緒論：在尋找寫(xiě)作靈感嗎？愛(ài)發(fā)表網(wǎng)為您精選了8篇法律方法論文，愿這些內(nèi)容能夠啟迪您的思維，激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，歡迎您的閱讀與分享！

篇1

關(guān)鍵詞：登記錯(cuò)誤；行政行為；民事侵權(quán)責(zé)任；國(guó)家賠償責(zé)任

一、引言

不動(dòng)產(chǎn)登記，是指將土地及其定著物之所有權(quán)和他項(xiàng)權(quán)利的取得、喪失和變更，依法定程序記載于有關(guān)專(zhuān)職機(jī)關(guān)掌管的專(zhuān)門(mén)簿冊(cè)上。[1]不動(dòng)產(chǎn)登記制度，是我國(guó)物權(quán)法領(lǐng)域的重要制度，是公示公信原則的法律基礎(chǔ)，起著維護(hù)交易安全和保障交易秩序的作用，因此，各國(guó)都把完善不動(dòng)產(chǎn)登記制度作為加強(qiáng)不動(dòng)產(chǎn)管理的重要舉措。房屋，作為典型的不動(dòng)產(chǎn)，其權(quán)屬登記，是房地產(chǎn)法學(xué)領(lǐng)域的重要課題。房屋權(quán)屬登記是房屋他項(xiàng)權(quán)利產(chǎn)生和變動(dòng)的前提，關(guān)系到公民切身財(cái)產(chǎn)權(quán)益的實(shí)現(xiàn)。特別是登記錯(cuò)誤，其不利后果是可想而知的，因此有必要把加強(qiáng)對(duì)房屋權(quán)屬登記錯(cuò)誤的法律救濟(jì)提升到保護(hù)公民財(cái)產(chǎn)權(quán)益的高度。現(xiàn)行物權(quán)法和城市房屋權(quán)屬登記管理辦法規(guī)定更正登記、異議登記和損害賠償三種法律救濟(jì)途徑，作為保護(hù)公民財(cái)產(chǎn)權(quán)益的手段，損害賠償較之于其他兩種途徑無(wú)疑具有更好的補(bǔ)償受害人損失的效果，因此本文專(zhuān)門(mén)論述之。

二、房屋權(quán)屬登記錯(cuò)誤的法律分析

房屋權(quán)屬登記，是國(guó)家加強(qiáng)不動(dòng)產(chǎn)管理，維護(hù)交易秩序和交易安全的手段。探討房屋權(quán)屬登記錯(cuò)誤的賠償責(zé)任，顯而易見(jiàn)必須首先明晰房屋權(quán)屬登記的性質(zhì)。厘清房屋權(quán)屬登記的法律關(guān)系，確定相關(guān)當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，那么希冀相關(guān)主體承擔(dān)登記錯(cuò)誤的賠償責(zé)任才有可能。鑒于房屋權(quán)屬登記是公權(quán)力介入私權(quán)利的產(chǎn)物，故學(xué)界一直有房屋權(quán)屬登記行為是行政行為還是民事行為的爭(zhēng)論，一定程度上影響了登記錯(cuò)誤賠償責(zé)任的實(shí)現(xiàn)，所以有必要明確房屋權(quán)屬登記行為的性質(zhì)。

（一）房屋權(quán)屬登記行為的性質(zhì)

就房屋權(quán)屬登記行為的性質(zhì)而言，大體有三種學(xué)說(shuō)。第一，公法行為說(shuō)。該說(shuō)認(rèn)為：“從登記行為看，房地產(chǎn)權(quán)屬登記在我國(guó)是房地產(chǎn)管理部門(mén)依其職權(quán)而實(shí)施的行政行為。”[2]不動(dòng)產(chǎn)登記是一種行政行為，理由之一，不動(dòng)產(chǎn)登記行為是一項(xiàng)必須由不動(dòng)產(chǎn)登記機(jī)關(guān)行使的公權(quán)力行為；理由之二，不動(dòng)產(chǎn)登記行為是國(guó)家行政權(quán)力的一部分，體現(xiàn)了一定的強(qiáng)制性。登記并非源于當(dāng)事人的自愿委托而是來(lái)源于國(guó)家行政權(quán)，申請(qǐng)人必須依法向登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)登記，否則其不動(dòng)產(chǎn)的相關(guān)權(quán)利便得不到法律的有效保護(hù)；理由之三，不動(dòng)產(chǎn)登記行為是對(duì)不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的確認(rèn)與宣告，是根據(jù)客觀事實(shí)和法律規(guī)定決定的行為，必須要嚴(yán)格按照法律規(guī)定和有關(guān)規(guī)范進(jìn)行。[3]第二，證明行為說(shuō)。該說(shuō)避免公、私法性質(zhì)上的判斷，認(rèn)為“房屋產(chǎn)權(quán)管理機(jī)關(guān)的職責(zé)范圍也只是審查買(mǎi)賣(mài)雙方是否具備辦證（交付）條件，房屋產(chǎn)權(quán)變更登記本身，也只是對(duì)買(mǎi)賣(mài)雙方履行買(mǎi)賣(mài)合同的結(jié)果進(jìn)行確認(rèn)和公示，而不是對(duì)房屋買(mǎi)賣(mài)合同的審查和批準(zhǔn)。[4]第三，私法行為說(shuō)。該說(shuō)認(rèn)為登記行為中，真正由當(dāng)事人參與的行為包括登記申請(qǐng)和登記請(qǐng)求兩方面，考察登記行為的性質(zhì)應(yīng)從這兩項(xiàng)權(quán)利去考察。登記效力之發(fā)生脫離申請(qǐng)人之意思則難以發(fā)生效力，登記行為本質(zhì)上是一種事實(shí)行為，登記并不能賦予任何人權(quán)利。登記行為是產(chǎn)生私法效果的行為，就登記制度而言，預(yù)告登記、異議登記、撤銷(xiāo)登記性質(zhì)上均為向法院提起的私法上之訴權(quán)，并且登記機(jī)關(guān)應(yīng)負(fù)登記錯(cuò)誤之賠償責(zé)任。[5]

上述觀點(diǎn)都具有一定的合理性，但筆者以為，房屋權(quán)屬登記行為，應(yīng)當(dāng)是一種行政行為，具體地說(shuō)，是行政確認(rèn)。所謂行政確認(rèn)，是指行政主體依法對(duì)相對(duì)方的法律地位、法律關(guān)系和法律事實(shí)進(jìn)行甄別，給予確定、認(rèn)可、證明并予以宣告的具體行政行為。[6]依據(jù)我國(guó)《城市房屋權(quán)屬登記管理辦法》第三條之規(guī)定：本辦法所稱房屋權(quán)屬登記，是指房地產(chǎn)行政主管部門(mén)代表政府對(duì)房屋所有權(quán)以及由上述權(quán)利產(chǎn)生的抵押權(quán)、典權(quán)等房屋他項(xiàng)權(quán)利進(jìn)行登記，并依法確認(rèn)房屋產(chǎn)權(quán)歸屬關(guān)系的行為。同時(shí)，我國(guó)物權(quán)法也規(guī)定了不動(dòng)產(chǎn)統(tǒng)一登記制度和登記機(jī)構(gòu)的行政性質(zhì)。由此可見(jiàn)，房屋權(quán)屬登記，是房屋登記主管部門(mén)依照相關(guān)權(quán)利主體的申請(qǐng)，運(yùn)用職權(quán)對(duì)相對(duì)人的權(quán)利狀態(tài)的一種確認(rèn)，是典型的行政確認(rèn)行為，體現(xiàn)了是國(guó)家運(yùn)用公權(quán)力對(duì)市民社會(huì)的干預(yù)和管理，以保護(hù)公民的財(cái)產(chǎn)權(quán)益，維護(hù)社會(huì)的交易穩(wěn)定。從中可以看出房屋權(quán)屬登記行為是行政機(jī)關(guān)基于行政職責(zé)而作出的具有行政法效果的強(qiáng)制性的單方服務(wù)行為。所以說(shuō)，把房屋權(quán)屬登記行為認(rèn)定為行政行為更為妥當(dāng)一些。

（二）房屋權(quán)屬登記錯(cuò)誤的原因

不動(dòng)產(chǎn)登記作為物權(quán)的公示方法，其物權(quán)權(quán)利具有正確性推定的效力，即不動(dòng)產(chǎn)登記權(quán)利作為正確權(quán)利只是法律為穩(wěn)定法律秩序所做出的推定，但其公信力并不是絕對(duì)的，原因就是不動(dòng)產(chǎn)登記會(huì)產(chǎn)生錯(cuò)誤。不動(dòng)產(chǎn)登記錯(cuò)誤是指在不動(dòng)產(chǎn)登記中，登記簿記載的物權(quán)與實(shí)際權(quán)利不相符合的事實(shí)狀態(tài)，主要包括錯(cuò)誤登記和遺漏登記兩種情形。[7]房屋權(quán)屬登記亦同。在房屋權(quán)屬登記過(guò)程中，登記機(jī)構(gòu)會(huì)對(duì)當(dāng)事人提供的申請(qǐng)材料進(jìn)行審查，其審查模式一般有兩種，一是形式審查，即只對(duì)當(dāng)事人提供的材料進(jìn)行格式要求方面的審查，而不對(duì)材料的真實(shí)性進(jìn)行辨別；二為實(shí)質(zhì)審查，即不僅要審查當(dāng)事人提供的材料是否符合要求，而且要對(duì)材料的真實(shí)性進(jìn)行鑒別?，F(xiàn)行物權(quán)法在第十二條對(duì)登記機(jī)構(gòu)的審查形式作出了規(guī)定，指出登記機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)當(dāng)事人提供的材料時(shí)候符合要求進(jìn)行審查，必要時(shí)候可以實(shí)地查看。可以看出當(dāng)前我國(guó)登記機(jī)構(gòu)的審查形式為形式審查為主，實(shí)質(zhì)審查為輔。盡管我國(guó)的審查形式是在比較形式審查和實(shí)質(zhì)審查優(yōu)劣基礎(chǔ)上作出的折衷選擇，但這并不能彌除登記錯(cuò)誤的發(fā)生。由于當(dāng)事人的原因或者登記機(jī)構(gòu)的原因，都可能發(fā)生登記錯(cuò)誤的情況。

物權(quán)法第二十一條對(duì)登記錯(cuò)誤發(fā)生的原因進(jìn)行了概括，當(dāng)事人提供虛假材料申請(qǐng)登記，給他人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任；因登記錯(cuò)誤，給他人造成損害的，登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。登記機(jī)構(gòu)賠償后，可以向造成錯(cuò)誤登記的人追償。從中我們可以看出，登記錯(cuò)誤發(fā)生主要有三種情況：第一，就是登記申請(qǐng)人采取欺騙等手段造成錯(cuò)誤登記；第二，就是因登記機(jī)構(gòu)工作人員疏忽等過(guò)失造成錯(cuò)誤登記；第三，就是登記申請(qǐng)人與登記機(jī)構(gòu)工作人員惡意串通造成錯(cuò)誤登記。不管是因?yàn)楫?dāng)事人的原因還是因?yàn)榈怯洐C(jī)構(gòu)的原因，或者是二者的原因，造成他人損害的，就會(huì)產(chǎn)生損害賠償責(zé)任承擔(dān)的問(wèn)題。因當(dāng)事人原因產(chǎn)生的賠償責(zé)任是民事侵權(quán)責(zé)任，應(yīng)適用民事訴訟程序；因登記機(jī)構(gòu)原因而產(chǎn)生的賠償責(zé)任是國(guó)家賠償責(zé)任，應(yīng)啟動(dòng)行政訴訟程序；因二者共同原因產(chǎn)生的賠償責(zé)任是國(guó)家賠償責(zé)任，非連帶責(zé)任或按份責(zé)任，此時(shí)也應(yīng)適用行政訴訟程序，只是登記機(jī)構(gòu)先行賠償之后可以向造成錯(cuò)誤的申請(qǐng)人進(jìn)行追償。

三、房屋權(quán)屬登記錯(cuò)誤的賠償責(zé)任

因當(dāng)事人原因、登記機(jī)構(gòu)原因或者共同的原因造成房屋權(quán)屬登記錯(cuò)誤，使得登記權(quán)利人與實(shí)際權(quán)利人不一致，這不僅使實(shí)際權(quán)利人喪失房屋所有權(quán)及他項(xiàng)權(quán)利，同時(shí)靜態(tài)的交易安全和動(dòng)態(tài)的交易安全都無(wú)法得到保證，由此造成他人財(cái)產(chǎn)等權(quán)益的損害。賠償制度不僅能及時(shí)補(bǔ)償受害人的損失，也可以警醒相關(guān)主體減少登記錯(cuò)誤的發(fā)生，不失為房屋權(quán)屬登記錯(cuò)誤的有效的法律救濟(jì)途徑。仔細(xì)分析房屋權(quán)屬登記行為的性質(zhì)和房屋權(quán)屬登記錯(cuò)誤發(fā)生的原因，我們會(huì)發(fā)現(xiàn)因房屋權(quán)屬登記錯(cuò)誤而產(chǎn)生的賠償責(zé)任主要有如下責(zé)任形態(tài)：

（一）民事侵權(quán)責(zé)任

前已所述，我國(guó)登記機(jī)構(gòu)在進(jìn)行房屋權(quán)屬登記時(shí)采取形式審查加實(shí)質(zhì)審查的模式，盡管登記機(jī)構(gòu)已經(jīng)履行了必要的審查義務(wù)，但是由于登記申請(qǐng)人提供虛假材料，采取欺騙等手段還是會(huì)發(fā)生登記錯(cuò)誤的情形。由于國(guó)家賠償法實(shí)行違法賠償?shù)脑瓌t，只有在行政機(jī)關(guān)實(shí)施行政行為違反法律法規(guī)，給他人造成損害的，才承擔(dān)賠償責(zé)任。在登記機(jī)構(gòu)已經(jīng)履行必要義務(wù)，沒(méi)有違反法律法規(guī)的情形下發(fā)生登記錯(cuò)誤，登記機(jī)構(gòu)自然就不承擔(dān)賠償義務(wù)。可是受害人的權(quán)益又必須得到救濟(jì)。根據(jù)民法通則第一百零六條之規(guī)定，公民由于過(guò)錯(cuò)侵害他人財(cái)產(chǎn)的，也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。因此，登記申請(qǐng)人采用虛假、欺騙等手段造成登記錯(cuò)誤，實(shí)質(zhì)上是通過(guò)登記錯(cuò)誤的方式侵害了他人合法財(cái)產(chǎn)權(quán)，可以把該行為視為一種民事侵權(quán)行為，據(jù)此要求申請(qǐng)人承擔(dān)相應(yīng)的民事賠償責(zé)任。比如登記申請(qǐng)人通過(guò)偽造文書(shū)，將他人房屋登記在自己名下，管理不善造成房屋滅失，即屬典型的侵害他人財(cái)產(chǎn)權(quán)的行為。

一般而言，追究錯(cuò)誤登記申請(qǐng)人的民事侵權(quán)賠償責(zé)任，應(yīng)當(dāng)具備以下四個(gè)要件。第一，登記申請(qǐng)人通過(guò)虛假、欺騙等手段實(shí)施了登記申請(qǐng)行為。即登記申請(qǐng)人通過(guò)該虛假登記行為，造成了登記權(quán)利人與實(shí)際權(quán)利人不符。第二，登記申請(qǐng)人主觀上具有過(guò)錯(cuò)。登記申請(qǐng)人必須具有主觀惡意，明知或者應(yīng)當(dāng)知道該行為會(huì)造成他人財(cái)產(chǎn)損害。如果申請(qǐng)人善意無(wú)過(guò)失，不知該行為會(huì)侵害他人財(cái)產(chǎn)權(quán)而為之，不承擔(dān)賠償責(zé)任。比如抵押權(quán)人拿著被抵押人提供的文書(shū)去登記機(jī)構(gòu)辦理登記，結(jié)果證明被抵押人提供的文書(shū)是虛假的，但抵押權(quán)人并不知情，那么該抵押權(quán)人不承擔(dān)賠償責(zé)任。第三，登記申請(qǐng)人的錯(cuò)誤登記造成了一定的損害后果。即由于登記申請(qǐng)人的錯(cuò)誤登記造成了他人的財(cái)產(chǎn)損失，如果并沒(méi)有產(chǎn)生損害后果，那么申請(qǐng)人也不承擔(dān)賠償責(zé)任。第四，錯(cuò)誤登記行為與損害后果之間具有因果聯(lián)系，即實(shí)際權(quán)利人的損失是由于申請(qǐng)人的錯(cuò)誤登記行為而引起的。綜上可以看出，通過(guò)錯(cuò)誤登記侵害他人的財(cái)產(chǎn)權(quán)益，是平等民事主體之間的侵權(quán)糾紛，適用民事訴訟程序便可達(dá)到對(duì)受害人的救濟(jì)。

（二）國(guó)家賠償責(zé)任

登記機(jī)構(gòu)的工作人員怠于履行必要的審查義務(wù)，其行為具有不法性，該不法行為造成登記錯(cuò)誤并致他人損害的，屬于侵權(quán)行為，登記機(jī)構(gòu)要負(fù)賠償責(zé)任。我國(guó)物權(quán)法第二十一條第二款也明確規(guī)定因登記錯(cuò)誤，給他人造成損害的，登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。但是對(duì)于該賠償責(zé)任是民事賠償責(zé)任還是國(guó)家賠償責(zé)任，立法沒(méi)有明晰，學(xué)界也有不同的看法。諸如李明發(fā)教授便認(rèn)為我國(guó)目前不動(dòng)產(chǎn)登記機(jī)構(gòu)雖為行政機(jī)構(gòu),但不動(dòng)產(chǎn)登記行為本質(zhì)上是民事行為,而非行政行為。因不動(dòng)產(chǎn)登記錯(cuò)誤而產(chǎn)生的賠償責(zé)任是民事侵權(quán)責(zé)任,而非國(guó)家賠償責(zé)任。因不動(dòng)產(chǎn)登記錯(cuò)誤要求賠償而啟動(dòng)的訴訟程序應(yīng)是民事訴訟,而非行政訴訟。[8]而肖厚國(guó)教授則認(rèn)為，因登記官吏的不當(dāng)行為(錯(cuò)誤地登記或涂銷(xiāo)登記)而使有關(guān)權(quán)利人遭受損失的,受害人可以提起行政訴訟,要求予以國(guó)家賠償。登記官吏對(duì)當(dāng)事人的登記申請(qǐng)進(jìn)行審查,登記乃屬行使國(guó)家公權(quán)力的行為,此種公權(quán)力的賦予和行使是為了對(duì)不動(dòng)產(chǎn)法律關(guān)系的形成、變更、消滅進(jìn)行干預(yù),旨在明晰不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的權(quán)利狀況,避免犧牲真正權(quán)利人的利益,故而登記應(yīng)符合這一目標(biāo)。假使登記因登記官吏的錯(cuò)誤而未真正明晰不動(dòng)產(chǎn)的權(quán)利狀況,使權(quán)利人遭受損失的,有權(quán)提出行政訴訟,獲得國(guó)家賠償。[9]

盡管房屋權(quán)屬登記，調(diào)整的是市民社會(huì)平等民事主體之間財(cái)產(chǎn)權(quán)利狀態(tài)，登記錯(cuò)誤賠償責(zé)任，彌補(bǔ)的是公民受損的財(cái)產(chǎn)權(quán)益，但并不能據(jù)此就認(rèn)為房屋權(quán)屬登記即為民事行為，由此產(chǎn)生的賠償責(zé)任即為民事賠償責(zé)任。我國(guó)物權(quán)法已經(jīng)明確區(qū)分了因登記申請(qǐng)人的原因和因登記機(jī)構(gòu)的原因造成的登記錯(cuò)誤所產(chǎn)生的賠償責(zé)任，前者是平等民事主體之間的侵權(quán)糾紛，所以是民事侵權(quán)賠償責(zé)任，后者是因登記機(jī)構(gòu)違法實(shí)施行政行為而產(chǎn)生賠償責(zé)任，是典型的行政侵權(quán)賠償責(zé)任。前也已經(jīng)論及，房屋權(quán)屬登記行為是一種行政確認(rèn)，所以因登記機(jī)構(gòu)的不當(dāng)行為而使權(quán)利人遭受損失的，屬于國(guó)家賠償責(zé)任，適用行政訴訟程序。由于國(guó)家賠償法第28條第七項(xiàng)明確規(guī)定只對(duì)受害人的直接損失進(jìn)行賠償，據(jù)此便有學(xué)者認(rèn)為把登記機(jī)構(gòu)登記錯(cuò)誤而產(chǎn)生的賠償責(zé)任認(rèn)定為國(guó)家賠償責(zé)任不利于充分保護(hù)受害人的權(quán)益。而且國(guó)外也有用民事訴訟來(lái)處理國(guó)家賠償問(wèn)題的，如日本，建議用民事訴訟來(lái)處理登記機(jī)構(gòu)的賠償問(wèn)題。[10]其實(shí)保護(hù)受害人的權(quán)益，不能扭曲現(xiàn)有的法律框架。在現(xiàn)有的法律制度下，把登記機(jī)關(guān)登記錯(cuò)誤的賠償責(zé)任認(rèn)定為國(guó)家賠償責(zé)任，是符合現(xiàn)行法律制度邏輯的，因不法行政行為導(dǎo)致公民財(cái)產(chǎn)損害產(chǎn)生國(guó)家賠償責(zé)任。至于賠償直接損失無(wú)法充分保護(hù)受害人的利益，國(guó)家賠償?shù)膶?shí)現(xiàn)難度比較大，那么是完善國(guó)家賠償法的問(wèn)題，二者不能混為一談。所以說(shuō)，把房屋權(quán)屬登記錯(cuò)誤的賠償責(zé)任認(rèn)定為國(guó)家賠償責(zé)任更為妥當(dāng)一些。

（三）二者競(jìng)合的處理

當(dāng)?shù)怯浬暾?qǐng)人和登記機(jī)構(gòu)工作人員惡意串通造成登記錯(cuò)誤，共同造成他人損失而產(chǎn)生的賠償責(zé)任，該如何處理？學(xué)界一直有不同的看法。第一種觀點(diǎn)：連帶責(zé)任說(shuō)。該觀點(diǎn)認(rèn)為受害人提出賠償請(qǐng)求時(shí)，由登記機(jī)構(gòu)與登記當(dāng)事人共同向受害人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，登記機(jī)構(gòu)與登記當(dāng)事人按過(guò)錯(cuò)大小各自承擔(dān)責(zé)任。第二種觀點(diǎn)：按份責(zé)任說(shuō)。該觀點(diǎn)認(rèn)為法院根據(jù)案件的具體情況，依據(jù)自由裁量權(quán)確定登記機(jī)構(gòu)、登記當(dāng)事人各自應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任份額，判令其賠償相應(yīng)的損失，這是目前司法實(shí)踐中較為通行的一種做法。最高法院(2001)法釋第23號(hào)規(guī)定：“在確定賠償?shù)臄?shù)額中，應(yīng)當(dāng)考慮行政行為在損害發(fā)生過(guò)程和結(jié)果中所起的作用等因素”，這就要求法院在處理案件時(shí)，應(yīng)充分考慮登記機(jī)構(gòu)在損害后果發(fā)生過(guò)程中所起作用的大小，來(lái)確定其所應(yīng)承擔(dān)的賠償數(shù)額。如果不動(dòng)產(chǎn)登記機(jī)構(gòu)的工作人員基于一般過(guò)失對(duì)材料審查不嚴(yán)而導(dǎo)致登記錯(cuò)誤，則承擔(dān)次要賠償責(zé)任；如果不動(dòng)產(chǎn)登記機(jī)構(gòu)具有重大過(guò)失或故意，則應(yīng)承擔(dān)主要賠償責(zé)任。第三種觀點(diǎn)：補(bǔ)充賠償責(zé)任說(shuō)。該觀點(diǎn)認(rèn)為受害人優(yōu)先通過(guò)其它途徑獲得賠償，在無(wú)法獲得賠償時(shí)，方可提起行政賠償之訴，由不動(dòng)產(chǎn)登記機(jī)構(gòu)承擔(dān)補(bǔ)充賠償責(zé)任。即受害人原則上應(yīng)先對(duì)民事侵權(quán)人提起民事訴訟方式來(lái)尋求救濟(jì)，當(dāng)該程序不能滿足當(dāng)事人的救濟(jì)要求時(shí)或賠償不能得到履行時(shí)，受害人才可以提起行政賠償訴訟。[11]

