時(shí)間：2022-03-06 03:16:02
緒論：在尋找寫作靈感嗎？愛(ài)發(fā)表網(wǎng)為您精選了8篇反洗錢匯報(bào)材料，愿這些內(nèi)容能夠啟迪您的思維，激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，歡迎您的閱讀與分享！
我市XX為了做好反洗錢工作，成立了以XX行長(zhǎng)XX為組長(zhǎng)，XX各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)XX的反洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)上級(jí)分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實(shí)際情況，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。
二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)
為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長(zhǎng)、所長(zhǎng)的反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺(jué)悟，為在開(kāi)展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是認(rèn)真選配工作人員。XX要求，各網(wǎng)點(diǎn)將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的人員安排到反洗錢工作崗位上來(lái)，擔(dān)任反洗錢報(bào)告工作。四是通過(guò)與其他銀行及公安部門的合作，強(qiáng)化反洗錢意識(shí)，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍。本年度共舉行反洗錢培訓(xùn)6次，參加人次163人。主要學(xué)習(xí)了《**人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《**省XXXX反洗錢工作規(guī)定》等。
三、注重宣傳，提高廣大群眾對(duì)反洗錢工作的理解
為了讓廣大群眾配合XX開(kāi)展反洗工作，市行在每一季度都開(kāi)展了不同形式的宣傳活動(dòng)，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場(chǎng)解答群眾疑問(wèn)等。在11月“**省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動(dòng)方案，成立了活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。通過(guò)精心的準(zhǔn)備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。
四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度
在開(kāi)立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù)。在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。
在為客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。
在代售基金、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)都能嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度。
當(dāng)客戶的身份信息變更時(shí)，嚴(yán)格重新識(shí)別客戶。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求，對(duì)客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。對(duì)于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。
五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度
在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持每天都對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。
嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我XX成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我XX結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。
對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)分行，每月以簡(jiǎn)報(bào)形式對(duì)當(dāng)月開(kāi)展反洗錢工作進(jìn)行總結(jié)匯報(bào)。今年以來(lái)，我XX轄區(qū)內(nèi)共上報(bào)可疑支付61筆，累計(jì)金額8090.12萬(wàn)。
六、開(kāi)展內(nèi)部審查，提高反洗錢技能。
本年稽查部門對(duì)全市轄下各網(wǎng)點(diǎn)都進(jìn)行了內(nèi)部審計(jì)。11月6-9日XX分行組織聯(lián)合工作組對(duì)我行轄下網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行突擊檢查。發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題是有些營(yíng)業(yè)員對(duì)反洗錢工作的重要性認(rèn)識(shí)不夠，對(duì)反洗錢知識(shí)未能深入學(xué)習(xí)，致使出現(xiàn)可疑支付交易未能及時(shí)上報(bào)的現(xiàn)象。
七、下一年工作計(jì)劃
（一）、繼續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性和必要性。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體
職工統(tǒng)一思想，嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項(xiàng)規(guī)定。
（二）、繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
（三）、繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。只有深刻領(lǐng)悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完成反洗錢工作。通過(guò)對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)，加深對(duì)其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報(bào)、漏報(bào)大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。
一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系
我市*為了做好反洗錢工作，成立了以*行長(zhǎng)*為組長(zhǎng)，*各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)*的反洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)上級(jí)分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實(shí)際情況，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。
二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)
為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長(zhǎng)、所長(zhǎng)的反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺(jué)悟，為在開(kāi)展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是認(rèn)真選配工作人員。*要求，各網(wǎng)點(diǎn)將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的人員安排到反洗錢工作崗位上來(lái)，擔(dān)任反洗錢報(bào)告工作。四是通過(guò)與其他銀行及*部門的合作，強(qiáng)化反洗錢意識(shí)，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍。本年度共舉行反洗錢培訓(xùn)6次，參加人次163人。主要學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《廣東省*反洗錢工作規(guī)定》等。
三、注重宣傳，提高廣大群眾對(duì)反洗錢工作的理解
為了讓廣大群眾配合*開(kāi)展反洗工作，市行在每一季度都開(kāi)展了不同形式的宣傳活動(dòng)，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場(chǎng)解答群眾疑問(wèn)等。在11月“廣東省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動(dòng)方案，成立了活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。通過(guò)精心的準(zhǔn)備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。
