹“內(nèi)控優(yōu)先”的理念，特別是在案件防控工作中，要“警鐘長鳴”。人員管理要常抓不懈。要通過強(qiáng)化培訓(xùn)、完善“技防”措施、加大獎(jiǎng)懲力度等多種手段，提高相關(guān)人員的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。要強(qiáng)化問責(zé)，不斷健全完善考核激勵(lì)機(jī)制。

2、認(rèn)真組織部門員工和業(yè)務(wù)條線參加《員工行為守則》教育檢查活動(dòng)。農(nóng)業(yè)銀行每位員工的服務(wù)和言行舉止直接體現(xiàn)農(nóng)行的社會(huì)形象和社會(huì)聲譽(yù)。總行制定專門的守則來統(tǒng)一規(guī)范全行員工的行為準(zhǔn)則，弘揚(yáng)良好的職業(yè)操守，倡導(dǎo)按規(guī)則為人做事的風(fēng)氣，是做好各項(xiàng)工作、推動(dòng)全行改革發(fā)展非常重要的基礎(chǔ)和保障。

學(xué)習(xí)好、領(lǐng)會(huì)好、遵守好《守則》，將有助于規(guī)范全行服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，提升全行金融服務(wù)水平；有助于防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和本文來源：公務(wù)員在線xx操作風(fēng)險(xiǎn)；有利于推動(dòng)全行合規(guī)文化建設(shè)。為達(dá)到規(guī)范行為、培育文化、弘揚(yáng)正氣、改善形象的目的，我按照怒江州分行開展《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》教育檢查活動(dòng)實(shí)施方案的部署，積極組織我部員工和業(yè)務(wù)條線積極參加學(xué)習(xí)教育、檢查評價(jià)和總結(jié)驗(yàn)收各階段的活動(dòng)。

銀行干部個(gè)人述職報(bào)告范文參考三

20XX年是我在XX支行擔(dān)任會(huì)計(jì)主管的第一年。在這一年中，我從一個(gè)完全沒有接觸對公業(yè)務(wù)的個(gè)人客戶經(jīng)理，迅速的轉(zhuǎn)變成為一名會(huì)計(jì)主管，除積極學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)，努力工作之外，能夠認(rèn)真履行工作職責(zé)，較好的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，現(xiàn)將一年來的工作情況述職如下：

一、認(rèn)真貫徹落實(shí)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理精神，狠抓會(huì)計(jì)內(nèi)控建設(shè)。

1、堅(jiān)持按月開展自查工作，促進(jìn)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理水平逐步提高。自查是內(nèi)控管理的重要組成部分和操作風(fēng)險(xiǎn)的重要防線。對這一塊工作的重視我一刻也沒有放松過，盡管面臨這樣或那樣的困難，我還是堅(jiān)持按計(jì)劃、按程序每月對支行全部網(wǎng)點(diǎn)開展一次認(rèn)真細(xì)致的檢查。做到每次檢查都有方案、無通知、有記錄、有整改、對責(zé)任人有處理、有通報(bào)。

監(jiān)管的內(nèi)容也嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)監(jiān)管制度的規(guī)定和案件專項(xiàng)治理的要求逐條細(xì)化，不敢有絲毫的馬虎。把實(shí)質(zhì)重于形式作為自查的重要原則，通過持續(xù)、認(rèn)真細(xì)致的自查，支行的會(huì)計(jì)內(nèi)控管理比以往年度水平有了明顯的進(jìn)步。

2、建立全面的崗位責(zé)任制，把崗位職責(zé)落實(shí)到每一個(gè)崗位、每一個(gè)員工，做到每一項(xiàng)工作有人管，每一個(gè)工作有人抓，防止出現(xiàn)相互推托、工作脫節(jié)的現(xiàn)象，按照崗位責(zé)任制進(jìn)行嚴(yán)格考核，使我支行內(nèi)控制度得到了進(jìn)一步完善。

二、認(rèn)真貫徹和執(zhí)行各項(xiàng)會(huì)計(jì)、出納制度及操作規(guī)程，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)整改，促進(jìn)會(huì)計(jì)出納工作基礎(chǔ)規(guī)范化水平的提高