以上觀點(diǎn)都存有一定的合理性，但仔細(xì)分析會(huì)發(fā)現(xiàn)個(gè)中邏輯漏洞。因登記申請(qǐng)人原因而產(chǎn)生的賠償責(zé)任是民事賠償責(zé)任，因登記機(jī)構(gòu)原因產(chǎn)生的賠償責(zé)任是國(guó)家賠償責(zé)任，這是兩種性質(zhì)迥異的責(zé)任，把它們放在一起說(shuō)成連帶責(zé)任或者按份責(zé)任都是有悖于連帶責(zé)任和按份責(zé)任的原理的。所以說(shuō)，第一種觀點(diǎn)都第二種觀點(diǎn)都忽視了這兩種責(zé)任的性質(zhì)差異，缺乏相應(yīng)理論的支撐，在實(shí)踐中是行不通的。第三種觀點(diǎn)盡管主張民事優(yōu)先，不足部分可以通過(guò)行政賠償獲得救濟(jì)，但是與現(xiàn)行法律制度不相容。我國(guó)物權(quán)法第二十一條第二款明確規(guī)定登記機(jī)構(gòu)應(yīng)履行先行賠償?shù)牧x務(wù)，登記機(jī)構(gòu)賠償以后，可以向造成登記錯(cuò)誤的人追償。由此可以看出我國(guó)法律規(guī)定的是行政賠償優(yōu)先制度。因登記申請(qǐng)人和登記機(jī)構(gòu)共同的原因造成登記錯(cuò)誤致他人損害的，由登記機(jī)關(guān)先行賠付，而后再向造成登記錯(cuò)誤的人追償。即當(dāng)民事侵權(quán)責(zé)任和國(guó)家賠償責(zé)任發(fā)生競(jìng)合時(shí)，應(yīng)通過(guò)國(guó)家賠償責(zé)任來(lái)實(shí)現(xiàn)對(duì)受害人的救濟(jì)，此時(shí)當(dāng)然啟動(dòng)行政訴訟程序。過(guò)后，登記機(jī)構(gòu)向造成登記錯(cuò)誤的人進(jìn)行追償，則是后話。

四、結(jié)語(yǔ)

由于我國(guó)現(xiàn)行國(guó)家賠償法實(shí)行違法賠償?shù)臍w責(zé)原則，[12]即只有在行政機(jī)構(gòu)實(shí)施行政行為時(shí)違反相關(guān)法律法規(guī)，給他人造成損害的，行政機(jī)關(guān)才承擔(dān)相應(yīng)的賠償義務(wù)。因此在登記機(jī)構(gòu)履行了必要的審查義務(wù)后，在沒(méi)有違反相關(guān)法律法規(guī)的情形下發(fā)生登記錯(cuò)誤，此時(shí)登記機(jī)構(gòu)不承擔(dān)賠償責(zé)任。但是畢竟登記錯(cuò)誤給他人造成了損害，物權(quán)法也明確了受害人應(yīng)當(dāng)?shù)玫较鄳?yīng)的救濟(jì)。為了保證物權(quán)法和國(guó)家賠償法的協(xié)調(diào)，此時(shí)我們就應(yīng)當(dāng)運(yùn)用體系解釋的法學(xué)解釋方法，在民法通則、物權(quán)法和國(guó)家賠償法的框架下，為受害人尋求相應(yīng)的法律救濟(jì)途徑。從物權(quán)法第二十一條第一款之規(guī)定可以看出，登記申請(qǐng)人提供虛假材料造成登記機(jī)關(guān)登記錯(cuò)誤，給他人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。民法通則第一百零六條第二款之規(guī)定也要求公民、法人由于過(guò)錯(cuò)侵害國(guó)家的、集體的財(cái)產(chǎn)，侵害他人的財(cái)產(chǎn)、人身的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任。這就為我們把登記申請(qǐng)人通過(guò)虛假手段騙取登記侵害他人財(cái)產(chǎn)權(quán)益視為一種民事侵權(quán)行為提供了理論支撐和法條依據(jù)，所以說(shuō)，在登記機(jī)關(guān)沒(méi)有違法的情形下，由于登記申請(qǐng)人弄虛作假造成錯(cuò)誤登記給他人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事侵權(quán)賠償責(zé)任，以此來(lái)救濟(jì)受害人受損的法益。由于登記機(jī)構(gòu)沒(méi)有履行必要的審查義務(wù)造成登記錯(cuò)誤，顯然是沒(méi)有履行法定職責(zé)所致，該行政行為具有違法性，給他人造成損害的，理應(yīng)承擔(dān)國(guó)家賠償責(zé)任。當(dāng)由于登記申請(qǐng)人和登記機(jī)構(gòu)惡意串通造成登記錯(cuò)誤給他人造成損害的，屬于國(guó)家賠償責(zé)任和民事侵權(quán)責(zé)任并存，考慮到兩種責(zé)任性質(zhì)的差異，所以這并不是連帶責(zé)任或者按份責(zé)任。物權(quán)法在第二十一條第二款規(guī)定了登記機(jī)構(gòu)先行賠付的義務(wù)，而后可以向造成錯(cuò)誤登記的人進(jìn)行追償。所以把此種責(zé)任視為國(guó)家賠償責(zé)任更為妥當(dāng)一些，有利于受害人及時(shí)得到救濟(jì)。

參考資料：

[1]梁慧星主編：《中國(guó)物權(quán)法研究（上）》，法律出版社1998年版，第199頁(yè)。

[2]崔建遠(yuǎn)：《中國(guó)房地產(chǎn)法研究》，中國(guó)法制出版社1995年版，第238頁(yè)。

篇2

抵押權(quán)效力的范圍取決于當(dāng)事人設(shè)定抵押權(quán)的約定和登記。房屋和土地一并抵押的規(guī)定，只是為了解決土地使用權(quán)和房屋所有權(quán)分屬于不同的權(quán)利人時(shí)的利益沖突，不是要強(qiáng)行擴(kuò)張抵押權(quán)的效力。在因?qū)崿F(xiàn)抵押權(quán)而拍賣(mài)抵押的土地使用權(quán)和房屋所有權(quán)時(shí)，房屋所有權(quán)和土地使用權(quán)可以一起拍賣(mài)，但是，抵押權(quán)的效力不能及于未約定的部分，抵押權(quán)人對(duì)未約定的部分不能優(yōu)先受償。

房屋和土地一并抵押的規(guī)定只是為了解決土地使用權(quán)和房屋所有權(quán)分屬于不同的權(quán)利人時(shí)的利益沖突，不是要強(qiáng)行擴(kuò)張抵押權(quán)的效力。在因?qū)崿F(xiàn)抵押權(quán)而拍賣(mài)抵押的土地使用權(quán)或房屋所有權(quán)時(shí)，房屋所有權(quán)和土地使用權(quán)可以一起拍賣(mài)，但是，抵押權(quán)的效力不能及于未約定的部分，抵押權(quán)人對(duì)未約定的部分不能優(yōu)先受償。

關(guān)鍵詞：抵押權(quán)效力、土地使用權(quán)、房屋所有權(quán)、合并抵押

抵押權(quán)效力的范圍取決于當(dāng)事人設(shè)定抵押權(quán)的約定和登記。房屋和土地一并抵押的規(guī)定，只是為了解決土地使用權(quán)和房屋所有權(quán)分屬于不同的權(quán)利人時(shí)的利益沖突，不是要強(qiáng)行擴(kuò)張抵押權(quán)的效力。在因?qū)崿F(xiàn)抵押權(quán)而拍賣(mài)抵押的土地使用權(quán)和房屋所有權(quán)時(shí)，房屋所有權(quán)和土地使用權(quán)可以一起拍賣(mài)，但是，抵押權(quán)的效力不能及于未約定的部分，抵押權(quán)人對(duì)未約定的部分不能優(yōu)先受償。

一、合并抵押不成立法定抵押權(quán)

法律規(guī)定土地使用權(quán)和房屋所有權(quán)一并抵押的，并不成立法定抵押權(quán)。所謂法定抵押權(quán)，是指不需要當(dāng)事人設(shè)定抵押的合意，也不需辦理抵押登記，而根據(jù)法律規(guī)定直接發(fā)生抵押效力的抵押權(quán)。觀諸世界各國(guó)的抵押權(quán)制度，法定抵押權(quán)的情形主要有下列幾種：

1、公法性質(zhì)的法定抵押權(quán)。如瑞士《民法典》第836條規(guī)定，基于公法或其他對(duì)土地所有人有普遍約束力的，并由各地州法規(guī)定的不動(dòng)產(chǎn)抵押權(quán)，除另有規(guī)定外，雖未登記，仍生效力。此類(lèi)抵押權(quán)是為了確保國(guó)家稅收等權(quán)利的實(shí)現(xiàn)。

2、基于和抵押人之間的特殊關(guān)系的法定抵押權(quán)。比如法國(guó)《民法典》第2121條規(guī)定，夫妻一方對(duì)另一方的財(cái)產(chǎn)，未成年人與受監(jiān)護(hù)的成年人對(duì)監(jiān)護(hù)人或者法定管理人的財(cái)產(chǎn)，國(guó)家、省、市鎮(zhèn)行政公共機(jī)構(gòu)對(duì)稅收人員和會(huì)計(jì)人員的財(cái)產(chǎn)等享有法定抵押權(quán)。這類(lèi)法定抵押權(quán)的目的是為了保護(hù)夫妻一方，未成年人或者國(guó)家、省、市鎮(zhèn)等的合法效益，確保其對(duì)夫妻另一方、監(jiān)護(hù)人、特殊的國(guó)家工作人員的債權(quán)的實(shí)現(xiàn)。因?yàn)樵谏鲜鲋黧w關(guān)系中，夫妻另一方、監(jiān)護(hù)人、稅收人員或者會(huì)計(jì)人員在很大程度上掌握著另一方的財(cái)產(chǎn)，存在利用這種優(yōu)勢(shì)侵吞另一方利益從而增加自己財(cái)產(chǎn)的極大風(fēng)險(xiǎn)與可能，所以，法律有必要給與特殊的保護(hù)。

法定抵押權(quán)的目的在于對(duì)特殊債權(quán)給予特別保護(hù)，除特別的公法上的債權(quán)外，其原因大多在于，該債權(quán)的產(chǎn)生是抵押物保值、增值的重要前提。如果沒(méi)有該債權(quán)，就不會(huì)有抵押物的現(xiàn)存價(jià)值，所以，如果不規(guī)定法定抵押權(quán)，就會(huì)導(dǎo)致特定債權(quán)人的財(cái)產(chǎn)充當(dāng)了其他債權(quán)人的擔(dān)保，從而破壞了債權(quán)人之間的利益平衡；而且，也不利于激發(fā)債權(quán)人對(duì)抵押物保值、增值的積極性。所以，法律規(guī)定了法定抵押權(quán)，允許該債權(quán)人不經(jīng)合意、不需登記，就可以獲得抵押權(quán)。但是，我國(guó)土地和房屋一并抵押的規(guī)定，卻顯然與上述兩種情況無(wú)關(guān)，它解決的不是債權(quán)和抵押物的價(jià)值的關(guān)系問(wèn)題，而是土地和土地之上建筑物的關(guān)系問(wèn)題。

二、房地合并抵押絕對(duì)化會(huì)造成嚴(yán)重的后果

1、土地和地上建筑關(guān)系的民法模式

關(guān)于土地和土地上建筑的關(guān)系，近代民法大致有兩種模式：以德國(guó)為代表的立法模式認(rèn)為，土地與建筑物是一個(gè)物，建筑物是土地的重要成分。德國(guó)《民法典》第94條規(guī)定，附著于土地上的物，特別是建筑物，以及與土地尚未分離的出產(chǎn)物，屬于土地的主要組成部分。因此，不存在土地和地上物分別登記，分別流轉(zhuǎn)，以至出現(xiàn)權(quán)利主體不一致的情況。以日本為代表的立法模式認(rèn)為，建筑物和土地是兩個(gè)獨(dú)立的不動(dòng)產(chǎn)。我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)也是這種模式。由于土地和房屋在法律上屬于不同的物，但事實(shí)上二者又無(wú)法分離，建筑物必須依附于一定的土地，當(dāng)土地和房屋所有權(quán)不能歸屬于一人時(shí)，就只能通過(guò)地上權(quán)的關(guān)系來(lái)處理，也就是通過(guò)土地所有人為建筑物所有人設(shè)定地上權(quán)的方式解決建筑物的占地問(wèn)題。在當(dāng)事人沒(méi)有達(dá)成約定的情況下，視為已有法定地上權(quán)的設(shè)定。如我國(guó)臺(tái)灣民法典第876條規(guī)定，土地及其土地上之建筑物，同屬于一人所有，而僅以土地或僅以建筑物為抵押者，于抵押物拍賣(mài)時(shí)，視為已有地上權(quán)之設(shè)定，其地租由當(dāng)事人協(xié)議定之，協(xié)議不諧時(shí)，須申請(qǐng)法院定之。

2、我國(guó)采取的民法模式

我國(guó)大陸和日本及我國(guó)臺(tái)灣相同，堅(jiān)持認(rèn)為土地和地上的房屋屬于不同的物。由于我國(guó)堅(jiān)持土地公有制，而房屋卻一直是私有財(cái)產(chǎn)，土地和房屋的分離有歷史的合理性。在土地公有制不可動(dòng)搖的前提下，堅(jiān)持房屋與土地的分離，對(duì)于實(shí)現(xiàn)房屋的流轉(zhuǎn)，維護(hù)房屋所有人的合法權(quán)益是非常必要的。并且，這種土地和房屋的分離，隨著房屋和土地的分別登記日益得到強(qiáng)化。但是，事實(shí)上二者又無(wú)法分離，如果土地使用權(quán)和房屋不能歸屬于一人時(shí)，就需要像臺(tái)灣那樣通過(guò)法定的土地權(quán)利來(lái)解決房屋所有人和土地使用權(quán)人之間的利益沖突。但是，我國(guó)不但沒(méi)有規(guī)定法定地上權(quán)，反而為了回避權(quán)利沖突，規(guī)定了房、地一起抵押的做漢。1990年國(guó)務(wù)院頒布的《中華人民共和國(guó)城鎮(zhèn)國(guó)有土地使用權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓暫行條例》第二十四條規(guī)定，地上建筑物、其他附著物的所有人或者共有人，享有該建筑物、附著物使用范圍內(nèi)的土地使用權(quán)。土地使用者轉(zhuǎn)讓地上建筑物、其他附著物時(shí)，其使用范圍內(nèi)的土地使用權(quán)隨之轉(zhuǎn)讓?zhuān)厣辖ㄖ?、其他附著物作為?dòng)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的除外。1994年《中華人民共和國(guó)房地產(chǎn)管理法》第31條規(guī)定，房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、抵押時(shí)，房屋的所有權(quán)和該房屋占用范圍內(nèi)的土地使用權(quán)同時(shí)轉(zhuǎn)讓、抵押。1995年的《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》第三十六條規(guī)定，以依法取得的國(guó)有土地上房屋抵押的，該房屋占用范圍內(nèi)的國(guó)有土地使用權(quán)同時(shí)抵押。

3、我國(guó)采取立法的原因

立法者為什么采取這種做法，而不是法定地上權(quán)的做法來(lái)解決土地和房屋權(quán)利的沖突，不得而知。我認(rèn)為主是為了方便司法。因?yàn)樵谝话闱闆r下，土地和房屋在自然上不可區(qū)分，所以當(dāng)權(quán)利人將土地使用權(quán)或者房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)讓或者抵押時(shí)，將它們一并轉(zhuǎn)讓或納入抵押，這對(duì)司法者來(lái)說(shuō)操作最為簡(jiǎn)便易行。但是，這種簡(jiǎn)單的做法恐怕還有以下幾個(gè)原因：

1）、當(dāng)時(shí)立法者乃至整個(gè)學(xué)界對(duì)法定地上權(quán)制度缺乏深入的研究。1990年《城鎮(zhèn)土地使用權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓暫行條例》頒布實(shí)施的時(shí)候，我國(guó)的土地使用權(quán)剛剛開(kāi)始有限度的流轉(zhuǎn)，民法研究非常膚淺，法定地上權(quán)的精湛設(shè)計(jì)對(duì)大多人來(lái)說(shuō)聞所未聞。

2）、我國(guó)實(shí)行土地公有制，私人不擁有土地所有權(quán)，私有的房屋是建立在土地使用權(quán)（類(lèi)似傳統(tǒng)的地上權(quán)）基礎(chǔ)之上的，而土地使用權(quán)年限相比來(lái)說(shuō)較短，如果在土地使用權(quán)上再設(shè)定土地使用權(quán)或者地上權(quán)，恐怕成本過(guò)高，而且，理論上也存在很多難點(diǎn)。

3）、當(dāng)時(shí)土地使用權(quán)制度主要是解決土地的有償使用問(wèn)題，對(duì)土地使用權(quán)的流轉(zhuǎn)更多的是限制。使用權(quán)流轉(zhuǎn)導(dǎo)致的土地使用權(quán)和房屋所有權(quán)分屬于不同主體的情況基本上還沒(méi)有進(jìn)入立法者的視野。所以，從管理的角度來(lái)說(shuō)，房地合并抵押的簡(jiǎn)單劃一的做法是最方便的。

4、盲目采取房地合并抵押產(chǎn)生的后果

這種做法顯然只是掩蓋了矛盾，而不是解決了矛盾。一方面，土地使用權(quán)和房屋所有權(quán)分離的現(xiàn)實(shí)沒(méi)有改變；另一方面，法律不是為此現(xiàn)實(shí)提供解決辦法，而是不顧這一現(xiàn)實(shí)，采取將土地和房屋強(qiáng)行捆綁在一起的做法，這就造成了制度內(nèi)部的邏輯紊亂。隨著新建房屋的不斷增多，隨著房屋流轉(zhuǎn)的日益頻繁，我國(guó)土地使用權(quán)和房屋所有權(quán)的權(quán)利沖突也就日益嚴(yán)重，尤其是在我國(guó)房地分別登記的情況下，再盲目地絕對(duì)堅(jiān)持房地合并抵押的做法就會(huì)產(chǎn)生嚴(yán)重的后果。

1）、無(wú)法確定土地權(quán)利抵押權(quán)設(shè)定的時(shí)間和順位，對(duì)交易安全造成危害。房地合并抵押并沒(méi)有確定房屋抵押登記或者土地使用權(quán)抵押登記哪一個(gè)要優(yōu)先進(jìn)行，導(dǎo)致了土地使用權(quán)抵押后，地上房屋隨之抵押；其后，房屋所有權(quán)抵押的，其范圍內(nèi)的土地使用權(quán)也隨之抵押。由于兩次抵押是在不同的登記機(jī)關(guān)辦理的，都屬于第一順位的抵押登記。但是，二者實(shí)際上又是重復(fù)的。根據(jù)一般的登記法理，登記順位是由納入登記簿的先后決定的，由于這兩個(gè)抵押權(quán)是分別登記在不同的登記簿上，所以，在它們之間也就不存在誰(shuí)是第一順位的問(wèn)題。兩次登記的當(dāng)事人都有主張自己是第一順位的理由。所以，確定誰(shuí)是第一順位的，都對(duì)另一方不公平。

2）、給債務(wù)人利用重復(fù)擔(dān)保進(jìn)行欺詐提供了可乘之機(jī)?，F(xiàn)實(shí)中很多房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商在將土地使用權(quán)抵押貸款后，在房屋建成后再到房產(chǎn)部門(mén)辦理抵押貸款。根據(jù)《擔(dān)保法》第三十五條的規(guī)定，抵押人所擔(dān)保的債權(quán)不得超出其抵押物的價(jià)值。財(cái)產(chǎn)抵押后，該財(cái)產(chǎn)的價(jià)值大于所擔(dān)保債權(quán)的余額部分，可以再次抵押，但不得超出其余額部分。但是，房屋抵押時(shí)，其價(jià)值的計(jì)算并沒(méi)有除去已被抵押的土地使用權(quán)的價(jià)值，因此，在土地使用權(quán)部分是重復(fù)抵押的，這很顯然違反了《擔(dān)保法》第三十五條的規(guī)定。即使我們從學(xué)理出發(fā)允許重復(fù)抵押，但是，重復(fù)抵押的進(jìn)行，后順位的抵押權(quán)人只有在前抵押順位的抵押權(quán)人獲得優(yōu)先受償后才能就其余額優(yōu)先受償。所以，一般來(lái)說(shuō)，考慮到后順位的抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于前順位的抵押權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)，后順位的抵押權(quán)人會(huì)提高對(duì)債務(wù)人的貸款利率，這就要求其能夠明確的知曉自己作為后順位的地位，從而注意自己的風(fēng)險(xiǎn)，適當(dāng)提高貸款的利率。但是，在我國(guó)現(xiàn)有分別登記的情形下，后順位的抵押權(quán)人卻無(wú)從知曉自己的風(fēng)險(xiǎn)。債務(wù)人沒(méi)有支付重復(fù)抵押的代價(jià)，卻獲得了重復(fù)抵押的收益，這對(duì)后順位抵押權(quán)人是不公平的。債務(wù)人的做法也違背了權(quán)利義務(wù)相一致的公平原則。

3）、在當(dāng)事人明確約定只抵押土地使用權(quán)或者房屋所有權(quán)的情況下，仍然強(qiáng)行規(guī)定房地合并抵押的做法，大大限制了當(dāng)事人的意志自由，削弱了當(dāng)事人的物權(quán)合意在物權(quán)變動(dòng)中的作用，不利于當(dāng)事人合理的安排自己的交易生活，分配自己的交易風(fēng)險(xiǎn)。眾所周知，抵押的范圍是和債務(wù)人的代價(jià)緊密相關(guān)的，抵押人僅僅以土地使用權(quán)作抵押還是以土地使用權(quán)以及地上的房屋所有權(quán)一并抵押來(lái)?yè)?dān)保債務(wù)，和債務(wù)的內(nèi)容，尤其和債務(wù)人支付的利息等是密切相關(guān)的。擔(dān)保物的價(jià)值越高，債權(quán)人的風(fēng)險(xiǎn)越小，主債務(wù)人承擔(dān)的代價(jià)相應(yīng)越小。反之，擔(dān)保物的價(jià)值越低，債權(quán)人的風(fēng)險(xiǎn)越大，主債務(wù)人的代價(jià)相應(yīng)增加。所以，抵押物的范圍和價(jià)值是和債權(quán)人的風(fēng)險(xiǎn)、債務(wù)人的代價(jià)成正比的。在債務(wù)人的代價(jià)未變的情況下，片面擴(kuò)張抵押物的范圍，增加抵押物的價(jià)值，減少債權(quán)人的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)債務(wù)人是非常不公平的。所以，從權(quán)利義務(wù)相一致的公平角度來(lái)講，對(duì)當(dāng)事人未設(shè)定抵押的部分，如果承認(rèn)其也屬于抵押范圍，是不合適的。