四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度
在開(kāi)立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù)。在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。
在為客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。
在代售基金、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)都能嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度。
當(dāng)客戶的身份信息變更時(shí)，嚴(yán)格重新識(shí)別客戶。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求，對(duì)客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。對(duì)于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。
五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度
在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持每天都對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。
嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我*成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我*結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。
對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)分行，每月以簡(jiǎn)報(bào)形式對(duì)當(dāng)月開(kāi)展反洗錢工作進(jìn)行總結(jié)匯報(bào)。今年以來(lái)，我*轄區(qū)內(nèi)共上報(bào)可疑支付61筆，累計(jì)金額8090.12萬(wàn)。
六、開(kāi)展內(nèi)部審查，提高反洗錢技能。
本年稽查部門對(duì)全市轄下各網(wǎng)點(diǎn)都進(jìn)行了內(nèi)部審計(jì)。11月6-9日*分行組織聯(lián)合工作組對(duì)我行轄下網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行突擊檢查。發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題是有些營(yíng)業(yè)員對(duì)反洗錢工作的重要性認(rèn)識(shí)不夠，對(duì)反洗錢知識(shí)未能深入學(xué)習(xí)，致使出現(xiàn)可疑支付交易未能及時(shí)上報(bào)的現(xiàn)象。
七、下一年工作計(jì)劃
（一）、繼續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性和必要性。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項(xiàng)規(guī)定。
（二）、繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
根據(jù)人行***市支行6月15日的會(huì)議精神，我社對(duì)反洗錢工作情況進(jìn)行了一次自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況。2003年，我社成立了以社主任為組長(zhǎng)、副主任為副組長(zhǎng)，各職能股室、分社負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。領(lǐng)導(dǎo)小組下轄反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、反洗錢調(diào)查聯(lián)絡(luò)小組、現(xiàn)金支付交易監(jiān)測(cè)小組、轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測(cè)小組等指定內(nèi)設(shè)辦事機(jī)構(gòu)，確保反洗錢工作的順利開(kāi)展。
二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況。2003年，我社根據(jù)上級(jí)有關(guān)文件精神，組織制定了《***市水頭農(nóng)村信用社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組方案》、《***市***農(nóng)村信用社二OO三年反洗錢工作計(jì)劃》（*** [2003]022號(hào)），對(duì)反洗錢做了全面部署，在全社范圍內(nèi)大力開(kāi)展反洗錢工作；之后，我社又先后起草、印發(fā)了《***市***農(nóng)村信用社反洗錢規(guī)定》、《***市***農(nóng)村信用社反洗錢工作崗位職責(zé)》，對(duì)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其內(nèi)設(shè)辦事機(jī)構(gòu)、各具體崗位的職能、職責(zé)做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開(kāi)展。
三、客戶盡職調(diào)查情況。根據(jù)要求，我社對(duì)2004年3月1日至2005年3月31間開(kāi)立的帳戶進(jìn)行檢查，檢查個(gè)人帳戶55戶、單位帳戶110戶，檢查提供金融服務(wù)交易筆數(shù)365筆，其中存款業(yè)務(wù)135筆，結(jié)算業(yè)務(wù)220筆，其他業(yè)務(wù)10筆。一是各網(wǎng)點(diǎn)基本能夠建立客戶身份登記制度，按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開(kāi)戶時(shí)，嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實(shí)性、完整性和有效性；二是能根據(jù)審慎性原則認(rèn)真開(kāi)展了解客戶活動(dòng)，對(duì)重要客戶的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。三是能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料等，客戶盡職調(diào)查制度得到落實(shí)，暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、證件不符合要求、數(shù)留存資料不完整的帳戶。
四、大額和可疑交易報(bào)告情況。2004年3月1日至2005年3月31間，我社大額交易筆數(shù)9489筆，大額交易金額995198萬(wàn)元：存款業(yè)務(wù)5137筆，金額712108萬(wàn)元，其中存款2987筆，金額593496萬(wàn)元，取款2150筆，金額118612萬(wàn)元；結(jié)算業(yè)務(wù)4352筆，金額283090萬(wàn)元，其中匯票56筆，金額14586萬(wàn)元，支票4296筆，金額268504萬(wàn)元。
我社基本能按照“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的要求，加強(qiáng)對(duì)大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測(cè)，落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度。一是建立臺(tái)帳制度和異常交易報(bào)告制度，制定《大額匯兌登記簿》、《對(duì)公大額收付登記簿》，加強(qiáng)對(duì)大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，防止不法分子利用信用社進(jìn)行洗錢活動(dòng)。二是按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。三是狠抓落實(shí)大額現(xiàn)金支付審批制度，對(duì)出入我社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實(shí)行有效的監(jiān)測(cè)，凡支付金額超出審批權(quán)限以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動(dòng)上報(bào)。
五、帳戶資料及交易記錄保存情況。2004年3月1日至2005年3月31間我社開(kāi)立帳戶總數(shù)1975戶，保存交易記錄9489筆，我社職工均能自覺(jué)加強(qiáng)帳戶管理，建立健全帳戶數(shù)據(jù)信息檔案，保存客戶的帳戶資料和交易記錄，實(shí)行科學(xué)有效的交易監(jiān)測(cè)，暫未發(fā)現(xiàn)存有違反反洗錢有關(guān)規(guī)定的問(wèn)題。
六、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況。2003年，我社組織過(guò)反洗錢宣傳活動(dòng)，通過(guò)張貼宣傳畫、分發(fā)傳單、電視、廣播等輿論工具，結(jié)合本社的存款利率上浮進(jìn)行廣泛宣傳，加強(qiáng)反洗錢知識(shí)普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識(shí)，積極配合我社開(kāi)展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動(dòng)的社會(huì)氛圍。今年五月中旬，我社繼續(xù)開(kāi)展對(duì)客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，開(kāi)展反洗錢學(xué)習(xí)活動(dòng)，讓員工進(jìn)一步掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強(qiáng)反洗錢工作能力。