1、在工作中，我始終堅(jiān)持以“提高柜面服務(wù)質(zhì)量”為目標(biāo)，從工作制度、員工素質(zhì)入手，高標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)要求，苦練業(yè)務(wù)技能，強(qiáng)化管理考核。一年來，我認(rèn)真貫徹和執(zhí)行總行各項(xiàng)會(huì)計(jì)、出納制度及操作規(guī)程，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)整改。比如：對掛失業(yè)務(wù)、全國支票、匯兌業(yè)務(wù)等關(guān)鍵業(yè)務(wù)進(jìn)行了規(guī)范，改變了以往登記簿登記不規(guī)范、資料不全的問題，對于發(fā)生的交換差錯(cuò)事故及時(shí)整改，防止了各類差錯(cuò)隱患的再次發(fā)生。

2、在工作中，我堅(jiān)持日常及時(shí)制度檢查和事后稽核通報(bào)，加強(qiáng)內(nèi)控管理。各項(xiàng)會(huì)計(jì)出納制度是員工做好本職工作的基本依據(jù)和行為準(zhǔn)則，在制度的貫徹落實(shí)上，我注重雙管齊下、標(biāo)本兼治。一是充分發(fā)揮日常內(nèi)控的監(jiān)督和規(guī)范，利用實(shí)時(shí)監(jiān)督和監(jiān)控檢查的機(jī)會(huì)，使我支行內(nèi)控工作制度化、規(guī)范化。

二是正確處理好事后稽核發(fā)現(xiàn)的問題。首先按照我行各類文件的相關(guān)規(guī)定，對臨柜會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)進(jìn)行即時(shí)、定期、不定期的監(jiān)督和審核，其次做好和事后稽核的溝通工作，正確處理好事后稽核中心發(fā)現(xiàn)的相關(guān)差錯(cuò)，及時(shí)做好事后稽核差錯(cuò)的分析反饋工作，及時(shí)給予出錯(cuò)柜員通報(bào)，查找問題原因，及時(shí)落實(shí)整改。從各個(gè)環(huán)節(jié)加強(qiáng)對柜面業(yè)務(wù)的管理，提高了我支行的內(nèi)控機(jī)制。

3、注重提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)與履職能力。會(huì)計(jì)主管履職到位與否，是會(huì)計(jì)內(nèi)控好壞的關(guān)鍵一環(huán)。由于我之前的崗位是個(gè)人客戶經(jīng)理，因此，如此之大的角色轉(zhuǎn)換對我的業(yè)務(wù)要求非常高，如果自己不對會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)有一定的了解，就無法對支行的會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行把控，因此，我堅(jiān)持學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，虛心向老員工請教，積極與直管領(lǐng)導(dǎo)，主管行長進(jìn)行溝通，通過自己的努力，熟悉業(yè)務(wù)，進(jìn)入角色。

三、加大力度強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理。

1、對公賬戶對賬工作方面

在過去的一年中，營業(yè)部高度重視對賬工作。在一、二、三季度對賬工作中，營業(yè)部重點(diǎn)賬戶對賬率達(dá)到了100%，完成了分行對賬工作要求。

2、定期組織案防例會(huì)，強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

營業(yè)部按月組織全行案件防控工作會(huì)議，并定期傳達(dá)總分行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)文件制度；定期配合綜合部開展員工行為專項(xiàng)自查、互查工作；按照分行要求建立聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控體系，并定期組織演練。

3、加強(qiáng)晨會(huì)學(xué)習(xí)，堵截柜面風(fēng)險(xiǎn)

在每日晨會(huì)中，營業(yè)部開辟了風(fēng)險(xiǎn)防控工作專欄，組織進(jìn)行每日風(fēng)險(xiǎn)提示工作。重點(diǎn)對突發(fā)事件處理、柜面風(fēng)險(xiǎn)防控、案件防控動(dòng)態(tài)、操作風(fēng)險(xiǎn)防范等工作環(huán)節(jié)進(jìn)行逐個(gè)剖析，在員工思想上構(gòu)筑了牢固的風(fēng)險(xiǎn)防范平臺(tái)。在過去的一年中，營業(yè)部有兩人共兩次次堵截了柜面詐騙案件，培訓(xùn)效果明顯。

4、突發(fā)事件處理工作方面

按照分行文件制度要求，營業(yè)部梳理并建立了多項(xiàng)突發(fā)事件處理預(yù)案，如防搶劫處理預(yù)案、防火預(yù)案、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)處理預(yù)案、理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)急處理預(yù)案等，并定期配合支行綜合部組織全行范圍的突發(fā)事件模擬演練工作。通過上述演練工作，進(jìn)一步強(qiáng)化了員工突發(fā)事件處理能力，為在今后的工作中更好的處理突發(fā)事件打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