三、片面要求房地合并抵押，是對(duì)抵押和轉(zhuǎn)讓的混淆

上文已經(jīng)提到，我國(guó)關(guān)于房地合并抵押的規(guī)定，是為了解決土地使用權(quán)和房屋所有權(quán)分屬于不同主體導(dǎo)致的矛盾。但是，只有在土地使用權(quán)或者房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)讓時(shí)，包括當(dāng)事人約定轉(zhuǎn)讓以及債務(wù)人無(wú)法清償債務(wù)，法院為了實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)而拍賣(mài)土地使用權(quán)或者房屋所有權(quán)進(jìn)行的轉(zhuǎn)讓?zhuān)艜?huì)出現(xiàn)這種情況。但是，轉(zhuǎn)讓和抵押畢竟不同。轉(zhuǎn)讓是現(xiàn)實(shí)的轉(zhuǎn)讓?zhuān)盅褐皇且缘盅何锍洚?dāng)債權(quán)的擔(dān)保，如果到期債務(wù)人無(wú)法清償債務(wù)，就對(duì)抵押物實(shí)行拍賣(mài)，以拍賣(mài)所得的價(jià)款優(yōu)先受償。如果到期債務(wù)人履行了債務(wù)，抵押權(quán)作為從屬性權(quán)利，也就歸于消滅，抵押物所有人可以要求注銷(xiāo)抵押權(quán)登記。也就是說(shuō)，抵押權(quán)的設(shè)定只是意味著在債務(wù)人無(wú)法清償債務(wù)時(shí)變賣(mài)抵押物以實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的可能性，并不一定會(huì)發(fā)生權(quán)利的轉(zhuǎn)移。在沒(méi)有轉(zhuǎn)移的情況下，所謂房屋所有權(quán)和土地使用權(quán)易其主體的問(wèn)題就不會(huì)發(fā)生。所以，即使我們承認(rèn)房地合并轉(zhuǎn)移的必要性，也并不能以此作為合并抵押的理由。更何況，房地合并轉(zhuǎn)移的合理性還有待于商榷呢？

四、當(dāng)事人僅僅約定就房屋或土地設(shè)定抵押權(quán)時(shí)，強(qiáng)行規(guī)定抵押權(quán)效力擴(kuò)張到未約定抵押的土地使用權(quán)或房屋，是對(duì)抵押權(quán)性質(zhì)的誤解

抵押權(quán)是一種價(jià)值權(quán)利，它所支配的是抵押物的價(jià)值。即使我們承認(rèn)實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)時(shí)應(yīng)將土地和房屋一并拍賣(mài)，也并不能得出抵押權(quán)人可以就全部的變賣(mài)價(jià)值優(yōu)先受償。抵押物價(jià)值的實(shí)現(xiàn)和抵押物的價(jià)值絕對(duì)不是一回事，不能因?yàn)榈盅何锏膬r(jià)值的變現(xiàn)需要同時(shí)轉(zhuǎn)讓土地使用權(quán)和地上建筑物，就可以違背當(dāng)事人的約定，任意擴(kuò)張抵押權(quán)可以支配的抵押物價(jià)值的范圍。在這方面，土地上已經(jīng)建有房屋但是僅僅約定抵押土地使用權(quán)的，和土地使用權(quán)抵押后又建有房屋的處理方法應(yīng)該是一致的。因?yàn)槎咴O(shè)定抵押權(quán)的合意都只是針對(duì)土地使用權(quán)或者地上的房屋所有權(quán)，二者都牽涉抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)時(shí)如何避免土地使用權(quán)和房屋所有權(quán)異其主體的問(wèn)題。根據(jù)《擔(dān)保法》第三是五條的規(guī)定，城市房地產(chǎn)抵押合同簽訂后，土地上新增的房屋不屬于抵押物。需要拍賣(mài)該抵押的房地產(chǎn)時(shí)，可以依法將該土地上新增的房屋與抵押物一同拍賣(mài)，但對(duì)拍賣(mài)新增房屋所得，抵押權(quán)人無(wú)權(quán)優(yōu)先受償。單獨(dú)以土地使用權(quán)設(shè)定抵押的，也應(yīng)參照此規(guī)定辦理。也就是說(shuō)抵押權(quán)的范圍仍然是單獨(dú)設(shè)定抵押的土地使用權(quán)，但是在實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)，需要拍賣(mài)土地使用權(quán)時(shí)，可以將土地使用權(quán)和房屋所有權(quán)一起拍賣(mài)，但對(duì)未設(shè)定抵押權(quán)的部分，抵押權(quán)人沒(méi)有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。

例如：當(dāng)事人甲用自己建有房屋的土地使用權(quán)，以擔(dān)保丙的債務(wù)為目的為債權(quán)人乙設(shè)定抵押權(quán)，甲乙二人約定僅就土地使用權(quán)部分設(shè)定抵押，并且在土地管理部門(mén)辦理了登記。現(xiàn)在債務(wù)人丙到期無(wú)法清償債務(wù)，抵押權(quán)人乙主張。盡管房屋所有權(quán)部分沒(méi)有約定，也沒(méi)有辦理登記，但根據(jù)法律規(guī)定，土地上原有的房屋所有權(quán)和土地使用權(quán)應(yīng)該一并抵押，抵押權(quán)人應(yīng)該就拍賣(mài)所得的房屋所有權(quán)和土地使用權(quán)的價(jià)值總和優(yōu)先受償。而抵押人則認(rèn)為，抵押權(quán)的范圍只是針對(duì)約定抵押并辦理登記的土地使用權(quán)部分，對(duì)房屋所有權(quán)，雖然可以一同拍賣(mài)，但是債權(quán)人無(wú)權(quán)優(yōu)先受償。

上述案例中，法院最終判決原告乙“土地上原有的房屋所有權(quán)和土地使用權(quán)應(yīng)該一并抵押，抵押權(quán)人應(yīng)該就拍賣(mài)所得的房屋所有權(quán)和土地使用權(quán)的價(jià)值總和優(yōu)先受償”的訴訟請(qǐng)求不予支持，這既符合法理，也符合我國(guó)法律的有關(guān)規(guī)定。

五、當(dāng)事人僅僅約定就房屋或土地設(shè)定抵押權(quán)時(shí)，強(qiáng)行規(guī)定抵押權(quán)擴(kuò)張到未約定抵押的土地使用權(quán)或者房屋所有權(quán)，是對(duì)《城鎮(zhèn)國(guó)有土地使用權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓暫行條例》、《房地產(chǎn)管理法》、《擔(dān)保法》有關(guān)房地合并轉(zhuǎn)讓、抵押的規(guī)范性質(zhì)的誤解

1、我國(guó)對(duì)于房地抵押的法律規(guī)定

檢諸《中華人民共和國(guó)城鎮(zhèn)國(guó)有土地使用權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓暫行條例》第二十四條、《中華人民共和國(guó)房地產(chǎn)管理法》第31條、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》第三十六條的相關(guān)規(guī)定（前文已述），《城鎮(zhèn)國(guó)有土地使用權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓暫行條例》沒(méi)有涉及抵押?jiǎn)栴}，而僅僅規(guī)定了土地使用權(quán)的轉(zhuǎn)讓?zhuān)裕m用這一條并沒(méi)有法律依據(jù)；而另外兩條所規(guī)定的情形，只是針對(duì)抵押、轉(zhuǎn)讓房屋所有權(quán)的情形。房屋所有權(quán)人抵押、轉(zhuǎn)讓房屋所有權(quán)的，因?yàn)榉课荼仨毥⒃谝欢ǖ耐恋刂希仨氂幸欢ǖ耐恋貦?quán)利基礎(chǔ)，不能是空中樓閣，所以，為了簡(jiǎn)化房地產(chǎn)交易關(guān)系，法律規(guī)定了土地使用權(quán)的一并轉(zhuǎn)讓和抵押。但是，法律并沒(méi)有規(guī)定轉(zhuǎn)讓、抵押土地使用權(quán)的時(shí)候，必須將土地上的建筑物一并抵押和轉(zhuǎn)讓。

2、我國(guó)房地抵押、轉(zhuǎn)讓的法律分析

1）、按照法理來(lái)說(shuō)，抵押、轉(zhuǎn)讓土地使用權(quán)和抵押、轉(zhuǎn)讓房屋所有權(quán)都有一個(gè)單獨(dú)抵押、轉(zhuǎn)讓還是房地一起抵押、轉(zhuǎn)讓的問(wèn)題，為什么《城鎮(zhèn)國(guó)有土地使用權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓暫行條例》、《房地產(chǎn)管理法》只規(guī)定房屋轉(zhuǎn)讓時(shí)，土地使用權(quán)隨之轉(zhuǎn)讓?zhuān)⒎ㄕ弋?dāng)時(shí)的立法意圖到底是什么，我們很難猜得到。不過(guò)《擔(dān)保法》此條所處的位置或許可以給我們一些解釋。一般的說(shuō)，條文都不是孤立存在的，一個(gè)規(guī)范總要有一個(gè)規(guī)范群，立法者不會(huì)無(wú)緣無(wú)故的組成一個(gè)規(guī)范群，規(guī)范群內(nèi)部的邏輯聯(lián)系恰恰可以窺出立法者的立法意圖。所以，在民法解釋學(xué)上，體系解釋是一個(gè)非常重要的方法。有意思的是，如果僅僅單獨(dú)設(shè)定房屋或者土地使用權(quán)的抵押，土地使用權(quán)或者房屋所有權(quán)也隨之抵押的話，就是抵押權(quán)效力的擴(kuò)張。本條應(yīng)該規(guī)定在《擔(dān)保法》第三章第三條抵押的效力一節(jié)，方才合乎邏輯。但是，本條并沒(méi)放在此處，而是放在了抵押和抵押物那一節(jié)，在這一節(jié)所要解決的問(wèn)題不是抵押權(quán)擴(kuò)張的問(wèn)題，而是什么情況下，哪些財(cái)產(chǎn)可以充當(dāng)?shù)盅何锏膯?wèn)題?！稉?dān)保法》第三十六條規(guī)定，以依法取得的國(guó)有土地上的房屋抵押的，該房屋占用范圍內(nèi)的國(guó)有土地使用權(quán)同時(shí)抵押。本條第二款規(guī)定，以出讓方式取得的國(guó)有土地使用權(quán)抵押的，應(yīng)當(dāng)將抵押時(shí)該國(guó)有土地上的房屋同時(shí)抵押。衡量這兩款，第二款僅僅規(guī)定出讓土地使用權(quán)的抵押，言外之意，對(duì)劃撥?chē)?guó)有土地使用權(quán)并不允許抵押。但是，再回來(lái)參考第一款，如果劃撥土地使用權(quán)的房屋抵押的，那么，該房屋占用范圍內(nèi)的劃撥?chē)?guó)有土地使用權(quán)也就應(yīng)該同時(shí)抵押。這在第三款的印證下更加鮮明。第三款針對(duì)集體鄉(xiāng)鎮(zhèn)村企業(yè)的體積土地使用權(quán)問(wèn)題做出了特別規(guī)定，不允許單獨(dú)抵押，但是，如果以企業(yè)建筑物抵押的，占用范圍內(nèi)的集體土地使用權(quán)同時(shí)抵押。所以，我認(rèn)為，主張《擔(dān)保法》的本條規(guī)定擴(kuò)張了抵押權(quán)的效力，可能是一個(gè)誤讀，本條的目的或許更多的是為了解決劃撥?chē)?guó)有土地地用權(quán)或者集體土地使用權(quán)的抵押或者流轉(zhuǎn)問(wèn)題，而不是在于擴(kuò)張抵押權(quán)的效力。

2）、房屋土地的同時(shí)抵押是不是《擔(dān)保法》的強(qiáng)制性規(guī)定，大可懷疑?！稉?dān)保法》第五十五條規(guī)定，需要拍賣(mài)該抵押的房地產(chǎn)時(shí)，可以依法將地上新增的房屋與抵押物一同拍賣(mài)，但對(duì)拍賣(mài)新增房屋所得，抵押權(quán)人無(wú)權(quán)優(yōu)先受償。根據(jù)本條的規(guī)定，首先，房屋和土地的合并轉(zhuǎn)讓并不是強(qiáng)制性的，而是引導(dǎo)性的。當(dāng)事人可以通過(guò)特約改變這一規(guī)定。改變的方法就是為房屋所有人設(shè)定土地的承租權(quán)，使他人的房屋所有權(quán)建立在對(duì)土地使用權(quán)人的承租權(quán)基礎(chǔ)之上，從而利用承租權(quán)機(jī)制解決房屋的土地權(quán)屬問(wèn)題。其次，本條明確規(guī)定了，即使為了避免房屋所有權(quán)和土地使用權(quán)分屬于不同主體所導(dǎo)致的矛盾，要求土地使用權(quán)和房屋所有權(quán)同時(shí)拍賣(mài)，也并不因此就導(dǎo)致抵押權(quán)效力的擴(kuò)張，抵押權(quán)效力仍然局限于抵押權(quán)設(shè)定的范圍，對(duì)未約定抵押的部分，抵押權(quán)人并沒(méi)有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。

因此，房屋和土地一并抵押的規(guī)定只是為了解決土地使用權(quán)和房屋所有權(quán)分屬于不同的權(quán)利人時(shí)的利益沖突，不是要強(qiáng)行擴(kuò)張抵押權(quán)的效力。在因?qū)崿F(xiàn)抵押權(quán)而拍賣(mài)抵押的土地使用權(quán)或房屋所有權(quán)時(shí)，房屋所有權(quán)和土地使用權(quán)可以一起拍賣(mài)，但是，抵押權(quán)的效力不能及于未約定的部分，抵押權(quán)人對(duì)未約定的部分不能優(yōu)先受償。

參考文獻(xiàn)資料：

1、新編《房地產(chǎn)法》法律出版社2006年

篇3

正當(dāng)防衛(wèi)所針對(duì)的不法侵害必須是現(xiàn)實(shí)存在的，而不是虛幻或想象的。所謂現(xiàn)實(shí)的不法侵害，是指不法侵害是客觀存在的，這包括侵害的客觀性和不法的客觀性。侵害的客觀性是指對(duì)行為對(duì)象而言，該行為實(shí)際上確實(shí)對(duì)國(guó)家、公共利益、本人或他人的人身、財(cái)產(chǎn)或其他權(quán)利造成實(shí)際的損害或者損害的危險(xiǎn)。一個(gè)行為如果雖然在外觀上具有侵害的特征，但實(shí)際上無(wú)害甚或有益，則該行為不具備危害的現(xiàn)實(shí)性，如醫(yī)生截去患者的患肢，對(duì)醉酒的人加以管束等，因此行為人誤將客觀上有益的行為或者不具有侵害性的行為當(dāng)做侵害行為的，其“防衛(wèi)”行為不具備正當(dāng)防衛(wèi)的前提條件——不法侵害的存在，故不成立正當(dāng)防衛(wèi)，理論上稱為“假想防衛(wèi)”。

二、假想防衛(wèi)的具體類(lèi)型

（一）據(jù)假想防衛(wèi)的前提條件來(lái)分

1.無(wú)侵害前提的假想防衛(wèi)：即客觀上并無(wú)侵害行為的存在，假想防衛(wèi)人對(duì)事實(shí)的有無(wú)，存在認(rèn)識(shí)上的錯(cuò)誤，因而采取“正當(dāng)防衛(wèi)”的行為。例品行口碑不好的江某到朋友林某家玩，拿出防身短刀請(qǐng)林鑒賞。恰好林弟從外面進(jìn)來(lái)，見(jiàn)狀誤認(rèn)為江要?dú)⒘?，便抓起酒瓶將江頭部擊成重傷。本例中江某純屬無(wú)辜，林弟的行為不是正當(dāng)防衛(wèi)，有社會(huì)危害性。但其主觀方面存在正當(dāng)防衛(wèi)的假想，就是沒(méi)有侵害前提的假想防衛(wèi)。

2.無(wú)不法侵害前提的假想防衛(wèi)：即外表上似乎正在進(jìn)行不法侵害，但實(shí)際上是行使正當(dāng)防衛(wèi)或其他排除違法性的行為，而假想防衛(wèi)人誤認(rèn)為是正在進(jìn)行的不法侵害，因而采取“正當(dāng)防衛(wèi)”的行為。

3.無(wú)正在進(jìn)行的不法侵害前提的假想防衛(wèi)：即客觀上雖有不法分割的現(xiàn)象，但尚未構(gòu)成直接威脅，而假防衛(wèi)人誤認(rèn)為不法分割正在進(jìn)行，因而采取“正當(dāng)防衛(wèi)”的行為。

（二）據(jù)假想防衛(wèi)表現(xiàn)形式的要點(diǎn)來(lái)分

據(jù)此，可分為:1.因?qū)π袨樾再|(zhì)的認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤而實(shí)施不法侵害行為的假想防衛(wèi)，包括把對(duì)方的正當(dāng)活動(dòng)誤認(rèn)為是不法侵害行為而對(duì)其實(shí)行假想防衛(wèi)、把法律所提倡的合法行為誤認(rèn)為是不法侵害行為而對(duì)對(duì)方實(shí)行假想防衛(wèi)、把執(zhí)行職務(wù)的行為誤認(rèn)為是不法侵害而對(duì)對(duì)方實(shí)行假想防衛(wèi)三種情況。 2.把無(wú)實(shí)害的預(yù)備行為誤認(rèn)為是有害的不法行為，對(duì)對(duì)方實(shí)行正當(dāng)防衛(wèi)。3.不法侵害行為不存在，由于行為人受騙誤認(rèn)為不法侵害存在，對(duì)對(duì)方實(shí)施假想防衛(wèi)。4.對(duì)象錯(cuò)誤的假想防衛(wèi)：即客觀上雖然受到了不法侵害，但防衛(wèi)人對(duì)不法侵害人發(fā)生了認(rèn)識(shí)上的錯(cuò)誤，弄錯(cuò)了對(duì)象，而對(duì)無(wú)辜的第三者實(shí)行“正當(dāng)防衛(wèi)”行為，即通常所說(shuō)的防衛(wèi)第三者。

劉明祥教授認(rèn)為所謂“實(shí)際上并不存在不法行為”排除了在實(shí)行正當(dāng)防衛(wèi)過(guò)程中，由被防衛(wèi)者對(duì)國(guó)家﹑社會(huì)及公民個(gè)人合法權(quán)益所造成的客觀侵害行為，而一旦這種侵害行為存在，則只能認(rèn)為是在實(shí)行正當(dāng)防衛(wèi)過(guò)程中出現(xiàn)的事實(shí)錯(cuò)誤。從而阻卻了在正當(dāng)防衛(wèi)過(guò)程中假想防衛(wèi)的成立。筆者認(rèn)為劉的理解有些過(guò)窄，在正當(dāng)防衛(wèi)過(guò)程中，完全有可能因?yàn)樾袨槿苏`認(rèn)為不法侵害行為的存在，為了排除這種不法侵害行為，保護(hù)合理的利益而實(shí)施“防衛(wèi)”行為。當(dāng)然在現(xiàn)實(shí)生活中，對(duì)象錯(cuò)誤的假想防衛(wèi)極其少見(jiàn)。

（三）據(jù)行為人對(duì)正當(dāng)防衛(wèi)的時(shí)間條件發(fā)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)而實(shí)行防衛(wèi)來(lái)分

除了狹義的典型假想防衛(wèi)外，還有不法侵害尚未到來(lái)或已經(jīng)過(guò)去，但行為人誤認(rèn)為正在進(jìn)行，因而實(shí)行“防衛(wèi)”的“防衛(wèi)時(shí)間錯(cuò)誤”。據(jù)此分為事前防衛(wèi)的假想防衛(wèi)及事后防衛(wèi)的假想防衛(wèi)。事前防衛(wèi)的假想防衛(wèi)即在不法侵害尚處于預(yù)備階段或犯意表示階段，對(duì)于合法權(quán)益的威脅，并未達(dá)到現(xiàn)實(shí)狀態(tài)，不法侵害人是否真的實(shí)施某種侵害還無(wú)法判斷，而假想防衛(wèi)人誤以為不法侵害行為已經(jīng)開(kāi)始發(fā)生而實(shí)施的防衛(wèi)行為。事后防衛(wèi)的假想防衛(wèi)即不法侵害確已實(shí)施完畢、中止或被迫停止，但假想防衛(wèi)人出于認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤，誤認(rèn)為其尚未結(jié)束，不法侵害仍在進(jìn)行之中而采取的防衛(wèi)行為。實(shí)踐中一般有不法侵害行為確已自動(dòng)中止、不法侵害人已被制服、侵害行為已經(jīng)實(shí)施完畢，危害結(jié)果已經(jīng)發(fā)生三種情況。

（四）雙方互為的假想防衛(wèi)

即客觀上雙方都不存在正當(dāng)防衛(wèi)前提條件，但主觀上都誤認(rèn)為具備，因而發(fā)生沖突，有的甚至釀成嚴(yán)重流血事件?；榧傧敕佬l(wèi)具有互為條件的特征，如果將其視為一方的責(zé)任，就不能得出準(zhǔn)確的結(jié)論。此外，由于矛盾雙方產(chǎn)生假想防衛(wèi)的情節(jié)不同，發(fā)展不同，后果也不同，又存在兩種例外情況：1.同時(shí)著手的互為假想防衛(wèi)：即雙方都誤認(rèn)為有自己面臨不法侵害的威脅，如不及時(shí)自衛(wèi)，一待對(duì)方動(dòng)手，便會(huì)措手不及，因而同時(shí)著手實(shí)施各自所認(rèn)為的“正當(dāng)防衛(wèi)”。2.異時(shí)著手的互為假想防衛(wèi)：即雙方都誤認(rèn)為自己面臨不法侵害的威脅，但一方先動(dòng)手，他方后動(dòng)手，先動(dòng)手一方屬于假想防衛(wèi)，后動(dòng)手一方若未明顯超過(guò)必要的限度，其他方面也符合正當(dāng)防衛(wèi)的條件的，則應(yīng)以正當(dāng)防衛(wèi)來(lái)對(duì)待。在我國(guó)有的學(xué)者認(rèn)為：不能以動(dòng)手先后來(lái)確定誰(shuí)是假想防衛(wèi)誰(shuí)是正當(dāng)防衛(wèi)，因?yàn)橄葎?dòng)手者并不一定就是不法侵害的實(shí)行者，而實(shí)際上雙方都誤解了對(duì)方行為的性質(zhì)，以為對(duì)方是在實(shí)行不法侵害，并都是出于防衛(wèi)意圖進(jìn)行的反擊，因此都完全符合假想防衛(wèi)的特征，應(yīng)以假想防衛(wèi)論處。筆者認(rèn)為承認(rèn)前者的行為是假想防衛(wèi)，而且其又先動(dòng)手，則事實(shí)上其行為已經(jīng)構(gòu)成了真正的不法侵害，后者針對(duì)這種不法侵害而實(shí)施的反擊，已具有防衛(wèi)意圖，就具備了正當(dāng)防衛(wèi)的全部構(gòu)成要件，后動(dòng)手的一方應(yīng)該成立正當(dāng)防衛(wèi)。

三、假想防衛(wèi)的刑事責(zé)任

刑法理論上，對(duì)假想防衛(wèi)的處理有不同的觀點(diǎn)：一是認(rèn)為假想防衛(wèi)在構(gòu)成犯罪的情況下應(yīng)按故意犯罪處理；二是認(rèn)為假想防衛(wèi)不具有主觀犯罪故意，不應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任；三是認(rèn)為假想防衛(wèi)既可構(gòu)成故意犯罪，也可構(gòu)成過(guò)失犯罪，也可不負(fù)刑事責(zé)任；四是認(rèn)為假想防衛(wèi)不可能構(gòu)成故意犯罪，但一般情況下以過(guò)失犯罪處罰，也可能屬于意外事件不負(fù)刑事責(zé)任。筆者較同意第四種觀點(diǎn)，即假想防衛(wèi)只能構(gòu)成過(guò)失犯罪，或?qū)儆谝馔馐录回?fù)刑事責(zé)任，而不能成立故意犯罪。