七、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開(kāi)展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴(yán)格按照“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的要求，繼續(xù)深入開(kāi)展反洗錢工作，重點(diǎn)做好：一是進(jìn)一步貫徹落實(shí)“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦事機(jī)構(gòu)的整體功能，確保反洗錢工作的深入開(kāi)展；三是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易監(jiān)測(cè)和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測(cè)，特別是加強(qiáng)對(duì)大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測(cè)，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的臺(tái)帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動(dòng)；五是進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢的社會(huì)宣傳力度；六是嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢工作的順利開(kāi)展。
但是我一進(jìn)公司我才知道，工作遠(yuǎn)超出我的想象。龍巖平安人壽保險(xiǎn)公司在龍巖市區(qū)有幾個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，在各個(gè)縣市都有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，而且營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)還在一直遞增。就當(dāng)說(shuō)營(yíng)業(yè)執(zhí)照和組織機(jī)構(gòu)代碼證年檢都要費(fèi)好一段時(shí)間，加上總公司在深圳，用印非常麻煩，還要經(jīng)過(guò)支公司、分公司甚至總公司逐級(jí)審批。一個(gè)都?jí)蚶鄣模€得弄10個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照和組織機(jī)構(gòu)代碼證年檢材料。加上公司人力不斷擴(kuò)大，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所一直變更，營(yíng)業(yè)執(zhí)照及相關(guān)證照負(fù)責(zé)人一直變更，我也跟著一直變更相關(guān)證照信息。如果說(shuō)只管公司證照也就算了，還得管印章，單證，物流，文件管理每天忙得不得了。我那么忙就算了，我的直接領(lǐng)導(dǎo)((人事行政部經(jīng)理)什么都不做，嘴巴上還一直說(shuō)我的工作比較輕松，我真想揍她一頓。難怪老總想開(kāi)了她。
在進(jìn)公司半個(gè)月后，承蒙后援總經(jīng)理厚愛(ài)，居然把反洗錢工作又交到我手上，于是我又開(kāi)始學(xué)習(xí)新知識(shí)，天天跟中國(guó)人民銀行打起了交道，做報(bào)表，寫反洗錢工作匯報(bào)，寫反洗錢活動(dòng)報(bào)道，而這些工作人事行政部經(jīng)理什么都不知道，也不知道我的工作量有多少承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)有多少。悲哀啊。。。
而今天，運(yùn)營(yíng)支持崗的孕婦產(chǎn)期已到，根據(jù)老總的意思把她所有的工作交接于我。于是我又準(zhǔn)備接手這份陌生的工作。運(yùn)營(yíng)支持崗是經(jīng)常要做保費(fèi)部，核保核賠部和客服部三個(gè)部門的指標(biāo)分析和工作匯報(bào)，難度很大，壓力很大。同時(shí)電銷工作于今年五月份啟動(dòng)，我又開(kāi)始接手電銷工作，每月要匯總電銷配送成功率反饋等。。。
各位領(lǐng)導(dǎo)，各位同行：
大家好！下面我將我局20xx年的發(fā)展情況向各位作一個(gè)簡(jiǎn)單的匯報(bào)。
20xx年，我局在市人行和銀監(jiān)局的監(jiān)管指導(dǎo)下，不斷健全各項(xiàng)規(guī)章制度、規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為,全面推進(jìn)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)工作。網(wǎng)絡(luò)能力、業(yè)務(wù)領(lǐng)域、服務(wù)質(zhì)量等方面都得到了進(jìn)一步的發(fā)展，成為**金融市場(chǎng)一支重要的力量。
（一） 業(yè)務(wù)發(fā)展情況
負(fù)債業(yè)務(wù)規(guī)模不斷壯大。截止20xx年底，我局儲(chǔ)蓄存款余額達(dá)到17.22億元，同比增長(zhǎng)9.27%，全年凈增1.46億元。居民儲(chǔ)蓄存款市場(chǎng)占有率達(dá)21.14%,比年初提高0.34個(gè)百分點(diǎn)，在全市金融機(jī)構(gòu)中排第三位。全年新增發(fā)放郵儲(chǔ)綠卡4萬(wàn)張，累計(jì)卡戶達(dá)到14萬(wàn)戶。
資產(chǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模穩(wěn)步增長(zhǎng)。自20xx年10月我局正式開(kāi)辦小額質(zhì)貸業(yè)務(wù)，到20xx年底，在18個(gè)網(wǎng)點(diǎn)相繼開(kāi)辦了該項(xiàng)業(yè)務(wù)，全年共發(fā)放貸款382筆，金額2188萬(wàn)元。
中間業(yè)務(wù)范圍不斷擴(kuò)大。20xx年共辦理工資養(yǎng)老金合計(jì)29萬(wàn)筆，比去年同期增加25.4%。代收電費(fèi)2萬(wàn)筆，基金開(kāi)戶20xx余戶。
自20xx年開(kāi)始財(cái)政糧食補(bǔ)貼、良種補(bǔ)貼、退耕還林補(bǔ)貼、生產(chǎn)資料補(bǔ)貼等，至20xx年，我局累計(jì)共18萬(wàn)余戶，年均50余萬(wàn)筆，農(nóng)糧補(bǔ)貼，既為農(nóng)民帶來(lái)了便利，也為政府部門解決了發(fā)放涉農(nóng)資金繁瑣的問(wèn)題，得到了當(dāng)?shù)卣屠习傩盏暮迷u(píng)。
（二） 網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境建設(shè)情況
通過(guò)對(duì)業(yè)務(wù)量較大、業(yè)務(wù)較繁忙的網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)裝修改造，有效改善了網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)環(huán)境，進(jìn)一步加大設(shè)備投入力度，加強(qiáng)對(duì)城市社區(qū)對(duì)農(nóng)村地區(qū)的服務(wù)能力，今年我局共投入atm機(jī)8臺(tái)，使我局atm機(jī)總數(shù)達(dá)到16臺(tái)，其中有9臺(tái)分布在農(nóng)村地區(qū)，大大緩解了繁忙時(shí)用戶排隊(duì)等侯的問(wèn)題，有效改善了農(nóng)村地區(qū)的用卡環(huán)境，讓農(nóng)民享受到更加便捷的金融服務(wù)。同時(shí)，加強(qiáng)了對(duì)網(wǎng)點(diǎn)及atm監(jiān)控設(shè)備的投入，為全市29個(gè)網(wǎng)點(diǎn)重新購(gòu)置存單、存折以及身份證的簽別儀器。配專人負(fù)責(zé)儲(chǔ)蓄專業(yè)屏顯實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)大額及可疑交易實(shí)時(shí)預(yù)警，并積極參與人行身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)建設(shè)中，嚴(yán)格落實(shí)聯(lián)網(wǎng)核查的相關(guān)要求，提高網(wǎng)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)防范能力。
（三）服務(wù)能力建設(shè)情況
20xx年，我局大力實(shí)施綠卡村建設(shè)工程。根據(jù)各地地方農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展特點(diǎn)和需求，積極探索在農(nóng)村地區(qū)建設(shè)綠卡村：綠卡村建設(shè)不僅在農(nóng)村普及了銀行卡使用知識(shí)，為外出打工農(nóng)民、經(jīng)商戶、學(xué)生提供了一條快捷可靠的資金流轉(zhuǎn)渠道，還為農(nóng)民辦理各種代收付類業(yè)務(wù)搭建了一個(gè)功能豐富的平臺(tái)。大大改善了農(nóng)村地區(qū)的金融服務(wù)環(huán)境。在滿足了農(nóng)民工的資金安全和資金流轉(zhuǎn)的需要的同時(shí)，還使大量資金從發(fā)達(dá)地區(qū)流回地方，08年從異地流回資金達(dá)2.4億元，促進(jìn)了我市農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