四、存在的問題

業(yè)務(wù)指標(biāo)方面

1、20XX年支行營業(yè)部的中間業(yè)務(wù)相對偏低。總結(jié)原因，主要存在以下幾方面問題。首先，支行的地理位置比較偏僻，客戶的結(jié)構(gòu)也較為單一，部門沒有人手能夠外出營銷；其次部門經(jīng)理工作監(jiān)督存在疏漏，在產(chǎn)品培訓(xùn)及員工輔導(dǎo)工作上存在不足；最后，員工主動(dòng)營銷意識(shí)薄弱、營銷能力有所欠缺，產(chǎn)品營銷工作無論從員工營銷開口率還是營銷成功率上均為達(dá)到預(yù)期的效果。

2、存款業(yè)務(wù)方面，支行的存款90%來自于海關(guān)的存款，因此海關(guān)收稅的高低嚴(yán)重影響支行的存款業(yè)務(wù)，而個(gè)人客戶的數(shù)量又較少，來行辦理業(yè)務(wù)的客戶絕大多數(shù)都為老客戶，所以營業(yè)部存款余額增長乏力。

4、對公網(wǎng)銀對賬工作推進(jìn)遲緩

20XX年，營業(yè)部對企業(yè)賬戶簽約管理工作重視度較高，全員幾乎都參與到銀企對賬工作中，但是有極個(gè)別企業(yè)老總在國外治病，無法回國，造成支行的3季度對賬率未達(dá)到雙百。

基礎(chǔ)管理方面

20XX年支行發(fā)生一筆重大差錯(cuò)，原因是在我休假期間，支行員工手工修改重空號碼，造成嚴(yán)重的串號使用憑證。原因有以下幾方面：

①我對員工的管理不夠嚴(yán)格。

②員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)太差，我沒有盡到相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。

柜面服務(wù)方面

員工主動(dòng)服務(wù)意識(shí)有待提高，柜面服務(wù)規(guī)范性有待加強(qiáng)。集中體現(xiàn)在，營業(yè)大堂人員主動(dòng)服務(wù)意識(shí)不足，更多時(shí)候員工仍是被動(dòng)接受客戶咨詢，提供被動(dòng)服務(wù)；柜面規(guī)范服務(wù)的持續(xù)性不足，部分員工不能保證工作日全時(shí)段的規(guī)范化服務(wù)。

工作執(zhí)行力方面

在過去的一年中，我在工作執(zhí)行力上尚存差距，集中體現(xiàn)在：

1、工作計(jì)劃性需加強(qiáng)，部分工作計(jì)劃考慮不夠充分；

2、制度落實(shí)不到位，部分業(yè)務(wù)流程為按照制度要求落到實(shí)處，檢查監(jiān)督力度不足；

3、對員工的風(fēng)險(xiǎn)教育需進(jìn)一步加強(qiáng)。五、20XX年工作目標(biāo)

1、加大員工的技能、服務(wù)培訓(xùn)力度

部門將以分行五崗位考試要求為模板、以支行服務(wù)檢查要求為基準(zhǔn)，定期、持續(xù)開展員工操作技能及服務(wù)培訓(xùn)工作，并按月進(jìn)行評比。同時(shí)，加強(qiáng)檢查落實(shí)工作，全面提升營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)核算水平。

2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)，全面降低差錯(cuò)率

部門需加強(qiáng)員工培訓(xùn)工作，來滿足支行日新月異的業(yè)務(wù)對新員工的要求。同時(shí)，加大核算質(zhì)量的考核力度，制定支行13年新的考核辦法，聯(lián)合全部網(wǎng)點(diǎn)，共同考核，賞罰分明，并與年度考核掛鉤。最終實(shí)現(xiàn)審計(jì)檢查及分行會(huì)計(jì)部差錯(cuò)考核雙達(dá)標(biāo)的目標(biāo)。

3、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)

由于20XX年的重大差錯(cuò)，使我認(rèn)識(shí)到，對于新員工來講，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)需要日日灌輸，天天培訓(xùn)，13年部門將大力加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)方面的考核，一旦發(fā)現(xiàn)有可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的錯(cuò)誤操作，支行將嚴(yán)肅處理，絕不姑息。

4、加強(qiáng)部門員工主動(dòng)營銷的意識(shí)