（一）假想防衛(wèi)不構(gòu)成故意犯罪

假想防衛(wèi)不應(yīng)以故意犯罪來(lái)處理。我國(guó)《刑法》第14條規(guī)定“明知自己的行為會(huì)發(fā)生危害社會(huì)的結(jié)果，并且希望或者放任這種結(jié)果發(fā)生，因而構(gòu)成犯罪的，是故意犯罪”。由此可以看出，故意犯罪是以行為人明知行為會(huì)發(fā)生危害社會(huì)的結(jié)果為前提條件的，而明知自己的行為會(huì)發(fā)生危害社會(huì)的結(jié)果，又是以行為人明知自己的行為具有危害社會(huì)的性質(zhì)為重要內(nèi)容的。如果不知道自己的行為是危害社會(huì)的行為，當(dāng)然也就不可能明知此行為會(huì)發(fā)生危害社會(huì)的結(jié)果，從而也就不可能構(gòu)成故意犯罪。在假想防衛(wèi)的情況下，行為人對(duì)他人實(shí)施的防衛(wèi)行為雖然是故意行為，但這種故意是建立在對(duì)客觀事實(shí)的主觀認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的基礎(chǔ)之上的，即行為人自以為自己的行為是對(duì)不法侵害的反擊，是一種對(duì)社會(huì)有益的正當(dāng)防衛(wèi)行為，即主觀上不具備犯罪故意的認(rèn)識(shí)內(nèi)容。因此，不能把假想防衛(wèi)的故意等同于犯罪故意。

（二）假想防衛(wèi)有可能構(gòu)成過(guò)失犯罪

假想防衛(wèi)可以過(guò)失犯罪論處。假想防衛(wèi)并非都是不具有罪過(guò)的行為，行為人主觀上往往存在過(guò)失，由于假想防衛(wèi)的行為人對(duì)沒(méi)有實(shí)行不法侵害的人造成了損害，有時(shí)甚至是導(dǎo)致了嚴(yán)重的后果，這雖然是由于行為人主觀上認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤造成有可寬恕的一面，但在多數(shù)情況下，只要稍加注意，就可以弄清不法侵害是否確實(shí)存在，采取適當(dāng)?shù)拇胧?，以避免錯(cuò)誤及危害結(jié)果的發(fā)生。由于行為人應(yīng)當(dāng)注意而沒(méi)有注意，因而導(dǎo)致嚴(yán)重后果的發(fā)生，行為人自應(yīng)負(fù)過(guò)失責(zé)任。應(yīng)當(dāng)注意的是，我國(guó)刑法是以懲罰故意犯罪為原則，以懲罰過(guò)失犯罪為例外，因此，在假想防衛(wèi)案件中，由于過(guò)失造成危害后果的，只有刑法分則中明文規(guī)定處罰這種過(guò)失行為時(shí)，行為人才承擔(dān)過(guò)失犯罪的刑事責(zé)任。否則，即使造成一定損失也不能讓其承擔(dān)過(guò)失犯罪的刑事責(zé)任。

（三）假想防衛(wèi)有可能構(gòu)成意外事件

篇4

【關(guān)鍵詞】休閑旅游；桂林；桂林旅游

一、桂林休閑旅游發(fā)展的背景

休閑旅游的發(fā)展是有著深刻歷史背景，它是社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然產(chǎn)物，在我國(guó)正在由觀光旅游轉(zhuǎn)向休閑旅游的階段，休閑旅游就顯示出了它蓬勃發(fā)展的態(tài)勢(shì)。20世紀(jì)中葉，由于西方經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展，人們?cè)诮鉀Q了基本生活問(wèn)題以后，在科學(xué)技術(shù)快速發(fā)展的推動(dòng)下，休閑旅游應(yīng)運(yùn)而生。到20世紀(jì)末，己成為當(dāng)今世界相當(dāng)一部分國(guó)家居民的重要生活方式。我國(guó)是發(fā)展中國(guó)家，改革開(kāi)發(fā)以來(lái)，社會(huì)經(jīng)濟(jì)也得到了空前的發(fā)展，在獲得物質(zhì)享受的同時(shí)，更多的居民追求了精神的享受，于是促進(jìn)了旅游業(yè)繁榮發(fā)展?，F(xiàn)在中國(guó)的工薪階層每年享有的法定休假日也有114天,這在世界上也算是較長(zhǎng)的。這一國(guó)家行為表明我們已融入了整個(gè)國(guó)際休閑社會(huì)的背景中。

隨著人們生活質(zhì)量的提高與完善，人們對(duì)休閑旅游必然有著越來(lái)越深刻的理解，在閑暇時(shí)間里更加關(guān)注精神上、心理上和健康方面的發(fā)展。據(jù)世界旅游組織在全球范圍內(nèi)的調(diào)查,“今后15年,全球參加社會(huì)工作的人們每年將有50%以上的時(shí)間用于休閑,休閑經(jīng)濟(jì)將在旅游產(chǎn)業(yè)體系中占據(jù)首位,休閑旅游產(chǎn)業(yè)將是第三產(chǎn)業(yè)中第一重要的產(chǎn)業(yè)”。我國(guó)也不例外，可以預(yù)知隨著我國(guó)居民休閑觀念的形成，將以提高生活質(zhì)量為目的，把健身、求知、娛樂(lè)等輕松、快樂(lè)而富有意義的休閑活動(dòng)放在首位，不僅消遣娛樂(lè)性和健身性的需求會(huì)有較大增長(zhǎng)，而且智力性和發(fā)展性的休閑需求也將有大幅增加。玩得高興又有益身心的休閑旅游需求模式成為消費(fèi)主流。

桂林的休閑旅游正是在這個(gè)大背景下逐漸形成的。以桂林的市區(qū)城市休閑旅游為例，無(wú)論是兩江四湖也好、正陽(yáng)步行街也好，中山街也好，城市的市政設(shè)施或者公園也好，都在圍繞一個(gè)主題來(lái)做文章，那就是“休閑”。就連桂林人的生活也是休閑的，整個(gè)城市都體現(xiàn)一個(gè)休閑的風(fēng)格和休閑的生活氛圍，商業(yè)一般是上午9時(shí)左右開(kāi)放，晚上10點(diǎn)左右就打烊了。近5年來(lái)市府投入了大量的人力物力財(cái)力，不斷完善休閑配套設(shè)施。在桂林隨處可見(jiàn)各類(lèi)休閑吧、體育健身中心、酒吧、茶樓、小吃店、園林小品、城市休閑休憩配套設(shè)施、購(gòu)物中心、公園等等，你很少看到忙碌的人們，只有看到三三兩兩的或者漫步正陽(yáng)步行街、或者蕩漾在園林式的兩江四湖，或在城市林間談笑風(fēng)生，一切都那么怡然自得。

二、桂林旅游發(fā)展的轉(zhuǎn)型：從觀光旅游到休閑旅游

桂林是著名的國(guó)際旅游城市，近年來(lái)每年接待入境旅游都在90萬(wàn)人次以上。因此，從桂林旅游發(fā)展歷程來(lái)看總結(jié)出中國(guó)旅游發(fā)展的一般規(guī)律。根據(jù)桂林市旅游局和中山大學(xué)2000年共同編制的《桂林市旅游發(fā)展總體規(guī)劃》(2001～2020)的分析，桂林旅游的發(fā)展階段可劃分為初創(chuàng)期、發(fā)展期、停滯鞏固期、二次發(fā)展期4個(gè)階段。初創(chuàng)期(1973～1977)，桂林旅游業(yè)處于起步階段，這個(gè)時(shí)期的性質(zhì)仍然以政治接待為主，屬于事業(yè)型。該接待的主要特點(diǎn)是旅游供給嚴(yán)重不足，但游客接待量穩(wěn)步攀升；發(fā)展期(1978～1987),桂林市加大了對(duì)旅游業(yè)的投入。旅游業(yè)向產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)化，旅游服務(wù)供給條件得到改善，游客接待量突飛猛進(jìn)；停滯鞏固期(1988～1996)，低谷波動(dòng)時(shí)期。旅游業(yè)的發(fā)展受?chē)?guó)際環(huán)境及1992年桂林空難的影響和制約，桂林旅游業(yè)陷入低谷，并出現(xiàn)反復(fù)波動(dòng)；二次發(fā)展期（1997～），第2個(gè)循環(huán)周期。其實(shí)，從現(xiàn)在來(lái)看，桂林旅游發(fā)展是經(jīng)歷了5個(gè)階段，第四階段為二次發(fā)展期（1997～2000），在全國(guó)旅游業(yè)穩(wěn)步上升的大環(huán)境下，桂林旅游在經(jīng)過(guò)短期調(diào)整后，進(jìn)入了旅游發(fā)展史上的第2個(gè)循環(huán)周期。第五階段為轉(zhuǎn)型期（2001～）。2000年以前對(duì)于桂林來(lái)說(shuō)，一直都是開(kāi)發(fā)傳統(tǒng)的以觀光旅游為其主導(dǎo)產(chǎn)品的旅游城市，30多年來(lái)，開(kāi)發(fā)的格局基本上是按照“三山兩洞一條江”開(kāi)發(fā)，產(chǎn)品單一，游客停留時(shí)間短，旅游經(jīng)濟(jì)總量上不去，發(fā)展速度緩慢，沒(méi)能真正發(fā)揮旅游的帶動(dòng)輻射功能。

傳統(tǒng)的觀光旅游束縛了桂林旅游的發(fā)展，甚至在正常的年份還出現(xiàn)了連續(xù)滑坡現(xiàn)象。2000年以后，隨著我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展，人們收入的提高及帶薪假日的延長(zhǎng)，休閑度假旅游的規(guī)模開(kāi)始擴(kuò)大，在這種背景下，桂林市緊緊抓住機(jī)遇，大力發(fā)展休閑度假旅游，短短的幾年內(nèi)實(shí)現(xiàn)了質(zhì)的飛躍。在這5年之內(nèi)，桂林實(shí)行了“顯山露水、拆墻顯綠”的大規(guī)模的城市改造，使得桂林城市休閑基礎(chǔ)設(shè)施和環(huán)境得到了極大的改善。與此同時(shí)，通過(guò)地市合并河構(gòu)建大桂林旅游圈，以桂林為客源市場(chǎng)依托，加大力度開(kāi)發(fā)了桂林城郊鄉(xiāng)村旅游、桃花江休閑度假旅游區(qū)、愚自樂(lè)園、兩江四湖環(huán)城游憩帶以及大桂林旅游圈轄縣的陽(yáng)朔鄉(xiāng)村旅游、陽(yáng)朔西街、陽(yáng)朔世外桃源、印象·劉三姐、興安樂(lè)滿地休閑度假世界和樂(lè)滿地休閑娛樂(lè)主題園、荔浦龍懷世界華商大會(huì)商務(wù)休閑景區(qū)、龍勝溫泉休閑度假區(qū)等，促使桂林的休閑旅游得到了迅猛的發(fā)展，極大的促進(jìn)桂林旅游的發(fā)展。據(jù)桂林市旅游局的統(tǒng)計(jì)數(shù)字，到桂林來(lái)休閑度假的游客呈上升趨勢(shì)，目前桂林休閑度假旅游的人數(shù)已經(jīng)占桂林游客總?cè)藬?shù)的30%以上。除2003年受“非典”影響外，連續(xù)4年出現(xiàn)了高速增加。2004年全年接待游客1111.43萬(wàn)人，其中國(guó)內(nèi)游客為1030.66萬(wàn)人，海外游客為80.77萬(wàn)人，分別比2003年同期增長(zhǎng)30.10%、27.28%和81.26%；旅游總收入為501428萬(wàn)元，其中國(guó)內(nèi)旅游收入為345208萬(wàn)元，海外旅游收入為156220萬(wàn)元，比2003年分別增長(zhǎng)44.66%、35.9%和68.66%。

桂林旅游發(fā)展尤其是近幾年的發(fā)展表明，休閑時(shí)代已經(jīng)悄然來(lái)臨，發(fā)展休閑旅游是滿足市場(chǎng)需求和實(shí)現(xiàn)傳統(tǒng)觀光旅游產(chǎn)品轉(zhuǎn)型的最佳途經(jīng)，也是保持旅游持續(xù)發(fā)展的生命力所在。休閑旅游與觀光旅游的區(qū)別在于其具有明顯的休閑特征，與其他旅游方式的顯著區(qū)別是，休閑旅游是周而復(fù)始的，而其他旅游大多是一次性的；能夠提高游客的重游率，延長(zhǎng)逗留時(shí)間；休閑旅游與一般休閑的區(qū)別在于它必須是異地活動(dòng)，即消費(fèi)者必須離居住地一定時(shí)間以上(如過(guò)夜或幾小時(shí)以上)，這是積極、主動(dòng)休閑的表現(xiàn)，屬于高層次的休閑活動(dòng)。從現(xiàn)階段桂林的休閑旅游消費(fèi)來(lái)看，旅游作為休閑的重要方式己成為假日消費(fèi)時(shí)尚的主流。顯然，在桂林這樣一個(gè)傳統(tǒng)的、以觀光旅游占主導(dǎo)地位的城市，能夠積極順應(yīng)甚至適度地引領(lǐng)休閑旅游市場(chǎng)，使其逐步實(shí)現(xiàn)了旅游產(chǎn)品的轉(zhuǎn)型，保持了持續(xù)的高速發(fā)展，不能不說(shuō)很大程度歸功于桂林的休閑度假旅游。

三、桂林休閑旅游發(fā)展的特點(diǎn)與模式

（一）特點(diǎn)：新發(fā)展，多樣性

1．城郊化發(fā)展。我國(guó)休閑旅游發(fā)展主要是往城郊發(fā)展，以核心——邊緣化進(jìn)行發(fā)散開(kāi)發(fā)，主要有兩種特點(diǎn)，一是以經(jīng)濟(jì)發(fā)展快、出游率高、消費(fèi)水平高、工作節(jié)奏快的大中城市為依托，憑借環(huán)境優(yōu)良、風(fēng)景優(yōu)美、資源稟賦高、交通便捷、區(qū)位優(yōu)越等建設(shè)起來(lái)，一般路程在2個(gè)半小時(shí)內(nèi)，比如南寧周邊休閑度假區(qū)、城郊的農(nóng)家樂(lè)旅游等。這類(lèi)特別適合周末休閑旅游需求。二是以著名的旅游城市為核心，往邊緣發(fā)展，這些環(huán)境不一定很好，主要是利用核心城市的強(qiáng)大客源優(yōu)勢(shì)發(fā)展起來(lái)的。桂林就是一個(gè)典型的例子，依托桂林強(qiáng)大的客源市場(chǎng)，在大桂林旅游圈內(nèi)短短的幾年就發(fā)展了大量的諸如高爾夫、漂流、攀巖、鄉(xiāng)村旅游等休閑旅游產(chǎn)品，比較著名的有樂(lè)滿地主題園、高爾夫休閑大世界、兩江四湖、愚自樂(lè)園、印象·劉三姐、陽(yáng)朔鄉(xiāng)村旅游、西街、桃花江度假區(qū)、龍勝溫泉、十二灘漂流、五排河漂亮、陽(yáng)朔攀巖、臨桂體育休閑山莊等等。

2．主題化發(fā)展。主題是旅游開(kāi)發(fā)的核心和靈魂?，F(xiàn)代游客消費(fèi)的多元性，加上余暇時(shí)間和可支配資金多，游客往理性化和個(gè)性化發(fā)展，客源市場(chǎng)呈現(xiàn)的多層次性決定了休閑旅游產(chǎn)品的主題化。這種主題主要是根據(jù)客源定位來(lái)進(jìn)行的，因此休閑旅游更加有了鮮明的形象，具有針對(duì)性。桂林的印象·劉三姐、愚自樂(lè)園、世外桃源、西街、兩江四湖、鄉(xiāng)村旅游等等能夠取得轟動(dòng)性效應(yīng)和巨大的成功就是源于它們都有一個(gè)鮮明的主題。

3．文化性發(fā)展。旅游產(chǎn)品是否有品味、是否具有生命，關(guān)鍵是看它的有沒(méi)有文化內(nèi)涵。文化是神、產(chǎn)品是形，如果一個(gè)優(yōu)美的風(fēng)景沒(méi)有文化內(nèi)涵那么它就缺少了生命力。休閑旅游產(chǎn)品具有很強(qiáng)的吸引力就是因?yàn)樗哂胸S富的文化內(nèi)涵。比如桂林的兩江四湖，將中西文化、古今桂林地方文化(尤其是明清文化)、園林歷史文化演繹得淋漓盡致。它的開(kāi)通使得桂林旅游得到了質(zhì)量和數(shù)量的飛躍。

4．多元化發(fā)展。人們對(duì)文化精神生活的需求方面呈現(xiàn)多元化的發(fā)展趨勢(shì)。目前旅游業(yè)面臨著新的挑戰(zhàn)：由從眾旅游到個(gè)性旅游；由感性旅游到理性旅游，由“趕場(chǎng)式”游到休閑旅游，由“集中時(shí)間”到“分散”游，由城市旅游轉(zhuǎn)向鄉(xiāng)間游，由國(guó)內(nèi)游到國(guó)際游。整個(gè)旅游形態(tài)呈現(xiàn)出一派繁榮景象。休閑旅游也不例外。休閑旅游不是一個(gè)孤立的產(chǎn)品形態(tài)，而是有一系列的產(chǎn)品集群組成的，與其它旅游產(chǎn)品形成互動(dòng)，融合發(fā)展，或者與觀光旅游互為輝映、相得益彰?；蛘吲c度假旅游水融、互相促進(jìn)、或者與文化旅游神形糅合。總之是向多元化發(fā)展，并不是單純的發(fā)展。無(wú)論是桂林的城市休閑旅游也好還是桂林的陽(yáng)朔鄉(xiāng)村旅游、印象·劉三姐也好都是多元化發(fā)展的。

當(dāng)前，隨著人民生活水平的日益提高以及帶薪假期的增多，離退體人群的擴(kuò)大，尤其是雙體日制度的推行，體閑旅游己能被我國(guó)一般的中等收入階層和一部分工薪階層所接受，不僅青年人接受，老年人也接受，其客源市場(chǎng)呈現(xiàn)出大眾化和多元化的趨向

5．大眾化發(fā)展。雖然休閑旅游對(duì)環(huán)境的要求相對(duì)較高，開(kāi)發(fā)的產(chǎn)品品味也很高，但是它的產(chǎn)品都是大眾化的，甚至有些休閑旅游產(chǎn)品屬于公益性的，只有少數(shù)向貴族化發(fā)展，大多數(shù)休閑旅游產(chǎn)品普通的老百姓都消費(fèi)得起。

在過(guò)去相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)期內(nèi)，甚至今天，人們對(duì)休閑旅游存在誤解，認(rèn)為它是有錢(qián)人的奢侈享受，這在人們的收入還不十分富裕、社會(huì)服務(wù)系統(tǒng)尚不健全、國(guó)民整體文化素養(yǎng)有待提高的時(shí)候，顯然是正常的，也是可以理解的。然而人們的休閑方式多種多樣，而以旅游為手段達(dá)到休閑目的，無(wú)疑是一種高尚的精神生活。對(duì)此，當(dāng)人們占據(jù)了較多的閑暇時(shí)間和可自行支配的經(jīng)濟(jì)收入后，己逐步得到認(rèn)同，越來(lái)越多的人參與其中，體閑旅游不再是少數(shù)個(gè)人的消費(fèi)行為，正日益成為大眾消費(fèi)形式。

來(lái)桂林旅游的游客都知道，桂林很多新開(kāi)發(fā)的休閑旅游產(chǎn)品都采用公益性和消費(fèi)兩種方式進(jìn)行享受，比如高品位休閑旅游產(chǎn)品中的陽(yáng)朔西街、兩江四湖、陽(yáng)朔鄉(xiāng)村旅游等等諸多休閑旅游產(chǎn)品都是不收門(mén)票的，大多數(shù)休閑配套設(shè)施都屬于公益性的。

（二）開(kāi)發(fā)模式：多元化，個(gè)性化

市場(chǎng)需求是多元化的，與之相對(duì)應(yīng)的休閑旅游產(chǎn)品開(kāi)發(fā)也是多元化的。從桂林近幾年休閑旅游發(fā)展歷程與現(xiàn)狀，總結(jié)出以下幾種開(kāi)發(fā)模式，這些模式在全國(guó)各地很多地方可以適用。

1．主題游樂(lè)園模式。該模式以某個(gè)文化主題為定位，針對(duì)特定的客源市場(chǎng)，以總主題為依托，高度重視文化內(nèi)涵的包裝設(shè)計(jì)，開(kāi)發(fā)附加旅游產(chǎn)品，在這個(gè)主題游樂(lè)園中，休閑旅游主要體現(xiàn)在主題園的休閑配套設(shè)施上，享受更多的是文化休閑旅游大餐。一般這種開(kāi)發(fā)模式都是選擇在城郊進(jìn)行。桂林愚自樂(lè)園、興安樂(lè)滿地、印象·劉三姐就是典型的代表，比如樂(lè)滿地休閑娛樂(lè)主要是針對(duì)中青年游客設(shè)計(jì)的，同時(shí)配套有五星級(jí)休閑度假酒店、標(biāo)準(zhǔn)的高爾夫球運(yùn)動(dòng)場(chǎng)等附加的休閑產(chǎn)品。

2．園林式模式。園林式模式主要是充分利用原有的資源基礎(chǔ)，按照?qǐng)@林的形式進(jìn)行開(kāi)發(fā)。它比較注重歷史文化和園林文化的挖掘和開(kāi)發(fā)，采用公益性和商業(yè)性兩種方式進(jìn)行經(jīng)營(yíng)管理。桂林的兩江四湖就是按照?qǐng)@林模式進(jìn)行開(kāi)發(fā)的。它分段按照不同的主題融入了中西園林文化和歷史文化進(jìn)行設(shè)計(jì)，兩江四湖兩岸壘石跌水，設(shè)計(jì)有中西建筑風(fēng)格休憩設(shè)施，將桂林明清時(shí)期四湖的文化名人和桂林風(fēng)土人情以浮雕、塑像、石刻等形式錯(cuò)落有致的點(diǎn)綴于林間花間。在這里你可看到西湖雙拱橋、法國(guó)凱旋門(mén)、美國(guó)金門(mén)橋等世界名橋。酒吧、游泳池、體育休閑設(shè)施、園林景觀小品、茶座、歌舞廳等等休閑配套設(shè)施應(yīng)有盡有。所有的園林景觀和休閑設(shè)施都是公益性的，而水上游樂(lè)則是商業(yè)性的。

3．休閑度假模式。這種模式主要是選擇在環(huán)境優(yōu)雅、空氣質(zhì)量良好、離城市近的水庫(kù)、溫泉、河道、森林等地興建。主要功能是度假，配合度假，興建諸如高爾夫球、游泳池、歌舞廳、桑拿按摩、休閑娛樂(lè)、景觀小品、休憩亭廊樓閣、保健療養(yǎng)等附屬休閑配套設(shè)施。如靈川青獅潭旅游度假區(qū)、荔浦豐魚(yú)巖旅游度假區(qū)、桂林桃花江旅游度假區(qū)和龍勝溫泉旅游度假區(qū)等4個(gè)自治區(qū)級(jí)旅游度假區(qū)已經(jīng)一些休閑度假山莊、療養(yǎng)院等。