（四）反洗錢制度落實(shí)情況
在市人民銀行的指導(dǎo)下，認(rèn)真落實(shí)反洗錢制度。一是進(jìn)一步提高思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，遵守審慎合規(guī)原則，其次，進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，積極開(kāi)展多鐘形式的反洗錢知識(shí)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，請(qǐng)人行會(huì)計(jì)科針對(duì)反洗錢進(jìn)行專門培訓(xùn)，并自行組織多次內(nèi)部培訓(xùn)，培訓(xùn)對(duì)象包括市儲(chǔ)匯局領(lǐng)導(dǎo)、后臺(tái)管理人員、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人以及全體網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)人員。第三，不斷加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制制度、以客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報(bào)告制度建設(shè)為重點(diǎn)，認(rèn)真執(zhí)行反洗錢政策，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)。積極向客戶宣傳反洗錢政策，爭(zhēng)取客戶的理解和支持。
（五）反假幣工作開(kāi)展情況
通過(guò)多種形式開(kāi)展反假幣宣傳活動(dòng)。一是在常年在各郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)懸掛橫幅、張貼海報(bào)、擺放宣傳單式進(jìn)行反假幣的宣傳工作。二是在網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立咨詢服務(wù)臺(tái)，負(fù)責(zé)真假幣的簽別以及殘損幣的兌換工作。三是在農(nóng)村鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)立反假幣工作站。20xx年7月我局在**鎮(zhèn)**村建立了第一個(gè)反假幣工作站，由市局和**儲(chǔ)蓄所以及當(dāng)?shù)胤醇俜e極分子組成宣傳組，配備了橫幅、電視機(jī)，驗(yàn)鈔機(jī)以及宣傳資料，對(duì)當(dāng)?shù)剞r(nóng)民進(jìn)行反假幣知識(shí)的宣傳活動(dòng)，取得了一定的成果，受到了當(dāng)?shù)厝罕姷臍g迎。
20xx年是改革最關(guān)鍵的一年，我局將繼續(xù)堅(jiān)持科學(xué)的發(fā)展觀，不斷提升服務(wù)水平與服務(wù)能力，提高經(jīng)營(yíng)管理水平，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展。
（一）進(jìn)一步加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)能力建設(shè)。 20xx年我局將進(jìn)一步加大資金投入，從軟、硬件等方面不斷完善網(wǎng)點(diǎn)的基礎(chǔ)設(shè)施，改善網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)環(huán)境，提升服務(wù)形象。
（二）增強(qiáng)窗口服務(wù)意識(shí)，提高服務(wù)水平。我局加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)人員業(yè)務(wù)技能、職業(yè)道德培訓(xùn)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，從著裝掛牌、服務(wù)禮儀、業(yè)務(wù)處理速度上提高窗口服務(wù)水平。
（三）加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，防范資金風(fēng)險(xiǎn)。
20xx年我局將進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控，防范資金風(fēng)險(xiǎn)。牢固 管理決策層、控制崗位監(jiān)控層和業(yè)務(wù)操作層三道防線，層層把關(guān)，實(shí)行資金安全崗位責(zé)任制；積極推行關(guān)鍵崗位輪崗制度；認(rèn)真落實(shí)反洗錢的各項(xiàng)制度，強(qiáng)化檢查工作，將常規(guī)檢查與突擊檢查、綜合檢查與專項(xiàng)檢查、現(xiàn)場(chǎng)檢查與調(diào)審等活動(dòng)有機(jī)地結(jié)合起來(lái)，保障資金安全。
各位領(lǐng)導(dǎo)，各位同行：
大家好！下面我將我局20xx年的發(fā)展情況向各位作一個(gè)簡(jiǎn)單的匯報(bào)。
20xx年，我局在市人行和銀監(jiān)局的監(jiān)管指導(dǎo)下，不斷健全各項(xiàng)規(guī)章制度、規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為,全面推進(jìn)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)工作。網(wǎng)絡(luò)能力、業(yè)務(wù)領(lǐng)域、服務(wù)質(zhì)量等方面都得到了進(jìn)一步的發(fā)展，成為**金融市場(chǎng)一支重要的力量。
（一） 業(yè)務(wù)發(fā)展情況
負(fù)債業(yè)務(wù)規(guī)模不斷壯大。截止20xx年底，我局儲(chǔ)蓄存款余額達(dá)到17.22億元，同比增長(zhǎng)9.27%，全年凈增1.46億元。居民儲(chǔ)蓄存款市場(chǎng)占有率達(dá)21.14%,比年初提高0.34個(gè)百分點(diǎn)，在全市金融機(jī)構(gòu)中排第三位。全年新增發(fā)放郵儲(chǔ)綠卡4萬(wàn)張，累計(jì)卡戶達(dá)到14萬(wàn)戶。
資產(chǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模穩(wěn)步增長(zhǎng)。自20xx年10月我局正式開(kāi)辦小額質(zhì)貸業(yè)務(wù)，到20xx年底，在18個(gè)網(wǎng)點(diǎn)相繼開(kāi)辦了該項(xiàng)業(yè)務(wù)，全年共發(fā)放貸款382筆，金額2188萬(wàn)元。
中間業(yè)務(wù)范圍不斷擴(kuò)大。20xx年共辦理工資養(yǎng)老金合計(jì)29萬(wàn)筆，比去年同期增加25.4%。代收電費(fèi)2萬(wàn)筆，基金開(kāi)戶20xx余戶。
自20xx年開(kāi)始財(cái)政糧食補(bǔ)貼、良種補(bǔ)貼、退耕還林補(bǔ)貼、生產(chǎn)資料補(bǔ)貼等，至20xx年，我局累計(jì)共18萬(wàn)余戶，年均50余萬(wàn)筆，農(nóng)糧補(bǔ)貼，既為農(nóng)民帶來(lái)了便利，也為政府部門解決了發(fā)放涉農(nóng)資金繁瑣的問(wèn)題，得到了當(dāng)?shù)卣屠习傩盏暮迷u(píng)。
（二） 網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境建設(shè)情況
通過(guò)對(duì)業(yè)務(wù)量較大、業(yè)務(wù)較繁忙的網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)裝修改造，有效改善了網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)環(huán)境，進(jìn)一步加大設(shè)備投入力度，加強(qiáng)對(duì)城市社區(qū)對(duì)農(nóng)村地區(qū)的服務(wù)能力，今年我局共投入atm機(jī)8臺(tái)，使我局atm機(jī)總數(shù)達(dá)到16臺(tái)，其中有9臺(tái)分布在農(nóng)村地區(qū)，大大緩解了繁忙時(shí)用戶排隊(duì)等侯的問(wèn)題，有效改善了農(nóng)村地區(qū)的用卡環(huán)境，讓農(nóng)民享受到更加便捷的金融服務(wù)。同時(shí)，加強(qiáng)了對(duì)網(wǎng)點(diǎn)及atm監(jiān)控設(shè)備的投入，為全市29個(gè)網(wǎng)點(diǎn)重新購(gòu)置存單、存折以及身份證的簽別儀器。配專人負(fù)責(zé)儲(chǔ)蓄專業(yè)屏顯實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)大額及可疑交易實(shí)時(shí)預(yù)警，并積極參與人行身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)建設(shè)中，嚴(yán)格落實(shí)聯(lián)網(wǎng)核查的相關(guān)要求，提高網(wǎng)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)防范能力。
（三）服務(wù)能力建設(shè)情況
20xx年，我局大力實(shí)施綠卡村建設(shè)工程。根據(jù)各地地方農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展特點(diǎn)和需求，積極探索在農(nóng)村地區(qū)建設(shè)綠卡村：綠卡村建設(shè)不僅在農(nóng)村普及了銀行卡使用知識(shí)，為外出打工農(nóng)民、經(jīng)商戶、學(xué)生提供了一條快捷可靠的資金流轉(zhuǎn)渠道，還為農(nóng)民辦理各種代收付類業(yè)務(wù)搭建了一個(gè)功能豐富的平臺(tái)。大大改善了農(nóng)村地區(qū)的金融服務(wù)環(huán)境。在滿足了農(nóng)民工的資金安全和資金流轉(zhuǎn)的需要的同時(shí)，還使大量資金從發(fā)達(dá)地區(qū)流回地方，08年從異地流回資金達(dá)2.4億元，促進(jìn)了我市農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