4．鄉(xiāng)村休閑模式。鄉(xiāng)村休閑模式一般選擇在城郊，以鄉(xiāng)村優(yōu)美的自然景觀、淳樸的民俗風(fēng)情為資源進(jìn)行開(kāi)發(fā)，主要功能是休閑觀光，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)的是田園風(fēng)光、農(nóng)家樂(lè)旅游、休閑山莊、攀巖、漂流、自助旅游、自行車(chē)或徒步旅游產(chǎn)品。

陽(yáng)朔鄉(xiāng)村旅游是典型的鄉(xiāng)村休閑旅游模式，也是世界著名的鄉(xiāng)村休閑旅游勝地。在陽(yáng)朔，欣賞舉世無(wú)雙的漓江美景和陽(yáng)朔田園風(fēng)光的同時(shí)，遇龍河漂流、攀巖、鄉(xiāng)村休閑山莊、泥浴、自行車(chē)或徒步游覽、果園等等休閑產(chǎn)品也會(huì)讓你流連忘返。

四、桂林休閑旅游發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)與借鑒

（一）創(chuàng)新：發(fā)展的生命力所在

1．創(chuàng)新之一：市場(chǎng)前瞻，引領(lǐng)潮流。任何事物只有創(chuàng)新才能有生命力。休閑旅游在市場(chǎng)上的創(chuàng)新在于要具有市場(chǎng)的前瞻性，通過(guò)前瞻來(lái)引領(lǐng)消費(fèi)的潮流。最近20年是中國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)變化最快的時(shí)期,在這段時(shí)間里,有一個(gè)非常鮮明的現(xiàn)象就是消費(fèi)現(xiàn)象的變化極快。每當(dāng)意識(shí)到適應(yīng)需求的時(shí)候,可能已經(jīng)落后于市場(chǎng)潮流了,因此必須研究市場(chǎng)的前瞻性。市場(chǎng)前瞻是指市場(chǎng)應(yīng)該具有適度的超前性。具有超前意識(shí)后需要通過(guò)研究游客的消費(fèi)行為和心理訴求，去引領(lǐng)市場(chǎng)消費(fèi)的方向，使得旅游產(chǎn)品永葆活力。

2．創(chuàng)新之二：產(chǎn)品多元化，互動(dòng)結(jié)合。多元化的市場(chǎng)需要要多元化的產(chǎn)品，游客的需求和游客的層次都是多元化的，需要開(kāi)發(fā)針對(duì)不同的目標(biāo)客源市場(chǎng)和客源層次開(kāi)發(fā)多層次的休閑旅游產(chǎn)品。

同時(shí)，休閑旅游需要與其它旅游產(chǎn)品互動(dòng)或結(jié)合才能發(fā)揮更大的效果。要大力加強(qiáng)與休閑相關(guān)的各種旅游新產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)，加強(qiáng)休閑旅游與度假、觀光、文化、生態(tài)等旅游的互動(dòng)或結(jié)合，完善休閑旅游產(chǎn)品的配套設(shè)施。

3．創(chuàng)新之三：抓主題，要精品。休閑旅游是個(gè)性化的旅游，是高品位的旅游，要根據(jù)客源市場(chǎng)的需求和本身資源的稟賦，以主題的形式開(kāi)發(fā)，僅僅圍繞適合市場(chǎng)需求和游客需求的主題開(kāi)發(fā)精品。休閑旅游不同大眾的觀光旅游，因此，要強(qiáng)調(diào)開(kāi)發(fā)精品，引導(dǎo)我國(guó)旅游由開(kāi)發(fā)的粗型產(chǎn)品轉(zhuǎn)向集約型精品發(fā)展。

（二）文化：主題的靈魂

休閑旅游作為旅游的一種方式，也有著深厚的文化內(nèi)涵。休閑旅游的文化價(jià)值在于：旅游活動(dòng)在帶給人們樂(lè)趣、享受知識(shí)的同時(shí)，引起了不同底蘊(yùn)文化的直接碰撞與融合。

據(jù)美國(guó)旅行社業(yè)協(xié)會(huì)的調(diào)查，美國(guó)游客希望體驗(yàn)文化的意愿有所增強(qiáng)：29%的游客認(rèn)為從度假休閑旅游中得到文化體驗(yàn)很重要；17%的游客認(rèn)為應(yīng)包括參加文化活動(dòng)或文藝演出，否則旅游經(jīng)歷就是不完整的。中外游客存在文化差異，這種文化差異性有時(shí)代性差異和民族性差異之分，文化的時(shí)代性差異指由于各民族、各地區(qū)發(fā)展的不平衡而產(chǎn)生的處于不同發(fā)展水平上的差異，文化的民族性差異是指在民族形式、民族風(fēng)格、民族特色方面的差異。中國(guó)文化反映了對(duì)自然美的執(zhí)著追求和深刻理解，講求詩(shī)情畫(huà)意和深邃悠遠(yuǎn)的意境，注重“智者樂(lè)水，仁者樂(lè)山”的一種愜意，相對(duì)于中國(guó)的自然浪漫，西方文化更顯得嚴(yán)謹(jǐn)、有序，充分體現(xiàn)了黃金分割率和各種幾何構(gòu)圖。在思維方式上，中國(guó)文化偏重于綜合，西方人傾向于分析；在行為模式上中國(guó)人注重調(diào)和，西方人則多一些個(gè)性在傳統(tǒng)價(jià)值觀上，中國(guó)人重視家庭關(guān)系西方人注重人生價(jià)值的實(shí)現(xiàn)。

在中國(guó)休閑旅游迅速發(fā)展的今天，在發(fā)展過(guò)程中，要突出差異性，追求獨(dú)特性，提升其文化價(jià)值，必須樹(shù)立全球的眼光，順應(yīng)世界發(fā)展的潮流，實(shí)現(xiàn)中西方文化的結(jié)合，吸取那些反映人類(lèi)文明進(jìn)步的優(yōu)秀成果。提供相應(yīng)的產(chǎn)品，才能形成市場(chǎng)吸引力和競(jìng)爭(zhēng)力。從本質(zhì)上說(shuō)，旅游者在尋求文化，購(gòu)買(mǎi)文化，享受文化，消費(fèi)文化；旅游經(jīng)營(yíng)者則是生產(chǎn)文化，經(jīng)營(yíng)文化，銷(xiāo)售文化。文化品位越高，獨(dú)特性越強(qiáng)，多樣性越豐富，就越有發(fā)展前景。研究世界50年的旅游發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，可以說(shuō)，特色是旅游之魂，文化是旅游之基，環(huán)境是旅游之根，質(zhì)量是旅游之本。因此，休閑旅游開(kāi)發(fā)需要更加重視文化的分量，通過(guò)文化來(lái)提高其旅游品質(zhì)。

（三）環(huán)保：旅游持續(xù)發(fā)展的終極目標(biāo)

如前所論，休閑旅游是一個(gè)高級(jí)別高質(zhì)量的旅游，常常是周而復(fù)始的，是一種積極參與、主動(dòng)休息的行為，屬于高層次的精神活動(dòng)，這種精神所求是與環(huán)境密切相關(guān)的。從一般意義上來(lái)講，它是完成社會(huì)必要?jiǎng)趧?dòng)時(shí)間之外的活動(dòng)，是人的生命狀態(tài)的一種形式。沒(méi)有人不愿意在環(huán)境優(yōu)雅、空氣質(zhì)量好、生態(tài)保護(hù)好的條件下休閑度假。休閑旅游是十分強(qiáng)調(diào)人與自然的和諧發(fā)展；符合未來(lái)旅游業(yè)發(fā)展的個(gè)性化、自助式發(fā)展趨勢(shì)；因此，發(fā)展休閑旅游需要從環(huán)境保護(hù)的層面設(shè)計(jì)好每一個(gè)項(xiàng)目，保護(hù)好優(yōu)良的自然環(huán)境，還要密切旅游者與社區(qū)居民的聯(lián)系，激發(fā)當(dāng)?shù)鼐用駞⑴c到旅游活動(dòng)中去，使之自覺(jué)的保護(hù)環(huán)境和有節(jié)制的建設(shè)。

五、結(jié)論與討論

休閑旅游是生活經(jīng)濟(jì)發(fā)展到較高程度的產(chǎn)物，是我國(guó)實(shí)行5天工作制和3個(gè)7天長(zhǎng)假的前提下產(chǎn)生的，是高級(jí)的旅游形態(tài)之一。本文只是初步總結(jié)了桂林休閑旅游發(fā)展的一些規(guī)律、特點(diǎn)和開(kāi)發(fā)的模式，從中也可以總結(jié)出我國(guó)休閑旅游發(fā)展的一般規(guī)律，但是它在我國(guó)發(fā)展還是個(gè)新事物，在我國(guó)還沒(méi)有條件實(shí)行帶薪休閑度假的情況下，它的發(fā)展?jié)M足了現(xiàn)階段游客的需求，今后發(fā)展的趨勢(shì)是否符合先進(jìn)國(guó)家經(jīng)歷過(guò)的閑暇經(jīng)濟(jì)的特征和發(fā)展變化規(guī)律，是否還有中國(guó)的特殊性，如何實(shí)現(xiàn)我國(guó)由傳統(tǒng)觀光轉(zhuǎn)向休閑度假轉(zhuǎn)變，休閑旅游市場(chǎng)前瞻和培育怎么進(jìn)行，既然它是一種高級(jí)別的高品位的旅游產(chǎn)品，那么在未來(lái)隨著游客需求的變化中如何創(chuàng)新它的旅游產(chǎn)品等等，都需要我們加以及時(shí)、認(rèn)真的研究。

［參考文獻(xiàn)］

[1]吳克祥，李舟.休閑旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展模式探討[J].商業(yè)時(shí)代，2004，（8）.

[2]金麗，劉雋.休閑旅游文化價(jià)值及人文關(guān)懷的結(jié)構(gòu)性建設(shè)[J].旅游經(jīng)濟(jì)，2002，（6）.

[3]潘建民，黃進(jìn).論桂林發(fā)展休閑度假旅游的戰(zhàn)略選擇[J].桂林旅游高等專(zhuān)科學(xué)校學(xué)報(bào)，2003，（6）.

[4]冉斌.我國(guó)休閑旅游發(fā)展趨勢(shì)及制度創(chuàng)新思考[J].經(jīng)濟(jì)縱橫，2004,（2）.

篇5

 

一、城市房屋拆遷的基本理論

 

(一)城市房屋拆遷的概念

 

“城市房屋拆遷”是指拆遷人根據(jù)建設(shè)規(guī)劃要求和政府所批準(zhǔn)的用地文件在取得拆遷許可證的前提下，依法對(duì)城市規(guī)劃區(qū)域內(nèi)國(guó)有土地上的房屋予以拆除，對(duì)被拆除房屋的所有人和使用人予以遷移安置，并對(duì)被拆除房屋的所有人予以經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)幕顒?dòng)。

 

(二)城市房屋拆遷的特征

 

1.城市房屋拆遷所指的房屋應(yīng)當(dāng)是位于城市規(guī)劃區(qū)內(nèi)的國(guó)有土地上的房屋：該房屋應(yīng)當(dāng)位于城市規(guī)劃區(qū)內(nèi)：該房屋應(yīng)當(dāng)坐落在城市規(guī)劃區(qū)內(nèi)的國(guó)有土地上：城市房屋拆遷中所指的房屋泛指建筑物中包括住宅房屋和非住宅房屋。

 

2.城市房屋拆遷應(yīng)當(dāng)是依法拆除。拆遷人主體合法——合法的拆遷人應(yīng)當(dāng)是取得房屋拆遷許可的證得單位：拆遷行為合法，無(wú)論是自行拆遷還是委托拆遷，都必須依法進(jìn)行，禁止使用非法手段實(shí)施拆遷活動(dòng)。

 

3.城市房屋拆遷的立足點(diǎn)在于對(duì)房屋的權(quán)利人給予補(bǔ)償，不得損害房屋權(quán)利人的合法利益。

 

4.拆遷行為是必須經(jīng)過(guò)批準(zhǔn)、領(lǐng)取拆遷許可證并在房屋拆遷管理部門(mén)監(jiān)督管理下依法進(jìn)行的法律行為。

 

二、房屋拆遷的法律問(wèn)題

 

(一)立法中存在的問(wèn)題

 

國(guó)務(wù)院于1991年3月22日頒布了《城市房屋拆遷管理?xiàng)l例》(以下簡(jiǎn)稱《條例》)并于1991年6月1日起實(shí)施。建設(shè)部在國(guó)務(wù)院的《條例》之后，及時(shí)制定了《城市房屋拆遷單位管理規(guī)定》、《關(guān)于在房屋拆遷中涉及代管房產(chǎn)處理的幾點(diǎn)意見(jiàn)》，制定了房屋拆遷的規(guī)范格式文本《房屋拆遷許可證》，并會(huì)同原國(guó)家物價(jià)局、財(cái)政部下發(fā)了《關(guān)于房屋拆遷管理費(fèi)的通知》。全國(guó)大部分省、市也制定了有關(guān)城市房屋拆遷管理的地方性法規(guī)、政府規(guī)章及配套性政策文件。為了適應(yīng)城市房屋拆遷的新形式、新情況。2001年6月6日，國(guó)務(wù)院第城市房屋拆遷的40次常務(wù)會(huì)議原則通過(guò)了新的《城市房屋拆遷管理?xiàng)l例》(第305號(hào)國(guó)務(wù)院令)，該條例自2001年11月1日起施行。

 

縱觀新條例的全部?jī)?nèi)容，該條例在拆遷公告、拆遷管理、拆遷補(bǔ)償和安置以及違規(guī)罰則等方面，有些切實(shí)可行的規(guī)定。但是，如果我們仔細(xì)研究該條例的有關(guān)內(nèi)容，不難發(fā)現(xiàn)，其中有些條款的確需要重新考量并及時(shí)修改。其問(wèn)題主要表現(xiàn)在：對(duì)拆遷行為本身的合法性未作出任何規(guī)定、對(duì)行政權(quán)力過(guò)分依賴，忽略司法程序的作用等方面。

 

(二)“公共利益”界定不明

 

新頒布的《物權(quán)法》第47條規(guī)定：“為了公共利益的需要，依照法律規(guī)定的權(quán)限和程序可以征收集體所有的土地和單位、個(gè)人的房屋及其他不動(dòng)產(chǎn)。征收單位、個(gè)人的房屋及其他不動(dòng)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)依法給予拆遷補(bǔ)償，維護(hù)被征收人的合法權(quán)益：征收個(gè)人住宅的，還應(yīng)當(dāng)保障被征收人的居住條件?！睕](méi)有對(duì)“公共利益”作出界定。在此情況下，“公共利益”就成為不確定概念，造成在實(shí)際操作過(guò)程中根本起不了應(yīng)有的作用，甚至導(dǎo)致公共利益被濫用，從而公民權(quán)利被嚴(yán)重侵犯。

 

(三)對(duì)被拆遷人的權(quán)益缺乏應(yīng)有的保護(hù)

 

拆遷工作具有濃厚的行政色彩，在解決拆遷糾紛過(guò)程中，往往片面強(qiáng)調(diào)服從城市建設(shè)需要，對(duì)被拆遷人的權(quán)利保護(hù)不夠充分。

 

三、完善城市房屋拆遷立法的思考

 

(一)在城市房屋拆遷立法中確立土地使用權(quán)的補(bǔ)償

 

年國(guó)家鼓勵(lì)住房基礎(chǔ)建設(shè)，于是連續(xù)幾年的房地產(chǎn)熱潮，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商爭(zhēng)相申請(qǐng)精華地段使用權(quán)，蓋商品房、辦公大樓希望獲取高的《條例》中以房屋的所有權(quán)隱含了土地使用權(quán)的概念，以土地的所有權(quán)排斥土地使用權(quán)。實(shí)質(zhì)上是對(duì)土地使用權(quán)人財(cái)產(chǎn)權(quán)的一種侵害。

 

(二)應(yīng)正確區(qū)別不同性質(zhì)的拆遷行為

 

拆遷行為不能一概而論，應(yīng)當(dāng)區(qū)別不同性質(zhì)的拆遷行為給予不同的對(duì)待。

 

1.政府拆遷。該種拆遷的法律實(shí)質(zhì)是土地所有權(quán)人，即國(guó)家基于公共利益的需要將授予公民的土地使用權(quán)予以回收的法律行為，其唯一理由是“公共利益”。由于雙方當(dāng)事人地位的不平等性，應(yīng)適用公法予以調(diào)整。

 

2.商業(yè)拆遷。該種拆遷的實(shí)質(zhì)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)主體通過(guò)平等協(xié)商所為的一種自愿交換行為。由于在該種拆遷行為中，雙方當(dāng)事人是平等的民事主體，所以主要應(yīng)當(dāng)適用私法，尤其是合同法的調(diào)整。

 

四、規(guī)范并完善城市房屋拆遷的建議

 

(一)對(duì)完善當(dāng)前房屋拆遷立法的思考

 

1.建立并完善房屋拆遷的法律、法規(guī)。我國(guó)對(duì)土地管理、房屋建筑、城市房屋管理、城市規(guī)劃等均加以立法，而房屋拆遷問(wèn)題，確以行政法規(guī)的面目出現(xiàn)，這不能不說(shuō)是一個(gè)缺陷。當(dāng)務(wù)之急，就是對(duì)《拆遷條例》予以修改乃至廢除，重新制定一部房屋拆遷的法律，對(duì)新頒布的《物權(quán)法》予以完善。從而在法律上保障房屋從“拆遷”到“搬遷”。

 

2.在立法中明確界定公共利益，區(qū)別對(duì)待公益性拆遷與商業(yè)性拆遷。由于公共利益的界定不明，導(dǎo)致公共利益的濫用，嚴(yán)重侵犯公民的基本權(quán)利。只有為了公共利益的需要才有可能進(jìn)入公用征收、征用程序，行政權(quán)力才有介入的可能性。對(duì)于因商業(yè)性質(zhì)項(xiàng)目引起的拆遷，不應(yīng)作為拆遷政策規(guī)定的內(nèi)容成為國(guó)家強(qiáng)制力所保障的項(xiàng)目，房產(chǎn)開(kāi)發(fā)商與被拆遷人是平等主體之間的民事法律關(guān)系，可以通過(guò)民事訴訟的方法請(qǐng)求人民法院進(jìn)行裁決。

 

(二)完善房屋拆遷的補(bǔ)償原則、標(biāo)準(zhǔn)

 

1.合理確定補(bǔ)償范圍和補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)對(duì)被拆遷人的補(bǔ)償。補(bǔ)償范圍與補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)隨著市場(chǎng)價(jià)格的變化予以調(diào)整，并有必要對(duì)被拆遷人的隱形損失進(jìn)行適當(dāng)?shù)慕?jīng)濟(jì)補(bǔ)償。結(jié)合我國(guó)具體情況，應(yīng)當(dāng)確立“充分補(bǔ)償”原則，讓被拆遷人的權(quán)益能夠得到盡可能的保護(hù)。完善補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)當(dāng)確立的原則是使被拆遷人的生活質(zhì)量不因拆遷而下降。這樣才能充分體現(xiàn)社會(huì)公正，并有利于維護(hù)弱勢(shì)群體的利益和社會(huì)穩(wěn)定，從而減少由于拆遷糾紛產(chǎn)生的惡性事件。

 

2.補(bǔ)償方式多樣化、靈活化。我國(guó)現(xiàn)行城市房屋拆遷的補(bǔ)償方式有兩種：貨幣補(bǔ)償與房屋產(chǎn)權(quán)調(diào)換。而在實(shí)踐中，為更好的保護(hù)被拆遷人的權(quán)益，應(yīng)當(dāng)由被拆遷人自行選擇補(bǔ)償安置方式，實(shí)行貨幣補(bǔ)償與實(shí)物安置相結(jié)合的方式，實(shí)現(xiàn)補(bǔ)償方式多樣化、靈活化，促進(jìn)城市房屋拆遷的順利開(kāi)展。

篇6

關(guān)鍵詞：旅游購(gòu)物旅游消費(fèi)發(fā)展策略

進(jìn)入21世紀(jì)以來(lái)，遼寧省旅游業(yè)依托豐富的旅游資源實(shí)施大旅游發(fā)展戰(zhàn)略，經(jīng)濟(jì)效益和經(jīng)濟(jì)地位得以不斷提高，已經(jīng)成為遼寧省國(guó)民經(jīng)濟(jì)的重要產(chǎn)業(yè)和新的增長(zhǎng)點(diǎn)。2001年，全省旅游總收人為312億元人民幣，相當(dāng)于全省GDP的6.10%。2005年，全年旅游業(yè)總收入達(dá)到735億元，同比增長(zhǎng)28.1%，相當(dāng)于全省生產(chǎn)總值（為8005億元）的9.2%，位列全國(guó)第8位。2001年到2005年5年間，旅游業(yè)新增就業(yè)人數(shù)達(dá)56萬(wàn)，2005年底，全省旅游從業(yè)人員達(dá)到86萬(wàn)人。這些數(shù)據(jù)證明，旅游業(yè)在遼寧經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中起到了十分重要的作用。

在遼寧省旅游產(chǎn)業(yè)的發(fā)展進(jìn)程中，“吃、住、行、游、購(gòu)、娛”六大要素雖然都得到了長(zhǎng)足發(fā)展，但卻存在著不均衡現(xiàn)象，較為明顯的表現(xiàn)便是旅游購(gòu)物發(fā)展較為滯后，而這種落后將影響著旅游業(yè)對(duì)促進(jìn)遼寧省老工業(yè)基地振興和新農(nóng)村建設(shè)作用的有效發(fā)揮。因此，我們必須正視遼寧省旅游購(gòu)物發(fā)展中的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題，謀求旅游購(gòu)物與其他要素的協(xié)調(diào)發(fā)展，使之成為遼寧旅游經(jīng)濟(jì)的新增長(zhǎng)點(diǎn)。

促進(jìn)遼寧旅游購(gòu)物消費(fèi)的理論和現(xiàn)實(shí)意義

（一）理論意義

1.宣傳地區(qū)形象。依據(jù)中華人民共和國(guó)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)《旅游服務(wù)基礎(chǔ)術(shù)語(yǔ)》(GB/T16766-1997)，“旅游購(gòu)物是指旅游者在旅游過(guò)程中購(gòu)買(mǎi)商品的活動(dòng)，這些商品一般具有紀(jì)念、欣賞、保值、饋贈(zèng)意義或?qū)嵱脙r(jià)值?！甭糜钨?gòu)物消費(fèi)的客體是旅游購(gòu)物品，即旅游商品，它與普通商品的不同之處在于，一般具有紀(jì)念、欣賞、保值、饋贈(zèng)意義或?qū)嵱脙r(jià)值。旅游商品是一個(gè)地區(qū)的傳統(tǒng)文化、民族民俗風(fēng)情的濃縮，在一定程度上可以成為一個(gè)國(guó)家或地區(qū)的象征。旅游購(gòu)物消費(fèi)是旅游商品的流通過(guò)程，它在一定程度上推動(dòng)了旅游地和客源地之間的文化藝術(shù)、風(fēng)土人情等信息交流，起到了旅游地形象宣傳的作用。

2.優(yōu)化消費(fèi)結(jié)構(gòu)。依照旅游消費(fèi)理論，旅游消費(fèi)結(jié)構(gòu)是指旅游者在旅游過(guò)程中所消費(fèi)的各種類(lèi)型的消費(fèi)資料的比例關(guān)系。旅游購(gòu)物品銷(xiāo)售收入占旅游總收入的比重是反映一個(gè)國(guó)家或地區(qū)旅游消費(fèi)結(jié)構(gòu)是否合理的顯性指標(biāo)，也用來(lái)衡量一個(gè)國(guó)家或地區(qū)的旅游業(yè)發(fā)展的深度和成熟度。世界許多國(guó)家和地區(qū)都注重旅游購(gòu)物的發(fā)展，使之成為現(xiàn)代旅游經(jīng)濟(jì)的重要支撐點(diǎn)。旅游發(fā)達(dá)國(guó)家，旅游商品銷(xiāo)售收入占旅游總收入的比重達(dá)到了40%—60%。世界旅游購(gòu)物的平均消費(fèi)指數(shù)是30%，而遼寧省低于這個(gè)水平。促進(jìn)遼寧省旅游購(gòu)物消費(fèi)，有利于優(yōu)化旅游消費(fèi)結(jié)構(gòu)，有利于旅游業(yè)向深度發(fā)展。

3.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。在旅游業(yè)的六個(gè)基本要素中，“購(gòu)”不僅與商業(yè)服務(wù)業(yè)發(fā)生直接關(guān)聯(lián)，而且還與第一產(chǎn)業(yè)農(nóng)業(yè)和第二產(chǎn)業(yè)工業(yè)都相關(guān)聯(lián)。而且，由“購(gòu)”所引發(fā)的旅游商品生產(chǎn)與銷(xiāo)售牽動(dòng)的行業(yè)和產(chǎn)業(yè)最多，對(duì)地方經(jīng)濟(jì)和就業(yè)機(jī)會(huì)增加的促進(jìn)作用最大。因此，拉長(zhǎng)旅游產(chǎn)業(yè)鏈，增強(qiáng)旅游對(duì)其他產(chǎn)業(yè)的促進(jìn)和帶動(dòng)作用，選擇促進(jìn)旅游購(gòu)物消費(fèi)作為突破口是最合適的。

（二）現(xiàn)實(shí)意義

產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整與升級(jí)是實(shí)現(xiàn)遼寧老工業(yè)基地振興和謀求經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵。發(fā)展旅游業(yè)能夠有效地促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化，這正是老工業(yè)基地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整所必需的。

在旅游經(jīng)濟(jì)的發(fā)展進(jìn)程中，遼寧省政府以及各市縣政府對(duì)旅游商品的發(fā)展給予了高度重視，比如把發(fā)展旅游商品作為旅游業(yè)的一個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目來(lái)抓，在原有旅游商品優(yōu)勢(shì)的基礎(chǔ)上，多次舉辦了旅游紀(jì)念品等旅游商品的設(shè)計(jì)大賽，舉辦了“中國(guó)沈陽(yáng)國(guó)際旅游商品博覽會(huì)”及“中國(guó)遼寧·東亞國(guó)際旅游博覽”等大型活動(dòng)，使得旅游紀(jì)念品、旅游工藝品和旅游土特產(chǎn)品變得更加豐富多彩了，旅游購(gòu)物設(shè)施和環(huán)境也得到了改善。然而盡管如此，無(wú)論是在城市還是農(nóng)村，旅游者還是常常會(huì)感到缺少特色旅游商品，旅游購(gòu)物品銷(xiāo)售收入還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒(méi)有達(dá)到應(yīng)有水平。國(guó)際上旅游發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)旅游購(gòu)物比重高達(dá)40%以上，我國(guó)旅游購(gòu)物平均比重也達(dá)到了22%左右，而遼寧省大多數(shù)地區(qū)都是在15％－20％左右，省會(huì)城市沈陽(yáng)的購(gòu)物比重則僅為11%-15%，這與遼寧省旅游業(yè)的繁榮與發(fā)展是不相稱的，而這種滯后也制約了遼寧省旅游收入的大幅度提高，制約了旅游產(chǎn)業(yè)的整體競(jìng)爭(zhēng)力。

旅游購(gòu)物是旅游經(jīng)濟(jì)中最具市場(chǎng)前景的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)，也是發(fā)展?jié)摿ψ畲蟮穆糜位疽?，因此，旅游?gòu)物消費(fèi)的增長(zhǎng)，對(duì)于促進(jìn)旅游經(jīng)濟(jì)的內(nèi)涵式發(fā)展，推進(jìn)遼寧省老工業(yè)基地的振興和新農(nóng)村建設(shè)，都具有重要現(xiàn)實(shí)意義。

遼寧省旅游購(gòu)物消費(fèi)市場(chǎng)中的問(wèn)題與原因分析

（一）旅游購(gòu)物品供需結(jié)構(gòu)矛盾突出

旅游購(gòu)物品是旅游購(gòu)物消費(fèi)的重要前提和基礎(chǔ)。據(jù)筆者的問(wèn)卷調(diào)查，來(lái)遼寧的游客65％左右的人比較愿意購(gòu)買(mǎi)遼寧的旅游產(chǎn)品，35％左右的人表示無(wú)所謂，這說(shuō)明大多數(shù)的旅游者是有購(gòu)物的心理需求的?？梢哉f(shuō)，遼寧滿足旅游者購(gòu)物需求的旅游商品是比較豐富的，有大連鮑魚(yú)、遼寧鹿茸等農(nóng)副產(chǎn)品；有沈陽(yáng)的羽毛畫(huà)、大連的貝殼雕刻、鞍山的岫巖玉雕、本溪的遼硯、遼西的古生物化石、撫順的煤精雕刻、阜新的瑪瑙寶石雕刻等工藝品和紀(jì)念品；有沈陽(yáng)的“老邊餃子”、大連的“海珍品”等食品等。但是，在現(xiàn)實(shí)中，來(lái)遼寧的游客大多認(rèn)為值得購(gòu)買(mǎi)的旅游紀(jì)念品和工藝品、土特產(chǎn)品等商品太少。筆者認(rèn)為，這種現(xiàn)象產(chǎn)生的主要原因是旅游購(gòu)物品的供需結(jié)構(gòu)性矛盾較為突出，具體表現(xiàn)在：一是遼寧供給的旅游商品的品種與需求的不相適應(yīng)，創(chuàng)新產(chǎn)品少，老商品較多。例如，沈陽(yáng)羽毛畫(huà)內(nèi)容陳舊的多，具有創(chuàng)新性的少；二是遼寧供給的旅游商品的檔次和服務(wù)內(nèi)容與需求不相適應(yīng)；三是遼寧供給的旅游商品的質(zhì)量與需求不相適應(yīng)。

以2006年“沈陽(yáng)國(guó)際旅游商品博覽會(huì)”的情況為例，此次展出的商品多達(dá)上千種，大多都是來(lái)自全國(guó)各地的工藝品，也有沈陽(yáng)羽毛畫(huà)、滿族荷包等手工藝品、土特產(chǎn)品、遼寧知名景點(diǎn)的紀(jì)念品、世園會(huì)的紀(jì)念品等。但是，展會(huì)人氣不旺。有的游客反映，他們最感興趣的還是那些具有濃郁的本土風(fēng)情，同時(shí)價(jià)格也不貴，而且方便在旅途中攜帶的小件商品，但這些卻很難在展會(huì)上找到，使旅游者失望而歸。

此外，遼寧省旅游購(gòu)物品中缺乏精品和品牌產(chǎn)品，有的旅游商品缺乏地方特色和文化內(nèi)涵，難以滿足市場(chǎng)需求，成為制約旅游購(gòu)物消費(fèi)市場(chǎng)發(fā)展的重要因素。我們稱這種現(xiàn)狀為結(jié)構(gòu)性錯(cuò)位，產(chǎn)生的主要原因如下：其一，旅游購(gòu)物品的生產(chǎn)廠商，尤其是紀(jì)念品的生產(chǎn)廠商普遍規(guī)模較小，多是小作坊式的企業(yè)模式。沈陽(yáng)世園會(huì)期間授權(quán)生產(chǎn)的23種旅游紀(jì)念品中，遼寧共有7家企業(yè)得到授權(quán)，但是生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)制造的都是一些比較簡(jiǎn)單、大眾化的旅游紀(jì)念品。其他15種旅游紀(jì)念品的開(kāi)發(fā)、制造、經(jīng)營(yíng)權(quán)則全部“嫁到外地”。以沈陽(yáng)市為例，沈陽(yáng)本土生產(chǎn)旅游商品的企業(yè)有幾十家，但大多規(guī)模比較小，屬于手工作坊經(jīng)營(yíng)，很難滿足現(xiàn)代旅游市場(chǎng)的需要。其二，生產(chǎn)廠家無(wú)條件創(chuàng)立品牌或缺少品牌意識(shí)，總體上市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)意識(shí)淡薄，包裝的深度、宣傳的廣度都不夠。其三，旅游購(gòu)物商店組織化程度低，多數(shù)市場(chǎng)定位不準(zhǔn)，經(jīng)銷(xiāo)產(chǎn)品雷同，規(guī)模小且實(shí)力弱，所經(jīng)營(yíng)的旅游商品種類(lèi)較為單一，顧客的選擇余地較小，而且定位不清，各購(gòu)物店出售的商品缺乏明顯區(qū)別。產(chǎn)自福建、北京的特產(chǎn)，在遼寧卻隨處可見(jiàn)。這樣一來(lái)，游客找不到特色旅游商品，也就失去了購(gòu)物的興趣。

（二）旅游購(gòu)物市場(chǎng)的“零團(tuán)費(fèi)”現(xiàn)象增加了旅游者購(gòu)物的心理阻力

為什么旅游者有購(gòu)物需求，也具有購(gòu)物的支付能力，卻沒(méi)有進(jìn)行實(shí)際消費(fèi)呢？除了前述的供需結(jié)構(gòu)問(wèn)題外，近年來(lái)主要發(fā)生在海南等地的“低價(jià)組團(tuán)，高價(jià)購(gòu)物，三家分肥（旅行社、司機(jī)導(dǎo)游員、購(gòu)物場(chǎng)所）”的所謂“零團(tuán)費(fèi)”現(xiàn)象帶來(lái)的負(fù)面影響使多數(shù)旅游者產(chǎn)生了防范意識(shí)，也是重要原因。根據(jù)筆者的初步調(diào)查，旅游者對(duì)導(dǎo)游的購(gòu)物誘導(dǎo)的逆反心理和抵觸情緒越來(lái)越強(qiáng)烈。現(xiàn)在，大多數(shù)游客認(rèn)為，旅游商店的購(gòu)物品中含有導(dǎo)游人員的導(dǎo)購(gòu)傭金，肯定存在質(zhì)次價(jià)高的問(wèn)題。旅游者為了避免購(gòu)物風(fēng)險(xiǎn)，便降低了購(gòu)物需求。產(chǎn)生這一現(xiàn)象的主要原因可概括為以下幾方面：

旅行社的無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)、惡性競(jìng)爭(zhēng)。遼寧旅行社總體上實(shí)力弱小，旅游市場(chǎng)中旅行社間競(jìng)相以削價(jià)為主要手段來(lái)銷(xiāo)售產(chǎn)品，這種低級(jí)的競(jìng)爭(zhēng)方式使旅行社的利潤(rùn)空間越來(lái)越小，甚至出現(xiàn)了“零團(tuán)費(fèi)”現(xiàn)象。這樣就在導(dǎo)游、旅行社、購(gòu)物商店間形成了利益鏈條，導(dǎo)游員通過(guò)導(dǎo)購(gòu)獲得收益，購(gòu)物商店以增加吸引游客來(lái)追求利潤(rùn)的最大化，旅行社則低價(jià)吸引游客，把購(gòu)物商店的返利作為利潤(rùn)的來(lái)源之一。

旅游商品的研發(fā)與市場(chǎng)脫節(jié)。因?yàn)楦鞯刭?gòu)物商店的商品缺乏鮮明的地方特色和民族特色，許多商品做工粗糙，甚至是假冒偽劣商品，沒(méi)有吸引力，于是許多旅游購(gòu)物商店只有靠給付高額回扣來(lái)吸引更多客源。旅行社與購(gòu)物商店聯(lián)手打造“零團(tuán)費(fèi)”接待，回扣也已經(jīng)成為旅行社利潤(rùn)的重要組成部分。

旅游管理人員的職業(yè)道德下滑，造成旅游企業(yè)管理人員對(duì)經(jīng)營(yíng)中的種種誠(chéng)信缺失行為視而不見(jiàn)，得過(guò)且過(guò)。旅游從業(yè)人員的職業(yè)道德下滑，造成旅游從業(yè)人員服務(wù)技能下降，缺乏服務(wù)意識(shí)，并進(jìn)行不負(fù)責(zé)任的宣傳推銷(xiāo)等。

（三）旅游購(gòu)物消費(fèi)市場(chǎng)政府管理的忽視和缺失

1.對(duì)旅游購(gòu)物的重要地位和作用認(rèn)識(shí)不足。2004年，遼寧全省旅行社有950家，排全國(guó)第3位；旅游區(qū)點(diǎn)400多家，國(guó)家A級(jí)以上旅游區(qū)點(diǎn)102家，排全國(guó)第3位；旅游星級(jí)飯店450家，排全國(guó)第6位。而專(zhuān)業(yè)化、具有競(jìng)爭(zhēng)力的旅游商品生產(chǎn)企業(yè)缺乏，對(duì)旅游購(gòu)物商品的深度開(kāi)發(fā)不夠。這是由于重視程度不同使然。

2.旅游商品的信息推介服務(wù)欠缺。由于購(gòu)買(mǎi)旅游商品是一種異地消費(fèi)，因而由政府集約提供服務(wù)信息便有利于以政府信用降低旅游者的購(gòu)買(mǎi)風(fēng)險(xiǎn)。然而查詢了遼寧省各市旅游局的網(wǎng)頁(yè)和其他信息后，我們發(fā)現(xiàn)關(guān)于旅游購(gòu)物方面的資訊極為有限。

3.政策引導(dǎo)服務(wù)缺位。市場(chǎng)管理和政策引導(dǎo)服務(wù)缺位，行業(yè)管理部門(mén)對(duì)旅游商品的開(kāi)發(fā)、生產(chǎn)和銷(xiāo)售的引導(dǎo)和扶持力度不夠，導(dǎo)致了偽劣商品充斥于市，使旅游商品形象受到了損害。

促進(jìn)遼寧省旅游購(gòu)物消費(fèi)發(fā)展的策略

（一）打造遼寧標(biāo)志性品牌商品的策略

在實(shí)際的購(gòu)物行為中，對(duì)旅游者的決策影響最直接的是旅游購(gòu)物品本身的特征、購(gòu)物誘導(dǎo)和購(gòu)物環(huán)境等。旅游購(gòu)物品的特征是決定性因素，旅游購(gòu)物品應(yīng)區(qū)別于一般商品，要具備地方性、紀(jì)念性、藝術(shù)性、方便性、禮品性。尤其是應(yīng)具有地方性。若無(wú)地方性，旅游者也就沒(méi)有必要到千里之外的旅游地購(gòu)買(mǎi)商品；沒(méi)有地方性，就沒(méi)有作為饋贈(zèng)和紀(jì)念的價(jià)值。所以，旅游商品要有遼寧地區(qū)文化風(fēng)格、民族風(fēng)格與地方風(fēng)格。以需求為導(dǎo)向的傳統(tǒng)工藝與現(xiàn)代意識(shí)有機(jī)結(jié)合的商品，才是標(biāo)新立異、獨(dú)出心裁的精品，打造這樣的產(chǎn)品，才能有利于改善旅游商品的結(jié)構(gòu)性矛盾。

遼寧是滿族形成和發(fā)展的重要地區(qū)，是清王朝的發(fā)祥地，是雷鋒生活的地方。遼寧省有沈陽(yáng)故宮、福陵、昭陵、撫順永陵，本溪五女山、高句麗山城和葫蘆島九門(mén)口水上長(zhǎng)城等六大世界文化遺產(chǎn)，有必要深入挖掘這些獨(dú)具優(yōu)勢(shì)的素材和特色資源，以開(kāi)發(fā)具有地域文化特色的旅游商品。

此外，由于購(gòu)買(mǎi)品牌商品可以減少?zèng)Q策成本和降低風(fēng)險(xiǎn)，使得人們的消費(fèi)觀念發(fā)生了向品牌消費(fèi)的轉(zhuǎn)變，旅游商品間的競(jìng)爭(zhēng)也逐漸地表現(xiàn)為品牌競(jìng)爭(zhēng)，所以，品牌建設(shè)至關(guān)重要。旅游商品品牌的打造，要與旅游地的獨(dú)特性連接，如與沈陽(yáng)“活力之都”，大連“浪漫之都”，撫順“雷鋒故鄉(xiāng)”等相聯(lián)系，使商品成為地區(qū)形象的“代言品”。

（二）旅游商品零售企業(yè)加強(qiáng)組織和營(yíng)銷(xiāo)創(chuàng)新

旅游商品零售企業(yè)加強(qiáng)組織創(chuàng)新，即打破多數(shù)單體企業(yè)的組織模式，發(fā)展連鎖經(jīng)營(yíng)組織形式，并加強(qiáng)與生產(chǎn)廠商的戰(zhàn)略聯(lián)盟，以打造品牌企業(yè)。旅游商品零售企業(yè)的營(yíng)銷(xiāo)創(chuàng)新要以先進(jìn)的理念和高新技術(shù)為手段，從而加強(qiáng)市場(chǎng)的開(kāi)拓和產(chǎn)品的銷(xiāo)售。

1.要加強(qiáng)對(duì)客源市場(chǎng)的研究，進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分和定位，以便有針對(duì)性地進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)。遼寧今后要開(kāi)拓的國(guó)內(nèi)客源市場(chǎng)重點(diǎn)在北京、上海、廣東，同時(shí)兼顧一般市場(chǎng)；而國(guó)際客源市場(chǎng)方面，一級(jí)市場(chǎng)主要是日本、韓國(guó)，二級(jí)市場(chǎng)主要是我國(guó)臺(tái)灣、香港地區(qū)和俄羅斯，三級(jí)市場(chǎng)主要是美洲和歐洲。

2.營(yíng)銷(xiāo)渠道創(chuàng)新。除利用傳統(tǒng)的如廣告等途徑和手段外，還要完善現(xiàn)代信息網(wǎng)絡(luò)，暢通信息渠道，提高旅游購(gòu)物信息的可獲得性和可行度，有效地把零售企業(yè)名稱、位置、貨品特色等信息及時(shí)傳遞給旅游者。此外，還要充分利用各種節(jié)慶活動(dòng)，如大連國(guó)際服裝節(jié)，沈陽(yáng)制博會(huì)等，實(shí)現(xiàn)商旅互動(dòng)。

3.完善購(gòu)物環(huán)境。購(gòu)物環(huán)境是影響消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)行為的基礎(chǔ)條件，它包括商店總體構(gòu)思特色、貨架或柜臺(tái)布置、客流路線設(shè)計(jì)、商品陳列以及店內(nèi)照明、音響、色彩等。目前，遼寧省一些旅游商品零售企業(yè)設(shè)施簡(jiǎn)陋，特色缺乏。今后，有必要在改善內(nèi)外購(gòu)物環(huán)境上下功夫，以凸顯出獨(dú)特的個(gè)性。

（三）根據(jù)旅游者的購(gòu)物心理提供服務(wù)

旅游經(jīng)濟(jì)屬于服務(wù)經(jīng)濟(jì)的范疇，做好旅游購(gòu)物服務(wù)工作對(duì)旅游者的購(gòu)物消費(fèi)起著巨大的促進(jìn)作用。旅游購(gòu)物商店售貨人員的良好服務(wù)是促成旅游購(gòu)物者做出購(gòu)物決策、完成購(gòu)買(mǎi)行為的重要因素。

旅游購(gòu)物消費(fèi)是個(gè)體性消費(fèi)，售貨人員必須善于了解旅游者的購(gòu)物心理，觀察購(gòu)物者的心理活動(dòng)和情緒變化，有針對(duì)性地為旅游者提供個(gè)性化的商品銷(xiāo)售服務(wù)，這是做好旅游購(gòu)物服務(wù)工作的保證，要使旅游者能夠在購(gòu)物消費(fèi)過(guò)程中獲得物質(zhì)和精神的雙重滿足。

（四）加強(qiáng)政府主導(dǎo)作用營(yíng)造良好購(gòu)物環(huán)境

旅游購(gòu)物的發(fā)展，離不開(kāi)政府的積極扶持和推進(jìn)，遼寧省和各市縣政府應(yīng)大力關(guān)注旅游商品的發(fā)展，貫徹實(shí)施有效的措施。筆者建議如下：

1.提高認(rèn)識(shí)，制定旅游商品發(fā)展規(guī)劃。全國(guó)首部旅游商品開(kāi)發(fā)的專(zhuān)業(yè)規(guī)劃是山東省旅游局2005年制定的《山東省旅游商品開(kāi)發(fā)規(guī)劃》，值得我們借鑒和學(xué)習(xí)。遼寧省旅游商品發(fā)展規(guī)劃應(yīng)包括以下幾個(gè)方面：構(gòu)建科學(xué)、高效的旅游商品管理組織體系，加強(qiáng)旅游商品協(xié)會(huì)的建設(shè)；加強(qiáng)旅游商品基礎(chǔ)性建設(shè)；著力打造遼寧省旅游商品銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)；打造遼寧省旅游商品集散中心；實(shí)施旅游商品“精品工程”；著手創(chuàng)建遼寧省旅游商品品牌；加大宣傳促銷(xiāo)力度；加強(qiáng)旅游商品人力資源培訓(xùn)。需要特別強(qiáng)調(diào)的是，要實(shí)現(xiàn)遼寧的土特產(chǎn)品品牌化發(fā)展。

2.加強(qiáng)誠(chéng)信制度建設(shè)，維護(hù)競(jìng)爭(zhēng)秩序。旅游業(yè)服務(wù)對(duì)象的不確定性和短期性決定了買(mǎi)方和賣(mài)方的博弈具有一次性的靜態(tài)博弈的特點(diǎn)，誠(chéng)信成為博弈者的主動(dòng)選擇顯得尤為重要。因而，強(qiáng)化信用意識(shí)，加強(qiáng)旅游業(yè)的誠(chéng)信體系以及相關(guān)的地方法規(guī)和規(guī)章等制度的建設(shè)十分必要。這將有利于旅游業(yè)樹(shù)立良好的社會(huì)信譽(yù)和形象，有利于培養(yǎng)從業(yè)者的職業(yè)道德，有利于營(yíng)造一個(gè)公平公正的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。旅游誠(chéng)信體系的基本框架包括：建立旅游誠(chéng)信數(shù)據(jù)庫(kù)，向社會(huì)公開(kāi)旅游行業(yè)中的旅游企業(yè)、旅游從業(yè)者的誠(chéng)信記錄；建立旅游企業(yè)、旅游從業(yè)人員的誠(chéng)信評(píng)價(jià)制度；建立旅游企業(yè)、旅游從業(yè)人員的誠(chéng)信激勵(lì)與懲罰制度等。例如，在地方的政策法規(guī)中可以規(guī)定旅游者在旅行社安排的購(gòu)物場(chǎng)所購(gòu)買(mǎi)到假冒偽劣商品以及失效、變質(zhì)的商品時(shí)，旅游者不僅可以依照消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法向銷(xiāo)售者和生產(chǎn)者索賠，還有權(quán)向旅行社索賠。這樣可以對(duì)那些缺乏誠(chéng)信的旅行社予以懲治，也避免了旅游者望而生畏的尷尬局面。此外，還要加強(qiáng)對(duì)旅游者和市民的理性消費(fèi)引導(dǎo)，培養(yǎng)旅游者的自主消費(fèi)和自我保護(hù)意識(shí)。

3.構(gòu)建旅游商品生產(chǎn)與銷(xiāo)售的組織管理平臺(tái)。要解決旅游購(gòu)物品供需結(jié)構(gòu)矛盾問(wèn)題，需要旅游管理部門(mén)牽頭構(gòu)建旅游商品的組織管理平臺(tái)，以使旅游商品開(kāi)發(fā)和銷(xiāo)售市場(chǎng)趨于正規(guī)化和科學(xué)化，同時(shí)還可以為市場(chǎng)提供信息，緩解供求信息不對(duì)稱的矛盾?？梢越梃b韓國(guó)等的成功經(jīng)驗(yàn)，以鼓勵(lì)創(chuàng)新遼寧省旅游商品的研發(fā)和設(shè)計(jì)。要支持旅游購(gòu)物品的銷(xiāo)售和服務(wù)網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)，使商品生產(chǎn)企業(yè)和旅游商品經(jīng)銷(xiāo)商形成互動(dòng)關(guān)系或同盟關(guān)系，促進(jìn)旅游商品的有效供給。