（四）反洗錢制度落實(shí)情況
在市人民銀行的指導(dǎo)下，認(rèn)真落實(shí)反洗錢制度。一是進(jìn)一步提高思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，遵守審慎合規(guī)原則，其次，進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，積極開(kāi)展多鐘形式的反洗錢知識(shí)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，請(qǐng)人行會(huì)計(jì)科針對(duì)反洗錢進(jìn)行專門培訓(xùn)，并自行組織多次內(nèi)部培訓(xùn)，培訓(xùn)對(duì)象包括市儲(chǔ)匯局領(lǐng)導(dǎo)、后臺(tái)管理人員、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人以及全體網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)人員。第三，不斷加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制制度、以客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報(bào)告制度建設(shè)為重點(diǎn)，認(rèn)真執(zhí)行反洗錢政策，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)。積極向客戶宣傳反洗錢政策，爭(zhēng)取客戶的理解和支持。
（五）反假幣工作開(kāi)展情況
通過(guò)多種形式開(kāi)展反假幣宣傳活動(dòng)。一是在常年在各郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)懸掛橫幅、張貼海報(bào)、擺放宣傳單式進(jìn)行反假幣的宣傳工作。二是在網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立咨詢服務(wù)臺(tái)，負(fù)責(zé)真假幣的簽別以及殘損幣的兌換工作。三是在農(nóng)村鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)立反假幣工作站。20xx年7月我局在**鎮(zhèn)**村建立了第一個(gè)反假幣工作站，由市局和**儲(chǔ)蓄所以及當(dāng)?shù)胤醇俜e極分子組成宣傳組，配備了橫幅、電視機(jī)，驗(yàn)鈔機(jī)以及宣傳資料，對(duì)當(dāng)?shù)剞r(nóng)民進(jìn)行反假幣知識(shí)的宣傳活動(dòng)，取得了一定的成果，受到了當(dāng)?shù)厝罕姷臍g迎。
20xx年是改革最關(guān)鍵的一年，我局將繼續(xù)堅(jiān)持科學(xué)的發(fā)展觀，不斷提升服務(wù)水平與服務(wù)能力，提高經(jīng)營(yíng)管理水平，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展。
（一）進(jìn)一步加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)能力建設(shè)。 20xx年我局將進(jìn)一步加大資金投入，從軟、硬件等方面不斷完善網(wǎng)點(diǎn)的基礎(chǔ)設(shè)施，改善網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)環(huán)境，提升服務(wù)形象。
（二）增強(qiáng)窗口服務(wù)意識(shí)，提高服務(wù)水平。我局加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)人員業(yè)務(wù)技能、職業(yè)道德培訓(xùn)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，從著裝掛牌、服務(wù)禮儀、業(yè)務(wù)處理速度上提高窗口服務(wù)水平。
（三）加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，防范資金風(fēng)險(xiǎn)。
20xx年我局將進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控，防范資金風(fēng)險(xiǎn)。牢固 管理決策層、控制崗位監(jiān)控層和業(yè)務(wù)操作層三道防線，層層把關(guān)，實(shí)行資金安全崗位責(zé)任制；積極推行關(guān)鍵崗位輪崗制度；認(rèn)真落實(shí)反洗錢的各項(xiàng)制度，強(qiáng)化檢查工作，將常規(guī)檢查與突擊檢查、綜合檢查與專項(xiàng)檢查、現(xiàn)場(chǎng)檢查與調(diào)審等活動(dòng)有機(jī)地結(jié)合起來(lái)，保障資金安全。
一、宣傳情況
為進(jìn)一步深入推動(dòng)銀行防范和打擊非法集資宣傳教育工作，xx銀行集中開(kāi)展防范和打擊非法集資集中宣傳教育活動(dòng)，以提高銀行從業(yè)人員及銀行消費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防范意識(shí)。全力維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)穩(wěn)定，我行自接到通知后，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)高度重視，安排部署各部門人員積極參加宣傳活動(dòng)，落實(shí)各項(xiàng)宣傳。
二、全力配合，多方開(kāi)展宣傳
本次宣傳月活動(dòng)的主題是“守住錢袋子，護(hù)好幸福家——打擊非法集資，貴州在行動(dòng)”。xx銀行所轄全體機(jī)構(gòu)圍繞活動(dòng)主題，強(qiáng)化落實(shí)非法集資風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，加大社會(huì)宣傳力度，引導(dǎo)社會(huì)公眾樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，自覺(jué)遠(yuǎn)離非法集資，同時(shí)持續(xù)開(kāi)展合規(guī)教育，提升全員合規(guī)意識(shí)，防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)。宣傳工作主要從以下方式開(kāi)展：
（一）職場(chǎng)宣傳
運(yùn)用媒體宣傳媒介開(kāi)展宣傳，同時(shí)運(yùn)用微信等新興媒體宣傳渠道，對(duì)社會(huì)公眾開(kāi)展廣泛宣傳。在職場(chǎng)內(nèi)利用電子顯示屏、宣傳展板等載體，或通過(guò)懸掛條幅、張貼海報(bào)等方式大力宣傳防范非法集資。本次宣傳通過(guò)LED顯示屏滾動(dòng)播出宣傳口號(hào)，發(fā)放宣傳折頁(yè)xx份等活動(dòng)形式，受眾人數(shù)xx余人，結(jié)合本次防范和打擊非法集資宣傳活動(dòng)，我行員工對(duì)防范和打擊電信詐騙、存款保險(xiǎn)制度、反洗錢知識(shí)等一系列金融知識(shí)統(tǒng)一開(kāi)展宣傳講解，普及廣大人民群眾所需的基礎(chǔ)金融知識(shí)，提升群眾保護(hù)自身合法權(quán)益的能力?；顒?dòng)現(xiàn)場(chǎng)氣氛熱烈，群眾反響熱烈。
（二）內(nèi)外結(jié)合宣傳
充分利用公益廣告、視頻宣傳片等，開(kāi)展生動(dòng)形象的宣傳教育。通過(guò)晨會(huì)等各種會(huì)議形式宣導(dǎo)防范和處置非法集資政策法規(guī)及典型案例，針對(duì)到銀行辦理業(yè)務(wù)的客戶，應(yīng)向客戶發(fā)放非法集資風(fēng)險(xiǎn)普遍告知材料。
此外，xx銀行還將通過(guò)志愿者活動(dòng)及客服節(jié)系列活動(dòng),主動(dòng)深入社區(qū)、基層、公共場(chǎng)所等，通過(guò)發(fā)放防范非法集資普遍告知材料、宣傳品、張貼宣傳海報(bào)等向社會(huì)公眾面對(duì)面開(kāi)展宣傳。
三、宣傳動(dòng)態(tài)
進(jìn)入第三季度，在市辦事處和聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，按照市辦事處會(huì)計(jì)主管委派制管理暫行辦法的要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)政治業(yè)務(wù)知識(shí)和金融法律法規(guī)，嚴(yán)格履行崗位職責(zé)和行使管理與監(jiān)督職能，以貫徹落實(shí)市辦事處及聯(lián)社的各項(xiàng)工作為目標(biāo)，強(qiáng)化管理，抓落實(shí)，規(guī)范財(cái)務(wù)核算，完善費(fèi)用管理，努力實(shí)現(xiàn)全社財(cái)務(wù)狀況的根本好轉(zhuǎn)，同時(shí)并積極做好了當(dāng)前農(nóng)信社改革有關(guān)測(cè)算資料的上報(bào)等工作，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。現(xiàn)就第三季度主要工作述職如下：
一、強(qiáng)化管理，狠抓落實(shí)
1、強(qiáng)內(nèi)控，抓管理。根據(jù)年初工作意見(jiàn)，于8月份與保衛(wèi)科到碑廓信用社進(jìn)行內(nèi)部管理規(guī)范試點(diǎn)，首先制定了內(nèi)部管理規(guī)范試點(diǎn)實(shí)施方案及相關(guān)內(nèi)部管理考核辦法，成立規(guī)范試點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組，安排具體工作，試點(diǎn)方案中規(guī)范了內(nèi)勤15個(gè)崗位的崗位職責(zé)及工作規(guī)范以及安全保衛(wèi)11個(gè)制度規(guī)定，對(duì)內(nèi)部管理制定了詳細(xì)的制度規(guī)定，為管理水平的提高打下了良好的基礎(chǔ);為提高營(yíng)業(yè)廳環(huán)境建設(shè)及安全保衛(wèi)設(shè)施方面的管理規(guī)范情況，先后到日照、黃島等外地參觀學(xué)習(xí)。其次、搞好內(nèi)部檢查，一是對(duì)碑廓信用社在前期股金規(guī)范