4.注重整合營(yíng)銷(xiāo)。繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)以沈陽(yáng)經(jīng)濟(jì)圈（沈陽(yáng)、鞍山、撫順、本溪、營(yíng)口、遼陽(yáng)、鐵嶺七城市）和大連市為龍頭，以丹東、營(yíng)口為兩翼的遼東半島旅游區(qū)與以錦州、盤(pán)錦、葫蘆島為骨干，以阜新、朝陽(yáng)為腹地的遼西走廊旅游區(qū)的聯(lián)合促銷(xiāo)和資源整合，以促進(jìn)沈陽(yáng)市作為旅游商品集散地的發(fā)展。

參考文獻(xiàn)：

1.應(yīng)中原.用科學(xué)發(fā)展觀指導(dǎo)遼寧旅游業(yè)發(fā)展，全力做好旅游宣傳促銷(xiāo)工作［J］.旅游調(diào)研，2005(4)

篇7

論文關(guān)鍵詞：法律英語(yǔ) 特征 法律文體翻譯理論 方法

1. 法律英語(yǔ)的特征

法律英語(yǔ)就其文體來(lái)說(shuō)屬于職業(yè)專(zhuān)用英語(yǔ)，是一種正式的書(shū)面語(yǔ)體，是應(yīng)用語(yǔ)的一個(gè)分支，也是具有良好發(fā)展前景的一種語(yǔ)種。其行文莊重、結(jié)構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)、表達(dá)準(zhǔn)確。作為一種專(zhuān)用英語(yǔ)，法律英語(yǔ)在詞匯的使用、句法的安排、文體的選擇上都有自己獨(dú)有的特征，具體來(lái)說(shuō)：

1.1 句法特征

句法特征是法律英語(yǔ)特征的重要組成部分，常包括慣用長(zhǎng)句，分詞短語(yǔ)使用普遍（為了清晰地表達(dá)句意，法律英語(yǔ)往往更多地使用分詞短語(yǔ)來(lái)代替從句做定語(yǔ)、狀語(yǔ)或賓語(yǔ)），介詞和介詞短語(yǔ)使用頻率高，條件從句使用率高。法律英語(yǔ)句法的這些特征是我們研究和對(duì)其進(jìn)行翻譯時(shí)所必須深入考慮和分析的。

1.2 詞匯特征

詞匯特征是法律英語(yǔ)特征的又一重要組成部分，具體來(lái)說(shuō)分為使用法律專(zhuān)門(mén)術(shù)語(yǔ)（法律英語(yǔ)在長(zhǎng)期的法律實(shí)踐中逐漸形成了一些具有個(gè)性化色彩的法律語(yǔ)言）；拉丁語(yǔ)頻繁被使用（由于歷史和現(xiàn)實(shí)的原因，拉丁語(yǔ)在英美法律實(shí)踐中頻繁被使用）；相對(duì)詞義的詞語(yǔ)大量涌現(xiàn)；普通詞語(yǔ)被賦予法律含義，如Party在法律英語(yǔ)中被理解為“當(dāng)事人”等。

1.3 文體特征

法律英語(yǔ)屬于書(shū)面英語(yǔ)。在起草法律文件時(shí)，嚴(yán)密準(zhǔn)確是法律英語(yǔ)最重要的最基本的要求和特征。只有嚴(yán)密準(zhǔn)確的法律英語(yǔ)才能保障法律的權(quán)威性，才能更好地反映立法意圖并體現(xiàn)立法原則，才能更好地維護(hù)法律雙方當(dāng)事人的利益，才能更好地便于對(duì)法律進(jìn)行解讀和執(zhí)行，從而有利于提高整個(gè)社會(huì)的法制水平。

2. 法律文體翻譯的理論

法律翻譯的目的，是產(chǎn)生一個(gè)和原法律文本在功能和傳意方面都盡可能對(duì)等的文本，從而維護(hù)某個(gè)法律文件在不同語(yǔ)言國(guó)家和地區(qū)在理解和應(yīng)用方面的統(tǒng)一和協(xié)調(diào)。

2.1 對(duì)等理論

為使源語(yǔ)和目的語(yǔ)的之間的轉(zhuǎn)換有一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，減少差異，尤金·A·奈達(dá)從語(yǔ)言學(xué)的角度出發(fā)，根據(jù)翻譯的本質(zhì)，提出了著名的“動(dòng)態(tài)對(duì)等”翻譯理論，即“功能對(duì)等”。 “動(dòng)態(tài)對(duì)等”中的對(duì)等包括四個(gè)方面：1. 詞匯對(duì)等，2. 句法對(duì)等，3. 篇章對(duì)等，4. 文體對(duì)等。在這四個(gè)方面中，奈達(dá)認(rèn)為“意義是最重要的，形式其次”。形式很可能掩藏源語(yǔ)的文化意義并阻礙文化交流。因此，在文學(xué)翻譯中，根據(jù)奈達(dá)的理論，譯者應(yīng)以動(dòng)態(tài)對(duì)等的四個(gè)方面作為翻譯的原則準(zhǔn)確地在目的語(yǔ)中再現(xiàn)源語(yǔ)的文化內(nèi)涵。

2.2 翻譯目的論

德國(guó)功能派翻譯學(xué)學(xué)者漢斯·弗美爾提出了翻譯目的論，強(qiáng)調(diào)譯者的目標(biāo)決定翻譯行為過(guò)程。目的論注重的是翻譯的互動(dòng)及語(yǔ)用層面，主張目的不是固定不變的，會(huì)隨著接受者的不同而變化。譯者采用的翻譯策略是目的決定手段。圖里則將目的論描述為一種可供選擇的以目的為中心的翻譯策略。

將此理論與法律翻譯實(shí)踐相結(jié)合，那就是說(shuō)，翻譯預(yù)計(jì)要產(chǎn)生的法律文本決定一切。如法律問(wèn)題翻譯的目的是為了普法宣傳及教育，則應(yīng)該盡量采用前線的語(yǔ)言翻譯出一個(gè)一般民眾易于接受的文本，翻譯出學(xué)術(shù)性強(qiáng)、有深度的譯品。

3. 法律文體翻譯的方法

法律文本的翻譯，必須達(dá)到一個(gè)對(duì)等的標(biāo)準(zhǔn)，及語(yǔ)言學(xué)層面的法律概念，思想體系方面，在此節(jié)當(dāng)中，我們將不在討論此方面的習(xí)得，而主要討論法律文體翻譯方法。

3.1 術(shù)語(yǔ)及專(zhuān)業(yè)詞匯的翻譯對(duì)等

一個(gè)科學(xué)領(lǐng)域內(nèi)，一個(gè)術(shù)語(yǔ)只表達(dá)一個(gè)概念，同一個(gè)概念只用一個(gè)術(shù)語(yǔ)來(lái)表達(dá)。術(shù)語(yǔ)最突出的特點(diǎn)是詞義單一而固定，每個(gè)專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)所表示的都是一個(gè)特定的法律概念，在使用時(shí)其他任何詞語(yǔ)都不能代替。例如：“termination（終止）”不能用 “finish”代替；“invoke（援引）”不能用“quote”代替；“peremptory（最高）”不能用“supreme”代替；“a material breach（重大違約）”不能用“a serious breach”代替.其他，burden of proof（舉證責(zé)任），cause of action（案由），letters patent（專(zhuān)利證書(shū)），negotiable instrument（流通票據(jù)），reasonable doubt（合理的懷疑），contributory negligence（與有過(guò)失），等等。

3.2 詞類(lèi)轉(zhuǎn)化

在翻譯法律文體詞匯的過(guò)程中，應(yīng)該結(jié)合英漢語(yǔ)言在詞類(lèi)方面的異同，因地制宜的采取不同策略處理英漢或漢英翻譯中的詞類(lèi)文體。尤其需要注意的是代詞、動(dòng)詞和名次等詞類(lèi)的翻譯，英語(yǔ)有動(dòng)詞名詞化的傾向，而漢語(yǔ)多用動(dòng)詞，法律文體也是如此。英語(yǔ)法律文體中選擇重復(fù)名詞性表達(dá)，而不像其他文體那樣用代詞來(lái)代替，除非帶詞的使用決無(wú)引起歧義或所只沒(méi)有不明確的可能。避免使用帶感彩和夸張涵義的形容詞及副詞。

原文：禁止搶采掠青、毀壞母樹(shù)（《種子法》第24條）。

譯文：Plundering of unripe seeds and doing damage to other trees are prohibited.

分析：原文采用否定祈使句來(lái)表示對(duì)人人都適用的禁止性規(guī)范，“搶采”和“毀壞”都是動(dòng)詞，譯文將它們分別譯成帶有名詞性質(zhì)的動(dòng)名詞“plundering”和“doing damage to”就是通過(guò)名詞化手段模糊和隱藏了動(dòng)作的行為者，從而弱化了法律行為主體，擴(kuò)大了法律適用范圍，而且使語(yǔ)言更加簡(jiǎn)練。

3.3 具體語(yǔ)境具體翻譯詞意

準(zhǔn)確理解法律文體詞匯，是翻譯法律文書(shū)的前提和基礎(chǔ)。在這里具體語(yǔ)境具體分析具體詞匯的翻譯就顯得由為重要。

首先，要注意詞義在上下文中的一致性。

例如：“對(duì)本協(xié)議在解釋上若有分歧，應(yīng)以……文本為準(zhǔn)。”“解釋”一詞，可以翻譯成explanation， explication， expounding， interpretation.但該句中的“解釋”是指對(duì)法律條文的正式解釋?zhuān)琲nterpretation恰好符合這樣的含義，故一般翻譯成“In case of any divergence of interpretations of this agreement， the…text shall prevail。

其次，要注意同義表達(dá)在譯文中的不同含義。

例如：草簽文本：一個(gè)縮略的文本，譯成 initialed text草簽合同：對(duì)合同條款的初步認(rèn)證，但尚不具備法律效力，譯成referendum contract。

再次，要從法律概念上理解詞義。

例如：訴訟參加人：不譯成litigant（僅僅指“訴訟當(dāng)事人”）而譯成litigant participant，因?yàn)樗竻⑴c訴訟活動(dòng)的人，包括：當(dāng)事人，第三人，共同訴訟人”等。

最后，正確選擇結(jié)構(gòu)詞，不能從源語(yǔ)字面來(lái)翻譯術(shù)語(yǔ)。

例如：合同雙方：both parties to the contract這里的介詞to不能用of代替，因?yàn)閠o是指“作為一方參加某個(gè)機(jī)構(gòu)”。

3.4 長(zhǎng)句的翻譯

法律英語(yǔ)在句法方面，長(zhǎng)句、復(fù)雜句比較多，把錯(cuò)綜復(fù)雜的信息通過(guò)各種連接有邏輯地安排在一個(gè)句子當(dāng)中；為了準(zhǔn)確完整地表達(dá)一個(gè)法律概念和法律事實(shí)，排除錯(cuò)誤的可能性，條件句、定語(yǔ)從句的使用頻率非常高。在翻譯復(fù)雜的長(zhǎng)句時(shí)，要先簡(jiǎn)化句子的結(jié)構(gòu)，剔除定語(yǔ)、狀語(yǔ)等修飾語(yǔ)，尋找主謂賓，抓住中心意思。如下例：Subject to the provision of Article 12，the General Assembly may recommend measures for the peaceful adjustment of any situation，regardless of origin，which it deems likely to impair the general welfare or friendly relations among nations，including situations resulting from a violation of the provision of the present charter setting forth the Purposes and Principles of the United Nations.

該句獨(dú)立成段，句子主干部分占不到全句的三分之一，其余皆為限定和修飾成分，短語(yǔ)有“subject to the provision of Article 12”和“regardless of origin”，從句有“which”從句，“which”從句還有它自己的修飾成分，由“including”引導(dǎo)。我們只有理解了這些結(jié)構(gòu)之間的邏輯關(guān)系，才能正確的進(jìn)行翻譯。當(dāng)然，前面所談的狀語(yǔ)的翻譯技巧在翻譯長(zhǎng)句時(shí)也是必不可少的。

參考譯文：“大會(huì)對(duì)于其所認(rèn)為足以妨害國(guó)際間公共福利或友好關(guān)系之任何情勢(shì)，不論其起源如何，包括由違反本所在聯(lián)合國(guó)之宗旨及原則而其之情勢(shì)，得建議和平調(diào)整方法，但以不違背第十二條之規(guī)定為限。”

篇8

關(guān)鍵詞：按揭貸款擔(dān)保抵押貸款

一、按揭的詞源

按揭一詞來(lái)自香港，是香港人對(duì)于英美法上一種物的擔(dān)保方式“mortgage”的翻譯。英文mortgage由詞根mort和gage復(fù)合而成。其中，mort來(lái)源于拉丁語(yǔ)mortum，其意義為“永久，永遠(yuǎn)”,gage原義為“質(zhì)押，擔(dān)?！?。二者合在一起，便具有“永久質(zhì)、死擔(dān)保、死質(zhì)”的含義。[1]

對(duì)于mortgage在我國(guó)的法律文獻(xiàn)中，一般將其譯為“抵押”。[2]在我國(guó)香港則將其譯為“按揭”。[3]有學(xué)者認(rèn)為:在中國(guó)古代，“按”有押的意義，從字而上來(lái)看，按與押都有“壓住不動(dòng)”的含義，即將一定的物從其他物中分離出來(lái)，專(zhuān)門(mén)為特定的債權(quán)擔(dān)保，但“按”的這一意義主要在客家人中使用?！敖摇睂?shí)際上是mortgage一詞的后半部分gage的音譯，故將mortgage譯為按揭。[4]

依英美法學(xué)者見(jiàn)解，近代法上的mortgage從其木意來(lái)說(shuō)，是指為擔(dān)保債務(wù)人債務(wù)的履行，由債務(wù)人將一定的財(cái)產(chǎn)的權(quán)利轉(zhuǎn)移與債權(quán)人，債權(quán)人在債務(wù)人不履行義務(wù)時(shí)，可以取得擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的絕對(duì)的所有權(quán)。在英國(guó)論述mortgage最權(quán)威的著作是《菲舍爾和萊特伍德的按揭法》(FisherandLightwoodsLawofMortgage)，該書(shū)認(rèn)為，”mortgage是一種由合同創(chuàng)設(shè)的擔(dān)保形式，它授予可以在履行附息或不附息支付一定款項(xiàng)的合同條件或履行其他條件下解除的財(cái)產(chǎn)權(quán)利。動(dòng)產(chǎn)和不動(dòng)產(chǎn)都可以設(shè)定mortgage。"[5]可見(jiàn)，就法律構(gòu)成而言，原本意義上的mortgage應(yīng)同時(shí)具備三個(gè)要素：第一，特定財(cái)產(chǎn)的權(quán)利轉(zhuǎn)移；第二，在債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人可以確定的取得所有權(quán)；第三，債務(wù)人享有通過(guò)履行債務(wù)而贖回?fù)?dān)保物的權(quán)利，同時(shí)債權(quán)人負(fù)有交還財(cái)產(chǎn)的義務(wù)。因此，從其本意觀之，mortgage是一種債務(wù)人通過(guò)將特定財(cái)產(chǎn)權(quán)讓渡與債權(quán)人的形式實(shí)現(xiàn)擔(dān)保債權(quán)的目的的物的擔(dān)保方式，權(quán)利轉(zhuǎn)移是其最基本的規(guī)定。

二、“按揭”在中國(guó)的發(fā)展及相關(guān)的法律依據(jù)

按揭制度源于英國(guó)，但是尋求其在我國(guó)的發(fā)展，是20世紀(jì)90年代初傳入我國(guó)的。在此之前，我國(guó)只有房地產(chǎn)抵押貸款的概念，以在建甚至未建的預(yù)售商品房作為取得貸款的擔(dān)保物是隨著房地產(chǎn)市場(chǎng)的復(fù)興而逐漸為立法者所接受的。在我國(guó)傳統(tǒng)的民法理論中，一般認(rèn)為，房地產(chǎn)抵押的標(biāo)的物是現(xiàn)實(shí)存在的土地及其地上建筑物或定著物，尚未建造的或未建成的房屋不能成為抵押物。

1988年4月2日頒行的《最高人民法院關(guān)于貫徹執(zhí)行<中華人民共和國(guó)民法通則>若干問(wèn)題的意見(jiàn)(試行)》第113條規(guī)定:“以自己不享有所有權(quán)或經(jīng)營(yíng)管理權(quán)的財(cái)產(chǎn)作抵押物的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定抵押無(wú)效”，從而在法律上明文否定了預(yù)售商品房作為抵押擔(dān)保物。

建設(shè)部于*年6月1日頒布施行了《城市房地產(chǎn)抵押管理辦法》，該辦法首次明確規(guī)定了預(yù)購(gòu)商品房可以設(shè)定抵押，而且還對(duì)預(yù)購(gòu)商品房抵押的設(shè)立、登記等事項(xiàng)作出了具體的規(guī)定。

*年5月9日施行的《中國(guó)人民銀行個(gè)人住房貸款管理辦法》是目前銀行操作期房按揭貸款的基本依據(jù)。該辦法雖然規(guī)定了有關(guān)按揭貸款的管理辦法，但對(duì)按揭貸款當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)規(guī)定不具體，僅僅是從銀行辦理貸款的角度進(jìn)行了規(guī)定。

*年12月13日施行的《最高人民法院關(guān)于適用(中華人民共和國(guó)擔(dān)保法>若干問(wèn)題的解釋》對(duì)抵押、質(zhì)押等也作出了相關(guān)規(guī)定。

*年6月1日施行的《最高人民法院關(guān)于審理商品房買(mǎi)賣(mài)合同糾紛案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》其中也有涉及按揭的相關(guān)規(guī)定。

然而，令人驚訝的是，盡管上述法律、法規(guī)、規(guī)章、司法解釋是處理涉及按揭糾紛的法律依據(jù)，但在我國(guó)目前任何一個(gè)全國(guó)性適用的規(guī)范性法律文件中均沒(méi)有出現(xiàn)“按揭”這兩個(gè)字。這個(gè)現(xiàn)象，在一定程度上也揭示出我國(guó)立法機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)及有關(guān)行政機(jī)關(guān)對(duì)“按揭”的認(rèn)識(shí)尚未達(dá)成一致，表明了現(xiàn)行法律對(duì)商品房按揭的法律定性尚無(wú)明確的規(guī)定。但是，實(shí)踐早已超越立法的步伐---自上個(gè)世紀(jì)90年代我國(guó)銀行推出按揭業(yè)務(wù)以來(lái)，“按揭”這個(gè)詞已被越來(lái)越多的人聽(tīng)到、看到、談到，也越來(lái)越頻繁的出現(xiàn)在各種新聞媒體中。時(shí)至今日，作為一種融資購(gòu)樓方式，按揭越來(lái)越廣泛地為我國(guó)各地所接受并備受推崇，已成為商品房買(mǎi)賣(mài)的一種主要方式。

三、我國(guó)按揭的種類(lèi)

自上個(gè)世紀(jì)90年代初期商品房按揭在中國(guó)南方出現(xiàn)后，中國(guó)大陸大中等城

市銀行相繼開(kāi)展了按揭業(yè)務(wù)，經(jīng)過(guò)十幾年的實(shí)踐，從目前中國(guó)大陸實(shí)行的商品房按揭來(lái)看，按照樓宇按揭的對(duì)象不同，分為兩種類(lèi)型:現(xiàn)房按揭、樓花按揭。

（一）現(xiàn)房按揭又稱商品房現(xiàn)售按揭，是指在商品房建成后，購(gòu)房者與開(kāi)發(fā)商簽訂商品房買(mǎi)賣(mài)合同的同時(shí)支付一定比例的購(gòu)房款，剩余部分向銀行申請(qǐng)貸款，并將所購(gòu)商品房的有關(guān)權(quán)屬證明提交銀行作為購(gòu)買(mǎi)商品房的一種擔(dān)保方式。在銀行實(shí)務(wù)中此類(lèi)按揭稱作乙類(lèi)按揭貸款。現(xiàn)樓按揭在銀行的業(yè)務(wù)中，其做法不盡一致，有的要求將購(gòu)房者的產(chǎn)權(quán)證書(shū)移交給銀行；有要求將購(gòu)房者的產(chǎn)權(quán)證書(shū)移交給銀行的同時(shí)還要求必須辦理抵押物登記；有的只要求辦理抵押物登記。

（二）樓花按揭又稱期房按揭，是在商品房開(kāi)發(fā)建設(shè)中由房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商、銀行、預(yù)購(gòu)方共同參加的一種融資購(gòu)房行為，是指商品房預(yù)售合同中買(mǎi)方在支付首期購(gòu)房款后，余款由購(gòu)房者向銀行申請(qǐng)貸款，并將所購(gòu)商品房設(shè)定擔(dān)保由銀行收存購(gòu)房者有關(guān)的購(gòu)房證書(shū)和文本，同時(shí)開(kāi)發(fā)商作為購(gòu)房人不能按期還款付息的擔(dān)保人，向銀行承擔(dān)回購(gòu)保證義務(wù)。在銀行商品房按揭實(shí)務(wù)中，此類(lèi)按揭稱為甲類(lèi)按揭貸款。對(duì)于樓花按揭，中國(guó)建設(shè)部*年頒布的《城市房地產(chǎn)抵押管理辦法》稱之為預(yù)購(gòu)商品房抵押貸款，該辦法第3條規(guī)定:“預(yù)購(gòu)商品房抵押貸款，是指購(gòu)房人在支付首期規(guī)定的房?jī)r(jià)款后，由貸款銀行代其支付其余的購(gòu)房款，將所購(gòu)商品房抵押給貸款銀行作為償還貸款履行擔(dān)保的行為?！笨梢?jiàn)，《城市房地產(chǎn)抵押管理辦法》規(guī)定的預(yù)購(gòu)商品房抵押貸款，實(shí)際上就是按揭的一種類(lèi)型，即樓花按揭。

四、我國(guó)商品房按揭法律關(guān)系分析

通過(guò)對(duì)我國(guó)商品房按揭的現(xiàn)實(shí)考察，了解到我國(guó)的商品房按揭所涉及的法律關(guān)系復(fù)雜，而且在實(shí)踐中存在的問(wèn)題太多，而法律又未對(duì)按揭作出明確規(guī)定，解決糾紛沒(méi)有法律依據(jù)可以遵循，導(dǎo)致了按揭糾紛的日漸其多，筆者認(rèn)為，要解決這一系列的問(wèn)題，關(guān)鍵在于理清商品房按揭法律關(guān)系。任何的民事法律關(guān)系均包括主體、客體和內(nèi)容三個(gè)方面的內(nèi)容，下文就僅對(duì)商品房按揭法律關(guān)系的主體、客體和內(nèi)容三個(gè)方面進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致的分析。

（一）商品房按揭法律關(guān)系的主體

在分析商品房按揭業(yè)務(wù)涉及的法律關(guān)系時(shí)，筆者主張了商品房按揭法律關(guān)系的主體僅僅涉及到按揭人和按揭權(quán)人。但是商品房按揭法律關(guān)系的三方主體說(shuō)在我國(guó)也占有重要的地位，即按揭人---商品房買(mǎi)賣(mài)合同中的買(mǎi)受人；按揭權(quán)人---提供按揭貸款的銀行；擔(dān)保人---房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商。按揭人是指將自己所購(gòu)物業(yè)作為擔(dān)保向銀行保證履行債務(wù)的人，自然人、法人均可作為按揭人。由于按揭人要對(duì)自己的財(cái)產(chǎn)或權(quán)益進(jìn)行處分，所以按揭人應(yīng)是具有完全民事行為能力的人。根據(jù)《民法通則》的有關(guān)規(guī)定，無(wú)民事行為能力或限制民事行為能力的公民，不能作為商品房按揭人。