中出現(xiàn)的錯(cuò)賬組織有關(guān)人員進(jìn)行內(nèi)查外核，二是與保衛(wèi)科配合搞好對(duì)代辦站檢查，采取抽查、夜間查的方法，重點(diǎn)對(duì)各社代辦站的庫(kù)款、憑證及安全方面進(jìn)行一次檢查。
2、開(kāi)展達(dá)標(biāo)規(guī)范活動(dòng)。為了繼續(xù)提高柜臺(tái)帳款核算質(zhì)量，提高營(yíng)業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，開(kāi)展優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，加強(qiáng)日常管理和安全保衛(wèi)力度，制定出臺(tái)了“嵐山聯(lián)社會(huì)計(jì)出納、安全保衛(wèi)達(dá)標(biāo)規(guī)范實(shí)施方案”，組織開(kāi)展達(dá)標(biāo)規(guī)范活動(dòng)。本次活動(dòng)計(jì)劃從6月21日起至9月30日止，活動(dòng)范圍共分會(huì)計(jì)基本規(guī)定、現(xiàn)金管理、文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)、安全保衛(wèi)四個(gè)部分，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)在一個(gè)穩(wěn)健安全的環(huán)境中快速健康發(fā)展。
3、加強(qiáng)會(huì)計(jì)檢查輔導(dǎo)工作。一是強(qiáng)化了會(huì)計(jì)檢查輔導(dǎo)工作，搞好了對(duì)全社內(nèi)勤人員的管理與考核。三季度對(duì)全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了庫(kù)款等專項(xiàng)會(huì)計(jì)檢查輔導(dǎo)，通過(guò)檢查情況看，各社基本能按照會(huì)出基本制度的要求辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，庫(kù)款核對(duì)相符，無(wú)重大責(zé)任事故，但也存在不少問(wèn)題，對(duì)存在問(wèn)題按照內(nèi)部管理考核辦法進(jìn)行了嚴(yán)格處罰，切實(shí)做到了檢查輔導(dǎo)、查糾并重的效果。二是搞好了會(huì)出檢查輔導(dǎo)及現(xiàn)金考核。于8月上中旬搞好對(duì)各社、部營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)今年以來(lái)的會(huì)出工作質(zhì)量和各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的庫(kù)存限額進(jìn)行了考核工作。本次輔導(dǎo)檢查根據(jù)“山東省會(huì)出輔導(dǎo)
檢查實(shí)施方案”的有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行，通過(guò)檢查情況看各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)仍不同程度的存在著這樣那樣的違規(guī)違紀(jì)和超庫(kù)存限額問(wèn)題，針對(duì)輔導(dǎo)檢查存在的問(wèn)題對(duì)各社部進(jìn)行了不同程度的處罰，對(duì)超庫(kù)存限額的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)超額部分按照同業(yè)往來(lái)利率進(jìn)行處罰，此項(xiàng)工作于本月16號(hào)完成。
4、強(qiáng)化對(duì)會(huì)計(jì)主管的管理和監(jiān)督。為加強(qiáng)對(duì)會(huì)計(jì)工作的規(guī)范化管理，使之有章可循，有規(guī)可依，根據(jù)聯(lián)社會(huì)計(jì)主管委派制管理辦法要求，對(duì)各項(xiàng)會(huì)計(jì)法規(guī)及管理制度、辦法進(jìn)行了檢查。如：財(cái)務(wù)管理實(shí)施、委派主管會(huì)計(jì)工資考核、會(huì)計(jì)工作質(zhì)量、有價(jià)單證及重要空白憑證管理辦法、結(jié)算管理辦法、會(huì)計(jì)擋案管理辦法等，聯(lián)社成立了會(huì)計(jì)工作檢查監(jiān)督小組。每月對(duì)委派會(huì)計(jì)的各項(xiàng)工作進(jìn)行一次監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)予以糾正或者通報(bào)批評(píng)，確保了各項(xiàng)基本制度、崗位責(zé)任制和各項(xiàng)會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)法規(guī)制度的貫徹落實(shí)。由于狠抓了委派會(huì)計(jì)工作的管理，受派會(huì)計(jì)的責(zé)任心明顯增強(qiáng)，會(huì)計(jì)職能作用發(fā)揮明顯，聯(lián)社對(duì)在上半年開(kāi)展內(nèi)部管理綜合檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，全處農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)工作質(zhì)量較以前得以明顯提高。
5、組織開(kāi)展對(duì)人民幣的宣傳工作。一是按市人行安排，7月份進(jìn)行人民幣的宣傳，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)全部發(fā)放宣傳資料、懸掛橫幅，達(dá)到預(yù)期目的。二是按央行反洗錢局的安排，對(duì)20xx年至今的現(xiàn)金及轉(zhuǎn)帳的大額資金對(duì)行了及時(shí)的統(tǒng)計(jì)上報(bào)。
6、做好協(xié)調(diào)關(guān)系。于7月份陪同嵐山國(guó)稅局對(duì)碑廓、虎山、嵐山、營(yíng)業(yè)部的20xx年度所得稅匯算情況進(jìn)行檢查，由于工作到位，本次檢查沒(méi)有出現(xiàn)其他任何問(wèn)題。
二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高質(zhì)量
為了在競(jìng)爭(zhēng)中求得生存，平時(shí)加強(qiáng)了對(duì)會(huì)計(jì)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自己思想道德水準(zhǔn)、專業(yè)水平和業(yè)務(wù)技能素質(zhì)，以最佳業(yè)務(wù)水平為分支機(jī)構(gòu)提供會(huì)計(jì)服務(wù)。同時(shí)，分支機(jī)構(gòu)對(duì)聯(lián)社委派主管會(huì)計(jì)的素質(zhì)要求也不斷提高，這就要求對(duì)具備會(huì)計(jì)專業(yè)資格、具有會(huì)計(jì)專業(yè)知識(shí)和實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)、經(jīng)過(guò)專門培訓(xùn)、責(zé)任心強(qiáng)的一大批專業(yè)人員不斷更新知識(shí)，全面提升自身綜合素質(zhì)，進(jìn)而有效地推進(jìn)高素質(zhì)的會(huì)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，提高農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)管理水平。
1、實(shí)行定期例會(huì)制度。于每月、季組織召開(kāi)會(huì)計(jì)主管員專題會(huì)議，主要一是對(duì)上級(jí)行社轉(zhuǎn)發(fā)的有關(guān)文件及制度規(guī)定進(jìn)行了全面學(xué)習(xí)，特別是對(duì)今年聯(lián)社制定出臺(tái)的有關(guān)管理辦法進(jìn)行了專題學(xué)習(xí)和討論，二是對(duì)委派會(huì)計(jì)工作進(jìn)行專題匯報(bào)，三是會(huì)議布置近期工作，進(jìn)一步明確思想，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，為做好各項(xiàng)制度的貫徹和落實(shí)，打下了良好的基礎(chǔ)。
2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)和考核。
一是加強(qiáng)了對(duì)新招大學(xué)生專業(yè)理論、技術(shù)考核。根據(jù)年初制定<嵐山聯(lián)社會(huì)出人員學(xué)業(yè)務(wù)、練技術(shù)達(dá)標(biāo)考核辦法>要求，于8月12日組織有關(guān)科室人員，成立考核領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)XX年第二季度新招大學(xué)生業(yè)務(wù)理論、技術(shù)進(jìn)行考核，通過(guò)考核發(fā)現(xiàn)成績(jī)太不理想，業(yè)務(wù)技術(shù)普遍較差，達(dá)標(biāo)率較低，聯(lián)社對(duì)考核情況下發(fā)了通報(bào)，對(duì)不達(dá)標(biāo)人員按規(guī)定進(jìn)行了處罰，以保證了技術(shù)練兵活動(dòng)的順利開(kāi)展和業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高。
二是搞好知識(shí)宣講工作。根據(jù)聯(lián)社巡回知識(shí)講座安排，搞好了對(duì)各社、部財(cái)務(wù)部分的知識(shí)宣講，三季度重點(diǎn)學(xué)習(xí)了農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)結(jié)算、儲(chǔ)蓄、計(jì)算機(jī)管理與操作等專業(yè)理論知識(shí)，進(jìn)一步提高了全體員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和增強(qiáng)執(zhí)行制度的自覺(jué)性和責(zé)任感。
三、加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)核算，提高經(jīng)營(yíng)效益
1、搞好財(cái)務(wù)指標(biāo)的測(cè)算工作。根據(jù)市辦事處XX年財(cái)務(wù)指標(biāo)計(jì)劃，三季度重點(diǎn)對(duì)全轄的經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行了詳細(xì)測(cè)算，并擬定了《XX年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制考核辦法》及XX年度各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)計(jì)劃。為實(shí)現(xiàn)我社今年全部盈余打下了良好基礎(chǔ)。
2、搞好專項(xiàng)央行票據(jù)發(fā)行的申請(qǐng)上報(bào)工作。一是于7月初準(zhǔn)備好了票據(jù)發(fā)行上報(bào)的有關(guān)文件及測(cè)算數(shù)據(jù)等報(bào)告資料;二是于7月19日至23日利用1個(gè)星期的時(shí)間到市人民人行搞好增資擴(kuò)股情況報(bào)告、專項(xiàng)央
行票據(jù)申請(qǐng)的上報(bào)及有關(guān)報(bào)表資料的審核;三是陪同市人行來(lái)嵐山對(duì)增資擴(kuò)股真實(shí)性情況的審核;四是于8月初陪同市人行人員到濟(jì)南大區(qū)行搞好專項(xiàng)央行票據(jù)申請(qǐng)上報(bào)資料的審核。此項(xiàng)工作接近二個(gè)星期的時(shí)間，經(jīng)過(guò)不懈的努力，申請(qǐng)上報(bào)票據(jù)發(fā)行的有關(guān)材料都較好地順利通過(guò)了各級(jí)人民銀行、銀監(jiān)局的審核，達(dá)到了一次申請(qǐng)成功。并于9月3號(hào)拿到專項(xiàng)票據(jù)的發(fā)行承諾書協(xié)議書，現(xiàn)已正式入賬，拿到的票據(jù)全部置換了呆賬貸款,置換后使不良貸款較20xx年占比下降幅度81.83%;不良占比達(dá)到6.91%。資本充足率達(dá)到5.44%，這樣我社二項(xiàng)指標(biāo)都達(dá)到規(guī)定要求，連續(xù)保持4個(gè)季度，到明年第三季度就能提前兌付票據(jù)，較好地完成了本次工作任務(wù)，切實(shí)做到了一次申請(qǐng)成功發(fā)行。
3、認(rèn)真組織開(kāi)展摸底調(diào)查工作。根據(jù)省、市的通知要求，我們積極搞好了省聯(lián)社關(guān)于認(rèn)真開(kāi)展摸底調(diào)查，全面核實(shí)信用社財(cái)務(wù)、資產(chǎn)狀況的統(tǒng)計(jì)上報(bào)工作。本次調(diào)查共計(jì)10個(gè)表格，時(shí)間緊、工作量大，我們加班加點(diǎn)，于8月底前圓滿完成并及時(shí)上報(bào)。
4、積極做好有關(guān)上報(bào)資料及統(tǒng)計(jì)報(bào)表。一是于8月中旬積極搞好市辦事處交辦的上報(bào)資料及相關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，①增資擴(kuò)股及降低不良貸款情況表，②省聯(lián)社改革會(huì)議要求上報(bào)的股金分紅情況表，組織形
式改革情況表等資料和報(bào)表。二是根據(jù)市辦事處通知要求，搞好了經(jīng)營(yíng)情況預(yù)測(cè)分析重點(diǎn)是：①止XX年8月底各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成情況，②止8月財(cái)務(wù)收支情況分析，③預(yù)計(jì)今年財(cái)務(wù)收支實(shí)現(xiàn)情況，④預(yù)計(jì)今年經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成情況，⑤當(dāng)前需要解決的問(wèn)題。
5、加強(qiáng)財(cái)務(wù)核算，規(guī)范財(cái)務(wù)收支。根據(jù)財(cái)務(wù)管理辦法的配比核算原則，在第三季度制定了計(jì)算正常貸款應(yīng)收利息實(shí)施方案及計(jì)算工具表，實(shí)行由原年末結(jié)息改按季結(jié)息的辦法。并于9月23日組織召開(kāi)了各社會(huì)計(jì)主管員會(huì)議，進(jìn)行學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)，布置計(jì)算今年1-9月份各項(xiàng)正常貸款計(jì)算應(yīng)收利息，并納入當(dāng)期損益核算。
四、加強(qiáng)財(cái)紀(jì)紀(jì)律，規(guī)范財(cái)務(wù)管理
會(huì)計(jì)委派制實(shí)施以后，會(huì)計(jì)的監(jiān)督管理職能充分發(fā)揮出來(lái)，從源頭上控制了違規(guī)開(kāi)支行為。同時(shí)根據(jù)聯(lián)社制定的營(yíng)業(yè)費(fèi)用管理辦法，加強(qiáng)了費(fèi)用管理，嚴(yán)格把關(guān)，從嚴(yán)控制費(fèi)用支出，從而有效杜絕了費(fèi)用超支和花錢大手大腳的現(xiàn)象。通過(guò)加強(qiáng)對(duì)費(fèi)用管理和嚴(yán)格把關(guān)，至9月未全社列支費(fèi)用總額5xx萬(wàn)元，無(wú)不合規(guī)定列支費(fèi)用單據(jù)，費(fèi)用開(kāi)支符合規(guī)定要求，保證了業(yè)務(wù)正常費(fèi)用的開(kāi)支，公用費(fèi)用支出也得到了有效控制，營(yíng)業(yè)費(fèi)用的管理運(yùn)行良好。1-9月份全處信用社均能夠嚴(yán)格按照以收定支比例管理費(fèi)用，無(wú)一超列費(fèi)用現(xiàn)象，同時(shí)共制止違規(guī)及不規(guī)范費(fèi)用開(kāi)支189筆，金額23萬(wàn)元，為全社扭虧為盈奠定了良好的基礎(chǔ)。到9月底，全社營(yíng)業(yè)費(fèi)用同比多支223萬(wàn)元，綜合費(fèi)用率同比降低17.98個(gè)百分點(diǎn)，費(fèi)用總量控制在計(jì)劃以內(nèi)。
五、各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健快速發(fā)展
為全面提速XX年全社經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，進(jìn)一步完善經(jīng)營(yíng)機(jī)制，努力提高經(jīng)營(yíng)效益。一是從年初開(kāi)始對(duì)今年的財(cái)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行詳細(xì)了解和測(cè)算，為確定今年全社各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)計(jì)劃做好準(zhǔn)備。二是按月、季搞好了財(cái)務(wù)收支活動(dòng)分析，及時(shí)給領(lǐng)導(dǎo)提供數(shù)據(jù)，以便正確決策。三是加強(qiáng)對(duì)非盈利性資金管理。按照<聯(lián)社制定非盈利性資金考核辦法>，及時(shí)對(duì)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的庫(kù)存、備用金進(jìn)行考核，以進(jìn)一步加強(qiáng)現(xiàn)金管理，努力壓縮不生息資金占用，提高資金收益率。從而使經(jīng)營(yíng)狀況大有好轉(zhuǎn)。全社出現(xiàn)了“兩確保”、“兩轉(zhuǎn)變”的喜人局面。“兩確保”即確保了安全經(jīng)營(yíng)無(wú)事故，確保了全轄無(wú)違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象發(fā)生。“兩轉(zhuǎn)變”即會(huì)計(jì)類型實(shí)現(xiàn)了由核算型會(huì)計(jì)向管理型會(huì)計(jì)轉(zhuǎn)變，經(jīng)營(yíng)效益實(shí)現(xiàn)了由全社整體虧損向整體盈余轉(zhuǎn)變。到9月底，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入2449萬(wàn)元，其中利息收入21xx萬(wàn)元，同比增加1582萬(wàn)元，收息率同比提高了3.37個(gè)百分點(diǎn);各項(xiàng)支出1670萬(wàn)元，其中費(fèi)用支出5xx萬(wàn)元，同比增加223萬(wàn)元，費(fèi)用率同比下降17.98個(gè)百分點(diǎn)。全轄四社一部全部盈余，盈余額779萬(wàn)元，同比減虧1344萬(wàn)元，盈余面100%，經(jīng)營(yíng)效益創(chuàng)歷史最好水平。