按揭權(quán)人是指享有按揭權(quán)并發(fā)放貸款的人，即主債權(quán)人。由于按揭是一種擔(dān)保貸款業(yè)務(wù)，按揭權(quán)人是特定的，一般為銀行或其他的相應(yīng)的金融機(jī)構(gòu)。

保證人即房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商也是按揭法律關(guān)系的當(dāng)事人的說(shuō)法，實(shí)際上是將商品房按揭法律關(guān)系主體混淆為商品房按揭相關(guān)法律關(guān)系的主體。的確，在商品房按揭貸款業(yè)務(wù)中，往往會(huì)涉及到三方甚至四方主體形成多個(gè)的法律關(guān)系，開(kāi)發(fā)商所參與的是保證關(guān)系和回購(gòu)關(guān)系，這兩個(gè)關(guān)系固然與商品房按揭法律關(guān)系聯(lián)系緊密，但是這兩個(gè)法律關(guān)系分別是依據(jù)擔(dān)保法和合同法而產(chǎn)生的。開(kāi)發(fā)商在按揭業(yè)務(wù)中既是售房人，又往往是按揭貸款的保證人，主要是因?yàn)樵谏唐贩康慕ㄔO(shè)過(guò)程中存在很多風(fēng)險(xiǎn)，如房屋不能建成、開(kāi)發(fā)商的欺詐等，多是因房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商造成的。為了防范風(fēng)險(xiǎn)，銀行一般要求房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司承擔(dān)保證按揭人履行還款義務(wù)的保證人。

商品房按揭法律關(guān)系的主體僅僅限于銀行(按揭權(quán)人)和購(gòu)房人(按揭人)，

而不應(yīng)該包括開(kāi)發(fā)商(保證人)，主要基于以下兩個(gè)原因:（1）商品房按揭登記以按揭權(quán)人為登記權(quán)利人，按揭人為登記義務(wù)人，而開(kāi)發(fā)商不是權(quán)利人也不是義務(wù)人。（2）商品房按揭權(quán)利保障上，按揭權(quán)人得行使按揭權(quán)，處分按揭標(biāo)的物而優(yōu)先受償；按揭人則有義務(wù)提供按揭標(biāo)的物令按揭權(quán)人優(yōu)先受償。開(kāi)發(fā)商對(duì)按揭標(biāo)的物不享有權(quán)利不負(fù)有義務(wù)。即使在約定開(kāi)發(fā)商回購(gòu)房產(chǎn)的商品房按揭合同中，開(kāi)發(fā)商亦不是對(duì)按揭標(biāo)的物負(fù)有義務(wù)，而僅是對(duì)銀行負(fù)有受讓按揭標(biāo)的合同上的義務(wù)。

（二）商品房按揭法律關(guān)系的客體

商品房按揭法律關(guān)系的客體向來(lái)是爭(zhēng)議較大的問(wèn)題，因?yàn)槠涫抢斫獍唇曳申P(guān)系的核心，也是把按揭和其他的擔(dān)保方式區(qū)別開(kāi)來(lái)的關(guān)鍵所在。隨著商品房按揭的發(fā)展，關(guān)于其客體的不同主張主要由以下幾種：第一種是*年之前許多學(xué)者認(rèn)為商品房按揭客體是以預(yù)售合同而產(chǎn)生的交房請(qǐng)求權(quán)，并且許多文章都把商品房按揭定性為債權(quán)質(zhì)。第二種是[6]銀行的格式合同中將按揭中的擔(dān)保物稱之為“《房屋買(mǎi)賣(mài)合同》內(nèi)的全部權(quán)益”避開(kāi)了關(guān)于該擔(dān)保物是債權(quán)還是物權(quán)的紛爭(zhēng)。第三種是近期有文章認(rèn)為商品房按揭的標(biāo)的為“期待權(quán)”。筆者贊同第三種觀點(diǎn)。

筆者認(rèn)為，在商品房按揭合同成立后，預(yù)購(gòu)人實(shí)際受讓房屋并辦理有關(guān)產(chǎn)權(quán)登記前，對(duì)商品房尚無(wú)現(xiàn)實(shí)的支配權(quán)，也就是不具有所有權(quán)。此時(shí)其具有的僅僅是在合同中約定的日期到來(lái)時(shí)，請(qǐng)求移交房屋的權(quán)利(早期的文章就是依此為依據(jù)定性為債權(quán)質(zhì)的)和對(duì)將來(lái)獲得商品房的期待。這種期待能否上升為一種權(quán)利，并得到法律的認(rèn)可和保護(hù)，這是一個(gè)非常值得研究的問(wèn)題。

在民法理論上，權(quán)利為可以享受特定利益之法律實(shí)力，民事權(quán)利有既得權(quán)和期待權(quán)的分類(lèi)，其劃分的標(biāo)準(zhǔn)是:權(quán)利的全部要件是否齊備。通常所謂之權(quán)利大多為確定的既得的權(quán)利，權(quán)利人現(xiàn)時(shí)即可享受某種法律上的特定利益，被稱為既得權(quán)。但也有很多權(quán)利并非能完全地現(xiàn)時(shí)享有，只具備了權(quán)利的部分要件，須待特定事件的發(fā)生或一定時(shí)間的經(jīng)過(guò)，權(quán)利人才可以完全行使其權(quán)利并享受特定的利益，此類(lèi)權(quán)利則被稱為期待權(quán)。

1.期待權(quán)的基本理論

人們對(duì)期待權(quán)的承認(rèn)有很大的爭(zhēng)議，但為了對(duì)一定情形的權(quán)利取得人提供更大程度的保護(hù)，這種承認(rèn)是必要的。從手邊可查的資料來(lái)看，德國(guó)早在19世紀(jì)對(duì)于期待權(quán)的討論就己經(jīng)十分的熱烈。所謂的期待權(quán)之概念是德文Anwartschaftsrech之翻譯，一向?yàn)槲覈?guó)臺(tái)灣地區(qū)學(xué)說(shuō)判例所沿用，其是以權(quán)利取得的希望為其本意的，是指“為權(quán)利取得必要條件和某部分雖己實(shí)現(xiàn)，但獨(dú)未全部實(shí)現(xiàn)之暫時(shí)的權(quán)利狀態(tài)?！庇袑W(xué)者認(rèn)為，期待權(quán)是指因具備取得權(quán)利的部分要件，受法律保護(hù)，具有權(quán)利性質(zhì)的法律地位。[7]期待權(quán)是指法律保護(hù)的具備部分成立要件，待將來(lái)有可能具備其他要件而發(fā)生實(shí)際權(quán)利而言的一種利益，因此，期待權(quán)是成立之中的權(quán)利。[8]各大法學(xué)家對(duì)期待權(quán)的表述雖然不同，但是卻有一點(diǎn)達(dá)成了共識(shí)，即“期待權(quán)就其實(shí)質(zhì)，是法律對(duì)于形成中的權(quán)利的提前保護(hù)?！憋@然，期待權(quán)是一種權(quán)利，在當(dāng)事人期待的利益上被賦予了法律之力，它并不同于單純的期待。[9]

期待只是一種法律狀態(tài)，其本身尚未具備一個(gè)獨(dú)立權(quán)利認(rèn)定的全部要素和必要性。因此從“期待”之法律狀態(tài)到取得“期待權(quán)”之法律地位，區(qū)分之關(guān)鍵因素在于后者乃是一項(xiàng)獨(dú)立的“權(quán)利”，受法律的保護(hù)。依王澤鑒先生的觀點(diǎn)，應(yīng)具備何種取得權(quán)利要件之地位，始足于構(gòu)成期待權(quán)，應(yīng)予考慮者有二：即（1）此種地位是否已受法律之保護(hù)；（2)此種地位有否賦予權(quán)利性質(zhì)之必要。[10]

根據(jù)以上分析，筆者認(rèn)為一項(xiàng)期待權(quán)的構(gòu)成應(yīng)具備以下條件:

第一，己經(jīng)具備取得權(quán)利的部分要件，并且對(duì)未來(lái)取得某種完整權(quán)利的期待。

所謂己經(jīng)具備取得權(quán)利的部分要件，是指權(quán)利主體己確定，并且所期待的特定利益的內(nèi)容或范圍己經(jīng)確定。在此之前，當(dāng)事人當(dāng)然也可以盼望取得某種權(quán)利，但如果僅僅是屬于心理上主觀之希望，則在法律上就不具有任何意義。期待是一種對(duì)在法律上己經(jīng)或多或少受到保障的權(quán)利產(chǎn)生的希望，這種取得的希望建立在這種權(quán)利通常的取得要件己經(jīng)部分地實(shí)現(xiàn)，并且其要件的完全完成以很大的可能性被指望著。期待權(quán)是一種構(gòu)成要件介于“己經(jīng)實(shí)現(xiàn)”和“猶未實(shí)現(xiàn)”之間的法律地位，正如王澤鑒先生所講的：期待權(quán)有兩個(gè)特征:“從消極意義而言，取得權(quán)利尚未發(fā)生；從積極意義而言，權(quán)利之取得雖未完成，但己進(jìn)入完成之過(guò)程，當(dāng)事人己有所期待。這種期待，因具備取得權(quán)利之部分要件而發(fā)生?！?/p>

第二，期待權(quán)是一種受法律保護(hù)的地位。

期待權(quán)在法律理論中能否使用，取決于是否能找到相應(yīng)的法律規(guī)范，這些法律規(guī)范是否賦予這一權(quán)利取得的“先期階段”以獨(dú)立的權(quán)利意義。在王澤鑒先生所主張的“此種地位是否己受法律保護(hù)”中并沒(méi)有回答為什么該法律地位可以受到法律的保護(hù)，從而成為期待權(quán)。應(yīng)該說(shuō)，對(duì)于何種法律地位可以構(gòu)成期待權(quán)，純粹是立法者的價(jià)值選擇問(wèn)題。但立法者何以判斷一種法律地位具有賦予權(quán)利性質(zhì)的必要，應(yīng)受法律的保護(hù)，被承認(rèn)為一種期待權(quán)呢?筆者認(rèn)為，“期待”與“期待權(quán)”之區(qū)分應(yīng)從以下幾點(diǎn)出發(fā)進(jìn)行考慮:（1）期待權(quán)所指稱的法律地位應(yīng)具有一定的確定性。事實(shí)上的“期待”可以是一種取得權(quán)利的期望，這種期望可以很弱，但法律上的“期待權(quán)”則必須具有一定的確定性，否則不能稱其為一種權(quán)利。（2）期待權(quán)所指稱的法律地位應(yīng)具有一定的利益。利益乃是權(quán)利的第一要素，是權(quán)利的靈魂，沒(méi)有利益的法律地位，是沒(méi)有保護(hù)價(jià)值的。（3）期待權(quán)是在機(jī)能上獨(dú)立的權(quán)利狀態(tài)，并且是得到法律承認(rèn)的法律地位。與僅僅是權(quán)利取得的希望不同，期待權(quán)具有法律所承認(rèn)的獨(dú)立機(jī)能。法律對(duì)期待權(quán)所指稱的法律地位的承認(rèn)，可以直接賦予其以權(quán)利的性質(zhì)，也可以規(guī)定相對(duì)人或第三人以義務(wù)。因?yàn)椤盁o(wú)義務(wù)即無(wú)權(quán)利”，若相對(duì)人或第三人對(duì)當(dāng)事人一方并不負(fù)任何義務(wù)，則當(dāng)事人一方自無(wú)權(quán)利可言。若法律課以相對(duì)人或第三人以義務(wù)，則當(dāng)事人一方的期待即可晉升為期待權(quán)，成為受法律保護(hù)的地位。

綜上所述，期待權(quán)具備了權(quán)利取得之部分要件，且相對(duì)人或第三人對(duì)其負(fù)有特定義務(wù)，因而受到法律的特別保護(hù)。同時(shí)，依社會(huì)經(jīng)濟(jì)觀點(diǎn)，該法律地位具有財(cái)產(chǎn)價(jià)值，為使其成為交易客體，特賦予其具有權(quán)利性質(zhì)之法律地位。

關(guān)于期待權(quán)的性質(zhì)，有認(rèn)為是屬于形成權(quán)者，有認(rèn)為是相對(duì)權(quán)者，也有認(rèn)為是絕對(duì)權(quán)者。我們應(yīng)該清楚，我們這里所說(shuō)的期待權(quán)概念還包括著內(nèi)容各不相同的多種法律地位。期待權(quán)人所期待的，不是抽象的權(quán)利，而是內(nèi)容不同的具體權(quán)利，如債權(quán)、物權(quán)或無(wú)形財(cái)產(chǎn)權(quán)。

2．我國(guó)商品房按揭法律關(guān)系的客體---期待權(quán)的確立

在商品房按揭合同簽訂時(shí)，按揭人購(gòu)買(mǎi)的商品房是尚未建造的或正在建造中的房屋，按揭人依據(jù)預(yù)售合同開(kāi)始了兩項(xiàng)不同權(quán)利的取得過(guò)程，即交房請(qǐng)求權(quán)和取得商品房所有權(quán)的期待。所謂交房請(qǐng)求權(quán)，只要其權(quán)利的要件包括了合法生效的商品房買(mǎi)賣(mài)合同和已屆交房的履行期即可行使，但是預(yù)售合同中預(yù)購(gòu)人已取得了第一個(gè)要件，尚未完成第二個(gè)要件，故而購(gòu)房人只享有交房請(qǐng)求權(quán)的期待。而對(duì)于商品房所有權(quán)的期待，一般的講其享有權(quán)利的全部要件包括:（1）交易對(duì)方持有房產(chǎn)；（2）有轉(zhuǎn)移房產(chǎn)的約定；（3）已屆履行期；（4）已履行完產(chǎn)權(quán)變更登記手續(xù)。預(yù)購(gòu)人就此權(quán)利己具備了第二個(gè)要件，尚未完成剩余的三個(gè)要件，因而也成立了對(duì)商品房所有權(quán)的期待。但是這一期待是否構(gòu)成了期待權(quán)?

購(gòu)房人按揭貸款時(shí)提供給銀行的擔(dān)保物是種預(yù)期的期待，只有當(dāng)承購(gòu)人按期還本付息、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商按期將房屋建成驗(yàn)收交付后，這種期待的物權(quán)才能實(shí)現(xiàn)，在這一過(guò)程中這兩項(xiàng)期待能否成為受法律保護(hù)的獨(dú)立權(quán)利---期待權(quán)，正如劉得寬先生所言“乃在于法規(guī)之是否承認(rèn)其獨(dú)立的法律地位以斷”，[11]即應(yīng)考慮該請(qǐng)求權(quán)是否己為現(xiàn)行的法律規(guī)定和司法判例所保護(hù)，至少是承認(rèn)的?！敖环空?qǐng)求權(quán)是一項(xiàng)附期限的權(quán)利，在期限到來(lái)之前還不生效，但是己經(jīng)成立一個(gè)對(duì)債權(quán)的期待。對(duì)于債權(quán)的期待我國(guó)法律是有保護(hù)的，例如在《合同法》中設(shè)立了預(yù)期違約制度和不安抗辯權(quán)制度，因此可以說(shuō)我國(guó)己經(jīng)承認(rèn)對(duì)交付請(qǐng)求權(quán)的期待成立了期待權(quán)。對(duì)于商品房所有權(quán)的期待可否成立期待權(quán)?套用上述的期待權(quán)的構(gòu)成要件:(1)按揭當(dāng)事人己經(jīng)依法簽訂了合同，開(kāi)始了取得商品房所有權(quán)這一權(quán)利的過(guò)程；（2）該項(xiàng)期待經(jīng)預(yù)告登記后受到法律的特殊保護(hù)。我國(guó)《城市商品房預(yù)售管理辦法》中將預(yù)售合同的登記作為一項(xiàng)強(qiáng)制性的規(guī)定。綜上分析，對(duì)于商品房所有權(quán)的期待也己經(jīng)上升為期待權(quán)。

曾有一段時(shí)間學(xué)者們把交房請(qǐng)求權(quán)作為商品房按揭的客體，筆者承認(rèn)其有一定的道理，但是筆者認(rèn)為交房請(qǐng)求權(quán)實(shí)現(xiàn)的目的也是為了取得房屋的所有權(quán)，認(rèn)為交房請(qǐng)求權(quán)和房屋所有權(quán)的期待權(quán)是為了同一個(gè)目的兩個(gè)不同的表述而己，并且前者應(yīng)該包括后者在內(nèi)。購(gòu)房人在期限到來(lái)之前擁有期待權(quán)，當(dāng)期限到來(lái)并經(jīng)房屋過(guò)戶手續(xù)后擁有房屋所有權(quán)。所以，在簽訂商品房買(mǎi)賣(mài)合同并交付了首期購(gòu)房款之后，購(gòu)房人取得的是一種“所有權(quán)的期待權(quán)”。將商品房所有權(quán)期待權(quán)作為按揭關(guān)系的客體，即可足以保證按揭權(quán)人順利的實(shí)現(xiàn)按揭權(quán)，同時(shí)可以有效的保證按揭人的合法權(quán)益，不至于使按揭人因?yàn)榘唇谊P(guān)系的復(fù)雜而處于非常不利的地位。筆者認(rèn)為，這里的期待權(quán)因?yàn)槭峭ㄟ^(guò)交房請(qǐng)求權(quán)的方式實(shí)現(xiàn)，所以具有債權(quán)的性質(zhì)，但是最終實(shí)現(xiàn)的目的是取得商品房的所有權(quán)，其又具有物權(quán)效力，這就會(huì)造成商品房按揭法律關(guān)系客體性質(zhì)的不明確，因此也沒(méi)有必要拘泥于該期待權(quán)是債權(quán)性質(zhì)還是物權(quán)性質(zhì)這一爭(zhēng)論當(dāng)中，只需要明確是從哪一個(gè)角度認(rèn)識(shí)這個(gè)問(wèn)題即可。筆者比較的傾向于將商品房按揭法律關(guān)系的客體從目的性出發(fā)，認(rèn)定為對(duì)商品房所有權(quán)的期待權(quán)。

（三）商品房按揭法律關(guān)系的內(nèi)容

商品房按揭法律關(guān)系的內(nèi)容，是按揭人和按揭權(quán)人享有的權(quán)利和承擔(dān)的義務(wù)的總稱。根據(jù)權(quán)利義務(wù)相對(duì)性原則，筆者只分析按揭當(dāng)事人的權(quán)利。

1.按揭權(quán)人的權(quán)利

（1）有關(guān)證書(shū)、文件的持有權(quán)。商品房按揭經(jīng)登記生效后，按揭權(quán)人有權(quán)占有按揭人的《商品房預(yù)售合同》等有關(guān)證書(shū)、文件，并于其上加注按揭字樣。

（2）優(yōu)先受償權(quán)。按揭人未清償?shù)狡趥鶆?wù)時(shí)，按揭權(quán)人就按揭標(biāo)的的交換價(jià)值享有優(yōu)先于其他債權(quán)人受償?shù)臋?quán)利。實(shí)務(wù)中的格式合同對(duì)此只有模糊的約定，比較明確的一種方式是:按揭權(quán)人依約定由開(kāi)發(fā)商回購(gòu)房產(chǎn)實(shí)現(xiàn)其交換價(jià)值。如果沒(méi)有約定，按揭權(quán)人則可以直接的依據(jù)按揭合同，享有商品房的一切權(quán)益，待商品房建成后請(qǐng)求開(kāi)發(fā)商交付房屋，當(dāng)然，銀行的日的并不是得到商品房，一般的情況下，銀行會(huì)通過(guò)拍賣(mài)、折價(jià)、變賣(mài)等方式變現(xiàn)按揭標(biāo)的物實(shí)現(xiàn)其權(quán)利。

（3）物上代位權(quán)。按揭標(biāo)的因保險(xiǎn)事故毀損滅失或喪失權(quán)利，按揭人由此取得的保險(xiǎn)金應(yīng)作為按揭標(biāo)的的代位物，按揭權(quán)人有權(quán)就該代位物優(yōu)先受償。

（4）代為申領(lǐng)房產(chǎn)證并辦理抵押登記的權(quán)利。簽訂按揭合同時(shí)，因?yàn)樯唐贩可胁淮嬖?，并未辦理房產(chǎn)證，一般格式合同中都會(huì)另行約定，按揭人授權(quán)按揭權(quán)人或開(kāi)發(fā)商代其向房管機(jī)關(guān)申請(qǐng)房產(chǎn)證，并辦抵押登記手續(xù)，使商品房按揭可順利地、無(wú)錯(cuò)漏地轉(zhuǎn)化為抵押貸款，從而保護(hù)按揭權(quán)人的擔(dān)保權(quán)，保證其不會(huì)落空。

2.按揭人的權(quán)利

（1）按揭人保有交房請(qǐng)求權(quán)和在開(kāi)發(fā)商轉(zhuǎn)移商品房產(chǎn)權(quán)時(shí)登記為房屋所有權(quán)人的權(quán)利。商品房按揭中，按揭人雖將對(duì)商品房的期待權(quán)設(shè)定按揭，但仍享有交房請(qǐng)求權(quán)，仍得以買(mǎi)主名義請(qǐng)求開(kāi)發(fā)商交付房產(chǎn)，另外在按揭貸款中雖然己約定接受辦理中領(lǐng)房產(chǎn)證的權(quán)利授予按揭權(quán)人或發(fā)展商，按揭人仍有權(quán)要求在房產(chǎn)證上記載為房屋所有權(quán)人，確認(rèn)為屋主的身份。

（2）權(quán)證文件返請(qǐng)求權(quán)。按揭人清償完貸款后享有請(qǐng)求銀行返還移轉(zhuǎn)占有的《預(yù)售合同》等有關(guān)證書(shū)、文件的權(quán)利。

（3）按揭標(biāo)的變現(xiàn)后，就超過(guò)債務(wù)部分金額有返還請(qǐng)求權(quán)。按揭人不清償債務(wù)時(shí)，按揭權(quán)人得變現(xiàn)價(jià)款優(yōu)先受償，但受償金額以未償還債務(wù)為限，對(duì)超出擔(dān)保額部分，按揭人作為標(biāo)的物所有權(quán)人身份得收回其剩余價(jià)值。

參考文獻(xiàn)：

[1]許明月.英國(guó)法中的不動(dòng)產(chǎn)按揭[A].梁慧星.民商法論從（第11卷）[C].北京：法律出版社.*,277-279.

[2]郭明瑞.擔(dān)保法原理與實(shí)務(wù)[M].北京：中國(guó)方正出版社.*,30-31.

[3]同注[1].278.

[4]戴炎輝.吾國(guó)近世抵押權(quán)論[A].鄭玉波民法物權(quán)論文選輯(下)[C].北京：中國(guó)政法大學(xué)出版社.*，527-528.

[5]同注[1].279.

[6]劉晉.樓花按揭的理論研究與法律調(diào)整[A].歐曉紅.預(yù)售商品房按揭若干法律問(wèn)題[A].馬原.房地產(chǎn)案件新問(wèn)題與判例研究[C].北京：人民法院出版社.*,8.34.36.

[7]王澤鑒.民法學(xué)說(shuō)與判例研究(第一冊(cè))[M].北京：中國(guó)政法大學(xué)出版社.*,142-145.

[8]龍衛(wèi)球.民法總論[M].北京：中國(guó)法制出版社.*,132.

[9]張俊浩.民法原理(上冊(cè))[M].北京：中國(guó)政法大學(xué)出版社.*，78.