綜觀第三季度工作，按照市辦事處會(huì)計(jì)委派工作的具體要求，較好地履行了崗位職責(zé)，有效地解決了會(huì)出人員的崗位職責(zé)，強(qiáng)化了內(nèi)部管理規(guī)范工作，使全轄的會(huì)出工作得到了進(jìn)一步加強(qiáng)，會(huì)出工作質(zhì)量得到了有效提高。但也存在不少問(wèn)題。主要表現(xiàn)在：一是崗位職責(zé)發(fā)揮的不夠好，以身作則，率先垂范的意識(shí)還不夠強(qiáng)，存有辦事效率不高、工作措施不到位等現(xiàn)象。二是在貫徹落實(shí)制度執(zhí)行上不夠認(rèn)真，監(jiān)督管理跟不上，存在抓制度落實(shí)的力度不夠。三是會(huì)出人員的整體業(yè)務(wù)素質(zhì)未能從根本得到提高，學(xué)業(yè)務(wù)、練技術(shù)積極性未能真正充分發(fā)揮起來(lái)。針對(duì)以上問(wèn)題，本人在下步工作中認(rèn)真加以改進(jìn)和完善，按照市辦事處領(lǐng)導(dǎo)要求及委派會(huì)計(jì)主管的職權(quán)范圍，嚴(yán)格履行崗位職責(zé)，扎實(shí)工作，努力完成市辦事處及聯(lián)社交辦的各項(xiàng)工作任務(wù)。以上個(gè)人工作述職，如有不妥當(dāng)之處，懇請(qǐng)市辦事處領(lǐng)導(dǎo)給予批評(píng)，并加以監(jiān)督。
述職人：
20xx年xx月xx日
XX會(huì)計(jì)主管年終述職報(bào)告(二)
20xx年受市行委派我到工人路支行從事會(huì)計(jì)暨合規(guī)主管工作，上崗以來(lái)本人帶領(lǐng)工人路支行全體會(huì)計(jì)職員，加強(qiáng)內(nèi)控核算，進(jìn)行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)排查，展開(kāi)員工培訓(xùn)，做好柜面服務(wù)工作，工作中堅(jiān)持核算、服務(wù)和營(yíng)銷的有機(jī)結(jié)合，將市行有關(guān)制度扎實(shí)落到實(shí)處，力保支行前臺(tái)工作運(yùn)行有序。現(xiàn)將在工人路支行的工作總結(jié)以下：
一 會(huì)計(jì)工作質(zhì)量
1 ：根據(jù)會(huì)計(jì)結(jié)算部的同一要求，堅(jiān)持逐日、每周、每旬、每個(gè)月、
半年的檢查工作，依照檢查計(jì)劃和市行的檢查要求，認(rèn)真履行會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范常規(guī)檢查職責(zé)，做好內(nèi)控自查，對(duì)支行的重要物品管理、印章管理、查庫(kù)情況、錄音電話管理、會(huì)計(jì)檔案管理、單位賬戶資料、個(gè)人開(kāi)消戶資料、查詢查復(fù)、掛失業(yè)務(wù)、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)、托收業(yè)務(wù)、***收繳、各類資料打印情況、個(gè)人存款證明、詢證函、單位資信證明、業(yè)務(wù)、信貸資金流向、理財(cái)業(yè)務(wù)、大額款項(xiàng)支付核實(shí)制度執(zhí)行、反洗錢工作進(jìn)行了全面的檢查和梳理，對(duì)檢查出的題目果斷予以整改，催促柜員養(yǎng)成良好的柜面操縱習(xí)慣。
2 ：進(jìn)步會(huì)計(jì)核算質(zhì)量?，F(xiàn)前臺(tái)柜面共有柜員11名，3人上崗不到一年，其中柜員**6月底剛剛上崗，對(duì)公柜員**由于調(diào)崗也是2月底剛剛從事對(duì)公業(yè)務(wù)。在工作中我采取前期由老柜員幫新柜員看票，后期業(yè)務(wù)較熟習(xí)后，新柜員之間相互看票，這樣不但下降了過(guò)失率，同時(shí)也從他人的傳票中學(xué)習(xí)到了新業(yè)務(wù)。在二季度核算中有8名柜員過(guò)失為0，大進(jìn)步了柜員的核算質(zhì)量，保障支行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
二 員工管理及培訓(xùn)
1 ：在7月末，對(duì)公會(huì)計(jì)柜員**調(diào)至濱海東路支行，柜員**由南京路支行調(diào)到我行，柜員**由儲(chǔ)蓄柜員調(diào)崗到會(huì)計(jì)柜臺(tái)。一系列的調(diào)劑對(duì)柜員的心理影響較大，情緒波動(dòng)不穩(wěn)定。針對(duì)這類情況，我及時(shí)與柜員逐一進(jìn)行溝通，經(jīng)過(guò)大家的共同努力，柜員已能熟練把握所在崗位的技能，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)的安穩(wěn)過(guò)渡。
2 ：由于整體柜員從業(yè)時(shí)間不長(zhǎng)，他們的操縱風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)較淡薄，我利用市行財(cái)會(huì)部舉行柜面合規(guī)操縱比賽之機(jī)，結(jié)合合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)，利用班前晨會(huì)和每周例會(huì)帶領(lǐng)柜員采用領(lǐng)講、討論、發(fā)問(wèn)等多種情勢(shì)學(xué)習(xí)省市行制定的各項(xiàng)會(huì)計(jì)結(jié)算制度，會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理及相干操縱流程要求，并重點(diǎn)學(xué)習(xí)《***********市行柜面操縱風(fēng)險(xiǎn)管理工作指引》和柜面操縱風(fēng)險(xiǎn)題庫(kù)等內(nèi)容，對(duì)員工進(jìn)行了操縱風(fēng)險(xiǎn)防范的宣貫，使柜員的操縱風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)有了一個(gè)較大的進(jìn)步，在20xx年*季度****市行柜面合規(guī)操縱比賽中支行獲得了三等獎(jiǎng)的好成績(jī)。
3：在業(yè)務(wù)培訓(xùn)方面，我積極組織前臺(tái)柜員展開(kāi)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)，在內(nèi)部舉行業(yè)務(wù)練兵活動(dòng)，積極調(diào)動(dòng)大家的主觀能動(dòng)性。二季度學(xué)習(xí)任務(wù)較重，會(huì)計(jì)證考試，反***考試及三季度理論知識(shí)考試，二季度我行新增兩名柜員獲得會(huì)計(jì)證，一位柜員獲得反假資歷證，并且經(jīng)過(guò)我與支行柜員的共同努力，在二季度理論考試中支行獲得第一位的好成線。
三、反洗錢工作
1 加強(qiáng)反洗錢內(nèi)控管理。從反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、盡職調(diào)查、數(shù)據(jù)的上報(bào)質(zhì)量、客戶資料及交易記錄保存、培訓(xùn)制度及宣傳各個(gè)方面進(jìn)行嚴(yán)格要求。
2 指定專人負(fù)責(zé)個(gè)人開(kāi)戶資料的保管整理工作，按時(shí)將個(gè)人批量開(kāi)戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)訂單獨(dú)專夾保管，作為反洗錢資料。做好臨時(shí)身份證及行將到期身份證管理，編制臨時(shí)身份證及行將到期身份證表格，及時(shí)聯(lián)系客戶，完善后續(xù)手續(xù)。
3向市行反洗錢工作辦公室報(bào)送20xx年二季度客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分報(bào)告和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管分析報(bào)告，二季度辨認(rèn)對(duì)公新客戶57家，對(duì)私新客戶3579戶。
四、其他主要工作
1 補(bǔ)充制定工人路支行前臺(tái)業(yè)務(wù)柜員績(jī)效考核實(shí)施細(xì)則
2 按時(shí)正確報(bào)送市行各項(xiàng)報(bào)表
3 配合會(huì)計(jì)部進(jìn)行二季度會(huì)計(jì)檢查，及時(shí)上報(bào)整改報(bào)告
4 組織召開(kāi)支行季度風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)議并上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告
5 配合市行各管理部分進(jìn)行檢查存在的題目：
首先是管理水平有待進(jìn)一步進(jìn)步，要轉(zhuǎn)換視角，以一個(gè)基層管理職員的角度看待題目和解決題目;再者業(yè)務(wù)水平需要進(jìn)一步的進(jìn)步，會(huì)計(jì)暨合規(guī)主管需要把握更加全面更加細(xì)致的業(yè)務(wù)知識(shí)。
這些都需要我在以后的工作中多學(xué)、多問(wèn)、多總結(jié)，認(rèn)真加以改進(jìn)和完善，依照市行要求及委派會(huì)計(jì)主管的職權(quán)范圍，嚴(yán)格履行崗位職責(zé)，努力做好分支行交辦的各項(xiàng)工作任務(wù)。
下一步工作計(jì)劃：
1 進(jìn)一步梳理、規(guī)范會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理工作，為支行會(huì)計(jì)管理打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
2 按時(shí)做好會(huì)計(jì)主管平常檢查工作，對(duì)工作中存在的題目要做到早發(fā)現(xiàn)、早整改。
3 加能人員管理，繼續(xù)加強(qiáng)柜員培訓(xùn)，結(jié)合總市行各項(xiàng)規(guī)章制度、操縱流程等對(duì)柜員展開(kāi)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)培訓(xùn)，進(jìn)一步進(jìn)步柜員的工作效力和業(yè)務(wù)素養(yǎng)，積極其大家創(chuàng)造一個(gè)良好的工作氛圍。
4 加強(qiáng)柜員的道德風(fēng)險(xiǎn)警示教育，使每位柜員都緊繃風(fēng)險(xiǎn)這根弦，時(shí)刻不松懈，杜盡風(fēng)險(xiǎn)隱患。